JK lošimų operatoriai kompensuos 17 mln. USD vertės Ispanijos sukčiavimo schemos aukas
SUKURTA DIJK sporto lažybų bendrovės grąžins maždaug 6,9 mln. USD schemos aukoms po pinigų plovimo priežiūros reguliavimo klaidų.
Septynis metus trukusi didžiulė sukčiavimo istorija artėja prie finansinės pabaigos, grąžinant milijonus. Ispanijoje apie 200 nukentėjusiųjų nuo reikšmingos Ponzi schemos tikisi dalinio nuostolių atlyginimo. Nenuostabu, kad šių lėšų šaltinis yra ne pats sukčius, o Didžiosios Britanijos internetiniai kazino ir sporto lažybų operatoriai. Šios įmonės nesugebėjo patikrinti didelių statymų, kuriuos galimai sukčius statė jų platformose, šaltinio.
Šis atvejis demonstruoja glaudų tarptautinio nusikalstamumo ir lošimų operatorių atsakomybės ryšį. Nors pagrindinis įtariamasis vaizdavosi sėkmingu finansų profesionalu Katalonijos mieste Žironoje, draugų ir artimųjų santaupos atsidūrė tiesiai lošimų pramonės kišenėse. Tai, kad nukentėjusieji dabar atgauna apie trečdalį savo prarastų pinigų, yra dėl tvirto Didžiosios Britanijos reguliuotojų įsikišimo, kurie griežtai nubaudė operatorių netinkamus kontrolės mechanizmus.
Skaičiai ir faktai
Sukčiavimo mastas yra įspūdingas ir baisus. Iban Juvanteny Gómez, įtariama, apgavo daugiau nei 200 nukentėjusiųjų už maždaug 15 milijonų eurų (apie 17 milijonų JAV dolerių) laikotarpiu nuo 2012 iki 2019 metų. Jis neteisingai teigė esąs „Barclays“ brokeris ir žadėjo savo aukoms Žironoje neįtikėtiną pelną. Vietoj to, kad pelningai investuotų pinigus, jis milijonus pralošė Didžiosios Britanijos paslaugų teikėjams. Katalonijos „Mossos d’Esquadra“, Europolo ir Vakarų Jorkšyro policijos tyrimai atskleidė, kad jis Didžiojoje Britanijoje statė kelis milijonus svarų sterlingų.
2021 m. balandžio mėn. daugiau nei 6 milijonai eurų galiausiai buvo pervesti Žironos teisminėms institucijoms. Ši suma susideda iš reguliavimo mokesčių, kuriuos privalėjo sumokėti Didžiosios Britanijos operatoriai. 2021 m. Didžiosios Britanijos parlamento atsakyme buvo nurodytos konkrečios įmonės: „Betway“, „Gamesys“, „Platinum Gaming“ ir „Petfre“ („Betfred“ operatorius) turėjo sumokėti po to, kai per jų platformas buvo pralošti pavogti pinigai. Bendra šių paslaugų teikėjų įmoka viršijo 6,2 milijono svarų sterlingų.
Pagrindas
Juvanteny schemos žlugo 2019 m., kai pirmieji skundai pasiekė Katalonijos policiją. Jis pats pasidavė tų metų balandžio mėnesį. Tačiau teismas prieš jį yra atidėtas. Dėl procedūrinių problemų spėjama, kad pagrindinis teismo posėdis gali neįvykti iki 2028 m. Tai dar svarbesniu daro ankstyvą 6 milijonų eurų užtikrinimą nukentėjusiems.
Didžiosios Britanijos lošimų komisija (UKGC) daugiau nei dvejus metus tyrė susijusias įmones. Tyrimas nustatė, kad pinigų plovimo prevencijos (AML) kontrolė visiškai nepavyko. Žaidėjas, kuris daugelį metų įnešė milijonus, negalėdamas įrodyti atitinkamų teisėtų pajamų, turėjo būti užblokuotas seniai. Tokiais atvejais UKGC reikalauja, kad iš nusikalstamos veiklos gautos pajamos ar statymai nepasiliktų pas operatorių.
„Lėšos buvo atidėtos galimam nukentėjusiųjų atlyginimui, atsižvelgiant į Ispanijos teismų patvirtinimą.“ – Oficialus pareiškimas dėl 6 milijonų eurų pervedimo.
Kodėl tai svarbu Vokietijos žaidėjams
Vokietijos žaidėjams šis atvejis yra svarbus priminimas apie licencijuotų ir reguliuojamų rinkų svarbą. Vokietijoje nuo 2021 m. veikia Valstybinė azartinių lošimų sutartis (GlüStV 2021), kurią griežtai prižiūri Jungtinė valstijų lošimų tarnyba (GGL). Tokie scenarijai, kai žaidėjas per septynerius metus nesąmoningai per lošimus išleidžia 15 milijonų eurų iš nusikalstamų šaltinių, yra skirti užkirsti kelią tokioms sistemoms kaip LUGAS. Vokietija nustato griežtą tarp operatorių galiojantį 1 000 eurų indėlių limitą per mėnesį.
Be to, 1 euro limitas vienam sukimui virtualiuose lošimų automatuose užtikrina, kad didelės sumos negali būti sunaikintos per kelias sekundes. Jei teikėjas Vokietijoje pažeidžia šias taisykles arba nesugeba patikrinti lėšų kilmės (pažink savo klientą – KYC), jam gresia Vokietijos licencijos panaikinimas ir įtraukimas į juodąjį sąrašą. Todėl Vokietijos klientai turėtų žaisti tik su operatoriais, esančiais oficialiame GGL baltajame sąraše. Tik ten garantuojama, kad žaidėjų apsauga ir pinigų plovimo prevencija atitinka griežtus Vokietijos standartus. Tie, kurie žaidžia su nelegaliu operatoriais iš Kiurasao ar Maltos, nesinaudoja šia apsauga.
Ką tai reiškia GGL licencijuotiems kazino
GGL licencijuoti kazino Vokietijoje turi pasimokyti iš Didžiosios Britanijos bylos. Atsakomybė už lėšas, įneštas iš nusikalstamos veiklos, aiškinama griežčiau. Jei Vokietijos operatorius ignoruoja pinigų plovimo požymius, jis rizikuoja ne tik baudomis, bet ir nukentėjusiųjų civiliniais ieškiniais dėl atlyginimo. Integracija į LUGAS sistemą ir OASIS išskyrimo duomenų bazės užklausos yra ne tik varginančios pareigos Vokietijos operatoriams, bet ir gyvybiškai svarbūs saugumo inkarai. Operatoriai, norintys pasiūlyti švarius lošimus, turi nuolat tobulinti savo algoritmus, skirtus aptikti įtartiną lošimo elgesį, kad nebūtų išnaudojami kaip nusikaltėlių pinigų plovykla.
Dažnai užduodami klausimai
Kas yra Iban Juvanteny Gómez?
Iban Juvanteny Gómez yra įtariamas Ispanijos sukčiavimo schemos organizatorius, nuo 2012 iki 2019 m. apgavęs daugiau nei 200 žmonių maždaug 15 milijonų eurų. Jis apsimetė „Barclays“ brokeriu, kad įgytų savo aukų pasitikėjimą. Iš grobstytų lėšų jis daugiausia naudojo dideliems lošimams internetiniuose kazino Jungtinėje Karalystėje.
Kurie operatoriai turi grąžinti pinigus?
Remiantis Jungtinės Karalystės parlamento informacija, nukentėjo „Betway“, „Gamesys“, „Platinum Gaming“ ir „Petfre“ („Betfred“). Šios bendrovės turėjo sumokėti daugiau nei 6,2 milijono Didžiosios Britanijos svarų po to, kai buvo nustatyta, kad jų platformose buvo lošiama nusikalstamu būdu gautomis lėšomis. Mokėjimai yra dalis susitarimų dėl reguliavimo trūkumų.
Kiek pinigų gaus nukentėjusieji?
Nukentėjusieji gaus visą išloštą sumą, kurią jie prarado lošdami, neatsižvelgiant į tai, kad pinigai buvo gauti iš nusikalstamos veikos. Tai reiškia, kad lošimo operatoriai turi grąžinti lėšas, kurias jie gavo iš nukentėjusiųjų, kurie patyrė finansinių nuostolių dėl schemos. Nukentėjusieji nuo sukčiavimo gali tikėtis susigrąžinti apie trečdalį prarastų pinigų. Jungtinės Karalystės institucijos į Žironos teismą pervedė maždaug 6 milijonus eurų. Tai padengia dalį apskaičiuotos bendros žalos, siekiančios 15 milijonų eurų.
Kodėl įsikišo Jungtinės Karalystės azartinių lošimų komisija?
Jungtinės Karalystės azartinių lošimų komisija (UKGC) nustatė, kad įtraukti operatoriai šiurkščiai pažeidė savo pinigų plovimo prevencijos įsipareigojimus. Jie nesugebėjo patikrinti žaidėjo lėšų šaltinio, nors jis statė milijonus. Gautos baudos buvo panaudotos nukentėjusiųjų Ispanijoje kompensacijai.
Ar tokie sukčiavimai galimi licencijuotuose Vokietijos kazino?
Vokietijoje rizika yra žymiai mažesnė dėl 2021 m. Valstybinės azartinių lošimų sutarties ir GGL priežiūros. Dėl operatorių tarpusavio depozito limito, siekiančio 1000 eurų per mėnesį, ir centrinės LUGAS duomenų bazės, tokios didžiulės sumos būtų nedelsiant pastebėtos. Vokiečių žaidėjai yra geriausiai apsaugoti nuo nusikalstamos veikos pasekmių, naudodamiesi teikėjais, esančiais oficialiame baltajame sąraše.
Dalintis
Apie autorę
Lisa Lustich
Vyriausioji redaktorė ir kazino testuotoja
Lisa Lustich nuo 1997 m. testuoja vokiškai kalbančius internetinius kazino ir vadovauja Lustich.de redakcijai. Daugiau nei 400 paskelbtų apžvalgų, sertifikuota žaidėjų apsaugos konsultantė (BZgA mokymai, 2019).
Visi Lisos Lustich straipsniai →Šaltiniai ir tolesnis skaitymas
- Vokietijos federalinių žemių bendra azartinių lošimų institucija (GGL): gluecksspiel-behoerde.de
- Leidžiamų internetinių operatorių baltasis sąrašas: GGL-Whitelist
- BZgA azartinių lošimų priklausomybės linija: 0800 1 372 700 (nemokamai, anonimiškai, 24/7)
- Redakcijos metodika: Lustich.de redakcijos gairės
Ispanija
Jungtinė KaralystėAzartiniai lošimai gali sukelti priklausomybę. Žaiskite atsakingai. Pagalba: 0800 1 372 700 (BZgA, nemokamai ir anonimiškai).
Susijusios temos
Tęstiniai Straipsniai
SUKURTA DIMeksikos 1947 m. lošimų įstatymas: siūlomos didelės reformos ir mokesčių padidinimai
Meksika siekia pertvarkyti savo pasenusią 1947 m. lošimų sistemą. Siūlomomis priemonėmis numatomi griežtesni tapatybės patikrinimai 400 vietų ir lošimų žalos klasifikavimas kaip visuomenės sveikatos problemos.
SUKURTA DIKansino pratęsė Nyderlandų licenciją iki 2031 m. spalio mėn.
Nyderlandų reguliuotojas KSA suteikė „Play North“ penkerių metų licencijos pratęsimą jos prekės ženklui „Kansino“ po griežto reikalavimų įvertinimo.
SUKURTA DIIndija atmeta bendrus patvirtinimus: kiekvienas "esporto" pavadinimas reikalauja individualaus sertifikavimo
Indijos reguliuotojai atmetė viso "esporto" žaidimų katalogų patvirtinimus. Pagal naujas 2026 m. žaidimų taisykles, kiekvienas žaidimas dabar turi pereiti 90 dienų vertinimo procesą.
