Britanski operaterji iger na srečo bodo žrtvam španske prevarantske sheme v višini 17 milijonov dolarjev povrnili odškodnino

Obsežna goljufijska afera, ki se je raztezala sedem let, se bliža finančnemu zaključku z vračilom milijonov. V Španiji okoli 200 žrtev pomembne Ponzi sheme pričakuje delno povračilo svojih izgub. Nepričakovano, vir teh sredstev ni sam izvajalec, temveč britanski spletni kazinoji in ponudniki stav na šport. Ta podjetja niso uspela preveriti izvora ogromnih vložkov, ki jih je domnevni goljuf vplačal na njihove platforme.

Ta primer ponazarja tesno povezavo med mednarodnim kriminalom in odgovornostmi ponudnikov iger na srečo. Medtem ko se je glavni osumljenec predstavljal kot uspešen finančni strokovnjak v katalonskem mestu Girona, so se prihranki prijateljev in sorodnikov stekali neposredno v žepe industrije iger na srečo. Dejstvo, da žrtve zdaj dobijo povrnjeno približno tretjino svojih izgubljenih sredstev, je posledica trdne intervencije britanskih regulatorjev, ki so močno kaznovali pomanjkljive kontrolne mehanizme operaterjev.

Številke in dejstva

Obseg goljufije je impresiven in zastrašujoč. Iban Juvanteny Gómez naj bi med letoma 2012 in 2019 ogoljufal več kot 200 žrtev za približno 15 milijonov evrov (okoli 17 milijonov ameriških dolarjev). NAPAčNO je trdil, da je posrednik za Barclays in svojim žrtvam v Gironi obljubljal neverjetne donose. Namesto da bi denar donosno vložil, je z britanskimi ponudniki zapravil milijone. Preiskave katalonske policije Mossos d’Esquadra, Europola in policije West Yorkshire so razkrile, da je v Združenem kraljestvu stavil več milijonov funtov.

Aprila 2021 je bilo končno nakazanih več kot 6 milijonov evrov sodnim organom v Gironi. Ta znesek sestavljajo regulativna plačila, ki so jih morali izvesti britanski ponudniki. V odgovor britanskega parlamenta iz leta 2021 so bila imenovana specifična podjetja: Betway, Gamesys, Platinum Gaming in Petfre (operater Betfred) so morali izvesti plačila, potem ko so bili ukradeni zneski stavljeni prek njihovih platform. Skupna plačila teh ponudnikov so presegla 6,2 milijona britanskih funtov.

Ozadje

Juvantenyjeva shema se je zrušila leta 2019, ko so prvi osumi dosegli policijo v Kataloniji. Predal se je aprila tistega leta. Vendar je sojenje zoper njega odloženo. Zaradi postopkovnih težav obstajajo ugibanja, da glavno sodno narok morda ne bo potekalo do leta 2028. To še bolj poudarja pomen zgodnjega zagotavljanja 6 milijonov evrov za žrtve.

Komisija za igre na srečo Združenega kraljestva (UKGC) je vpletena podjetja preiskovala več kot dve leti. Preiskava je ugotovila, da so bili nadzorni mehanizmi proti pranju denarja (AML) popolnoma odpovedali. Igralca, ki je več let vplačeval milijone, ne da bi mogel dokazati ustrezne zakonite prihodke, bi morali blokirati že zdavnaj. UKGC v takih primerih nalaga, da dobički ali vložki, pridobljeni iz kriminalnih dejavnosti, ne smejo ostati pri ponudniku.

„Sredstva so bila odobrena za morebitno povračilo žrtvam, ob odobritvi s strani španskih sodišč.“ – Uradna izjava glede prenosa 6 milijonov evrov.

Zakaj je to pomembno za nemške igralce

Za nemške igralce je ta primer pomemben opomnik o pomenu licenciranih in reguliranih trgov. V Nemčiji od leta 2021 velja Državna pogodba o hazardnih igrah (GlüStV 2021), ki jo strogo nadzoruje Skupna uprava držav za hazardne igre (GGL). Sistem, kot je LUGAS, naj bi preprečil scenarije, kjer igralec v sedmih letih nezavedno zapravi 15 milijonov evrov iz kriminalnih virov. Nemčija nalaga strogo, med ponudniki usklajeno omejitev vplačil v višini 1.000 evrov na mesec.

Poleg tega omejitev 1 evra na posamezen vrtljaj pri virtualnih igralnih avtomatih zagotavlja, da se v nekaj sekundah ne morejo uničiti veliki zneski. Če ponudnik v Nemčiji krši ta pravila ali ne preveri izvora sredstev (spoznaj svojega kupca – KYC), tvega odvzem nemške licence in uvrstitev na črni seznam. Nemški kupci naj zato igrajo samo pri ponudnikih, ki so na uradnem seznamu GGL. Le tam je zagotovljeno, da igralska zaščita in preprečevanje pranja denarja izpolnjujejo stroge nemške standarde. Tisti, ki igrajo pri nelegalnih ponudnikih iz Curacaa ali Malte, te zaščite nimajo.

Kaj to pomeni za igralnice z licenco GGL

Igralnice z licenco GGL v Nemčiji se morajo iz primera britanskih ponudnikov naučiti. Odgovornost za sredstva, vplačana iz kaznivih dejanj, se razlaga strožje. Če nemški operater ignorira znake pranja denarja, tvega ne le globe, ampak tudi civilne tožbe za povračilo škode s strani žrtev. Integracija v sistem LUGAS in poizvedovanje v bazi podatkov OASIS nista le naporna dolžnost za nemške ponudnike, ampak ključna varnostna sidra. Operaterji, ki želijo ponuditi čisto hazardne igre, morajo nenehno izpopolnjevati svoje algoritme za odkrivanje sumljivega stavnega vedenja, da bi se izognili zlorabi kot pralni stroj za kriminalce.

Žrtve prevare lahko pričakujejo povračilo približno ene tretjine izgubljenega denarja. Skupno je bilo s strani britanskih oblasti na sodišče v Gironi nakazanih približno 6 milijonov evrov. To krije del ocenjene skupne škode v višini 15 milijonov evrov.

Zakaj je posredovala britanska Komisija za igre na srečo?

Britanska Komisija za igre na srečo (UKGC) je ugotovila, da so vpleteni operaterji množično kršili svoje obveznosti glede preprečevanja pranja denarja. Kljub temu, da je igralec stavil milijone, niso preverili izvora njegovih sredstev. Posledične globe so bile uporabljene za povračilo škode žrtvam v Španiji.

Ali so takšne prevare možne v licenciranih nemških igralnicah?

V Nemčiji je tveganje znatno nižje zaradi Državne pogodbe o igrah na srečo 2021 in nadzora GGL. Z medoperatersko omejitvijo vplačil v višini 1.000 EUR na mesec in centralno bazo podatkov LUGAS bi bili tako ogromni zneski takoj opaženi. Nemški igralci so najbolje zaščiteni pred posledicami kriminalnih dejavnosti z uporabo ponudnikov na uradnem seznamu dovoljenih.