מפעילי הימורים בבריטניה יפצו קורבנות של הונאת פונזי ספרדית ב-17 מיליון דולר

פרשת הונאה מסיבית שהתפרסה על פני שבע שנים מגיעה לסיומה הפיננסי באמצעות החזר של מיליונים. בספרד, כ-200 קורבנות של תרמית פונזי משמעותית צופים פיצוי חלקי על הפסדיהם. באופן מפתיע, מקור הכספים הללו אינו הנוכל עצמו, אלא בתי קזינו מקוונים וחברות הימורי ספורט בריטיות. חברות אלו נכשלו בבדיקת מקור ההימורים המסיביים שבוצעו על ידי החשוד בהונאה בפלטפורמות שלהן.

מקרה זה מדגים את הקשר ההדוק בין פשיעה בינלאומית לבין אחריותן של חברות ההימורים. בעוד שהחשוד העיקרי הציג עצמו כאיש פיננסים מצליח בעיר חירונה שבקטלוניה, החסכונות של חברים ובני משפחה זרמו ישירות לכיסיה של תעשיית ההימורים. העובדה שכעת הקורבנות מקבלים בחזרה כשליש מכספם שאבד נובעת מהתערבות נחרצת של הרגולטורים הבריטיים, אשר הטילו קנסות כבדים על מנגנוני הבקרה הלקויים של המפעילים.

מספרים ועובדות

היקף ההונאה מרשים ומבעית כאחד. איבן ג'ובנטני גומז חשוד בהונאת למעלה מ-200 קורבנות בסכום של כ-15 מיליון אירו (כ-17 מיליון דולר אמריקאי) בין השנים 2012 ל-2019. הוא טען בעבר שהוא ברוקר בברקליס והבטיח לקורבנותיו בחירונה תשואות מדהימות. במקום להשקיע את הכסף ברווחיות, הוא הימר על מיליונים אצל ספקים בריטיים. חקירות של לה מוסוס ד'אסקוודרה מקטלוניה, יורופול ומשטרת ווסט יורקשייר חשפו שהוא הימר מספר מיליוני ליש"ט בבריטניה.

באפריל 2021, הועברו סופית יותר מ-6 מיליון אירו לרשויות השיפוט בחירונה. סכום זה מורכב מתשלומים רגולטוריים שנכפו על המפעילים הבריטיים. תגובה פרלמנטרית בריטית משנת 2021 נקבה בשמות חברות ספציפיות: Betway, Gamesys, Platinum Gaming ו-Petfre (מפעילת Betfred) נאלצו לבצע תשלומים לאחר שהכספים שנגנבו הועברו דרך הפלטפורמות שלהן. התשלומים המשולבים מספקים אלו עלו על 6.2 מיליון ליש"ט.

רקע

תרמיתו של ג'ובנטני קרסה בשנת 2019 כאשר התלונות הראשונות הגיעו למשטרה בקטלוניה. הוא נכנע באפריל של אותה שנה. עם זאת, המשפט נגדו מתעכב. בשל בעיות פרוצדורליות, יש ספקולציות כי ישיבת הוכחות עיקרית עשויה להתקיים רק בשנת 2028. זה הופך את הבטחת 6 מיליון האירו המוקדמת לקורבנות לחשובה עוד יותר.

נציבות ההימורים בבריטניה (UKGC) חקרה את החברות המעורבות למעלה משנתיים. החקירה מצאה כי בקרות למניעת הלבנת הון (AML) נכשלו לחלוטין. שחקן שהפקיד מיליונים לאורך מספר שנים מבלי יכולת להוכיח הכנסה חוקית תואמת היה אמור להיחסם מזמן. ה-UKGC מורה במקרים כאלה כי רווחים או הימורים שמקורם בפעילות פלילית אסור שיישארו אצל המפעיל.

„הכספים הופרשו לפיצוי אפשרי לקורבנות, בכפוף לאישור בתי המשפט הספרדיים.“ - הצהרה רשמית בנוגע להעברת 6 מיליון אירו.

למה זה משנה לשחקנים גרמנים

עבור שחקנים גרמנים, מקרה זה משמש כתזכורת חשובה לחשיבותם של שווקים בעלי רישוי ופיקוח. בגרמניה, אמנת המדינות בנושא הימורים 2021 (GlüStV 2021) נמצאת בתוקף, תחת פיקוח הדוק של הרשות המשותפת להימורים של המדינות (GGL). תרחיש שבו שחקן מהמר ללא ידיעת המערכת 15 מיליון אירו ממקורות פליליים לאורך שבע שנים, נועד להימנע באמצעות מערכות כמו LUGAS. גרמניה מטילה הגבלת הפקדה קפדנית על פני כל המפעילים בסך 1,000 אירו לחודש.

בנוסף, הגבלת אירו אחד לסיבוב בהימורים וירטואליים מבטיחה שלא ניתן להשמיד סכומים גדולים בשניות. אם ספק בגרמניה מפר כללים אלו או נכשל באימות מקור הכספים (Know Your Customer - KYC), הוא עומד בפני ביטול רישיונו הגרמני והכללה ברשימה השחורה. לקוחות גרמנים צריכים לכן להמר רק אצל ספקים הרשומים ברשימת האישורים הרשמית של GGL. רק שם מובטח שהגנת השחקן ומניעת הלבנת הון עומדים בסטנדרטים גרמניים מחמירים. אלו המהמרים אצל ספקים לא חוקיים מקוראסאו או מלטה, אינם נהנים מהגנה זו.

מה זה אומר עבור בתי קזינו בעלי רישיון GGL

בתי קזינו בעלי רישיון GGL בגרמניה חייבים ללמוד מהמקרה הבריטי. האחריות על כספים שהופקדו מפעילות פלילית מתפרשת באופן מחמיר יותר. אם מפעיל גרמני מתעלם מסימנים להלבנת הון, הוא מסתכן לא רק בקנסות אלא גם בתביעות אזרחיות לפיצוי מצד הקורבנות. שילוב במערכת LUGAS ושאילתות במסד הנתונים של OASIS אינם רק חובות מכבידות עבור ספקים גרמנים, אלא עוגני בטיחות חיוניים. מפעילים שרוצים להציע הימורים נקיים חייבים לשפר באופן מתמיד את האלגוריתמים שלהם לזיהוי התנהגות הימורים חשודה, כדי להימנע משימוש לרעה כמכבסה לעבריינים.