PAGCOR Verskerp Kontroles teen Geldwassery vir Filippynse Casino's

Die Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR) het gelisensieerde casino's en diensverskaffers beveel om hul kontroles teen geldwassery (AML) en teen-terrorismebefondsing (CTF) te versterk. Hierdie opdrag volg op 'n omvattende hersiening wat hoë geldwasseryrisiko's en medium-hoë terrorismebefondsingsrisiko's binne die industrie geïdentifiseer het. Die nuwe riglyne beoog om te verseker dat operateurs praktiese nakomingsmaatreëls implementeer eerder as om slegs op geskrewe beleide te vertrou. Hierdie maatreëls is van toepassing op beide landgebaseerde casino's en hul ondersteunende diensverskaffers. PAGCOR onderstreep sodoende sy verbintenis tot die beskerming van die integriteit van die Filippynse dobbelsektor. Dit is 'n deurslaggewende stap om aan internasionale standaarde te voldoen en kriminele aktiwiteite te bekamp. Soortgelyke pogings word ook in ander Asiatiese dobbelstreke waargeneem, soos Goa, Indië, waar die regering ook nuwe reëls goedgekeur het om casino-toesig te verskerp, met die doel om deursigtigheid te verhoog en geldwassery te bekamp. Daar is aan die Spelkommissaris nuwe handhawingsmagte toegeken, insluitend die vermoë om casino's vir nie-voldoening te sluit of finansiële boetes van tot INR7.5 miljoen (ongeveer US$81,000) op te lê.

Getalle en feite

PAGCOR se hersiening het die tydperk van 2021 tot 2024 gedek. Dit het geldwasseryrisiko as "hoog" en terrorismebefondsingsrisiko as "medium-hoog" beoordeel. PAGCOR het verduidelik dat daar gedurende hierdie tydperk geen bevestigde terrorismebefondsingsgevalle betrokke by 'n gereguleerde casino gevind is nie. Nietemin vereis die owerheid dat operateurs terrorismebefondsing as 'n aparte risiko in hul interne assessering behandel. Geïdentifiseerde riskante gebiede sluit in kontant-intensiewe aktiwiteit, groot transaksies, junkets, VIP-spel, elektroniese spel, afstandkanale en grensoverschrijdende fondsoorplasings. Volgens PAGCOR-hoof Alejandro Tengco is daar ongeveer tien miljoen aktiewe aanlyn spelers in die Filippyne. Slegs 32 miljoen gebruikers is egter geregistreer, aangesien baie spelers veelvuldige rekeninge gebruik.

"Namate digitale spel voortdurend groei, het PAGCOR beduidende regulatoriese opgraderings geïmplementeer om spelers te beskerm, deursigtigheid te bevorder en te verseker dat aanlyn spel binne 'n veilige en goed gereguleerde omgewing funksioneer." - Alejandro Tengco, Hoof van die Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR)

PAGCOR eis dat casino's hul risikoprofiele herevalueer en hul huidige prosedures by die geïdentifiseerde risiko's aanpas. Dit sluit meer omvattende klante-due diligence in, wat voordelige eienaarskontrole, bron-van-fondse oorsig, bron-van-rykdom oorsig, sanksieskyf, en kontrole van politiek blootgestelde persone (PEP's) insluit. Monitering van vinnige aflossings, groot aankope, beperkte speelaktiwiteite, en fondsoorplasings oor verskillende spelkanale sal ook geïntensiveer word. PAGCOR vereis beter klante-vlak data om verdagte patrone op te spoor en transaksiegeskiedenisse te herbou wanneer nodig.

Agtergrond

Die Filippynse dobbelaasdraer, PAGCOR, het 'n dubbele rol as beide 'n casino-operateur en 'n reguleerder. PAGCOR beplan egter om in die toekoms uit casino-operasies onttrek en slegs op regulering te fokus, soos voorgestel deur vorige verslae. Hierdie besluit beoog om die doeltreffendheid en geloofwaardigheid van sy regulatoriese werk te verbeter. Die huidige AML- en CTF-maatreëls is 'n belangrike stap in hierdie rigting. Noukeuriger ondersoek van VIP-klante, junket-verhoudings, en ander hoë-waarde rekeninge is 'n prioriteit. Junkets, wat derde-party promosie-persone is wat hoë-inset spelers na casino's bring, het lank reeds regulatoriese aandag getrek weens hul potensiaal om die toesig oor spelerfondse te bemoeilik. Kontant- en skyf-aktiwiteit, elektroniese spel, verslagkwaliteit, en operateurs met hoër blootstelling aan meer riskante sake segmente sal ook verhoogde toesig ontvang. PAGCOR waarsku dat onvoldoende inagneming van die sektorevaluerings sy toesighoudende oorsigte of handhawingsaksies mag beïnvloed. Verder oorweeg PAGCOR 'n volledige verbod op dobbeladvertensies om openbare persepsie en spelerbeskerming te verbeter. 'n Advertensieverbod gedurende spitstyd-aande bestaan ​​reeds. In parallel word Know Your Customer (KYC) reëls verskerp, insluitend 'n twee-stap verifikasié proses met geldige regerings-ID's en intydse selfies.

Waarom dit belangrik is vir Duitse spelers

Vir Duitse spelers wat in Duitsland woon en dobbel, het hierdie verskerpte regulasies in die Filippyne geen direkte impak nie. Die reëls en regulasies van die Duitse Gemeenskaplike Kanspelowerheid van die Federale State (GGL) is hier deurslaggewend. Die Interstaatlike Verdrag oor Kanspelen 2021 (GlüStV 2021) het streng regulasie in Duitsland ingestel om spelerbeskerming te verseker en geldwassery te voorkom. Duitse spelers mag slegs speel by aanlyn dobbelverskaffers wat deur die GGL gelisensieer is en op sy amptelike witlys gelys is. Hierdie verskaffers is onderworpe aan streng voorwaardes wat baie verder gaan as wat ons soms in ander jurisdiksies sien. Dit sluit byvoorbeeld 'n maksimum inset van 1 Euro per draai op slotmasjiene en 'n maandelikse deposito limiet van 1,000 Euro in, wat gemonitor word via die sentrale LUGAS-stelsel. LUGAS verseker dat spelers nie hierdie limiete oorskry nie, selfs oor veelvuldige verskaffers heen. Bonusaanbiedinge is hoogs beperk en mag nie gekoppel word aan oormatige hoë weddenskapvereistes nie. Hierdie maatreëls beoog om spelafhanklikheid te voorkom en te verseker dat dobbel speel op 'n veilige en verantwoordelike manier plaasvind.

Wat dit beteken vir GGL-gelisensieerde casino's

Die situasie in die Filippyne beklemtoon die globale belang van robuuste AML-kontroles. GGL-gelisensieerde casino's in Duitsland is reeds onderhewig aan baie hoë standaarde rakende voorkoming van geldwassery en spelerbeskerming. Hulle moet omvattende KYC-prosesse implementeer om speler-identiteite te verifieer en deursigtigheid oor die oorsprong van fondse te verseker. Gereelde oudits en noue samewerking met finansiële owerhede is standaardpraktyk. Transaksie-monitering is hoogs gesofistikeerd om verdagte aktiwiteite vinnig op te spoor en aan te meld. Hierdie deurlopende oorsigte en aanpassings van regulasies is nodig om die hoogste vlak van beskerming teen misdaad en spelafhanklikheid te handhaaf. Duitse regulasies kon selfs as 'n model dien vir streke soos die Filippyne, aangesien hulle reeds mik vir 'n hoë mate van deursigtigheid en speler-identifikasie.