PAGCOR تشدد الإجراءات لمكافحة غسيل الأموال في الكازينوهات الفلبينية

أمرت شركة الترفيه والألعاب الفلبينية (PAGCOR) الكازينوهات ومقدمي الخدمات المرخصين بتعزيز ضوابطهم لمكافحة غسيل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF). يأتي هذا التوجيه في أعقاب مراجعة شاملة حددت مخاطر عالية لغسيل الأموال ومخاطر متوسطة إلى عالية لتمويل الإرهاب داخل الصناعة. تهدف الإرشادات الجديدة إلى ضمان قيام المشغلين بتنفيذ تدابير امتثال عملية بدلاً من الاعتماد فقط على السياسات المكتوبة. تنطبق هذه التدابير على كل من الكازينوهات الأرضية ومقدمي الخدمات الداعمين لها. وبهذا تؤكد PAGCOR التزامها بحماية نزاهة قطاع المقامرة الفلبيني. هذه خطوة حاسمة نحو الالتزام بالمعايير الدولية وكبح الأنشطة الإجرامية. لوحظت جهود مماثلة في مناطق مقامرة آسيوية أخرى، مثل غوا في الهند، حيث وافقت الحكومة أيضًا على قواعد جديدة لتشديد الرقابة على الكازينوهات، بهدف زيادة الشفافية ومكافحة غسيل الأموال. هناك، مُنح مفوض الألعاب صلاحيات إنفاذ جديدة، بما في ذلك القدرة على إغلاق الكازينوهات لعدم الامتثال أو فرض غرامات مالية تصل إلى 7.5 مليون روبية هندية (حوالي 81,000 دولار أمريكي).

الأرقام والحقائق

غطت مراجعة PAGCOR الفترة من 2021 إلى 2024. تم تقييم مخاطر غسيل الأموال على أنها "عالية" ومخاطر تمويل الإرهاب على أنها "متوسطة إلى عالية". أوضحت PAGCOR أنه خلال هذه الفترة، لم يتم العثور على حالات مؤكدة لتمويل الإرهاب تشمل كازينو منظم. ومع ذلك، تتطلب السلطة من المشغلين التعامل مع تمويل الإرهاب كمخاطر منفصلة في تقييماتهم الداخلية. تشمل المناطق الخطرة المحددة الأنشطة التي تتضمن النقد بكثرة، والمعاملات الكبيرة، والرحلات السياحية (junkets)، وألعاب كبار الشخصيات (VIP)، والألعاب الإلكترونية، والقنوات عن بعد، وتحويلات الأموال عبر الحدود. وفقًا لرئيس PAGCOR، أليخاندرو تينغو، يوجد حوالي عشرة ملايين لاعب نشط عبر الإنترنت في الفلبين. ومع ذلك، تم تسجيل 32 مليون مستخدم فقط، حيث يستخدم العديد من اللاعبين حسابات متعددة.

"مع استمرار نمو الألعاب الرقمية، قامت PAGCOR بتطبيق ترقيات تنظيمية كبيرة لحماية اللاعبين، وتعزيز الشفافية، وضمان عمل الألعاب عبر الإنترنت ضمن بيئة آمنة ومنظمة بشكل جيد." - أليخاندرو تينغو، رئيس شركة الترفيه والألعاب الفلبينية (PAGCOR)

تطالب PAGCOR الكازينوهات بإعادة تقييم ملفات المخاطر الخاصة بها وتكييف إجراءاتها الحالية مع المخاطر المحددة. يشمل ذلك بذل العناية الواجبة الشاملة للعملاء، بما في ذلك التحقق من الملكية المستفيدة، ومراجعة مصادر الأموال، ومراجعة الثروات، وفحص العقوبات، والتحقق من الأشخاص السياسيين البارزين (PEPs). سيتم أيضًا تكثيف مراقبة عمليات الاسترداد السريعة، وعمليات الشراء الكبيرة، وأنشطة اللعب المحدودة، وتحويلات الأموال عبر قنوات الألعاب المختلفة. تطلب PAGCOR بيانات أفضل على مستوى العميل للكشف عن الأنماط المشبوهة وإعادة بناء سجلات المعاملات عند الحاجة.

خلفية

تتمتع السلطة الفلبينية للمقامرة، PAGCOR، بدور مزدوج كمسؤول عن تشغيل الكازينوهات ومنظم لها. ومع ذلك، تخطط PAGCOR للانسحاب من عمليات الكازينو في المستقبل والتركيز فقط على التنظيم، كما هو مقترح في تقارير سابقة. يهدف هذا القرار إلى تعزيز كفاءة ومصداقية عملها التنظيمي. تعد تدابير مكافحة غسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب الحالية خطوة مهمة في هذا الاتجاه. يعتبر التدقيق الأقرب لعملاء كبار الشخصيات، وعلاقات الرحلات السياحية، والحسابات الأخرى ذات القيمة العالية أولوية. تجذب الرحلات، وهي جهات ترويجية خارجية تجلب اللاعبين ذوي الرهانات العالية إلى الكازينوهات، انتباه الجهات التنظيمية لفترة طويلة بسبب قدرتها على تعقيد الإشراف على أموال اللاعبين. سيتم أيضًا إيلاء اهتمام متزايد للأنشطة النقدية والرقائق، والألعاب الإلكترونية، وجودة التقارير، والمشغلين ذوي التعرض الأكبر لقطاعات الأعمال الأكثر خطورة. تحذر PAGCOR من أن عدم الاهتمام الكافي بتقييم القطاع قد يؤثر على المراجعات الإشرافية أو إجراءات الإنفاذ. علاوة على ذلك، تدرس PAGCOR حظرًا كاملاً على إعلانات المقامرة لتحسين التصور العام وحماية اللاعبين. يوجد بالفعل حظر على الإعلانات خلال فترات الذروة المسائية. بالتوازي، يتم تشديد قواعد اعرف عميلك (KYC)، بما في ذلك عملية تحقق من خطوتين باستخدام بطاقات هوية حكومية صالحة وصور ذاتية فورية.

لماذا هذا مهم للاعبين الألمان

بالنسبة للاعبين الألمان الذين يعيشون ويلعبون في ألمانيا، فإن هذه اللوائح المشددة في الفلبين ليس لها تأثير مباشر. القواعد واللوائح الصادرة عن هيئة المقامرة المشتركة للولايات الألمانية (GGL) هي الحاسمة هنا. أدخلت المعاهدة المشتركة للمقامرة لعام 2021 (GlüStV 2021) لوائح صارمة في ألمانيا لضمان حماية اللاعب ومنع غسيل الأموال. يُسمح للاعبين الألمان فقط باللعب لدى مزودي المقامرة عبر الإنترنت المرخصين من GGL والمدرجين في قائمتها البيضاء الرسمية. يخضع هؤلاء المزودون لشروط صارمة تتجاوز بكثير ما نراه أحيانًا في ولايات قضائية أخرى. تشمل هذه، على سبيل المثال، حد أقصى للرهان يبلغ 1 يورو لكل دورة على ماكينات القمار وحد إيداع شهري قدره 1000 يورو، والذي تتم مراقبته عبر نظام LUGAS المركزي. يضمن LUGAS أن اللاعبين لا يتجاوزون هذه الحدود حتى عبر مزودين متعددين. عروض المكافآت مقيدة بشدة ويجب ألا تكون مرتبطة بمتطلبات رهان عالية بشكل مفرط. تهدف هذه الإجراءات إلى منع إدمان المقامرة وضمان أن تتم المقامرة بأمان ومسؤولية.

ماذا يعني هذا بالنسبة للكازينوهات المرخصة من GGL

يسلط الوضع في الفلبين الضوء على الأهمية العالمية لضوابط قوية لمكافحة غسيل الأموال. تخضع الكازينوهات المرخصة من GGL في ألمانيا بالفعل لمعايير عالية جدًا فيما يتعلق بالوقاية من غسيل الأموال وحماية اللاعبين. يجب عليها تنفيذ عمليات اعرف عميلك (KYC) شاملة للتحقق من هويات اللاعبين وضمان الشفافية فيما يتعلق بمصدر الأموال. تعتبر عمليات التدقيق المنتظمة والتعاون الوثيق مع السلطات المالية ممارسة قياسية. تتم مراقبة المعاملات بشكل متطور للكشف عن الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عنها بسرعة. هذه المراجعات المستمرة وتعديلات اللوائح ضرورية للحفاظ على أعلى مستوى من الحماية ضد الجريمة وإدمان المقامرة. يمكن للوائح الألمانية أن تكون نموذجًا لمناطق مثل الفلبين، حيث إنها تهدف بالفعل إلى درجة عالية من الشفافية وتحديد هوية اللاعب.