PAGCOR ამკაცრებს ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლის კონტროლს ფილიპინების კაზინოებისთვის

Philippine Amusement and Gaming Corporation-მა (PAGCOR) ლიცენზირებულ კაზინოებსა და სერვის პროვაიდერებს ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლის (AML) და ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ ბრძოლის (CTF) კონტროლის გაძლიერება დაავალა. ეს დირექტივა მოჰყვა ყოვლისმომცველ მიმოხილვას, რომელმაც ინდუსტრიაში გამოავლინა ფულის გათეთრების მაღალი რისკები და ტერორიზმის დაფინანსების საშუალო-მაღალი რისკები. ახალი გაიდლაინების მიზანია, რომ ოპერატორებმა განახორციელონ პრაქტიკული შესაბამისობის ზომები და არა მხოლოდ წერილობით პოლიტიკაზე დაყრდნობა. ეს ზომები ეხება როგორც სახმელეთო კაზინოებს, ასევე მათ მხარდამჭერ სერვის პროვაიდერებს. PAGCOR ამით ხაზს უსვამს თავის ვალდებულებას, დაიცვას ფილიპინების სათამაშო სექტორის მთლიანობა. ეს გადამწყვეტი ნაბიჯია საერთაშორისო სტანდარტების დაცვისა და კრიმინალური საქმიანობის აღკვეთისკენ. მსგავსი ძალისხმევა შეინიშნება აზიის სხვა სათამაშო რეგიონებშიც, მაგალითად, გოა, ინდოეთი, სადაც მთავრობამ ასევე დაამტკიცა ახალი წესები კაზინოების ზედამხედველობის გასამკაცრებლად, გამჭვირვალობის გაზრდისა და ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლის მიზნით. იქ, სათამაშო კომისარს მიენიჭა ახალი აღსრულების უფლებამოსილებები, მათ შორის კაზინოების დახურვის შესაძლებლობა შეუსაბამობის გამო ან ფინანსური ჯარიმების დაკისრება INR7.5 მილიონამდე (დაახლოებით US$81,000). რიცხვები და ფაქტები PAGCOR-ის მიმოხილვამ მოიცვა 2021-2024 წლების პერიოდი. მან ფულის გათეთრების რისკი „მაღალ“ შეაფასა, ხოლო ტერორიზმის დაფინანსების რისკი „საშუალო-მაღალ“. PAGCOR-მა განმარტა, რომ ამ პერიოდში არ გამოვლენილა ტერორიზმის დაფინანსების დადასტურებული შემთხვევები, რომლებიც მოიცავდა რეგულირებულ კაზინოს. მიუხედავად ამისა, ხელისუფლება ოპერატორებისგან მოითხოვს, რომ ტერორიზმის დაფინანსება ცალკე რისკად განიხილონ თავიანთ შიდა შეფასებებში. იდენტიფიცირებული სარისკო სფეროები მოიცავს ნაღდი ფულით მძიმე აქტივობას, დიდ ტრანზაქციებს, junket-ებს, VIP თამაშებს, ელექტრონულ თამაშებს, დისტანციურ არხებს და საზღვრებზე გადარიცხვებს. PAGCOR-ის ხელმძღვანელის ალეხანდრო ტენგკოს თქმით, ფილიპინებში დაახლოებით ათი მილიონი აქტიური ონლაინ მოთამაშეა. თუმცა, მხოლოდ 32 მილიონი მომხმარებელია რეგისტრირებული, რადგან ბევრი მოთამაშე იყენებს მრავალ ანგარიშს. > „ციფრული თამაშების ზრდის პარალელურად, PAGCOR-მა განახორციელა მნიშვნელოვანი მარეგულირებელი განახლებები მოთამაშეების დასაცავად, გამჭვირვალობის ხელშეწყობისთვის და იმის უზრუნველსაყოფად, რომ ონლაინ თამაშები ფუნქციონირებს უსაფრთხო და კარგად რეგულირებულ გარემოში.“ - ალეხანდრო ტენგკო, Philippine Amusement and Gaming Corporation-ის (PAGCOR) ხელმძღვანელი PAGCOR მოითხოვს, რომ კაზინოებმა ხელახლა შეაფასონ თავიანთი რისკის პროფილები და მოარგონ თავიანთი მიმდინარე პროცედურები იდენტიფიცირებულ რისკებს. ეს მოიცავს მომხმარებელთა უფრო ყოვლისმომცველ სათანადო ანალიზს, რომელიც მოიცავს ბენეფიციური მფლობელობის შემოწმებას, სახსრების წყაროს შემოწმებას, ქონების წყაროს შემოწმებას, სანქციების სკრინინგს და პოლიტიკურად აქტიური პირების (PEPs) შემოწმებას. ასევე გააქტიურდება სწრაფი გამოსყიდვების, დიდი შესყიდვების, შეზღუდული თამაშის აქტივობისა და სახსრების გადარიცხვების მონიტორინგი სხვადასხვა სათამაშო არხის მასშტაბით. PAGCOR მოითხოვს მომხმარებლის დონის უკეთეს მონაცემებს საეჭვო შაბლონების გამოსავლენად და ტრანზაქციების ისტორიის რეკონსტრუირებისთვის საჭიროების შემთხვევაში. ფონი ფილიპინების სათამაშო ორგანო, PAGCOR, ასრულებს ორმაგ როლს, როგორც კაზინოს ოპერატორი და როგორც მარეგულირებელი. თუმცა, PAGCOR გეგმავს მომავალში კაზინოს ოპერაციებიდან გასვლას და მხოლოდ რეგულირებაზე ფოკუსირებას, როგორც ეს წინა ანგარიშებში იყო შემოთავაზებული. ამ გადაწყვეტილების მიზანია მისი მარეგულირებელი მუშაობის ეფექტურობისა და სანდოობის გაზრდა. ამჟამინდელი AML და CTF ზომები მნიშვნელოვანი ნაბიჯია ამ მიმართულებით. VIP მომხმარებლების, junket-ის ურთიერთობებისა და სხვა მაღალი ღირებულების ანგარიშების უფრო მჭიდრო შემოწმება პრიორიტეტულია. Junket-ები, რომლებიც წარმოადგენენ მესამე მხარის პრომოუტერებს, რომლებსაც მაღალი ფსონების მოთამაშეები მიჰყავთ კაზინოებში, დიდი ხანია იპყრობენ მარეგულირებელთა ყურადღებას მოთამაშეთა სახსრების ზედამხედველობის გართულების პოტენციალის გამო. ნაღდი ფულისა და ჩიპის აქტივობა, ელექტრონული თამაშები, ანგარიშგების ხარისხი და ოპერატორები, რომლებსაც უფრო მაღალი რისკის სეგმენტებთან აქვთ შეხება, ასევე გაზრდილი ზედამხედველობის ქვეშ მოექცნენ. PAGCOR აფრთხილებს, რომ სექტორის შეფასების არასაკმარისმა განხილვამ შეიძლება გავლენა მოახდინოს ზედამხედველობით მიმოხილვებზე ან აღსრულების ქმედებებზე. გარდა ამისა, PAGCOR განიხილავს აზარტული თამაშების რეკლამის სრულ აკრძალვას საზოგადოების აღქმის გასაუმჯობესებლად და მოთამაშეების დასაცავად. რეკლამის აკრძალვა პრაიმ-თაიმის საღამოებზე უკვე არსებობს. პარალელურად, მკაცრდება Know Your Customer (KYC) წესები, მათ შორის ორეტაპიანი ვერიფიკაციის პროცესი მოქმედი სამთავრობო ID-ებით და რეალურ დროში სელფებით. რატომ არის ეს მნიშვნელოვანი გერმანელი მოთამაშეებისთვის გერმანიაში მცხოვრები და მოთამაშე გერმანელი მოთამაშეებისთვის, ფილიპინებში ეს გამკაცრებული რეგულაციები პირდაპირ გავლენას არ ახდენს. აქ გადამწყვეტია გერმანიის ფედერალური შტატების ერთობლივი სათამაშო ორგანოს (GGL) წესები და რეგულაციები. აზარტული თამაშების 2021 წლის სახელმწიფოთაშორისი ხელშეკრულებამ (GlüStV 2021) გერმანიაში მკაცრი რეგულირება დააწესა მოთამაშის დაცვის უზრუნველსაყოფად და ფულის გათეთრების თავიდან ასაცილებლად. გერმანელ მოთამაშეებს უფლება აქვთ ითამაშონ მხოლოდ GGL-ის მიერ ლიცენზირებულ და მის ოფიციალურ თეთრ სიაში შეტანილ ონლაინ სათამაშო პროვაიდერებთან. ეს პროვაიდერები ექვემდებარებიან მკაცრ პირობებს, რომლებიც ბევრად აღემატება იმას, რასაც ზოგჯერ სხვა იურისდიქციებში ვხედავთ. ეს მოიცავს, მაგალითად, მაქსიმალურ ფსონს 1 ევროს თითო სპინზე სათამაშო აპარატებზე და ყოველთვიურ დეპოზიტის ლიმიტს 1,000 ევროს, რომელიც კონტროლდება ცენტრალური LUGAS სისტემის მეშვეობით. LUGAS უზრუნველყოფს, რომ მოთამაშეებმა არ გადააჭარბონ ამ ლიმიტებს მრავალი პროვაიდერის შემთხვევაშიც კი. ბონუს შეთავაზებები მკაცრად შეზღუდულია და არ უნდა იყოს მიბმული ზედმეტად მაღალ ფსონების მოთხოვნებთან. ეს ზომები მიზნად ისახავს აზარტული თამაშებისადმი დამოკიდებულების პრევენციას და იმის უზრუნველყოფას, რომ აზარტული თამაშები უსაფრთხოდ და პასუხისმგებლობით მიმდინარეობს. რას ნიშნავს ეს GGL-ის მიერ ლიცენზირებული კაზინოებისთვის ფილიპინებში არსებული სიტუაცია ხაზს უსვამს მყარი AML კონტროლის გლობალურ მნიშვნელობას. გერმანიაში GGL-ის მიერ ლიცენზირებული კაზინოები უკვე ექვემდებარებიან ძალიან მაღალ სტანდარტებს ფულის გათეთრების პრევენციისა და მოთამაშის დაცვის კუთხით. მათ უნდა განახორციელონ ყოვლისმომცველი KYC პროცესები მოთამაშის იდენტობის გადამოწმებისთვის და სახსრების წარმოშობის გამჭვირვალობის უზრუნველსაყოფად. რეგულარული აუდიტები და მჭიდრო თანამშრომლობა ფინანსურ ორგანოებთან სტანდარტული პრაქტიკაა. ტრანზაქციების მონიტორინგი მაღალ დონეზეა განვითარებული საეჭვო აქტივობების სწრაფად გამოსავლენად და შესატყობინებლად. რეგულაციების ეს უწყვეტი მიმოხილვები და კორექტირებები აუცილებელია დანაშაულისა და აზარტული თამაშებისადმი დამოკიდებულებისგან დაცვის უმაღლესი დონის შესანარჩუნებლად. გერმანული რეგულაციები შეიძლება მოდელად იქცეს ისეთი რეგიონებისთვის, როგორიცაა ფილიპინები, რადგან ისინი უკვე მიზნად ისახავს გამჭვირვალობისა და მოთამაშის იდენტიფიკაციის მაღალ ხარისხს. > წყარო: igamingexpress.com > დამატებითი წყაროები: [igamingbusiness.com, focusgn.com]