PAGCOR pojačava kontrole sprječavanja pranja novca za filipinske kockarnice

Filipinska korporacija za zabavu i kockanje (PAGCOR) naložila je licenciranim kockarnicama i pružateljima usluga da pojačaju svoje kontrole sprječavanja pranja novca (AML) i financiranja terorizma (CTF). Ovaj nalog slijedi nakon sveobuhvatnog pregleda koji je identificirao visoke rizike od pranja novca i srednje-visoke rizike od financiranja terorizma unutar industrije. Novi smjernice imaju za cilj osigurati da operateri provode praktične mjere usklađenosti, umjesto da se samo oslanjaju na pisane politike. Ove mjere primjenjuju se kako na zemaljske kockarnice tako i na njihove prateće pružatelje usluga. PAGCOR time podcrtava svoju predanost zaštiti integriteta filipinskog sektora kockanja. Ovo je ključan korak prema pridržavanju međunarodnih standarda i suzbijanju kriminalnih aktivnosti. Slični napori također se primjećuju u drugim azijskim regijama kockanja, poput Goe u Indiji, gdje je vlada također odobrila nova pravila za pooštravanje nadzora kockarnica, s ciljem povećanja transparentnosti i borbe protiv pranja novca. Tamo je povjereniku za kockanje dodijeljene nove ovlasti za provedbu, uključujući mogućnost zatvaranja kockarnica zbog nepoštivanja ili izricanja novčanih kazni do 7,5 milijuna INR (približno 81.000 USD).

Brojke i činjenice

PAGCOR-ov pregled obuhvatio je razdoblje od 2021. do 2024. Rizik od pranja novca procijenio je kao "visok", a rizik od financiranja terorizma kao "srednje-visok". PAGCOR je pojasnio da tijekom ovog razdoblja nisu pronađeni potvrđeni slučajevi financiranja terorizma koji uključuju reguliranu kockarnicu. Unatoč tome, tijelo zahtijeva od operatera da financiranje terorizma tretiraju kao zaseban rizik u svojim internim procjenama. Identificirana rizična područja uključuju aktivnosti s velikim udjelom gotovine, velike transakcije, junkete, VIP kockanje, elektroničko kockanje, udaljene kanale i prekogranične transfere sredstava. Prema šefu PAGCOR-a Alejandru Tencu, u Filipinima postoji oko deset milijuna aktivnih online igrača. Međutim, registrirano je samo 32 milijuna korisnika, jer mnogi igrači koriste više računa.

„Kako digitalno kockanje nastavlja rasti, PAGCOR je implementirao značajna regulatorna unapređenja kako bi zaštitili igrače, promovirali transparentnost i osigurali da online kockanje djeluje u sigurnom i dobro reguliranom okruženju.” - Alejandro Tengco, Šef Filipinske korporacije za zabavu i kockanje (PAGCOR)

PAGCOR zahtijeva da kockarnice ponovno procijene svoje profil rizika i prilagode svoje trenutne procedure identificiranim rizicima. To uključuje detaljniju provjeru kupaca, koja pokriva provjere stvarnog vlasništva, provjere izvora sredstava, provjere izvora imovine, provjere sankcija i provjere politički izloženih osoba (PEP). Također će se pojačati praćenje brze zamjene, velikih kupnji, ograničene aktivnosti igranja i prijenosa sredstava preko različitih kanala igre. PAGCOR zahtijeva bolje podatke na razini korisnika za otkrivanje sumnjivih obrazaca i rekonstrukciju povijesti transakcija kada je to potrebno.

Pozadina

Filipinska uprava za kockanje, PAGCOR, ima dvostruku ulogu kao operater kockarnice i kao regulator. Međutim, PAGCOR planira povući se iz operacija kockarnica u budućnosti i usredotočiti se isključivo na regulaciju, kako su sugerirala prethodna izvješća. Ova odluka ima za cilj poboljšati učinkovitost i vjerodostojnost svog regulatornog rada. Trenutne AML i CTF mjere značajan su korak u tom smjeru. Pojačano praćenje VIP kupaca, odnosa s junketima i drugih računa visoke vrijednosti prioritet je. Junketi, koji su promotor treće strane koji dovode igrače visokih uloga u kockarnice, dugo su privlačili regulatornu pozornost zbog svog potencijala da zakompliciraju nadzor nad sredstvima igrača. Aktivnosti s gotovinom i žetonima, elektroničko kockanje, kvaliteta izvješćivanja i operateri s većom izloženošću rizičnijim poslovnim segmentima također će dobiti povećani nadzor. PAGCOR upozorava da bi nedovoljno razmatranje procjene sektora moglo utjecati na nadzorne preglede ili provedbene radnje. Nadalje, PAGCOR razmatra potpunu zabranu reklamiranja kockanja kako bi se poboljšala javna percepcija i zaštita igrača. Već postoji zabrana oglašavanja tijekom udarnih večernjih sati. Paralelno se pooštravaju pravila Poznaj svog kupca (KYC), uključujući dvostupanjski proces provjere s važećim državnim iskaznicama i selfiejima u stvarnom vremenu.

Zašto je to važno za njemačke igrače

Za njemačke igrače koji žive i kockaju se u Njemačkoj, ove pojačane regulacije na Filipinima nemaju izravan utjecaj. Pravila i propisi Zajedničke njemačke uprave za kockanje saveznih država (GGL) su odlučujući. Međudržavni ugovor o kockanju 2021. (GlüStV 2021.) uveo je strogu regulaciju u Njemačkoj kako bi se osigurala zaštita igrača i spriječilo pranje novca. Njemačkim igračima dopušteno je igrati samo kod pružatelja online kockanja koji su licencirani od strane GGL-a i navedeni na njegovom službenom bijelom popisu. Ovi pružatelji usluga podliježu strogim uvjetima koji daleko nadilaze ono što ponekad vidimo u drugim jurisdikcijama. To uključuje, na primjer, maksimalni ulog od 1 eura po okretaju na automatima i mjesečni limit depozita od 1.000 eura, koji se nadzire putem središnjeg LUGAS sustava. LUGAS osigurava da igrači ne premaše ove limite čak ni kod više pružatelja usluga. Bonus ponude su visoko ograničene i ne smiju biti vezane uz pretjerano visoke zahtjeve za ulaganje. Ove mjere imaju za cilj spriječiti ovisnost o kockanju i osigurati da se kockanje odvija sigurno i odgovorno.

Što to znači za kockarnice s GGL licencom

Situacija na Filipinima naglašava globalnu važnost robusnih AML kontrola. Kockarnice s GGL licencom u Njemačkoj već podliježu vrlo visokim standardima u pogledu sprječavanja pranja novca i zaštite igrača. Moraju provoditi sveobuhvatne KYC procese za provjeru identiteta igrača i osigurati transparentnost u pogledu podrijetla sredstava. Redoviti revizije i bliska suradnja s financijskim tijelima standardna su praksa. Praćenje transakcija je vrlo sofisticirano za brzo otkrivanje i prijavljivanje sumnjivih aktivnosti. Kontinuirano praćenje i prilagođavanje propisa neophodni su za održavanje najviše razine zaštite od kriminala i ovisnosti o kockanju. Njemački propisi bi čak mogli poslužiti kao model za regije poput Filipina, jer već teže visokom stupnju transparentnosti i identifikacije igrača.