PAGCOR फिलीपीन कैसीनो के लिए मनी लॉन्ड्रिंग-रोधी नियंत्रण सख्त कर रहा है

फिलीपीन एंटरटेनमेंट एंड गेमिंग कॉरपोरेशन (PAGCOR) ने लाइसेंस प्राप्त कैसीनो और सेवा प्रदाताओं को अपने एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) और आतंकवाद के वित्तपोषण-रोधी (CTF) नियंत्रणों को मजबूत करने का आदेश दिया है। यह निर्देश एक व्यापक समीक्षा के बाद आया है जिसमें उद्योग के भीतर उच्च मनी लॉन्ड्रिंग जोखिम और मध्यम-उच्च आतंकवाद वित्तपोषण जोखिम की पहचान की गई है। नए दिशानिर्देशों का उद्देश्य यह सुनिश्चित करना है कि ऑपरेटर केवल लिखित नीतियों पर भरोसा करने के बजाय व्यावहारिक अनुपालन उपायों को लागू करें। ये उपाय भूमि-आधारित कैसीनो और उनके सहायक सेवा प्रदाताओं दोनों पर लागू होते हैं। PAGCOR इस प्रकार फिलीपीन जुआ क्षेत्र की अखंडता की सुरक्षा के लिए अपनी प्रतिबद्धता पर जोर दे रहा है। यह अंतरराष्ट्रीय मानकों का पालन करने और आपराधिक गतिविधियों पर अंकुश लगाने की दिशा में एक महत्वपूर्ण कदम है। इसी तरह के प्रयास एशिया के अन्य जुआ क्षेत्रों में भी देखे जा रहे हैं, जैसे भारत के गोवा में, जहां सरकार ने कैसीनो की निगरानी को कड़ा करने, पारदर्शिता बढ़ाने और मनी लॉन्ड्रिंग से लड़ने के उद्देश्य से नए नियम स्वीकृत किए हैं। वहां, गेमिंग आयुक्त को नए प्रवर्तन अधिकार दिए गए हैं, जिसमें गैर-अनुपालन के लिए कैसीनो बंद करने या 7.5 मिलियन भारतीय रुपये (लगभग 81,000 अमेरिकी डॉलर) तक का वित्तीय जुर्माना लगाने की क्षमता शामिल है।

संख्याएं और तथ्य

PAGCOR की समीक्षा में 2021 से 2024 की अवधि शामिल थी। इसने मनी लॉन्ड्रिंग जोखिम का मूल्यांकन "उच्च" और आतंकवाद वित्तपोषण जोखिम का मूल्यांकन "मध्यम-उच्च" के रूप में किया। PAGCOR ने स्पष्ट किया कि इस अवधि के दौरान, किसी भी विनियमित कैसीनो से जुड़े आतंकवाद वित्तपोषण के कोई पुष्ट मामले नहीं पाए गए। इसके बावजूद, प्राधिकरण ऑपरेटरों से आतंकवाद वित्तपोषण को अपने आंतरिक मूल्यांकनों में एक अलग जोखिम के रूप में मानने की अपेक्षा करता है। पहचाने गए जोखिम वाले क्षेत्रों में नकदी-भारी गतिविधि, बड़े लेनदेन, जंकेट, वीआईपी गेमिंग, इलेक्ट्रॉनिक गेमिंग, रिमोट चैनल और सीमा पार धन हस्तांतरण शामिल हैं। PAGCOR प्रमुख Alejandro Tengco के अनुसार, फिलीपींस में लगभग दस मिलियन सक्रिय ऑनलाइन खिलाड़ी हैं। हालांकि, केवल 32 मिलियन उपयोगकर्ता पंजीकृत हैं, क्योंकि कई खिलाड़ी कई खातों का उपयोग करते हैं।

"जैसे-जैसे डिजिटल गेमिंग का विकास जारी है, PAGCOR ने खिलाड़ियों की सुरक्षा, पारदर्शिता को बढ़ावा देने और यह सुनिश्चित करने के लिए महत्वपूर्ण नियामक उन्नयन लागू किए हैं कि ऑनलाइन गेमिंग एक सुरक्षित और अच्छी तरह से विनियमित वातावरण में संचालित हो।" - Alejandro Tengco, फिलीपीन एंटरटेनमेंट एंड गेमिंग कॉरपोरेशन (PAGCOR) के प्रमुख

PAGCOR कैसीनो से अपने जोखिम प्रोफाइल का पुनर्मूल्यांकन करने और वर्तमान प्रक्रियाओं को पहचाने गए जोखिमों के अनुकूल बनाने की मांग करता है। इसमें लाभकारी स्वामित्व जांच, धन के स्रोत की समीक्षा, धन की संपत्ति की समीक्षा, प्रतिबंध स्क्रीनिंग और राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्तियों (PEPs) पर जांच सहित अधिक व्यापक ग्राहक उचित परिश्रम शामिल है। तीव्र रिडेम्पशन, बड़े बाय-इन, सीमित-खेल गतिविधि और विभिन्न गेमिंग चैनलों में धन हस्तांतरण की निगरानी भी तेज की जाएगी। PAGCOR को संदिग्ध पैटर्न का पता लगाने और आवश्यकता पड़ने पर लेनदेन इतिहास का पुनर्निर्माण करने के लिए बेहतर ग्राहक-स्तरीय डेटा की आवश्यकता है।

पृष्ठभूमि

फिलीपीन जुआ प्राधिकरण, PAGCOR, एक कैसीनो ऑपरेटर और एक नियामक दोनों के रूप में दोहरी भूमिका निभाता है। हालांकि, PAGCOR भविष्य में कैसीनो संचालन से पीछे हटने और पूरी तरह से विनियमन पर ध्यान केंद्रित करने की योजना बना रहा है, जैसा कि पिछले रिपोर्टों में सुझाव दिया गया है। इस निर्णय का उद्देश्य इसके नियामक कार्य की दक्षता और विश्वसनीयता को बढ़ाना है। वर्तमान AML और CTF उपाय इस दिशा में एक महत्वपूर्ण कदम हैं। वीआईपी ग्राहकों, जंकेट संबंधों और अन्य उच्च-मूल्य वाले खातों की अधिक बारीकी से जांच प्राथमिकता है। जंकेट, जो कैसीनो में उच्च-दांव वाले खिलाड़ियों को लाने वाले तीसरे पक्ष के प्रमोटर हैं, अपने संभावित धन के निरीक्षण को जटिल बनाने की क्षमता के कारण लंबे समय से नियामक ध्यान आकर्षित करते रहे हैं। नकदी और चिप गतिविधि, इलेक्ट्रॉनिक गेमिंग, रिपोर्टिंग की गुणवत्ता और जोखिम भरे व्यावसायिक क्षेत्रों के उच्च जोखिम वाले ऑपरेटरों को भी बढ़ी हुई निगरानी प्राप्त होगी। PAGCOR चेतावनी देता है कि क्षेत्र मूल्यांकन पर अपर्याप्त विचार पर्यवेक्षी समीक्षाओं या प्रवर्तन कार्रवाइयों को प्रभावित कर सकता है। इसके अलावा, PAGCOR सार्वजनिक धारणा और खिलाड़ी सुरक्षा में सुधार के लिए जुआ विज्ञापनों पर पूर्ण प्रतिबंध लगाने पर विचार कर रहा है। प्राइम टाइम शाम के दौरान एक विज्ञापन प्रतिबंध पहले से मौजूद है। समानांतर में, अपने ग्राहक (KYC) नियमों को कड़ा किया जा रहा है, जिसमें वैध सरकारी आईडी और वास्तविक समय सेल्फी के साथ दो-चरणीय सत्यापन प्रक्रिया शामिल है।

जर्मन खिलाड़ियों के लिए इसका क्या मतलब है

जर्मनी में रहने वाले और जुआ खेलने वाले जर्मन खिलाड़ियों के लिए, फिलीपींस में ये कड़े नियम सीधे तौर पर लागू नहीं होते हैं। यहां जर्मन ज्वाइंट गैंबलिंग अथॉरिटी ऑफ द फेडरल स्टेट्स (GGL) के नियम और कानून निर्णायक हैं। जुए पर अंतरराज्यीय संधि 2021 (GlüStV 2021) ने खिलाड़ी सुरक्षा सुनिश्चित करने और मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने के लिए जर्मनी में कड़े नियम पेश किए। जर्मन खिलाड़ियों को केवल GGL द्वारा लाइसेंस प्राप्त और इसकी आधिकारिक श्वेतसूची में सूचीबद्ध ऑनलाइन जुआ प्रदाताओं पर खेलने की अनुमति है। ये प्रदाता सख्त शर्तों के अधीन हैं जो कभी-कभी अन्य न्यायालयों में देखी जाने वाली चीजों से कहीं अधिक हैं। इनमें उदाहरण के लिए, स्लॉट मशीनों पर प्रति स्पिन 1 यूरो का अधिकतम दांव और 1,000 यूरो की मासिक जमा सीमा शामिल है, जिसकी निगरानी केंद्रीय LUGAS प्रणाली के माध्यम से की जाती है। LUGAS सुनिश्चित करता है कि खिलाड़ी कई प्रदाताओं में भी इन सीमाओं को पार न करें। बोनस प्रस्ताव अत्यधिक प्रतिबंधित हैं और उन्हें अत्यधिक उच्च वैगरिंग आवश्यकताओं से नहीं जोड़ा जाना चाहिए। इन उपायों का उद्देश्य जुए की लत को रोकना और यह सुनिश्चित करना है कि जुआ सुरक्षित और जिम्मेदारी से हो।

GGL-लाइसेंस प्राप्त कैसीनो के लिए इसका क्या मतलब है

फिलीपींस की स्थिति मनी लॉन्ड्रिंग-रोधी नियंत्रण के वैश्विक महत्व को उजागर करती है। जर्मनी में GGL-लाइसेंस प्राप्त कैसीनो पहले से ही मनी लॉन्ड्रिंग रोकथाम और खिलाड़ी सुरक्षा के संबंध में बहुत उच्च मानकों के अधीन हैं। उन्हें खिलाड़ी पहचान सत्यापित करने और धन की उत्पत्ति के बारे में पारदर्शिता सुनिश्चित करने के लिए व्यापक KYC प्रक्रियाएं लागू करनी चाहिए। नियमित ऑडिट और वित्तीय अधिकारियों के साथ घनिष्ठ सहयोग मानक अभ्यास है। संदिग्ध गतिविधियों का शीघ्र पता लगाने और रिपोर्ट करने के लिए लेनदेन की निगरानी अत्यधिक परिष्कृत है। इन निरंतर समीक्षाओं और नियमों के समायोजन अपराध और जुए की लत के खिलाफ उच्चतम स्तर की सुरक्षा बनाए रखने के लिए आवश्यक हैं। जर्मन नियम फिलीपींस जैसे क्षेत्रों के लिए एक मॉडल के रूप में भी काम कर सकते हैं, क्योंकि वे पहले से ही उच्च स्तर की पारदर्शिता और खिलाड़ी पहचान का लक्ष्य रखते हैं।