PAGCOR کنترل‌های ضد پولشویی را برای کازینوهای فیلیپین تشدید می‌کند

سازمان سرگرمی و قمار فیلیپین (PAGCOR) به کازینوها و ارائه‌دهندگان خدمات دارای مجوز دستور داده است تا کنترل‌های ضد پولشویی (AML) و تأمین مالی مبارزه با تروریسم (CTF) خود را تقویت کنند. این دستورالعمل به دنبال یک بررسی جامع است که ریسک بالای پولشویی و ریسک متوسط ​​تا بالای تأمین مالی تروریسم را در صنعت شناسایی کرده است. دستورالعمل‌های جدید با هدف اطمینان از اجرای معیارهای انطباق عملی توسط اپراتورها به جای اتکای صرف به سیاست‌های مکتوب انجام می‌شود. این اقدامات هم برای کازینوهای زمینی و هم برای ارائه‌دهندگان خدمات پشتیبان آنها اعمال می‌شود. بنابراین PAGCOR تعهد خود را برای حفاظت از یکپارچگی بخش قمار فیلیپینunderline می‌کند. این یک گام حیاتی به سوی رعایت استانداردهای بین‌المللی و مهار فعالیت‌های مجرمانه است. تلاش‌های مشابهی نیز در سایر مناطق قمار آسیا، مانند گوا، هند، مشاهده می‌شود، جایی که دولت نیز قوانین جدیدی را برای تشدید نظارت بر کازینوها تأیید کرده است تا شفافیت را افزایش دهد و با پولشویی مبارزه کند. در آنجا، کمیسر قمار اختیارات اجرایی جدیدی دریافت کرده است، از جمله توانایی تعطیل کردن کازینوها به دلیل عدم انطباق یا اعمال جریمه‌های مالی تا سقف 7.5 میلیون روپیه (تقریباً 81,000 دلار آمریکا).

اعداد و حقایق

بررسی PAGCOR دوره 2021 تا 2024 را پوشش داد. ریسک پولشویی را "بالا" و ریسک تأمین مالی تروریسم را "متوسط ​​بالا" ارزیابی کرد. PAGCOR توضیح داد که در طول این دوره، هیچ مورد تأمین مالی تروریسم تأیید شده‌ای که شامل یک کازینو تحت نظارت باشد، یافت نشد. با این حال، این مرجع از اپراتورها می‌خواهد که تأمین مالی تروریسم را به عنوان یک ریسک جداگانه در ارزیابی‌های داخلی خود در نظر بگیرند. مناطق پرخطر شناسایی شده شامل فعالیت‌های نقدی سنگین، تراکنش‌های بزرگ، جونت‌ها، قمار VIP، قمار الکترونیکی، کانال‌های دوربرد و انتقال وجوه فرامرزی است. طبق گفته مدیر PAGCOR، آلخاندرو تنگکو، حدود ده میلیون بازیکن آنلاین فعال در فیلیپین وجود دارد. با این حال، تنها 32 میلیون کاربر ثبت نام کرده‌اند، زیرا بسیاری از بازیکنان از چندین حساب استفاده می‌کنند.

«همانطور که قمار دیجیتال به رشد خود ادامه می‌دهد، PAGCOR ارتقاء مقررات قابل توجهی را برای محافظت از بازیکنان، ارتقاء شفافیت و اطمینان از فعالیت قمار آنلاین در یک محیط امن و به خوبی تنظیم شده اجرا کرده است.» - آلخاندرو تنگکو، مدیر سازمان سرگرمی و قمار فیلیپین (PAGCOR)

PAGCOR ایجاب می‌کند که کازینوها پروفایل ریسک خود را مجدداً ارزیابی کنند و رویه‌های فعلی خود را با ریسک‌های شناسایی شده تطبیق دهند. این شامل شناخت دقیق‌تر مشتری (customer due diligence)، پوشش بررسی مالکیت ذینفع، بررسی منبع وجوه، بررسی منبع ثروت، غربالگری تحریم‌ها و بررسی افراد سیاسی برجسته (PEPs) است. نظارت بر بازخرید سریع، خرید بزرگ، فعالیت محدود بازی و انتقال وجوه در کانال‌های مختلف قمار نیز تشدید خواهد شد. PAGCOR برای شناسایی الگوهای مشکوک و بازسازی تاریخچه تراکنش در صورت لزوم به داده‌های بهتر در سطح مشتری نیاز دارد.

پیشینه

PAGCOR، مرجع قمار فیلیپین، نقشی دوگانه به عنوان اپراتور کازینو و رگولاتور دارد. با این حال، PAGCOR قصد دارد در آینده از عملیات کازینو کناره‌گیری کرده و صرفاً بر مقررات تمرکز کند، همانطور که گزارش‌های قبلی نشان می‌دهد. این تصمیم با هدف افزایش کارایی و اعتبار کار نظارتی آن اتخاذ شده است. اقدامات فعلی AML و CTF گام مهمی در این راستا است. بررسی دقیق‌تر مشتریان VIP، روابط جونت، و سایر حساب‌های با ارزش بالا اولویت دارد. جونت‌ها، که مروجین شخص ثالثی هستند که بازیکنان با ریسک بالا را به کازینوها می‌آورند، به دلیل پیچیدگی نظارت بر وجوه بازیکنان، مدت‌هاست که توجه نظارتی را جلب کرده‌اند. فعالیت‌های نقدی و تراشه‌ای، قمار الکترونیکی، کیفیت گزارش‌دهی، و اپراتورهایی که در معرض بخش‌های ریسکی‌تر تجارت قرار دارند نیز تحت نظارت بیشتری قرار خواهند گرفت. PAGCOR هشدار می‌دهد که در نظر گرفتن ناکافی ارزیابی بخش می‌تواند بر بررسی‌های نظارتی یا اقدامات اجرایی تأثیر بگذارد. علاوه بر این، PAGCOR در حال بررسی ممنوعیت کامل تبلیغات قمار برای بهبود درک عمومی و حفاظت از بازیکن است. در حال حاضر ممنوعیت تبلیغات در ساعات اوج شب وجود دارد. به طور موازی، قوانین شناخت مشتری (KYC) در حال تشدید است، از جمله فرآیند تأیید دو مرحله‌ای با شناسه‌های دولتی معتبر و سلفی‌های بی‌درنگ.

چرا برای بازیکنان آلمانی اهمیت دارد

برای بازیکنان آلمانی که در آلمان زندگی و قمار می‌کنند، این مقررات تشدید شده در فیلیپین تأثیر مستقیمی ندارد. قوانین و مقررات مرجع مشترک قمار فدرال ایالت‌های آلمان (GGL) در اینجا تعیین کننده است. معاهده بین ایالتی قمار 2021 (GlüStV 2021) مقررات سختگیرانه‌ای را در آلمان برای تضمین حفاظت از بازیکن و جلوگیری از پولشویی معرفی کرد. بازیکنان آلمانی فقط مجاز به بازی در ارائه‌دهندگان قمار آنلاین هستند که توسط GGL مجوز دریافت کرده و در لیست سفید رسمی آن ذکر شده‌اند. این ارائه‌دهندگان مشمول شرایط سختگیرانه‌ای هستند که بسیار فراتر از آنچه گاهی در حوزه‌های قضایی دیگر می‌بینیم. به عنوان مثال، اینها شامل حداکثر شرط 1 یورو در هر چرخش در دستگاه‌های اسلات و محدودیت سپرده ماهانه 1000 یورویی است که از طریق سیستم مرکزی LUGAS نظارت می‌شود. LUGAS تضمین می‌کند که بازیکنان حتی در چندین ارائه‌دهنده از این محدودیت‌ها فراتر نمی‌روند. پیشنهادات پاداش بسیار محدود هستند و نباید با الزامات شرط‌بندی بیش از حد بالا گره خورده باشند. این اقدامات با هدف جلوگیری از اعتیاد به قمار و اطمینان از ایمن و مسئولانه بودن قمار انجام می‌شود.

این به چه معنا برای کازینوهای دارای مجوز GGL است

وضعیت در فیلیپین اهمیت جهانی کنترل‌های قوی AML را برجسته می‌کند. کازینوهای دارای مجوز GGL در آلمان در حال حاضر تحت استانداردهای بسیار بالایی در زمینه پیشگیری از پولشویی و حفاظت از بازیکن قرار دارند. آنها باید فرآیندهای جامع KYC را برای تأیید هویت بازیکنان و اطمینان از شفافیت در مورد منشاء وجوه اجرا کنند. حسابرسی‌های منظم و همکاری نزدیک با مقامات مالی یک رویه استاندارد است. نظارت بر تراکنش‌ها برای شناسایی سریع و گزارش فعالیت‌های مشکوک بسیار پیشرفته است. این بررسی‌های مداوم و تنظیم مقررات برای حفظ بالاترین سطح حفاظت در برابر جرم و اعتیاد به قمار ضروری است. مقررات آلمان حتی می‌تواند به عنوان الگویی برای مناطقی مانند فیلیپین عمل کند، زیرا آنها قبلاً به دنبال درجه بالایی از شفافیت و شناسایی بازیکن هستند.