PAGCOR pojačava kontrole za sprečavanje pranja novca za filipinske kockarnice

Filipinska korporacija za zabavu i igre na sreću (PAGCOR) naložila je licenciranim kockarnicama i provajderima usluga da pojačaju svoje kontrole za sprečavanje pranja novca (AML) i finansiranje terorizma (CTF). Ovaj nalog sledi nakon sveobuhvatne revizije koja je identifikovala visoke rizike od pranja novca i srednje-visoke rizike od finansiranja terorizma u industriji. Novi smernice imaju za cilj da osiguraju da operateri primenjuju praktične mere usklađenosti, umesto da se samo oslanjaju na pisane politike. Ove mere se primenjuju i na zemaljske kockarnice i na njihove prateće provajdere usluga. PAGCOR time podvlači svoju posvećenost zaštiti integriteta filipinskog sektora kockanja. Ovo je ključan korak ka pridržavanju međunarodnih standarda i suzbijanju kriminalnih aktivnosti. Slični napori se takođe primećuju u drugim azijskim regionima kockanja, poput Goe u Indiji, gde je vlada takođe odobrila nova pravila za pooštravanje nadzora nad kockarnicama, sa ciljem povećanja transparentnosti i borbe protiv pranja novca. Tamo je povereniku za igre na sreću dodeljena nova ovlašćenja za sprovođenje, uključujući mogućnost zatvaranja kockarnica zbog nepoštovanja ili izricanja novčanih kazni do 7,5 miliona INR (približno 81.000 USD).

Brojke i činjenice

PAGCOR-ova revizija obuhvatila je period od 2021. do 2024. godine. Rizik od pranja novca je procenio kao „visok“, a rizik od finansiranja terorizma kao „srednje-visok“. PAGCOR je pojasnio da tokom ovog perioda nisu pronađeni potvrđeni slučajevi finansiranja terorizma koji uključuju regulisanu kockarnicu. Uprkos tome, vlast zahteva od operatera da finansiranje terorizma tretiraju kao poseban rizik u svojim internim procenama. Identifikovane rizične oblasti uključuju aktivnosti sa visokim udelom gotovine, velike transakcije, džankete, VIP kockanje, elektronsko kockanje, udaljene kanale i prekogranične transfere sredstava. Prema šefu PAGCOR-a Alehandru Tencu, na Filipinima postoji oko deset miliona aktivnih online igrača. Međutim, samo 32 miliona korisnika je registrovano, jer mnogi igrači koriste više naloga.

„Kako digitalno kockanje nastavlja da raste, PAGCOR je implementirao značajna regulatorna unapređenja kako bi zaštitili igrače, promovisali transparentnost i osigurali da online kockanje funkcioniše u sigurnom i dobro regulisanom okruženju.“ - Alejandro Tengco, Šef Filipinske korporacije za zabavu i igre na sreću (PAGCOR)

PAGCOR zahteva da kockarnice ponovo procene svoje profile rizika i prilagode svoje trenutne procedure identifikovanim rizicima. Ovo uključuje detaljniju proveru kupaca, koja pokriva provere stvarnog vlasništva, provere izvora sredstava, provere izvora bogatstva, provere sankcija i provere politički eksponiranih lica (PEPs). Takođe će biti pojačano praćenje brze zamene, velikih kupovina žetona, ograničene aktivnosti igranja i prenosa sredstava preko različitih kanala igre. PAGCOR zahteva bolje podatke na nivou korisnika za otkrivanje sumnjivih obrazaca i rekonstrukciju istorije transakcija kada je to potrebno.

Pozadina

Filipinska uprava za igre na sreću, PAGCOR, ima dvostruku ulogu kao operater kockarnice i kao regulator. Međutim, PAGCOR planira da se povuče iz poslovanja kockarnica u budućnosti i fokusira se isključivo na regulaciju, kako su sugerisala prethodna izveštaja. Ova odluka ima za cilj da poboljša efikasnost i kredibilitet svog regulatornog rada. Trenutne AML i CTF mere predstavljaju značajan korak u tom pravcu. Pojačano praćenje VIP kupaca, džanket odnosa i drugih računa visoke vrednosti je prioritet. Džanketi, koji su promoteri trećih strana koji dovode igrače sa visokim ulozima u kockarnice, dugo su privlačili regulatornu pažnju zbog svog potencijala da zakomplikuju nadzor nad sredstvima igrača. Aktivnosti sa gotovinom i žetonima, elektronsko kockanje, kvalitet izveštavanja i operateri sa većim izlaganjem rizičnijim poslovnim segmentima takođe će dobiti pojačani nadzor. PAGCOR upozorava da bi nedovoljno razmatranje procene sektora moglo uticati na nadzorne preglede ili sprovođenje mera. Nadalje, PAGCOR razmatra potpunu zabranu reklamiranja kockanja radi poboljšanja javnog percepcije i zaštite igrača. Već postoji zabrana oglašavanja tokom udarnih večernjih sati. Paralelno se pooštravaju pravila „Upoznaj svog kupca“ (KYC), uključujući dvostepeni proces verifikacije sa važećim ličnim kartama izdatim od strane vlade i selfijem u realnom vremenu.

Zašto je ovo važno za nemačke igrače

Za nemačke igrače koji žive i kockaju se u Nemačkoj, ove pojačane regulacije na Filipinima nemaju direktan uticaj. Pravila i propisi Zajedničke uprave za igre na sreću Nemačkih saveznih država (GGL) su ovde odlučujući. Međudržavni ugovor o igrama na sreću 2021. (GlüStV 2021) uveo je strogu regulaciju u Nemačkoj kako bi se osigurala zaštita igrača i sprečilo pranje novca. Nemačkim igračima je dozvoljeno da igraju samo kod provajdera online igara na sreću licenciranih od strane GGL-a i navedenih na njegovoj zvaničnoj beloj listi. Ovi provajderi podležu strogim uslovima koji daleko prevazilaze ono što ponekad vidimo u drugim jurisdikcijama. Oni uključuju, na primer, maksimalni ulog od 1 evra po okretaju na slot mašinama i mesečni limit depozita od 1.000 evra, koji se nadgleda putem centralnog LUGAS sistema. LUGAS osigurava da igrači ne prelaze ove limite čak ni kod više provajdera. Bonus ponude su strogo ograničene i ne smeju biti vezane za prekomerno visoke zahteve za klađenje. Ove mere imaju za cilj sprečavanje zavisnosti od kockanja i osiguravanje da se kockanje odvija bezbedno i odgovorno.

Šta to znači za kockarnice sa GGL licencom

Situacija na Filipinima naglašava globalni značaj robusnih AML kontrola. Kockarnice sa GGL licencom u Nemačkoj već podležu veoma visokim standardima u pogledu prevencije pranja novca i zaštite igrača. Moraju primeniti sveobuhvatne KYC procese za proveru identiteta igrača i osigurati transparentnost u pogledu porekla sredstava. Redovni revizije i bliska saradnja sa finansijskim vlastima su standardna praksa. Praćenje transakcija je veoma sofisticirano radi brzog otkrivanja i prijavljivanja sumnjivih aktivnosti. Ove kontinuirane revizije i prilagođavanja propisa su neophodni za održavanje najvišeg nivoa zaštite od kriminala i zavisnosti od kockanja. Nemački propisi bi čak mogli poslužiti kao model za regione poput Filipina, jer već teže visokom stepenu transparentnosti i identifikacije igrača.