PAGCOR pooštrava kontrole pranja novca za filipinske kockarnice

Filipinska korporacija za zabavu i kockanje (PAGCOR) naložila je licenciranim kockarnicama i pružaocima usluga da pojačaju svoje kontrole protiv pranja novca (AML) i finansiranja terorizma (CTF). Ovaj nalog sledi nakon sveobuhvatnog pregleda koji je identifikovao visok rizik od pranja novca i srednje-visok rizik od finansiranja terorizma u industriji. Novi smernice imaju za cilj da osiguraju da operateri sprovode praktične mere usklađenosti, a ne samo da se oslanjaju na pisane politike. Ove mere se primenjuju i na kopnene kockarnice i na njihove prateće provajdere usluga. PAGCOR tako podvlači svoju posvećenost očuvanju integriteta filipinskog sektora kockanja. Ovo je ključni korak ka pridržavanju međunarodnih standarda i suzbijanju kriminalnih aktivnosti. Slični napori se takođe primećuju u drugim azijskim regionima kockanja, kao što je Goa, Indija, gde je vlada takođe odobrila nova pravila za pooštravanje nadzora nad kockarnicama, sa ciljem povećanja transparentnosti i borbe protiv pranja novca. Tamo je Komesar za kockanje dobio nova ovlašćenja za sprovođenje, uključujući mogućnost zatvaranja kockarnica zbog nepoštovanja ili izricanja novčanih kazni do 7,5 miliona INR (približno 81.000 USD).

Brojke i činjenice

PAGCOR-ov pregled obuhvatio je period od 2021. do 2024. godine. Rizik od pranja novca ocenjen je kao „visok“, a rizik od finansiranja terorizma kao „srednje-visok“. PAGCOR je pojasnio da tokom ovog perioda nisu pronađeni potvrđeni slučajevi finansiranja terorizma koji uključuju regulisanu kockarnicu. Ipak, vlast zahteva od operatera da finansiranje terorizma tretira kao zaseban rizik u svojim internim procenama. Identifikovane rizične oblasti uključuju aktivnosti sa velikim učešćem gotovine, velike transakcije, džankete, VIP kockanje, elektronsko kockanje, udaljene kanale i prekogranične transfere sredstava. Prema rečima šefa PAGCOR-a Alehandra Tengka, u Filipinima postoji oko deset miliona aktivnih onlajn igrača. Međutim, registrovano je samo 32 miliona korisnika, jer mnogi igrači koriste više naloga.

„Kako digitalno kockanje nastavlja da raste, PAGCOR je implementirao značajna regulatorna unapređenja kako bi zaštitio igrače, promovisao transparentnost i osigurao da onlajn kockanje funkcioniše u sigurnom i dobro regulisanom okruženju.“ - Alehandro Tengko, šef Filipinske korporacije za zabavu i kockanje (PAGCOR)

PAGCOR zahteva da kockarnice ponovo procene svoje profile rizika i prilagode svoje trenutne procedure identifikovanim rizicima. Ovo uključuje sveobuhvatniju proveru due diligence-a kupaca, koja pokriva proveru stvarnih vlasnika, pregled izvora sredstava, pregled bogatstva, proveru sankcija i provere politički izloženih osoba (PEP). Takođe će se pojačati nadzor nad brzim povlačenjima, velikim ulaganjima, aktivnostima sa ograničenim igranjem i transferima sredstava preko različitih kanala kockanja. PAGCOR zahteva bolje podatke na nivou korisnika kako bi otkrio sumnjive obrasce i rekonstruisao istoriju transakcija kada je to potrebno.

Pozadina

Filipinska uprava za kockanje, PAGCOR, ima dvostruku ulogu kao operater kockarnica i regulator. Međutim, PAGCOR planira da se u budućnosti povuče iz poslovanja kockarnica i fokusira isključivo na regulaciju, kako su sugerisali prethodni izveštaji. Ova odluka ima za cilj povećanje efikasnosti i kredibiliteta njegovog regulatornog rada. Trenutne AML i CTF mere su značajan korak u ovom pravcu. Pojačana kontrola VIP kupaca, odnosa sa džanketima i drugih visoko vrednih računa je prioritet. Džanketi, koji su promoteri trećih strana koji dovode igrače sa visokim ulozima u kockarnice, dugo su privlačili regulatornu pažnju zbog svog potencijala da zakomplikuju nadzor nad sredstvima igrača. Aktivnosti sa gotovinom i čipovima, elektronsko kockanje, kvalitet izveštavanja i operateri sa većom izloženošću rizičnijim poslovnim segmentima takođe će biti pod povećanim nadzorom. PAGCOR upozorava da nedovoljno razmatranje procene sektora može uticati na nadzorne preglede ili regulatorne akcije. Nadalje, PAGCOR razmatra potpunu zabranu reklamiranja kockanja radi poboljšanja javne percepcije i zaštite igrača. Već postoji zabrana reklamiranja tokom udarnih večernjih sati. Paralelno, pravila „Upoznaj svog klijenta“ (KYC) se pooštravaju, uključujući dvostepeni proces verifikacije sa validnim ličnim kartama i selfi snimcima u realnom vremenu.

Zašto je to važno za nemačke igrače

Za nemačke igrače koji žive i kockaju se u Nemačkoj, ove pooštrena pravila na Filipinima nemaju direktan uticaj. Odlučujuća su pravila i propisi Zajedničke uprave za kockanje Saveznih država Nemačke (GGL). Među Državni ugovor o kockanju 2021 (GlüStV 2021) uveo je strogu regulaciju u Nemačkoj kako bi se osigurala zaštita igrača i sprečilo pranje novca. Nemačkim igračima je dozvoljeno da igraju samo kod provajdera onlajn kockanja licenciranih od strane GGL i navedenih na njenoj zvaničnoj beloj listi. Ovi provajderi podležu strogim uslovima koji daleko prevazilaze ono što ponekad vidimo u drugim jurisdikcijama. Ovo uključuje, na primer, maksimalni ulog od 1 evra po okretaju na slot mašinama i mesečni limit depozita od 1.000 evra, koji se nadgleda putem centralnog LUGAS sistema. LUGAS osigurava da igrači ne prekorače ove limite čak ni preko više provajdera. Bonus ponude su veoma ograničene i ne smeju biti vezane za preterano visoke zahteve za klađenje. Ove mere imaju za cilj sprečavanje zavisnosti od kockanja i osiguravanje da se kockanje odvija bezbedno i odgovorno.

Šta to znači za kazina sa GGL licencom

Situacija na Filipinima naglašava globalni značaj robusnih AML kontrola. Kazina sa GGL licencom u Nemačkoj već podležu veoma visokim standardima u pogledu prevencije pranja novca i zaštite igrača. Oni moraju da sprovedu sveobuhvatne KYC procese kako bi verifikovali identitet igrača i osigurali transparentnost u pogledu porekla sredstava. Redovne revizije i bliska saradnja sa finansijskim vlastima su standardna praksa. Praćenje transakcija je visoko sofisticirano kako bi se brzo otkrile i prijavile sumnjive aktivnosti. Ovi kontinuirani pregledi i prilagođavanja propisa neophodni su za održavanje najvišeg nivoa zaštite od kriminala i zavisnosti od kockanja. Nemački propisi bi čak mogli poslužiti kao model za regione poput Filipina, jer već teže visokom stepenu transparentnosti i identifikacije igrača.