PAGCOR Филиппиндик казинолор үчүн акчаны адалдоого каршы көзөмөлдү күчөтүүдө

Филиппиндик оюн-зоок жана кумар корпорациясы (PAGCOR) лицензияланган казинолорго жана кызмат көрсөтүүчүлөргө акчаны адалдоого каршы (AML) жана терроризмди каржылоого каршы (CTF) көзөмөлдү күчөтүүнү буйрук кылды. Бул директива тармактагы акчаны адалдоо коркунучун жогору жана терроризмди каржылоо коркунучун орто-жогору деп аныктаган ар тараптуу кароодон кийин кабыл алынды. Жаңы көрсөтмөлөр операторлордун жазуу жүзүндөгү саясаттарга гана таянбастан, практикалык ылайыктуулук чараларын ишке ашырышын камсыз кылууга багытталган. Бул чаралар жердеги казинолорго жана аларды колдоочу кызмат көрсөтүүчүлөргө да тиешелүү. PAGCOR ошентип Филиппиндин кумар секторунун бүтүндүгүн коргоого чечкиндүүлүгүн баса белгилейт. Бул эл аралык стандарттарга ылайык келүү жана кылмыштуу иштерди ооздуктоо үчүн маанилүү кадам. Окшош аракеттер Индиянын Гоа сыяктуу башка Азиялык кумар аймактарында да байкалууда, ал жерде өкмөт ачыктыкты жогорулатуу жана акчаны адалдоого каршы күрөшүү максатында казинолордун көзөмөлүн күчөтүү үчүн жаңы эрежелерди бекиткен. Ал жерде Оюн комиссарына жаңы аткаруучу ыйгарым укуктар, анын ичинде талаптарды аткарбагандык үчүн казинолорду жабуу же 7,5 миллион INR (болжол менен 81 000 АКШ доллары) өлчөмүндөгү айып пулдарды салуу мүмкүнчүлүгү берилген.

Сандар жана фактылар

PAGCORдун кароосу 2021-жылдан 2024-жылга чейинки мезгилди камтыган. Ал акчаны адалдоо коркунучун “жогору” жана терроризмди каржылоо коркунучун “орто-жогору” деп баалаган. PAGCOR бул мезгилде жөнгө салынган казинолорго байланыштуу тастыкталган терроризмди каржылоо учурлары табылган эместигин тактады. Ошентсе да, бийлик операторлордон терроризмди каржылоону ички баалоолорунда өзүнчө тобокелдик катары кароону талап кылат. Аныкталган тобокелдиктүү аймактарга накталай акчага бай ишмердүүлүк, чоң транзакциялар, жанкечтилер, VIP оюндар, электрондук оюндар, алыскы каналдар жана чек аралык акча которуулар кирет. PAGCORдун жетекчиси Алехандро Тенгконун айтымында, Филиппинде он миллионго жакын активдүү онлайн оюнчулар бар. Бирок, 32 миллион гана колдонуучу катталган, анткени көптөгөн оюнчулар бир нече аккаунттарды колдонушат.

«Санариптик оюндардын өсүшү улана бергендиктен, PAGCOR оюнчуларды коргоо, ачыктыкты жайылтуу жана онлайн оюндардын коопсуз жана жакшы жөнгө салынган чөйрөдө иштөөсүн камсыз кылуу үчүн олуттуу жөнгө салуучу жаңыртууларды ишке ашырды.» – Алехандро Тенгко, Филиппиндик оюн-зоок жана кумар корпорациясынын (PAGCOR) жетекчиси

PAGCOR казинолордон тобокелдик профилдерин кайра баалоону жана учурдагы процедураларын аныкталган тобокелдиктерге ылайыкташтырууну талап кылат. Бул кардарды комплекстүү текшерүүнү, пайдалуу ээликти текшерүүнү, каражаттын булагын жана байлыктын булагын текшерүүнү, санкцияларды текшерүүнү жана саясий таасирдүү адамдарды (PEPs) текшерүүнү камтыйт. Тез арада акчаны алуу, чоң сатып алуулар, чектелген оюн ишмердүүлүгү жана ар кандай оюн каналдары аркылуу каражат которууларды көзөмөлдөө да күчөтүлөт. PAGCOR шектүү үлгүлөрдү аныктоо жана зарыл болгондо транзакция тарыхын калыбына келтирүү үчүн кардар деңгээлиндеги жакшыраак маалыматтарды талап кылат.

Контекст

Филиппиндин кумар бийлиги, PAGCOR, казино оператору жана жөнгө салуучу катары кош ролду аткарат. Бирок, PAGCOR келечекте казино операцияларынан чыгып, жөнгө салууга гана көңүл бурууну пландоодо, муну мурунку отчеттор сунуш кылган. Бул чечим жөнгө салуу ишинин натыйжалуулугун жана ишенимдүүлүгүн жогорулатууга багытталган. Учурдагы AML жана CTF чаралары бул багыттагы маанилүү кадам болуп саналат. VIP кардарларды, жанкечти мамилелерин жана башка жогорку баалуу аккаунттарды кылдат текшерүү артыкчылыктуу болуп саналат. Жанкечтилер, башкача айтканда, казинолорго жогорку ставкадагы оюнчуларды алып келген үчүнчү тараптын промоутерлери, оюнчулардын каражаттарын көзөмөлдөөнү татаалдаштыруу потенциалына байланыштуу жөнгө салуучулардын көңүлүн буруп келишет. Накталай акча жана чип ишмердүүлүгү, электрондук оюндар, отчеттуулуктун сапаты жана тобокелдүү бизнес сегменттерине жогорку деңгээлде кабылган операторлор да көбүрөөк көзөмөлгө алынат. PAGCOR секторду баалоону жетишсиз карап чыгуу көзөмөлдөөчү кароолорго же аткаруучулук иш-аракеттерге таасир этиши мүмкүн деп эскертет. Мындан тышкары, PAGCOR коомчулуктун пикирин жана оюнчуларды коргоону жакшыртуу үчүн кумар оюндарынын жарнамаларына толук тыюу салууну карап жатат. Прайм-тайм кечиндеги жарнамаларга тыюу салуу буга чейин эле бар. Ага параллелдүү түрдө, Кардарыңды бил (KYC) эрежелери, анын ичинде жарактуу мамлекеттик ID жана реалдуу убакыттагы селфилер менен эки баскычтуу текшерүү процесси күчөтүлүүдө.

Германиялык оюнчулар үчүн эмне үчүн маанилүү

Германияда жашаган жана кумар ойногон Германиялык оюнчулар үчүн Филиппиндеги бул катаал жөнгө салуулар түз таасир этпейт. Бул жерде Германия Федералдык Штаттарынын Биргелешкен Кумар Бийлигинин (GGL) эрежелери жана жоболору чечүүчү мааниге ээ. 2021-жылдагы Кумар оюндары боюнча штаттар аралык келишим (GlüStV 2021) оюнчуларды коргоону жана акчаны адалдоонун алдын алууну камсыз кылуу үчүн Германияда катуу жөнгө салууну киргизген. Германиялык оюнчуларга GGL тарабынан лицензияланган жана расмий ак тизмесинде көрсөтүлгөн онлайн кумар провайдерлеринде гана ойноого уруксат берилет. Бул провайдерлер кээде башка юрисдикцияларда көргөндөн алда канча жогорку деңгээлдеги шарттарга баш ийишет. Буга мисал катары, слот машиналарында бир айлантууга 1 евро максималдуу ставкасы жана айына 1 000 евро депозиттин чеги кирет, бул борбордук LUGAS системасы аркылуу көзөмөлдөнөт. LUGAS оюнчулардын бул чектерди бир нече провайдерлерде да ашпасын камсыз кылат. Бонус сунуштары өтө чектелген жана ашыкча жогорку ставка талаптарына байланбашы керек. Бул чаралар кумар оюндарына көз карандылыктын алдын алууга жана кумар оюндарынын коопсуз жана жоопкерчиликтүү түрдө өтүүсүн камсыз кылууга багытталган.

GGL лицензияланган казинолор үчүн эмнени билдирет

Филиппиндеги абал AML көзөмөлүнүн глобалдык маанилүүлүгүн көрсөтөт. Германиядагы GGL лицензияланган казинолор акчаны адалдоонун алдын алуу жана оюнчуларды коргоо боюнча өтө жогорку стандарттарга буга чейин эле баш ийишет. Алар оюнчулардын инсандыгын текшерүү жана каражаттын келип чыгышы боюнча ачыктыкты камсыз кылуу үчүн комплекстүү KYC процесстерин ишке ашырышы керек. Туруктуу аудиттер жана каржылык органдар менен тыгыз кызматташуу стандарттуу практика болуп саналат. Транзакцияларды көзөмөлдөө шектүү аракеттерди тез аныктоо жана билдирүү үчүн жогорку деңгээлде өнүккөн. Бул үзгүлтүксүз кароолор жана жөнгө салууларга оңдоолор кылмыштуулуктан жана кумар оюндарына көз карандылыктан коргоонун эң жогорку деңгээлин сактоо үчүн зарыл. Германиялык эрежелер Филиппин сыяктуу аймактар үчүн үлгү катары кызмат кыла алат, анткени алар ачыктыктын жана оюнчунун идентификациясынын жогорку деңгээлине умтулушат.