A PAGCOR szigorítja a pénzmosás elleni ellenőrzéseket a Fülöp-szigeteki kaszinókban

A Fülöp-szigeteki Szórakoztató és Szerencsejáték Vállalat (PAGCOR) szigorúbb pénzmosás elleni (AML) és terrorizmusfinanszírozás elleni (CTF) ellenőrzéseket írt elő a licencelt kaszinók és szolgáltatók számára. Ez az irányelv egy átfogó felülvizsgálatot követ, amely magas pénzmosási és közepesen magas terrorizmusfinanszírozási kockázatot azonosított az iparágon belül. Az új irányelvek célja annak biztosítása, hogy a szolgáltatók gyakorlatias megfelelőségi intézkedéseket hajtsanak végre, ahelyett, hogy pusztán írásbeli politikákra támaszkodnának. Ezek az intézkedések mind a szárazföldi kaszinókra, mind azok támogató szolgáltatóira vonatkoznak. A PAGCOR ezzel is aláhúzza elkötelezettségét a Fülöp-szigeteki szerencsejáték-szektor integritásának védelme iránt. Ez kulcsfontosságú lépés a nemzetközi normák betartása és a bűncselekmények visszaszorítása felé. Hasonló erőfeszítések figyelhetők meg más ázsiai szerencsejáték-régiókban is, például Goa államban, Indiában, ahol a kormány szintén új szabályokat hagyott jóvá a kaszinók felügyeletének szigorítására, a transzparencia növelése és a pénzmosás elleni küzdelem érdekében. Ott a Szerencsejáték Felügyelő új végrehajtási hatásköröket kapott, beleértve azt a képességet is, hogy a szabályszegő kaszinókat bezárassa, vagy akár 7,5 millió INR (körülbelül 81 000 USD) bírságot szabjon ki.

Számok és tények

A PAGCOR felülvizsgálata a 2021 és 2024 közötti időszakra terjedt ki. A pénzmosás kockázatát „magasnak”, a terrorizmusfinanszírozás kockázatát pedig „közepesen magasnak” értékelte. A PAGCOR tisztázta, hogy ebben az időszakban egyetlen szabályozott kaszinóval kapcsolatos megerősített terrorizmusfinanszírozási esetet sem találtak. Mindazonáltal a hatóság megköveteli a szolgáltatóktól, hogy belső értékeléseikben a terrorizmusfinanszírozást külön kockázatként kezeljék. Azonosított kockázatos területek közé tartozik a nagy készpénzforgalom, a nagy tranzakciók, a /junketok (promóterek), a VIP játék, az elektronikus játék, az online csatornák és a határon átnyúló pénzátutalások. A Fülöp-szigeteken körülbelül tízmillió aktív online játékos van a PAGCOR vezető, Alejandro Tengco szerint. Azonban csak 32 millió felhasználó regisztrált, mivel sok játékos több számlát használ.

„Ahogy a digitális szerencsejáték folyamatosan növekszik, a PAGCOR jelentős szabályozási fejlesztéseket vezetett be a játékosok védelme, az átláthatóság előmozdítása érdekében, és annak biztosítására, hogy az online szerencsejátékok biztonságos és jól szabályozott környezetben működjenek.” - Alejandro Tengco, a Fülöp-szigeteki Szórakoztató és Szerencsejáték Vállalat (PAGCOR) vezetője.

A PAGCOR megköveteli a kaszinóktól, hogy értékeljék át kockázati profiljukat és igazítsák jelenlegi eljárásaikat az azonosított kockázatokhoz. Ez magában foglalja az átfogóbb ügyfél-átvilágítást, amely magában foglalja a tényleges tulajdonosi ellenőrzéseket, a források eredetének vizsgálatát, a vagyontárgyak eredetének vizsgálatát, a szankciós ellenőrzéseket és a politikai szempontból kiemelt személyek (PEP) ellenőrzését. A gyors visszaváltások, a nagy értékű /buy-inek, a korlátozott játékmennyiséggel rendelkező tevékenységek és a különböző játékközvetítők közötti pénzátutalások figyelése szintén fokozódni fog. A PAGCOR jobb ügyfélszintű adatokra támaszkodik a gyanús minták felismeréséhez és az ügylet-történetek szükség szerinti rekonstruálásához.

Háttér

A Fülöp-szigeteki szerencsejáték-hatóságnak, a PAGCOR-nak kettős szerepe van, mint kaszinó üzemeltető és szabályozó. A PAGCOR azonban tervezi, hogy a jövőben kivonul a kaszinó üzemeltetésből, és kizárólag a szabályozásra összpontosít, ahogy azt korábbi jelentések is sugallták. Ennek a döntésnek célja a szabályozási munka hatékonyságának és hitelességének növelése. A jelenlegi AML és CTF intézkedések jelentős lépést jelentenek ebben az irányban. A VIP ügyfelek, a /junket kapcsolatok és más magas értékű számlák szorosabb ellenőrzése prioritás. A /junketok, amelyek olyan harmadik fél promóterek, akik nagymenő játékosokat hoznak a kaszinókba, hosszú ideje a szabályozási figyelem középpontjában állnak, mivel potenciálisan bonyolítják a játékosok pénzeszközeinek felügyeletét. A készpénz és zsetonok használata, az elektronikus játék, a jelentések minősége és a nagyobb kockázatú üzleti szegmenseknek jobban kitett szolgáltatók is fokozott felügyelet alá kerülnek. A PAGCOR figyelmeztet, hogy az ágazati értékelésének nem megfelelő figyelembevétele befolyásolhatja a felügyeleti felülvizsgálatokat vagy a végrehajtási intézkedéseket. Továbbá, a PAGCOR fontolgatja a szerencsejáték-reklámok teljes betiltását a közvélemény és a játékosvédelem javítása érdekében. A csúcsidős esti órákban a reklámok tilalma már most is érvényben van. Ezzel párhuzamosan szigorítják az „Ismerd meg az ügyfeled” (KYC) szabályokat, beleértve a kétlépcsős ellenőrzési folyamatot érvényes kormányzati igazolványokkal és valós idejű szelfikkel.

Miért fontos ez a német játékosok számára

A Fülöp-szigeteki szigorított szabályozásnak nincs közvetlen hatása a Németországban élő és szerencsejátékozó német játékosokra. Itt a németországi szövetségi államok közös szerencsejáték-hatóságának (GGL) szabályai és előírásai az irányadók. A szerencsejátékokról szóló 2021. évi Interstate Treaty (GlüStV 2021) szigorú szabályozást vezetett be Németországban a játékosvédelem biztosítása és a pénzmosás megelőzése érdekében. A német játékosok csak a GGL által engedélyezett és annak hivatalos fehérlistáján szereplő online szerencsejáték-szolgáltatóknál játszhatnak. Ezek a szolgáltatók szigorú feltételeknek vannak alávetve, amelyek messze meghaladják azt, amit néha más joghatóságokban látunk. Ezek közé tartozik például a nyerőgépeken történő pörgetésenkénti legfeljebb 1 eurós tét, valamint a havi 1000 eurós befizetési limite, amelyet a központi LUGAS rendszer felügyel. A LUGAS biztosítja, hogy a játékosok több szolgáltatón keresztül sem lépjék túl ezeket a limiteket. A bónuszajánlatok erősen korlátozottak, és nem kapcsolhatók túlzottan magas fogadási követelményekhez. Ezek az intézkedések célja a szerencsejáték-függőség megelőzése, valamint a biztonságos és felelősségteljes szerencsejáték biztosítása.

Mit jelent ez a GGL-licensszel rendelkező kaszinók számára

A Fülöp-szigeteki helyzet rávilágít a robusztus AML ellenőrzések globális fontosságára. A németországi GGL-licensszel rendelkező kaszinók már most is nagyon magas színvonalú követelményeknek felelnek meg a pénzmosás elleni védelem és a játékosvédelem tekintetében. Átfogó KYC folyamatokat kell végrehajtaniuk a játékosok személyazonosságának ellenőrzésére és a pénzeszközök eredetének átláthatóságának biztosítására. Rendszeres auditok és a pénzügyi hatóságokkal való szoros együttműködés a szokásos gyakorlat. A tranzakciók figyelése rendkívül kifinomult, hogy gyorsan fel lehessen ismerni és jelenteni a gyanús tevékenységeket. Ezek a folyamatos felülvizsgálatok és a szabályozások kiigazításai szükségesek a bűnözés és a szerencsejáték-függőség elleni védelem legmagasabb szinten tartásához. A német szabályozások akár modellként is szolgálhatnak olyan régiók számára, mint a Fülöp-szigetek, mivel már most is nagyfokú átláthatóságot és játékosazonosítást céloznak meg.