PAGCOR sugriežtina kovos su pinigų plovimu kontrolę Filipinų kazino

Filipinų pramogų ir lošimų korporacija (PAGCOR) įsakė licencijuotiems kazino ir paslaugų teikėjams sugriežtinti savo kovos su pinigų plovimu (AML) ir terorizmo finansavimo prevencijos (CTF) kontrolę. Šis direktyva priimta po išsamios peržiūros, kuri pramonėje nustatė didelę pinigų plovimo riziką ir vidutiniškai didelę terorizmo finansavimo riziką. Naujosios gairės skirtos užtikrinti, kad operatoriai įgyvendintų praktines atitikties priemones, o ne tik remtųsi rašytinėmis politikomis. Šios priemonės taikomos tiek sausumos kazino, tiek juos aptarnaujantiems paslaugų teikėjams. Taip PAGCOR pabrėžia savo įsipareigojimą saugoti Filipinų lošimų sektoriaus vientisumą. Tai svarbus žingsnis siekiant laikytis tarptautinių standartų ir pažaboti nusikalstamą veiklą. Panašios pastangos pastebimos ir kituose Azijos lošimų regionuose, pavyzdžiui, Gooje, Indijoje, kur vyriausybė taip pat patvirtino naujas taisykles, siekdama sugriežtinti kazino priežiūrą, didinti skaidrumą ir kovoti su pinigų plovimu. Ten Lošimų komisaras gavo naujus vykdymo įgaliojimus, įskaitant galimybę uždaryti kazino už nesilaikymą arba skirti finansines baudas iki 7,5 mln. Indijos rupijų (maždaug 81 000 USD).

Skaičiai ir faktai

PAGCOR peržiūra apėmė 2021–2024 m. laikotarpį. Pinigų plovimo rizika buvo įvertinta kaip „didelė“, o terorizmo finansavimo rizika – kaip „vidutiniškai didelė“. PAGCOR patikslino, kad per šį laikotarpį nebuvo nustatyta nei vieno patvirtinto terorizmo finansavimo atvejio, susijusio su reguliuojamu kazino. Nepaisant to, institucija reikalauja, kad operatoriai savo vidaus vertinimuose terorizmo finansavimą laikytų atskira rizika. Nustatytos rizikingos sritys apima su“grynųjų pinigų“ operacijomis susijusią veiklą, dideles transakcijas, tarpininkus (junkets), VIP lošimus, elektroninius lošimus, nuotolines platformas ir tarpvalstybinius lėšų pervedimus. Pasak PAGCOR vadovo Alejandro Tengco, Filipinuose yra apie dešimt milijonų aktyvių internetinių žaidėjų. Tačiau registruota tik 32 milijonai vartotojų, nes daugelis žaidėjų naudoja kelias paskyras.

„Žaidimų skaitmeninimui ir tobulėjimui nuolat augant, PAGCOR įgyvendino reikšmingus reguliavimo atnaujinimus, siekdama apsaugoti žaidėjus, skatinti skaidrumą ir užtikrinti, kad internetiniai lošimai vyktų saugioje ir gerai reguliuojamoje aplinkoje.“ - Alejandro Tengco, Filipinų pramogų ir lošimų korporacijos (PAGCOR) vadovas

PAGCOR reikalauja, kad kazino persvarstytų savo rizikos profilius ir pritaikytų savo dabartines procedūras prie nustatytų rizikų. Tai apima išsamesnę klientų patikrą, įskaitant naudos gavėjų tapatybės patikrinimą, lėšų kilmės ir turto kilmės peržiūras, sankcijų patikrinimus ir politiškai exponuotų asmenų (PEP) patikrinimus. Bus sustiprintas ir greito pinigų išėmimo, didelių statymų, ribotos žaidimo veiklos ir lėšų pervedimų tarp skirtingų lošimų kanalų stebėjimas. PAGCOR reikalauja geresnių kliento lygmens duomenų, kad būtų galima nustatyti įtartinus modelius ir prireikus atkurti operacijų istoriją.

Kontekstas

Filipinų lošimų institucija PAGCOR atlieka dvejopą vaidmenį – ji yra ir kazino operatorė, ir reguliuotoja. Tačiau, remiantis ankstesniais pranešimais, PAGCOR ateityje planuoja atsisakyti kazino operacijų ir sutelkti dėmesį tik į reguliavimą. Šis sprendimas skirtas padidinti jos reguliavimo darbo efektyvumą ir patikimumą. Dabartinės AML ir CTF priemonės yra svarbus žingsnis šia kryptimi. Prioritetas teikiamas VIP klientų, tarpininkų (junket) santykių ir kitų didelės vertės sąskaitų atidėlesniam patikrinimui. Tarpininkai, kurie yra trečiųjų šalių reklamuotojai, pritraukiantys į kazino didelių statymų žaidėjus, ilgą laiką sulaukė reguliuotojų dėmesio dėl jų galimybės apsunkinti žaidėjų lėšų priežiūrą. Taip pat bus sustiprinta grynųjų pinigų ir žetonų operacijų, elektroninių lošimų, ataskaitų kokybės ir didesnę riziką keliančiose verslo segmentuose veikiančių operatorių priežiūra. PAGCOR įspėja, kad nepakankamas sektoriaus vertinimo atidėtumas gali turėti įtakos priežiūros peržiūroms ar vykdymo veiksmams. Be to, PAGCOR svarsto galimybę visiškai uždrausti lošimų reklamą, siekdama pagerinti visuomenės požiūrį ir žaidėjų apsaugą. Reklamos draudimas pagrindinio vakaro eterio metu jau galioja. Lygiagrečiai griežtinamos Kliento pažinimo (KYC) taisyklės, įskaitant dviejų pakopų tikrinimo procesą su galiojančiais vyriausybės dokumentais ir realaus laiko asmenukių.

Kodėl tai svarbu Vokietijos žaidėjams

Šios sugriežtintos taisyklės Filipinuose tiesiogiai neturi įtakos Vokietijos žaidėjams, gyvenantiems ir lošiantiems Vokietijoje. Čia sprendžiamos Vokietijos federalinių žemių bendrosios lošimų institucijos (GGL) taisyklės ir nuostatai. 2021 m. tarpvalstybinis lošimų susitarimas (GlüStV 2021) Vokietijoje įvedė griežtą reguliavimą, siekiant užtikrinti žaidėjų apsaugą ir užkirsti kelią pinigų plovimui. Vokietijos žaidėjams leidžiama žaisti tik internetinių lošimų paslaugų teikėjams, turintiems GGL licenciją ir esantiems jos oficialiame baltajame sąraše. Šie paslaugų teikėjai turi laikytis griežtų sąlygų, kurios gerokai viršija tai, ką kartais matome kitose jurisdikcijose. Tai, pavyzdžiui, apima maksimalų 1 euro statymą automatų lošimuose ir 1 000 eurų mėnesio depozito limitą, kuris stebimas per centrinę LUGAS sistemą. LUGAS užtikrina, kad žaidėjai neviršytų šių limitų net ir naudodamiesi keliais paslaugų teikėjais. Premijų pasiūlymai yra labai riboti ir neturi būti susieti su pernelyg dideliais lažybų reikalavimais. Šios priemonės skirtos užkirsti kelią lošimų priklausomybei ir užtikrinti, kad lošimas vyktų saugiai ir atsakingai.

Ką tai reiškia GGL licencijuotiems kazino

Situacija Filipinuose pabrėžia pasaulinę tvirtų AML kontrolės priemonių svarbą. GGL licencijuoti kazino Vokietijoje jau turi labai aukštus standartus, susijusius su pinigų plovimo prevencija ir žaidėjų apsauga. Jie privalo įgyvendinti išsamius KYC procesus, kad patvirtintų žaidėjų tapatybę ir užtikrintų lėšų kilmės skaidrumą. Reguliarus auditai ir glaudus bendradarbiavimas su finansų institucijomis yra standartinė praktika. Operacijų stebėjimas yra labai sudėtingas, siekiant greitai nustatyti ir pranešti apie įtartinas veiklas. Šios nuolatinės peržiūros ir reguliavimo koregavimai yra būtini aukščiausio lygio apsaugai nuo nusikalstamumo ir lošimų priklausomybės palaikyti. Vokietijos taisyklės netgi galėtų tarnauti kaip pavyzdys regionams, tokiems kaip Filipinai, nes jos jau siekia aukšto skaidrumo ir žaidėjų identifikavimo lygio.