PAGCOR Filippin kazinolari üçün anti-money laundering nəzarətini gücləndirir

Filippin Əyləncə və Oyun Korporasiyası (PAGCOR) lisenziyalı kazinolara və xidmət təminatçılarına pulun yuyulmasına qarşı mübarizə (AML) və terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qarşı (CTF) nəzarəti gücləndirməyi əmr edib. Bu təlimat, sənayədə yüksək pul yuyulma risklərini və orta-yüksək terrorizmin maliyyələşdirilməsi risklərini müəyyən edən hərtərəfli bir baxışdan sonra verilib. Yeni təlimatlar operatorların yalnız yazılı siyasətlərə güvənməsindən daha çox, praktik uyğunluq tədbirlərini həyata keçirmələrini təmin etməyi hədəfləyir. Bu tədbirlər həm quru əsaslı kazinolara, həm də onların dəstəkləyici xidmət təminatçılarına şamil edilir. Beləliklə, PAGCOR Filippin oyun sektorunun bütünlüyünü qorumağa sadiq olduğunu vurğulayır. Bu, beynəlxalq standartlara uyğunlaşmaq və cinayət fəaliyyətlərini azaltmaq üçün həyati bir addımdır. Hindistanın Goa bölgəsi kimi digər Asiya oyun bölgələrində də oxşar səylər müşahidə olunur, burada hökumət də kazino nəzarətini gücləndirmək üçün yeni qaydalar təsdiqləyib, şəffaflığı artırmaq və pul yuyulmasının qarşısını almaq məqsədi daşıyır. Orada Oyun Komissarına, uyğunluqdan yayınmağa görə kazinoları bağlamaq və ya 7,5 milyon INR-dək (təxminən 81.000 ABŞ dolları) maliyyə cəzaları tətbiq etmək də daxil olmaqla, yeni icra səlahiyyətləri verilib.

Rəqəmlər və faktlar

PAGCOR-un baxışı 2021-2024-cü illər dövrünü əhatə edib. Pul yuyulması riskini “yüksək”, terrorizmin maliyyələşdirilməsi riskini isə “orta-yüksək” qiymətləndirib. PAGCOR bu dövrdə tənzimlənən kazino ilə bağlı təsdiqlənmiş heç bir terrorizmin maliyyələşdirilməsi halının olmadığını aydınlaşdırıb. Bununla belə, səlahiyyət orqanı operatorlardan terrorizmin maliyyələşdirilməsini daxili qiymətləndirmələrində ayrıca risk kimi qəbul etməyi tələb edir. Müəyyən edilmiş riskli sahələrə nağd pul əməliyyatları, böyük əməliyyatlar, şans oyunları iştirakçıları, VIP oyunlar, elektron oyunlar, uzaqdan əlaqə kanalları və sərhədlərarası pul köçürmələri daxildir. PAGCOR-un baş direktoru Alejandro Tengcoya görə, Filippində təxminən on milyon aktiv onlayn oyunçu var. Bununla belə, yalnız 32 milyon istifadəçi qeydiyyatdan keçib, çünki bir çox oyunçu bir neçə hesabdan istifadə edir.

“Rəqəmsal oyunun inkişafı davam etdikcə, PAGCOR oyunçuları qorumaq, şəffaflığı təşviq etmək və onlayn oyunların təhlükəsiz və yaxşı tənzimlənən bir mühitdə fəaliyyət göstərməsini təmin etmək üçün əhəmiyyətli tənzimləmə yenilikləri həyata keçirib.” - Alejandro Tengco, Filippin Əyləncə və Oyun Korporasiyasının (PAGCOR) baş icraçısı

PAGCOR kazinolardan risk profillərini yenidən qiymətləndirmələrini və mövcud prosedurlarını müəyyən edilmiş risklərə uyğunlaşdırmalarını tələb edir. Bu, faydalı sahiblik yoxlamalarını, vəsait mənbəyinin yoxlanılmasını, varidat mənbəyinin yoxlanılmasını, sanksiyaların yoxlanılmasını və siyasi cəhətdən məruz qalan şəxslərin (PEP) yoxlanılmasını əhatə edən daha hərtərəfli müştəri due diligence tədbirlərini əhatə edir. Tez nağdlaşdırma, böyük alışlar, məhdud oyun fəaliyyəti və müxtəlif oyun kanalları üzrə pul köçürmələrinin monitorinqi də gücləndiriləcək. PAGCOR, şübhəli nümunələri aşkar etmək və lazım olduqda əməliyyat tarixçələrini bərpa etmək üçün daha yaxşı müştəri səviyyəsində məlumat tələb edir.

Arxa plan

Filippin oyun orqanı PAGCOR, həm kazino operatoru, həm də tənzimləyici kimi ikili rola malikdir. Bununla belə, PAGCOR gələcəkdə kazino əməliyyatlarından geri çəkilməyi və yalnız tənzimləməyə fokuslanmağı planlaşdırır, əvvəlki hesabatlarda qeyd edildiyi kimi. Bu qərar, tənzimləmə işinin səmərəliliyini və etibarlılığını artırmağı hədəfləyir. Mövcud AML və CTF tədbirləri bu istiqamətdə əhəmiyyətli bir addımdır. VIP müştərilərin, şans oyunları iştirakçıları ilə əlaqələrin və digər yüksək dəyərli hesabların daha yaxından yoxlanılması prioritetdir. Kazinolara yüksək məbləğdə oyun oynayan oyunçuları gətirən üçüncü tərəf təbliğatçıları olan şans oyunları iştirakçıları, oyunçuun vəsaitlərinin nəzarətini çətinləşdirə biləcəyi potensialı səbəbindən uzun müddətdir tənzimləmə orqanlarının diqqətini cəlb edir. Nağd və fiş fəaliyyəti, elektron oyunlar, hesabatın keyfiyyəti və riskli biznes seqmentlərinə daha çox məruz qalan operatorlar da artırılmış nəzarətə məruz qalacaq. PAGCOR xəbərdarlıq edir ki, sektorun qiymətləndirilməsinə kifayət qədər diqqət yetirilməməsi supervizor baxışlarına və ya icra tədbirlərinə təsir edə bilər. Bundan əlavə, PAGCOR ictimai rəyi və oyunçu müdafiəsini yaxşılaşdırmaq üçün qumar reklamlarının tamamilə qadağan edilməsini nəzərdən keçirir. Əsas vaxt axşamlarında reklam qadağası artıq mövcuddur. Paralel olaraq, müştərini tanı (KYC) qaydaları, o cümlədən etibarlı dövlət ID-ləri və real vaxtda selfilər ilə iki addımlı təsdiqləmə prosesi daxil olmaqla, gücləndirilir.

Niyə alman oyunçuları üçün vacibdir

Almaniyada yaşayan və kazinolarda oynayan alman oyunçuları üçün Filippindəki bu sərtləşdirilmiş tənzimləmələrin birbaşa təsiri yoxdur. Burada Almaniyanın Dövlətlərarası Əyləncə Şurasının (GGL) qaydaları və tənzimləmələri həlledicidir. 2021-ci il Dövlətlərarası Əyləncə Müqaviləsi (GlüStV 2021) oyunçu müdafiəsini təmin etmək və pul yuyulmasının qarşısını almaq üçün Almaniyada sərt tənzimləmə tətbiq edib. Alman oyunçularına yalnız GGL tərəfindən lisenziyalaşdırılmış və rəsmi ağ siyahısında göstərilən onlayn kazino təminatçılarında oynamağa icazə verilir. Bu təminatçılar bəzən digər yurisdiksiyalarda gördüyümüzdən kənara çıxan ciddi şərtlərə tabedirlər. Bunlara, məsələn, slot maşınlarında spin başına maksimum 1 avro mərc və mərkəzi LUGAS sistemi vasitəsilə izlənilən aylıq 1.000 avroluq depozit limiti daxildir. LUGAS, oyunçuların bu limitləri bir neçə təminatçı arasında belə aşmadığını təmin edir. Bonus təklifləri son dərəcə məhduddur və həddindən artıq yüksək mərc tələblərinə bağlı olmamalıdır. Bu tədbirlər qumar asılılığının qarşısını almaq və qumarın təhlükəsiz və məsuliyyətlə həyata keçirilməsini təmin etmək məqsədi daşıyır.

GGL lisenziyalı kazinolar üçün mənası

Filippindəki vəziyyət, güclü AML nəzarətlərinin qlobal əhəmiyyətini vurğulayır. Almaniyadakı GGL lisenziyalı kazinolar, pulun yuyulmasına qarşı mübarizə və oyunçu müdafiəsi ilə bağlı artıq çox yüksək standartlara tabedirlər. Oyunçuların şəxsiyyətlərini təsdiqləmək və vəsaitlərin mənşəyi barədə şəffaflığı təmin etmək üçün hərtərəfli KYC proseslərini həyata keçirməlidirlər. Müntəzəm auditlər və maliyyə orqanları ilə sıx əməkdaşlıq standart təcrübədir. Şübhəli fəaliyyətləri tez aşkar etmək və hesabat vermək üçün əməliyyatların monitorinqi çox inkişaf etmişdir. Bu davamlı baxışlar və tənzimləmələrə düzəlişlər cinayətə və qumar asılılığına qarşı ən yüksək səviyyədə qorunmanı təmin etmək üçün lazımdır. Alman tənzimləmələri, şəffaflıq və oyunçu identifikasiyası üçün artıq yüksək dərəcədə səy göstərdikləri üçün Filippin kimi bölgələr üçün bir model kimi xidmət edə bilər.