PAGCOR Naghihigpit ng mga Panuntunan Kontra Money Laundering para sa mga Casino sa Pilipinas

Ang Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR) ay nag-utos sa mga lisensyadong casino at service provider na palakasin ang kanilang mga kontrol sa anti-money laundering (AML) at counter-terrorism financing (CTF). Ang direktibang ito ay kasunod ng isang komprehensibong pagsusuri na natukoy ang mataas na panganib ng money laundering at medium-high na panganib sa pagpopondo ng terorismo sa loob ng industriya. Layunin ng mga bagong alituntunin na tiyakin na ang mga operator ay nagpapatupad ng mga praktikal na hakbang sa pagsunod sa halip na umasa lamang sa mga nakasulat na patakaran. Ang mga hakbang na ito ay nalalapat sa parehong mga land-based casino at sa kanilang mga supporting service provider. Sa gayon, binibigyang-diin ng PAGCOR ang dedikasyon nito sa pagprotekta sa integridad ng sektor ng sugal sa Pilipinas. Ito ay isang mahalagang hakbang tungo sa pagsunod sa mga internasyonal na pamantayan at pagpigil sa mga kriminal na aktibidad. Katulad na mga pagsisikap ay naoobserbahan din sa iba pang mga rehiyon ng sugal sa Asya, tulad ng Goa, India, kung saan inaprubahan din ng pamahalaan ang mga bagong patakaran upang higpitan ang pangangasiwa sa casino, na naglalayong pataasin ang transparency at labanan ang money laundering. Doon, ang Gaming Commissioner ay binigyan ng mga bagong kapangyarihan sa pagpapatupad, kabilang ang kakayahang magsara ng mga casino para sa hindi pagsunod o magpataw ng mga pinansyal na multa na hanggang INR7.5 milyon (humigit-kumulang US$81,000).

Mga Numero at Katotohanan

Saklaw ng pagsusuri ng PAGCOR ang panahon mula 2021 hanggang 2024. Tinasa nito ang panganib ng money laundering bilang "mataas" at ang panganib sa pagpopondo ng terorismo bilang "medium-high". Nilinaw ng PAGCOR na sa panahong ito, walang nakumpirmang kaso ng pagpopondo ng terorismo na kinasasangkutan ng isang regulated na casino ang natagpuan. Gayunpaman, kinakailangan ng awtoridad na ituring ng mga operator ang pagpopondo ng terorismo bilang isang hiwalay na panganib sa kanilang mga internal na pagtatasa. Ang mga natukoy na mapanganib na lugar ay kinabibilangan ng mga aktibidad na may mataas na cash, malalaking transaksyon, junkets, VIP gaming, electronic gaming, remote channels, at mga cross-border fund transfer. Ayon kay PAGCOR chief Alejandro Tengco, mayroong humigit-kumulang sampung milyong aktibong online player sa Pilipinas. Gayunpaman, 32 milyong user lamang ang nakarehistro, dahil maraming manlalaro ang gumagamit ng maraming account.

“Habang patuloy na lumalago ang digital gaming, nagpatupad ang PAGCOR ng mahahalagang pag-upgrade sa regulasyon upang protektahan ang mga manlalaro, itaguyod ang transparency, at tiyakin na ang online gaming ay gumagana sa loob ng isang ligtas at maayos na regulated na kapaligiran.” - Alejandro Tengco, Chief ng Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR)

Hinihingi ng PAGCOR na muling tasahin ng mga casino ang kanilang mga risk profile at i-angkop ang kanilang mga kasalukuyang pamamaraan sa mga natukoy na panganib. Kabilang dito ang mas komprehensibong customer due diligence, na sumasaklaw sa mga pagsusuri sa beneficial ownership, mga pagsusuri sa source-of-funds, mga pagsusuri sa source-of-wealth, mga pagsusuri sa sanctions, at mga pagsusuri sa mga politically exposed persons (PEPs). Ang pagsubaybay sa mabilis na pag-redeem, malalaking buy-in, limitadong aktibidad sa paglalaro, at mga fund transfer sa iba't ibang gaming channel ay lalo pang paiigtingin. Kinakailangan ng PAGCOR ang mas mahusay na data sa antas ng customer upang makita ang mga kahina-hinalang pattern at muling buuin ang mga transaction history kung kinakailangan.

Background

Ang Philippine gambling authority, PAGCOR, ay may dalawahang tungkulin bilang operator ng casino at regulator. Gayunpaman, plano ng PAGCOR na umatras sa mga operasyon ng casino sa hinaharap at ituon lamang ang pansin sa regulasyon, gaya ng iminungkahi sa mga nakaraang ulat. Ang desisyong ito ay naglalayong pahusayin ang kahusayan at kredibilidad ng kanilang regulatory work. Ang kasalukuyang mga AML at CTF na hakbang ay isang mahalagang hakbang patungo dito. Ang mas malapit na pagsubaybay sa mga VIP customer, mga relasyon sa junket, at iba pang mga high-value account ay isang priyoridad. Ang mga junket, na mga third-party promoter na nagdadala ng mga high-stakes player sa mga casino, ay matagal nang nakakaakit ng atensyon ng regulasyon dahil sa kanilang potensyal na magpalala ng pangangasiwa sa mga pondo ng manlalaro. Ang mga cash at chip activity, electronic gaming, kalidad ng pag-uulat, at mga operator na may mas mataas na exposure sa mas mapanganib na mga segment ng negosyo ay makakatanggap din ng mas mataas na superbisyon. Nagbabala ang PAGCOR na ang kakulangan sa pagsasaalang-alang sa pagtatasa ng sektor ay maaaring makaapekto sa mga supervisory review o enforcement actions. Bukod pa rito, isinasaalang-alang ng PAGCOR ang isang kumpletong ban sa mga advertisement ng sugal upang mapabuti ang persepsyon ng publiko at proteksyon ng manlalaro. Mayroon nang ban sa advertising sa mga prime time evening. Kasabay nito, pinahihigpit ang mga KYC (Know Your Customer) rules, kasama ang isang two-step verification process na may mga balidong government ID at real-time selfies.

Bakit Ito Mahalaga para sa mga German Player

Para sa mga German player na naninirahan at nagsusugal sa Germany, ang mga pinahigpit na regulasyong ito sa Pilipinas ay walang direktang epekto. Ang mga patakaran at regulasyon ng Joint Gambling Authority ng German Federal States (GGL) ang siyang may bisa dito. Ang Interstate Treaty on Gambling 2021 (GlüStV 2021) ay nagpakilala ng mahigpit na regulasyon sa Germany upang matiyak ang proteksyon ng manlalaro at maiwasan ang money laundering. Pinahihintulutan lamang ang mga German player na maglaro sa mga online gambling provider na lisensyado ng GGL at nakalista sa opisyal nitong whitelist. Ang mga provider na ito ay napapailalim sa mahigpit na mga kondisyon na higit pa sa kung ano ang minsan nating nakikita sa ibang mga hurisdiksyon. Kabilang dito, halimbawa, ang maximum na taya na 1 Euro bawat spin sa mga slot machine at isang buwanang limitasyon sa deposito na 1,000 Euros, na sinusubaybayan sa pamamagitan ng sentral na LUGAS system. Tinitiyak ng LUGAS na hindi lalampas ang mga manlalaro sa mga limitasyong ito kahit na sa maraming provider. Ang mga bonus na alok ay mahigpit na limitado at hindi dapat nakatali sa labis na mataas na wagering requirements. Ang mga hakbang na ito ay naglalayong maiwasan ang gambling addiction at tiyakin na ang pagsusugal ay nagaganap nang ligtas at responsable.

Ano ang Ibig Sabihin Nito para sa mga GGL-licensed Casino

Binibigyang-diin ng sitwasyon sa Pilipinas ang pandaigdigang kahalagahan ng matatag na mga kontrol sa AML. Ang mga GGL-licensed casino sa Germany ay napapailalim na sa napakataas na mga pamantayan tungkol sa anti-money laundering prevention at player protection. Kailangan nilang ipatupad ang mga komprehensibong proseso ng KYC upang mapatunayan ang mga pagkakakilanlan ng manlalaro at matiyak ang transparency tungkol sa pinagmulan ng mga pondo. Ang mga regular na audit at malapit na pakikipagtulungan sa mga awtoridad sa pananalapi ay karaniwang kasanayan. Ang pagsubaybay sa transaksyon ay napaka-sopistikado upang mabilis na matuklasan at maiulat ang mga kahina-hinalang aktibidad. Ang mga patuloy na pagsusuri at pagsasaayos ng mga regulasyon ay kinakailangan upang mapanatili ang pinakamataas na antas ng proteksyon laban sa krimen at gambling addiction. Ang mga regulasyon ng Aleman ay maaari pa ngang maging modelo para sa mga rehiyon tulad ng Pilipinas, dahil layunin na nila ang mataas na antas ng transparency at pagkakakilanlan ng manlalaro.