PAGCOR Filipinli Kumarhaneler İçin Kara Para Aklamayı Önleme Kontrollerini Sıkılaştırıyor

Filipinler Eğlence ve Oyun Kurumu (PAGCOR), lisanslı kumarhanelere ve hizmet sağlayıcılara kara para aklamayı (AML) ve terörün finansmanını (CTF) önleme kontrollerini güçlendirmeleri yönünde emir verdi. Bu direktif, sektördeki yüksek kara para aklama riskleri ve orta-yüksek düzeydeki terörün finansmanı risklerini tespit eden kapsamlı bir incelemeyi takip ediyor. Yeni yönergeler, operatörlerin yalnızca yazılı politikalara dayanmak yerine pratik uyum önlemleri uygulamasını amaçlamaktadır. Bu önlemler hem kara tabanlı kumarhaneler hem de destekleyici hizmet sağlayıcıları için geçerlidir. PAGCOR bu şekilde Filipinler kumar sektörünün bütünlüğünü koruma taahhüdünü vurgulamaktadır. Bu, uluslararası standartlara uyma ve suç faaliyetlerini engelleme yönünde atılmış kritik bir adımdır. Benzer çabalar, hükümetin de kumarhane denetimini sıkılaştırmak için yeni kurallar onayladığı ve şeffaflığı artırmayı ve kara para aklamayı önlemeyi amaçladığı Hindistan Goa gibi diğer Asya kumar bölgelerinde de görülmektedir. Orada, Oyun Komiseri'ne, uyumsuzluk nedeniyle kumarhaneleri kapatma veya 7,5 milyon INR'ye (yaklaşık 81.000 ABD Doları) kadar para cezaları uygulama yetkisi de dahil olmak üzere yeni uygulama yetkileri verilmiştir.

Sayılar ve Gerçekler

PAGCOR'un incelemesi 2021'den 2024'e kadar olan dönemi kapsadı. Kara para aklama riski "yüksek", terörün finansman riski ise "orta-yüksek" olarak değerlendirildi. PAGCOR, bu dönemde düzenlenmiş bir kumarhaneyi içeren doğrulanmış terörün finansmanı vakası bulunmadığını açıkladı. Yine de yetkili, operatörlerden terörün finansmanını dahili değerlendirmelerinde ayrı bir risk olarak ele almalarını talep ediyor. Tespit edilen riskli alanlar arasında nakit ağırlıklı işlemler, büyük işlemler, yolcular (junketler), VIP oyunları, elektronik oyunlar, uzaktan erişim kanalları ve sınır ötesi para transferleri yer alıyor. PAGCOR başkanı Alejandro Tengco'ya göre, Filipinler'de yaklaşık on milyon aktif çevrimiçi oyuncu bulunmaktadır. Ancak, birçok oyuncu birden fazla hesap kullandığı için yalnızca 32 milyon kullanıcı kayıtlıdır.

"Dijital oyunların büyümesi devam ederken, PAGCOR oyuncuları korumak, şeffaflığı teşvik etmek ve çevrimiçi oyunların güvenli ve iyi düzenlenmiş bir ortamda çalışmasını sağlamak için önemli düzenleyici güncellemeler uyguladı." - Alejandro Tengco, Filipinler Eğlence ve Oyun Kurumu (PAGCOR) Başkanı

PAGCOR, kumarhanelerden risk profillerini yeniden değerlendirmelerini ve mevcut prosedürlerini belirlenen risklere göre uyarlamalarını talep ediyor. Bu, faydalanıcı sahiplik kontrollerini, fon kaynaklarının gözden geçirilmesini, servet kaynaklarının gözden geçirilmesini, yaptırım taramalarını ve politik olarak önemli kişilere (PEP'ler) ilişkin kontrolleri kapsayan daha kapsamlı müşteri durum tespitini içeriyor. Hızlı geri ödemeler, büyük satın almalar, sınırlı oyun faaliyetleri ve farklı oyun kanalları arasındaki para transferlerinin izlenmesi de yoğunlaştırılacaktır. PAGCOR, şüpheli kalıpları tespit etmek ve gerektiğinde işlem geçmişlerini yeniden oluşturmak için daha iyi müşteri düzeyinde veri talep ediyor.

Arka Plan

Filipinler kumar otoritesi PAGCOR, hem kumarhane işletmecisi hem de düzenleyici olarak çifte role sahiptir. Ancak PAGCOR, daha önceki raporlarda belirtildiği gibi, gelecekte kumarhane işletmeciliğinden çekilmeyi ve yalnızca düzenlemeye odaklanmayı planlamaktadır. Bu karar, düzenleyici çalışmalarının verimliliğini ve güvenilirliğini artırmayı amaçlamaktadır. Mevcut AML ve CTF önlemleri bu yönde atılmış önemli bir adımdır. VIP müşterilerin, yolcu ilişkilerinin ve diğer yüksek değerli hesapların daha yakından incelenmesi bir önceliktir. Yüksek bahisli oyuncuları kumarhanelere getiren üçüncü taraf teşvikler olan yolcular, oyuncu fonlarının denetimini karmaşıklaştırma potansiyelleri nedeniyle uzun süredir düzenleyici dikkatini çekmektedir. Nakit ve fiş faaliyeti, elektronik oyunlar, raporlama kalitesi ve daha riskli iş segmentlerine daha fazla maruz kalan operatörler de artan gözetim altına alınacaktır. PAGCOR, sektör değerlendirmesine yetersiz dikkatin denetim incelemelerini veya uygulama eylemlerini etkileyebileceği konusunda uyarıyor. Ayrıca PAGCOR, kamu algısını ve oyuncu korumasını iyileştirmek için kumar reklamlarının tamamen yasaklanmasını değerlendiriyor. Akşam prime time'da reklam yasağı zaten yürürlüktedir. Paralel olarak, geçerli devlet kimlikleri ve gerçek zamanlı özçekimler ile iki adımlı bir doğrulama süreci de dahil olmak üzere Müşterini Tanı (KYC) kuralları sıkılaştırılıyor.

Alman Oyuncular İçin Neden Önemli

Almanya'da yaşayıp kumar oynayan Alman oyuncular için Filipinler'deki bu sıkılaştırılmış düzenlemelerin doğrudan bir etkisi yoktur. Burada belirleyici olan Almanya Eyaletlerinin Ortak Kumar Kurumu'nun (GGL) kural ve düzenlemeleridir. 2021 tarihli Eyaletler Arası Kumar Anlaşması (GlüStV 2021), oyuncu korumasını sağlamak ve kara para aklamayı önlemek için Almanya'da sıkı düzenlemeler getirmiştir. Alman oyuncuların yalnızca GGL tarafından lisanslanmış ve resmi beyaz listesinde yer alan çevrimiçi kumar sağlayıcılarında oynamalarına izin verilmektedir. Bu sağlayıcılar, başka yerlerde gördüğümüzden çok daha fazlasını içeren katı koşullara tabidir. Bunlar örneğin, slot makinelerinde spin başına maksimum 1 Euro bahis ve merkezi LUGAS sistemi aracılığıyla izlenen aylık 1.000 Euro'luk bir para yatırma limiti içerir. LUGAS, oyuncuların bu limitleri birden fazla sağlayıcıda bile aşmamasını sağlar. Bonus teklifleri büyük ölçüde kısıtlanmıştır ve aşırı yüksek çevrim gereksinimlerine bağlı olmamalıdır. Bu önlemlerin amacı, kumar bağımlılığını önlemek ve kumarın güvenli ve sorumlu bir şekilde oynanmasını sağlamaktır.

GGL Lisanslı Kumarhaneler İçin Anlamı

Filipinler'deki durum, sağlam AML kontrollerinin küresel önemini vurgulamaktadır. Almanya'daki GGL lisanslı kumarhaneler, kara para aklamayı önleme ve oyuncu koruması konusunda zaten çok yüksek standartlara tabidir. Oyuncu kimliklerini doğrulamak ve fonların kökeni hakkında şeffaflık sağlamak için kapsamlı KYC süreçleri uygulamak zorundadırlar. Düzenli denetimler ve finansal otoritelerle yakın işbirliği standart uygulamalardır. Şüpheli faaliyetleri hızlı bir şekilde tespit etmek ve raporlamak için işlem izleme son derece gelişmiştir. Bu sürekli gözden geçirmeler ve düzenlemelerdeki ayarlamalar, suç ve kumar bağımlılığına karşı en yüksek düzeyde korumayı sürdürmek için gereklidir. Alman düzenlemeleri, Filipinler gibi bölgeler için bir model olarak bile hizmet edebilir, çünkü bunlar zaten yüksek düzeyde şeffaflık ve oyuncu tanımlaması hedeflemektedir.