PAGCOR Memperketat Kontrol Anti-Pencucian Uang untuk Kasino Filipina

Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR) telah memerintahkan kasino berlisensi dan penyedia layanan untuk memperkuat kontrol anti-pencucian uang (AML) dan pendanaan terorisme (CTF) mereka. Arahan ini menyusul tinjauan komprehensif yang mengidentifikasi risiko pencucian uang yang tinggi dan risiko pendanaan terorisme tingkat menengah-tinggi dalam industri ini. Pedoman baru ini bertujuan untuk memastikan bahwa operator menerapkan langkah-langkah kepatuhan yang praktis daripada hanya mengandalkan kebijakan tertulis. Tindakan ini berlaku untuk kasino darat maupun penyedia layanan pendukungnya. Dengan demikian, PAGCOR menggarisbawahi komitmennya untuk menjaga integritas sektor perjudian Filipina. Ini adalah langkah krusial untuk mematuhi standar internasional dan memberantas aktivitas kriminal. Upaya serupa juga terlihat di wilayah perjudian Asia lainnya, seperti Goa, India, di mana pemerintah juga telah menyetujui aturan baru untuk memperketat pengawasan kasino, bertujuan untuk meningkatkan transparansi dan memerangi pencucian uang. Di sana, Komisaris Game telah diberikan kekuatan penegakan hukum baru, termasuk kemampuan untuk menutup kasino karena ketidakpatuhan atau mengenakan denda finansial hingga INR7,5 juta (sekitar US$81.000).

Angka dan Fakta

Tinjauan PAGCOR mencakup periode dari 2021 hingga 2024. Tinjauan tersebut menilai risiko pencucian uang sebagai "tinggi" dan risiko pendanaan terorisme sebagai "menengah-tinggi." PAGCOR mengklarifikasi bahwa selama periode ini, tidak ditemukan kasus pendanaan terorisme yang dikonfirmasi yang melibatkan kasino yang teregulasi. Meskipun demikian, otoritas mensyaratkan operator untuk memperlakukan pendanaan terorisme sebagai risiko terpisah dalam penilaian internal mereka. Area berisiko yang teridentifikasi meliputi aktivitas yang banyak menggunakan uang tunai, transaksi besar, junket, permainan VIP, permainan elektronik, saluran jarak jauh, dan transfer dana lintas batas. Menurut kepala PAGCOR Alejandro Tengco, ada sekitar sepuluh juta pemain online aktif di Filipina. Namun, hanya 32 juta pengguna yang terdaftar, karena banyak pemain menggunakan banyak akun.

"Seiring terus berkembangnya game digital, PAGCOR telah menerapkan peningkatan regulasi yang signifikan untuk melindungi pemain, mempromosikan transparansi, dan memastikan bahwa game online beroperasi dalam lingkungan yang aman dan teregulasi dengan baik." - Alejandro Tengco, Kepala Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR)

PAGCOR menuntut agar kasino menilai ulang profil risiko mereka dan mengadaptasi prosedur mereka saat ini dengan risiko yang teridentifikasi. Ini termasuk uji tuntas pelanggan yang lebih komprehensif, yang mencakup pemeriksaan kepemilikan manfaat, tinjauan sumber dana, tinjauan kekayaan sumber, penyaringan sanksi, dan pemeriksaan orang yang terpapar secara politik (PEP). Pemantauan penebusan cepat, pembelian chip besar, aktivitas permainan terbatas, dan transfer dana antar saluran permainan yang berbeda juga akan diintensifkan. PAGCOR membutuhkan data tingkat pelanggan yang lebih baik untuk mendeteksi pola mencurigakan dan merekonstruksi riwayat transaksi jika diperlukan.

Latar Belakang

Otoritas perjudian Filipina, PAGCOR, memiliki peran ganda sebagai operator kasino dan regulator. Namun, PAGCOR berencana untuk menarik diri dari operasi kasino di masa depan dan fokus hanya pada regulasi, sebagaimana disarankan oleh laporan sebelumnya. Keputusan ini bertujuan untuk meningkatkan efisiensi dan kredibilitas pekerjaan regulasinya. Tindakan AML dan CTF saat ini merupakan langkah signifikan ke arah ini. Pengawasan yang lebih ketat terhadap pelanggan VIP, hubungan junket, dan akun bernilai tinggi lainnya adalah prioritas. Junket, yang merupakan promotor pihak ketiga yang membawa pemain bertaruh tinggi ke kasino, telah lama menarik perhatian regulator karena potensi mereka untuk mempersulit pengawasan dana pemain. Aktivitas tunai dan chip, permainan elektronik, kualitas pelaporan, dan operator dengan eksposur lebih tinggi ke segmen bisnis yang lebih berisiko juga akan menerima pengawasan yang ditingkatkan. PAGCOR memperingatkan bahwa pertimbangan yang tidak memadai terhadap penilaian sektor dapat memengaruhi tinjauan pengawasan atau tindakan penegakan hukum. Selain itu, PAGCOR sedang mempertimbangkan larangan total iklan perjudian untuk meningkatkan persepsi publik dan perlindungan pemain. Larangan iklan selama jam tayang utama malam hari sudah ada. Secara paralel, aturan Kenali Pelanggan Anda (KYC) sedang diperketat, termasuk proses verifikasi dua langkah dengan ID pemerintah yang valid dan selfie waktu nyata.

Mengapa Ini Penting Bagi Pemain Jerman

Bagi pemain Jerman yang tinggal dan berjudi di Jerman, peraturan yang diperketat di Filipina ini tidak berdampak langsung. Aturan dan peraturan Otoritas Perjudian Gabungan Negara Bagian Jerman (GGL) adalah yang menentukan di sini. Perjanjian Antar Negara Bagian tentang Perjudian 2021 (GlüStV 2021) memperkenalkan peraturan ketat di Jerman untuk memastikan perlindungan pemain dan mencegah pencucian uang. Pemain Jerman hanya diizinkan bermain di penyedia perjudian online yang dilisensikan oleh GGL dan terdaftar di daftar putih resminya. Penyedia ini tunduk pada kondisi ketat yang jauh melampaui apa yang terkadang kita lihat di yurisdiksi lain. Ini termasuk, misalnya, taruhan maksimum 1 Euro per putaran pada mesin slot dan batas deposit bulanan 1.000 Euro, yang dipantau melalui sistem LUGAS pusat. LUGAS memastikan bahwa pemain tidak melebihi batas ini bahkan di berbagai penyedia. Penawaran bonus sangat dibatasi dan tidak boleh dikaitkan dengan persyaratan taruhan yang terlalu tinggi. Tindakan ini bertujuan untuk mencegah kecanduan judi dan memastikan bahwa perjudian berlangsung dengan aman dan bertanggung jawab.

Apa Artinya Bagi Kasino Berlisensi GGL

Situasi di Filipina menyoroti pentingnya kontrol AML yang kuat secara global. Kasino berlisensi GGL di Jerman sudah tunduk pada standar yang sangat tinggi terkait pencegahan pencucian uang dan perlindungan pemain. Mereka harus menerapkan proses KYC yang komprehensif untuk memverifikasi identitas pemain dan memastikan transparansi mengenai asal dana. Audit rutin dan kolaborasi erat dengan otoritas keuangan adalah praktik standar. Pemantauan transaksi sangat canggih untuk dengan cepat mendeteksi dan melaporkan aktivitas yang mencurigakan. Tinjauan berkelanjutan dan penyesuaian terhadap peraturan ini diperlukan untuk mempertahankan tingkat perlindungan tertinggi terhadap kejahatan dan kecanduan judi. Peraturan Jerman bahkan dapat berfungsi sebagai model bagi wilayah seperti Filipina, karena mereka sudah bertujuan untuk tingkat transparansi dan identifikasi pemain yang tinggi.