PAGCOR、フィリピンのカジノに対するマネーロンダリング対策を強化

Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR) は、認可されたカジノとサービスプロバイダーに対し、マネーロンダリング対策（AML）およびテロ資金供与対策（CTF）の管理強化を命じました。この指令は、業界内で高いマネーロンダリングリスクと中程度のテロ資金供与リスクを特定した包括的なレビューに続くものです。新しいガイドラインは、運営者が単に書面上のポリシーに依存するのではなく、実用的なコンプライアンス対策を実施することを保証することを目的としています。これらの対策は、陸上カジノとそのサポートサービスプロバイダーの両方に適用されます。PAGCORは、これにより、フィリピンのギャンブル sekt の誠実性を保護するというコミットメントを強調しています。これは国際基準を遵守し、犯罪活動を抑制するための重要なステップです。同様の取り組みは、インドのゴアなど、他のアジアのギャンブル地域でも見られます。そこでは政府がカジノの監視を強化するための新しい規則を承認し、透明性を高め、マネーロンダリングと戦うことを目指しています。ゴアでは、ゲームコミッショナーが不遵守のためにカジノを閉鎖したり、最大750万インドルピー（約81,000米ドル）の罰金を科したりする新しい執行権限を付与されています。

数字と事実 PAGCORのレビューは2021年から2024年の期間を対象としています。マネーロンダリングのリスクは「高い」と評価され、テロ資金供与のリスクは「中程度から高い」と評価されました。PAGCORは、この期間中、規制対象カジノが関与するテロ資金供与の確認された事例は見つからなかったと明確にしました。しかし、当局は、運営者に対し、テロ資金供与を内部評価において個別のリスクとして扱うことを要求しています。特定された危険な領域には、現金過多の活動、大規模な取引、ジャンケット、VIPゲーム、電子ゲーム、リモートチャネル、国境を越えた資金移動が含まれます。PAGCORの責任者であるアレハンドロ・テンコ氏によると、フィリピンには約1000万人のアクティブなオンラインプレイヤーがいます。しかし、登録されているユーザーは3200万人にとどまっており、これは多くのプレイヤーが複数のアカウントを使用しているためです。

「デジタルゲームが成長し続ける中、PAGCORはプレイヤーを保護し、透明性を促進し、オンラインゲームが安全で適切に規制された環境で運営されることを保証するために、重要な規制のアップグレードを実施しました。」 - アレハンドロ・テンコ、Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR) 最高責任者

PAGCORは、カジノがリスクプロファイルを再評価し、現在の手順を特定されたリスクに適応させることを要求しています。これには、実質的支配者の確認、資金源のレビュー、資産源のレビュー、制裁スクリーニング、政治的に影響力のある人物（PEPs）の確認を含む、より包括的な顧客デューデリジェンスが含まれます。迅速な払い戻し、大規模な購入、限られたプレイ活動、および異なるゲームチャネルを通じた資金移動の監視も強化されます。PAGCORは、疑わしいパターンを検出し、必要に応じて取引履歴を再構築するために、より良い顧客レベルのデータを要求しています。

背景 フィリピンのギャンブル当局であるPAGCORは、カジノ運営者と規制機関という二重の役割を担っています。しかし、PAGCORは将来的にカジノ運営から撤退し、規制に専念する計画であることが以前の報告書で示唆されています。この決定は、規制業務の効率性と信頼性を向上させることを目的としています。現在のAMLおよびCTF対策は、この方向への重要な一歩です。VIP顧客、ジャンケット関係、およびその他の高価値口座の厳格な監視が優先されます。ジャンケットは、高額なプレイヤーをカジノに連れてくる第三者プロモーターであり、プレイヤーの資金の監視を複雑にする可能性があるため、以前から規制当局の注目を集めています。現金とチップの活動、電子ゲーム、報告の品質、およびよりリスクの高い事業セグメントへの露出が高い運営者も監視が強化されます。PAGCORは、セクター評価の不十分な検討が監督レビューや執行措置に影響を与える可能性があると警告しています。さらにPAGCORは、世間の認識とプレイヤー保護を改善するために、ギャンブル広告の完全な禁止を検討しています。ゴールデンタイムの夜間の広告禁止はすでに存在します。並行して、Know Your Customer (KYC) 規則が厳格化されており、有効な政府発行の身分証明書とリアルタイムの自撮り写真による2段階認証プロセスが含まれています。

ドイツ人プレイヤーにとってなぜ重要か ドイツに住み、ギャンブルを楽しむドイツ人プレイヤーにとって、フィリピンにおけるこれらの強化された規制は直接的な影響を与えません。ここでは、ドイツ連邦州共同ギャンブル局（GGL）の規則が決定的な役割を担います。2021年の州間ギャンブル条約（GlüStV 2021）は、プレイヤー保護とマネーロンダリング防止を保証するため、ドイツで厳格な規制を導入しました。ドイツ人プレイヤーは、GGLによってライセンスされ、その公式ホワイトリストに掲載されているオンラインギャンブルプロバイダーでのみプレイが許可されています。これらのプロバイダーは、他の管轄区域で時折見られるものをはるかに超える厳しい条件に従っています。これには、たとえば、スロットマシンでの1スピンあたりの最大ベット額1ユーロ、および中央LUGASシステムを介して監視される月間入金限度額1000ユーロが含まれます。LUGASは、プレイヤーが複数のプロバイダーを跨いでもこれらの限度額を超えないことを保証します。ボーナスオファーは厳しく制限されており、過度に高い賭け条件に関連付けられてはなりません。これらの措置は、ギャンブル依存症を防止し、ギャンブルが安全かつ責任を持って行われることを保証することを目的としています。

GGLライセンスカジノにとっての意味 フィリピンの状況は、堅牢なAML管理の世界的意義を強調しています。ドイツのGGLライセンスカジノは、すでにマネーロンダリング防止とプレイヤー保護に関して非常に高い基準に準拠しています。彼らは、プレイヤーの身元を確認し、資金の出所に関する透明性を確保するために、包括的なKYCプロセスを実施する必要があります。定期的な監査と金融当局との緊密な協力が標準的な慣行です。取引監視は、疑わしい活動を迅速に検出し報告するために高度に洗練されています。これらの継続的なレビューと規制の調整は、犯罪とギャンブル依存症に対する最高レベルの保護を維持するために必要です。ドイツの規制は、フィリピンのような地域にとってモデルとなる可能性さえあります。なぜなら、ドイツはすでに高い透明性とプレイヤー識別を目指しているからです。