PAGCOR kiristää rahanpesun torjuntatoimia filippiiniläisissä kasinoissa

The Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR) on määrännyt lisensoidut kasinot ja palveluntarjoajat vahvistamaan rahanpesun (AML) ja terrorismin rahoituksen (CTF) torjuntatoimiaan. Tämä direktiivi seuraa kattavaa tarkastusta, joka tunnisti alalla korkeat rahanpesuriskit ja keski-korkeat terrorismin rahoitusriskit. Uusien ohjeiden tarkoituksena on varmistaa, että operaattorit toteuttavat käytännönläheisiä vaatimustenmukaisuustoimia sen sijaan, että he luottaisivat pelkästään kirjallisiin käytäntöihin. Nämä toimet koskevat sekä maalla sijaitsevia kasinoita että niiden tukipalveluntarjoajia. PAGCOR korostaa siten sitoutumistaan Filippiinien pelialan eheyden suojelemiseen. Tämä on ratkaiseva askel kohti kansainvälisten standardien noudattamista ja rikollisen toiminnan hillitsemistä. Vastaavia toimia havaitaan myös muilla Aasian pelialueilla, kuten Goassa Intiassa, jossa hallitus on myös hyväksynyt uusia sääntöjä kasinoiden valvontaan liittyen, tavoitteena lisätä avoimuutta ja torjua rahanpesua. Siellä "Gaming Commissioner" "lle on myönnetty uusia täytäntöönpanovaltaa, mukaan lukien mahdollisuus sulkea kasinoita, jotka eivät noudata sääntöjä, tai määrätä sakkoja, joiden suuruus voi olla jopa 7,5 miljoonaa INR (noin 81 000 USD).

Numerot ja faktat

PAGCOR:n tarkastus kattoi ajanjakson 2021–2024. Se arvioi rahanpesuriskiksi "korkean" ja terrorismin rahoitusriskin "keski-korkeaksi". PAGCOR selvensi, että tällä ajanjaksolla ei löytynyt vahvistettuja terrorismin rahoitustapauksia, joihin olisi liittynyt säännelty kasino. Viranomainen kuitenkin vaatii operaattoreita käsittelemään terrorismin rahoitusta erillisenä riskinä sisäisissä arvioinneissaan. Tunnistetut riskialueet sisältävät käteispainotteisen toiminnan, suuret transaktiot, junketit, VIP-pelit, elektroniset pelit, etäkanavat ja rajatylittävät rahansiirrot.

PAGCOR:n johtajan Alejandro Tengcon mukaan Filippiineillä on noin kymmenen miljoonaa aktiivista verkkopelaajaa. Rekisteröityneitä käyttäjiä on kuitenkin vain 32 miljoonaa, koska monet pelaajat käyttävät useita tilejä.

"Digitaalisen pelaamisen kasvaessa PAGCOR on toteuttanut merkittäviä sääntelyuudistuksia pelaajien suojelemiseksi, avoimuuden edistämiseksi ja sen varmistamiseksi, että verkkopelaaminen toimii turvallisessa ja hyvin säännellyssä ympäristössä." - Alejandro Tengco, Filippiinien Viihde- ja Pelilakonsäätelystä Vastaavan Viranomaisen (PAGCOR) johtaja

PAGCOR vaatii kasinoita arvioimaan uudelleen riskiprofiilinsa ja mukauttamaan nykyiset menettelynsä tunnistettuihin riskeihin. Tämä sisältää kattavamman asiakasvelvoitteiden noudattamisen (customer due diligence), joka kattaa todellisten omistajien tarkastukset, varojen alkuperän selvittämisen, varallisuuden alkuperän selvittämisen, pakotteiden tarkistamisen ja poliittisesti vaikutusvaltaisten henkilöiden (PEP) tarkistamisen. Nopeiden lunastusten, suurten sisäänostojen, rajoitetun peliajan käytön ja eri pelikanavien välisten rahansiirtojen seurantaa tehostetaan myös. PAGCOR vaatii parempia asiakastason tietoja epäilyttävien kuvioiden havaitsemiseksi ja tarvittaessa tapahtumahistorioiden rekonstruoimiseksi.

Tausta

Filippiinien peliviranomaisella PAGCOR:lla on kaksiosainen rooli sekä kasino-operaattorina että sääntelijänä. PAGCOR kuitenkin suunnittelee vetäytyvänsä kasino-operaatioista tulevaisuudessa ja keskittyvänsä pelkästään sääntelyyn, kuten aiemmat raportit ovat vihjanneet. Tämän päätöksen tarkoituksena on parantaa sen sääntelytyön tehokkuutta ja uskottavuutta. Nykyiset rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntatoimet ovat merkittävä askel tähän suuntaan. VIP-asiakkaiden, junket-suhteiden ja muiden korkean arvon tilien tiukempi tarkastelu on prioriteetti. Junketit, jotka ovat kolmannen osapuolen promoottoreita, jotka tuovat suuren panoksen pelaajia kasinoihin, ovat pitkään herättäneet viranomaisten huomiota, koska ne voivat monimutkaistaa pelaajien varojen valvontaa. Käteis- ja pelimerkkitoiminta, elektroniset pelit, raportoinnin laatu ja riskialttiimmille liiketoiminta-alueille enemmän altistuvat operaattorit saavat myös lisää valvontaa. PAGCOR varoittaa, että toimialan arvioinnin riittämätön huomioiminen voi vaikuttaa valvontakatsauksiin tai täytäntöönpanotoimiin. Lisäksi PAGCOR harkitsee uhkapelimainonnan täyskieltoa parantaakseen yleistä mielipidettä ja pelaajansuojaa. Pääaikaisten iltojen mainosbannaus on jo olemassa. Samanaikaisesti Kiristetaan asiakastuntemus (KYC) -sääntöjä, mukaan lukien kaksivaiheinen vahvistusprosessi, jossa käytetään voimassa olevia virallisia henkilöllisyystodistuksia ja reaaliaikaisia selfieitä.

Miksi se on merkityksellistä saksalaisille pelaajille

Saksalaisille pelaajille, jotka asuvat ja pelaavat Saksassa, näillä Filippiinien tiukennetuilla säännöksillä ei ole suoraa vaikutusta. Tässä tapauksessa saksalaisen "Joint Gambling Authority of the Federal States" (GGL) säännöt ja määräykset ovat ratkaisevia. "Interstate Treaty on Gambling 2021" (GlüStV 2021) toi Saksassa käyttöön tiukan sääntelyn pelaajansuojan varmistamiseksi ja rahanpesun estämiseksi. Saksalaiset pelaajat saavat pelata vain GGL:n lisensoimilla ja sen virallisella valkoisella listalla olevilla uhkapelitarjoajilla. Nämä tarjoajat ovat tiukkojen ehtojen alaisia, jotka menevät paljon pidemmälle kuin mitä joskus näemme muissa oikeusjärjestelmissä. Näihin sisältyy esimerkiksi enintään 1 euron panos per kierros peliautomaateissa ja 1000 euron kuukausittainen talletusraja, jota valvotaan keskitetyn LUGAS-järjestelmän kautta. LUGAS varmistaa, ettei pelaaja ylitä näitä rajoja edes useiden tarjoajien välillä. Bonus tarjoukset ovat erittäin rajoitettuja, eikä niihin saa liittyä kohtuuttoman korkeita kierrätysvaatimuksia. Näiden toimenpiteiden tarkoituksena on ehkäistä peliriippuvuutta ja varmistaa, että pelaaminen tapahtuu turvallisesti ja vastuullisesti.

Mitä se tarkoittaa GGL-lisensoiduille kasinoille

Tilanne Filippiineillä korostaa vahvojen AML-kontrollien maailmanlaajuista merkitystä. GGL-lisensoidut kasinot Saksassa ovat jo erittäin korkeiden standardien alaisia rahanpesun ehkäisemisen ja pelaajansuojan osalta. Niiden on otettava käyttöön kattavat KYC-prosessit pelaajien identiteetin varmistamiseksi ja varmistettava varojen alkuperän läpinäkyvyys. Säännölliset tarkastukset ja tiivis yhteistyö rahoitusviranomaisten kanssa ovat vakiintunutta käytäntöä. Tapahtumien seuranta on erittäin kehittynyttä, jotta epäilyttävät toiminnot voidaan havaita ja ilmoittaa nopeasti. Nämä jatkuvat tarkastukset ja sääntelyn muutokset ovat välttämättömiä korkeimman suojelutason ylläpitämiseksi rikollisuutta ja peliriippuvuutta vastaan. Saksalaiset säännökset voisivat jopa toimia mallina Filippiinien kaltaisille alueille, sillä ne jo nyt tavoittelevat korkeaa läpinäkyvyyttä ja pelaajien tunnistamista.