PAGCOR renforce les contrôles anti-blanchiment d'argent pour les casinos philippins

La Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR) a ordonné aux casinos et fournisseurs de services agréés de renforcer leurs contrôles de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF). Cette directive fait suite à un examen complet qui a identifié des risques élevés de blanchiment d'argent et des risques moyens-élevés de financement du terrorisme au sein de l'industrie. Les nouvelles directives visent à garantir que les opérateurs mettent en œuvre des mesures de conformité pratiques plutôt que de simplement s'appuyer sur des politiques écrites. Ces mesures s'appliquent à la fois aux casinos terrestres et à leurs fournisseurs de services de soutien. La PAGCOR souligne ainsi son engagement à préserver l'intégrité du secteur philippin des jeux de hasard. Il s'agit d'une étape cruciale vers la conformité aux normes internationales et la lutte contre les activités criminelles. Des efforts similaires sont également observés dans d'autres régions asiatiques du jeu, comme Goa, en Inde, où le gouvernement a également approuvé de nouvelles règles pour renforcer la surveillance des casinos, visant à accroître la transparence et à lutter contre le blanchiment d'argent. Là-bas, le commissaire aux jeux a reçu de nouveaux pouvoirs d'exécution, y compris la possibilité de fermer des casinos en cas de non-conformité ou d'imposer des sanctions financières allant jusqu'à 7,5 millions INR (environ 81 000 USD).

Chiffres et faits L'examen de la PAGCOR a couvert la période de 2021 à 2024. Il a évalué le risque de blanchiment d'argent comme « élevé » et le risque de financement du terrorisme comme « moyen-élevé ». La PAGCOR a précisé qu'au cours de cette période, aucun cas confirmé de financement du terrorisme impliquant un casino réglementé n'a été trouvé. Néanmoins, l'autorité exige des opérateurs qu'ils traitent le financement du terrorisme comme un risque distinct dans leurs évaluations internes. Les domaines à risque identifiés comprennent les activités impliquant beaucoup d'argent liquide, les transactions importantes, les junkets, les jeux VIP, les jeux électroniques, les canaux à distance et les transferts de fonds transfrontaliers. Selon le chef de la PAGCOR, Alejandro Tengco, il y a environ dix millions de joueurs en ligne actifs aux Philippines. Cependant, seuls 32 millions d'utilisateurs sont enregistrés, car de nombreux joueurs utilisent plusieurs comptes.

« Alors que le jeu numérique continue de croître, la PAGCOR a mis en œuvre d'importantes améliorations réglementaires pour protéger les joueurs, promouvoir la transparence et garantir que le jeu en ligne fonctionne dans un environnement sécurisé et bien réglementé. » - Alejandro Tengco, chef de la Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR)

La PAGCOR exige que les casinos réévaluent leurs profils de risque et adaptent leurs procédures actuelles aux risques identifiés. Cela inclut une diligence raisonnable plus complète envers les clients, couvrant les vérifications des bénéficiaires effectifs, les examens de la source des fonds, les examens de la source de la richesse, le filtrage des sanctions et les vérifications des personnes politiquement exposées (PPE). Le suivi des rachats rapides, des gros achats, des activités de jeu limitées et des transferts de fonds entre différents canaux de jeu sera également intensifié. La PAGCOR exige de meilleures données au niveau du client pour détecter les modèles suspects et reconstruire les historiques de transactions si nécessaire.

Contexte L'autorité philippine des jeux de hasard, PAGCOR, a un double rôle d'opérateur de casino et de régulateur. Cependant, la PAGCOR prévoit de se retirer des opérations de casino à l'avenir et de se concentrer uniquement sur la réglementation, comme le suggèrent des rapports précédents. Cette décision vise à améliorer l'efficacité et la crédibilité de son travail réglementaire. Les mesures actuelles de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme sont un pas significatif dans cette direction. Un examen plus approfondi des clients VIP, des relations avec les junkets et d'autres comptes de grande valeur est une priorité. Les junkets, qui sont des promoteurs tiers amenant des joueurs à enjeux élevés dans les casinos, ont longtemps attiré l'attention des régulateurs en raison de leur potentiel à compliquer la surveillance des fonds des joueurs. L'activité de trésorerie et de jetons, les jeux électroniques, la qualité des rapports et les opérateurs ayant une exposition plus élevée aux segments d'affaires plus risqués feront également l'objet d'une surveillance accrue. La PAGCOR avertit qu'une considération insuffisante de l'évaluation du secteur pourrait affecter les examens de la supervision ou les actions d'exécution. En outre, la PAGCOR envisage une interdiction complète des publicités sur les jeux de hasard afin d'améliorer la perception du public et la protection des joueurs. Une interdiction de la publicité pendant les heures de grande écoute du soir existe déjà. Parallèlement, les règles de connaissance du client (KYC) sont renforcées, y compris un processus de vérification en deux étapes avec des pièces d'identité gouvernementales valides et des selfies en temps réel.

Pourquoi cela concerne les joueurs allemands Pour les joueurs allemands vivant et jouant en Allemagne, ces réglementations renforcées aux Philippines n'ont aucun impact direct. Les règles et réglementations de l'Autorité Conjointe Allemande des Jeux de Hasard des États Fédéraux (GGL) sont décisives ici. Le traité interétatique sur les jeux de hasard de 2021 (GlüStV 2021) a introduit une réglementation stricte en Allemagne pour assurer la protection des joueurs et prévenir le blanchiment d'argent. Les joueurs allemands ne sont autorisés à jouer qu'auprès des fournisseurs de jeux de hasard en ligne agréés par la GGL et inscrits sur sa liste blanche officielle. Ces fournisseurs sont soumis à des conditions strictes qui vont bien au-delà de ce que nous voyons parfois dans d'autres juridictions. Celles-ci incluent, par exemple, une mise maximale de 1 Euro par tour sur les machines à sous et une limite de dépôt mensuelle de 1 000 Euros, qui est surveillée via le système central LUGAS. LUGAS garantit que les joueurs ne dépassent pas ces limites même chez plusieurs fournisseurs. Les offres de bonus sont très restreintes et ne doivent pas être liées à des exigences de mise excessivement élevées. Ces mesures visent à prévenir l'addiction au jeu et à garantir que le jeu se déroule en toute sécurité et de manière responsable.

Ce que cela signifie pour les casinos agréés GGL La situation aux Philippines souligne l'importance mondiale de contrôles AML robustes. Les casinos agréés GGL en Allemagne sont déjà soumis à des normes très élevées en matière de prévention du blanchiment d'argent et de protection des joueurs. Ils doivent mettre en œuvre des processus KYC complets pour vérifier l'identité des joueurs et assurer la transparence quant à l'origine des fonds. Des audits réguliers et une collaboration étroite avec les autorités financières sont une pratique courante. Le suivi des transactions est très sophistiqué pour détecter et signaler rapidement les activités suspectes. Ces examens et ajustements continus des réglementations sont nécessaires pour maintenir le plus haut niveau de protection contre le crime et l'addiction au jeu. Les réglementations allemandes pourraient même servir de modèle pour des régions comme les Philippines, car elles visent déjà un degré élevé de transparence et d'identification des joueurs.