PAGCOR pastiprina Filipīnu kazino naudas atmazgāšanas kontroles

Filipīnu izklaides un azartspēļu korporācija (PAGCOR) ir pavēlējusi licencētajām kazino un pakalpojumu sniedzējiem pastiprināt savas pret naudas atmazgāšanu (AML) un terorisma finansēšanu (CTF) vērstās kontroles. Šis rīkojums seko pēc visaptverošas pārskatīšanas, kas nozarē identificēja augstus naudas atmazgāšanas riskus un vidēji augstus terorisma finansēšanas riskus. Jaunās vadlīnijas paredz nodrošināt, ka operatori īsteno praktiskus atbilstības pasākumus, nevis tikai paļaujas uz rakstiskām politikām. Šie pasākumi attiecas gan uz sauszemes kazino, gan uz to atbalstošajiem pakalpojumu sniedzējiem. Tādējādi PAGCOR uzsver savu apņemšanos aizsargāt Filipīnu azartspēļu sektora integritāti. Tas ir būtisks solis, lai stingri ievērotu starptautiskos standartus un ierobežotu kriminālās darbības. Līdzīgi centieni tiek novēroti arī citos Āzijas azartspēļu reģionos, piemēram, Goa, Indijā, kur valdība arī apstiprinājusi jaunus noteikumus, lai pastiprinātu kazino uzraudzību, cenšoties palielināt caurspīdīgumu un cīnīties pret naudas atmazgāšanu. Tur azartspēļu komisārs ir saņēmis jaunas pilnvaras, tostarp iespēju slēgt kazino par neatbilstību vai piemērot naudas sodus līdz pat 7,5 miljoniem INR (aptuveni 81 000 ASV dolāru).

Skaitļi un fakti

PAGCOR veiktā pārskatīšana aptvēra periodu no 2021. līdz 2024. gadam. Tā novērtēja naudas atmazgāšanas risku kā „augstu” un terorisma finansēšanas risku kā „vidēji augstu”. PAGCOR precizēja, ka šajā periodā nenodibināja nevienu apstiprinātu terorisma finansēšanas gadījumu, kas saistīts ar regulētu kazino. Tomēr iestāde pieprasa operatoriem savos iekšējos novērtējumos terorisma finansēšanu uzskatīt par atsevišķu risku. Identificētās riskantu darbību jomas ietver ar skaidru naudu saistītu darbību, lielu darījumu, džeņketu (junkets), VIP spēļu, elektronisko spēļu, attālo kanālu un pārrobežu līdzekļu pārskaitījumu. Pēc PAGCOR vadītāja Alehandro Tengko teiktā, Filipīnās ir aptuveni desmit miljoni aktīvu tiešsaistes spēlētāju. Tomēr ir reģistrēti tikai 32 miljoni lietotāju, jo daudzi spēlētāji izmanto vairākus kontus.

„Tā kā digitālās azartspēles turpina augt, PAGCOR ir veikusi nozīmīgus regulējošus uzlabojumus, lai aizsargātu spēlētājus, veicinātu caurspīdīgumu un nodrošinātu, ka tiešsaistes azartspēles notiek drošā un labi regulētā vidē.” - Alehandro Tengko, Filipīnu izklaides un azartspēļu korporācijas (PAGCOR) vadītājs

PAGCOR pieprasa, lai kazino pārvērtētu savus riska profilus un pielāgotu savas pašreizējās procedūras identificētajiem riskiem. Tas ietver visaptverošāku klientu izpēti, ieskaitot patieso labuma guvēju pārbaudes, līdzekļu izcelsmes pārbaudi, turības pārbaudes, sankciju skrīningu un politiski pakļauto personu (PEP) pārbaudes. Tiks pastiprināta arī ātrās izmaksu, lielo pirkumu, ierobežotas spēles un līdzekļu pārskaitījumu uzraudzība dažādos spēļu kanālos. PAGCOR pieprasa labākus klienta līmeņa datus, lai noteiktu aizdomīgus modeļus un nepieciešamības gadījumā rekonstruētu darījumu vēsturi.

Fons

Filipīnu azartspēļu iestādei PAGCOR ir dubultā loma gan kā kazino operatoram, gan regulatoram. Tomēr PAGCOR plāno nākotnē izstāties no kazino darbības un pilnībā koncentrēties uz regulēšanu, kā liecina iepriekšējie ziņojumi. Šis lēmums ir vērsts uz tās regulējošā darba efektivitātes un uzticamības uzlabošanu. Pašreizējie AML un CTF pasākumi ir nozīmīgs solis šajā virzienā. Prioritāte ir VIP klientu, džeņketu attiecību un citu augstas vērtības kontu stingrāka uzraudzība. Džeņketas, kas ir trešo pušu veicinātāji, kuri piesaista kazino augsto likmju spēlētājus, jau sen ir piesaistījuši regulatoru uzmanību, jo tie varētu sarežģīt spēlētāju līdzekļu uzraudzību. Arī skaidras naudas un žetonu darbība, elektroniskās spēles, ziņojumu kvalitāte un operatori ar lielāku riska segmentu ietekmi saņems pastiprinātu uzraudzību. PAGCOR brīdina, ka nepietiekama sektora novērtējuma ievērošana varētu ietekmēt uzraudzības pārskatus vai tiesībaizsardzības pasākumus. Turklāt PAGCOR apsver pilnīgu azartspēļu reklāmu aizliegumu, lai uzlabotu sabiedrības uztveri un spēlētāju aizsardzību. Vakara stundās esošais reklāmu aizliegums jau ir spēkā. Paralēli tiek stingrināti „Zini savu klientu” (KYC) noteikumi, tostarp divu posmu verifikācijas process ar derīgiem valsts ID un reāllaika selfijiem.

Kāpēc tas ir svarīgi Vācijas spēlētājiem

Šiem pastiprinātajiem regulējumiem Filipīnās nav tiešas ietekmes uz Vācijas spēlētājiem, kuri dzīvo un spēlē Vācijā. Šeit izšķiroši ir Vācijas Vācijas Federālo Valstu kopīgās azartspēļu iestādes (GGL) noteikumi un regulas. Azartspēļu obligāciju līgums 2021 (GlüStV 2021) Vācijā ieviesa stingru regulējumu, lai nodrošinātu spēlētāju aizsardzību un novērstu naudas atmazgāšanu. Vācijas spēlētāji drīkst spēlēt tikai pie tiešsaistes azartspēļu pakalpojumu sniedzējiem, kuriem ir GGL licence un kas ir iekļauti tās oficiālajā baltajā sarakstā. Šie pakalpojumu sniedzējiem ir stingri nosacījumi, kas pārsniedz to, ko dažkārt redzam citās jurisdikcijās. Tie ietver, piemēram, maksimālo likmi 1 eiro par katru spēļu automātu griezienu un ikmēneša depozīta limitu 1000 eiro apmērā, kas tiek uzraudzīts, izmantojot centrālo LUGAS sistēmu. LUGAS nodrošina, ka spēlētāji nepārsniedz šos limitus pat izmantojot vairākus pakalpojumu sniedzējus. Bonusu piedāvājumi ir ļoti ierobežoti, un tiem nedrīkst būt pārāk augstas likmju prasības. Šie pasākumi ir vērsti uz azartspēļu atkarības novēršanu un nodrošinājumu, ka azartspēles notiek droši un atbildīgi.

Ko tas nozīmē GGL licencētajiem kazino

Situācija Filipīnās uzsver spēcīgu AML kontroļu globālo nozīmi. GGL licencētie kazino Vācijā jau ir pakļauti ļoti augstiem standartiem attiecībā uz naudas atmazgāšanas novēršanu un spēlētāju aizsardzību. Viņiem ir jāīsteno visaptveroši KYC procesi, lai pārbaudītu spēlētāju identitāti un nodrošinātu līdzekļu izcelsmes caurspīdīgumu. Regulāras revīzijas un cieša sadarbība ar finanšu iestādēm ir standarta prakse. Darījumu uzraudzība ir ļoti sarežģīta, lai ātri noteiktu un ziņotu par aizdomīgām darbībām. Šie nepārtrauktie pārskatīšanas un regulējumu pielāgojumi ir nepieciešami, lai saglabātu visaugstāko aizsardzības līmeni pret noziedzību un azartspēļu atkarību. Pat Vācijas regulas varētu kalpot par modeli reģioniem kā Filipīnas, jo tās jau cenšas nodrošināt augstu caurspīdīguma un spēlētāju identifikācijas pakāpi.