PAGCOR karmistab Filipiinide kasiino rahapesuvastaseid kontrolle

Filipiinide meelelahutus- ja hasartmängukorporatsioon (PAGCOR) on andnud litsentsiga kasiinodele ja teenusepakkujatele korralduse tugevdada oma rahapesuvastaseid (AML) ja terrorismi rahastamise vastaseid (CTF) kontrolle. See direktiiv järgneb põhjalikule ülevaatele, mis tuvastas tööstuses kõrge rahapesu ja keskmiselt kõrge terrorismi rahastamise riski. Uute suuniste eesmärk on tagada, et operaatorid rakendaksid praktilisi vastavusmeetmeid, mitte ei tugineks üksnes kirjalikele poliitikatele. Need meetmed kehtivad nii maismaakasiinodele kui ka nende tugiteenuste pakkujatele. PAGCOR rõhutab seeläbi oma pühendumust Filipiinide hasartmängusektori aususe kaitsmisele. See on oluline samm rahvusvaheliste standardite järgimise ja kuritegevuse ohjeldamise suunas. Sarnaseid jõupingutusi nähakse ka teistes Aasia hasartmängupiirkondades, näiteks Indias Goas, kus valitsus on samuti heaks kiitnud uued eeskirjad kasiinode üle järelevalve karmistamiseks, mille eesmärk on suurendada läbipaistvust ja võidelda rahapesuga. Seal on hasartmängukomisjonile antud uued täitemeiõigused, sealhulgas võimalus sulgeda kasiinosid nõuetele mittevastavuse korral või määrata rahalisi karistusi kuni 7,5 miljoni INR (umbes 81 000 USA dollarit) ulatuses.

Numbrid ja faktid

PAGCORi ülevaade kattis perioodi 2021–2024. Rahapesu riski hinnati „kõrgeks“ ja terrorismi rahastamise riski „keskmiselt kõrgeks“. PAGCOR selgitas, et selle perioodi jooksul ei leitud üheltki reguleeritud kasiinolt kinnitatud terrorismi rahastamise juhtumeid. Siiski nõuab amet mängijatelt, et nad käsitleksid terrorismi rahastamist oma sisehindamistes eraldi riskina. Tuvastatud riskipiirkondade hulka kuuluvad sularahaküllane tegevus, suured tehingud, junketid, VIP-hasartmängud, elektrooniline hasartmäng, kaugkanalid ja piiriülesed rahaülekanded. PAGCORi tegevjuhi Alejandro Tengco sõnul on Filipiinidel umbes kümme miljonit aktiivset veebimängijat. Kuid ainult 32 miljonit kasutajat on registreeritud, kuna paljud mängijad kasutavad mitut kontot.

„Kuna digitaalne mängimine jätkab kasvamist, on PAGCOR rakendanud märkimisväärseid regulatiivseid uuendusi mängijate kaitsmiseks, läbipaistvuse edendamiseks ja tagamiseks, et veebimängud töötaksid turvalises ja hästi reguleeritud keskkonnas.“ - Alejandro Tengco, Filipiinide meelelahutus- ja hasartmängukorporatsiooni (PAGCOR) juht

PAGCOR nõuab, et kasiinod hindaksid oma riskiprofiile uuesti ja kohandaksid oma praeguseid protseduure tuvastatud riskidega. See hõlmab põhjalikumat klientide hoolsuskontrolli, sealhulgas kasusaajate omandiõiguse kontrolli, rahaallika kontrolli, varaallika kontrolli, sanktsioonide kontrollimist ja poliitiliselt mõjukate isikute (PEP) kontrolli. Samuti intensiivistatakse kiirredemutsioonide, suurte ostude, piiratud mängutegevuse ja erinevate mängukanalite vaheliste rahaülekannete jälgimist. PAGCOR nõuab paremaid klienditasemel andmeid, et tuvastada kahtlaseid mustreid ja vajadusel taastada tehinguajaloosid.

Taust

Filipiinide hasartmänguamet PAGCORil on kahekordne roll olles nii kasiinooperaator kui ka regulaator. Kuid PAGCOR kavatseb tulevikus kasiinooperatsioonidest loobuda ja keskenduda ainult reguleerimisele, nagu eelnevad aruanded on soovitanud. Selle otsuse eesmärk on suurendada selle regulatiivse töö tõhusust ja usaldusväärsust. Praegused rahapesuvastased ja terrorismi rahastamise vastased meetmed on selles suunas oluline samm. VIP-klientide, junket-suhete ja muude suure väärtusega kontode rangem kontroll on prioriteet. Junketid, mis on kolmandate osapoolte edutajad, kes toovad kasiinodesse suure panusega mängijaid, on juba pikka aega pälvinud regulatiivset tähelepanu, kuna need võivad mängijate raha üle järelevalve muutuda keerulisemaks. Samuti pööratakse suuremat järelevalvet sularaha ja kiipide tegevusele, elektroonilisele hasartmängule, aruannete kvaliteedile ja riskantsematele äri segmentidele suurema kokkupuutega operaatoritele. PAGCOR hoiatab, et sektori hindamise ebapiisav arvestamine võib mõjutada järelevalveülevaatusi või täitemeetmeid. Lisaks kaalub PAGCOR hasartreklaamide täielikku keelustamist, et parandada avalikkuse arusaama ja mängijate kaitset. Peamistel õhtutundidel kehtib reklaamikeeld juba. Samal ajal karmistatakse teadke oma klienti (KYC) reegleid, sealhulgas kaheastmeline kontrolliprotsess kehtivate ID-kaartide ja reaalajas selfide abil.

Miks see on oluline Saksa mängijate jaoks

Saksamaal elavate ja seal hasartmänge mängivate Saksa mängijate jaoks ei ole Filipiinidel karmistatud regulatsioonidel otsest mõju. Siin on otsustavad Saksa föderaalriikide ühise hasartmänguameti (GGL) reeglid ja määrused. Hasartmängude vaheline leping 2021 (GlüStV 2021) kehtestas Saksamaal karmid regulatsioonid mängijate kaitse tagamiseks ja rahapesu ennetamiseks. Saksa mängijatel on lubatud mängida ainult GGL-i poolt litsentsitud ja selle ametlikul valgel nimekirjas olevate veebihasartmängude pakkujatega. Need pakkujad on allutatud rangetele tingimustele, mis ületavad sageli seda, mida me mõnikord teistes jurisdiktsioonides näeme. Nende hulka kuuluvad näiteks maksimaalne panus 1 euro mängu kohta slotimängudes ja igakuine sissemaksepiirang 1000 eurot, mida jälgitakse keskse LUGAS-süsteemi kaudu. LUGAS tagab, et mängijad ei ületa neid piire isegi mitme pakkujaga. Boonuspakkumised on väga piiratud ja neile ei tohi kehtida liiga kõrged läbimängimisnõuded. Nende meetmete eesmärk on ennetada hasartmängusõltuvust ja tagada, et hasartmäng toimuks ohutult ja vastutustundlikult.

Mida see tähendab GGL-litsentsiga kasiinode jaoks

Filipiinide olukord rõhutab usaldusväärsete rahapesuvastaste kontrollide globaalset tähtsust. GGL-litsentsiga kasiinod Saksamaal on juba praegu väga kõrgete standardite all rahapesu ennetamise ja mängijate kaitse osas. Nad peavad rakendama põhjalikke KYC-protsesse mängijate identiteedi kontrollimiseks ja tagama fondide päritolu läbipaistvuse. Regulaarsed auditid ja tihe koostöö finantsasutustega on tavapärane praktika. Tehingute jälgimine on väga tõhus, et kiiresti tuvastada ja teatada kahtlastest tegevustest. Need pidevad ülevaatused ja regulatsioonide kohandused on vajalikud, et säilitada kõrgeim kaitsetase kuritegevuse ja hasartmängusõltuvuse vastu. Saksa regulatsioonid võivad isegi olla eeskujuks piirkondadele nagu Filipiinid, kuna need juba praegu püüavad saavutada kõrget läbipaistvust ja mängijate identifitseerimist.