PAGCOR verscherpt controle op witwaspreventie voor Filipijnse casino's

De Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR) heeft vergunninghoudende casino's en dienstverleners opgedragen hun controles op het gebied van anti-witwassen (AML) en terrorismefinanciering (CTF) te versterken. Deze richtlijn volgt op een uitgebreide evaluatie die hoge risico's op witwassen en middelhoge tot hoge risico's op terrorismefinanciering binnen de sector heeft geïdentificeerd. De nieuwe richtlijnen zijn bedoeld om ervoor te zorgen dat exploitanten praktische nalevingsmaatregelen implementeren in plaats van enkel te vertrouwen op schriftelijke beleidsregels. Deze maatregelen zijn van toepassing op zowel fysieke casino's als hun ondersteunende dienstverleners. PAGCOR onderstreept hiermee zijn inzet om de integriteit van de Filipijnse goksector te waarborgen. Dit is een cruciale stap richting naleving van internationale normen en het indammen van criminele activiteiten. Vergelijkbare inspanningen worden ook waargenomen in andere Aziatische gokregio's, zoals Goa in India, waar de regering ook nieuwe regels heeft goedgekeurd om het toezicht op casino's aan te scherpen, met als doel de transparantie te vergroten en witwassen te bestrijden. De Gaming Commissioner heeft daar nieuwe handhavingsbevoegdheden gekregen, waaronder de mogelijkheid om casino's te sluiten wegens niet-naleving of financiële boetes op te leggen van maximaal 7,5 miljoen INR (ongeveer $81.000).

Cijfers en feiten

De evaluatie van PAGCOR bestreek de periode van 2021 tot 2024. Het witwasrisico werd beoordeeld als „hoog” en het risico op terrorismefinanciering als „middelhoog tot hoog”. PAGCOR verduidelijkte dat in deze periode geen bevestigde gevallen van terrorismefinanciering waarbij een gereguleerd casino betrokken was, werden gevonden. Desalniettemin vereist de autoriteit dat exploitanten terrorismefinanciering als een afzonderlijk risico behandelen in hun interne beoordelingen. Geïdentificeerde risicovolle gebieden omvatten activiteiten met veel contant geld, grote transacties, junkets, VIP-gaming, elektronisch gokken, externe kanalen en grensoverschrijdende geldtransfers. Volgens PAGCOR-chef Alejandro Tengco zijn er ongeveer tien miljoen actieve online spelers in de Filipijnen. Slechts 32 miljoen gebruikers zijn echter geregistreerd, aangezien veel spelers meerdere accounts gebruiken.

„Naarmate digitale kansspelen blijven groeien, heeft PAGCOR aanzienlijke regulerende upgrades geïmplementeerd om spelers te beschermen, transparantie te bevorderen en ervoor te zorgen dat online kansspelen opereren binnen een veilige en goed gereguleerde omgeving.” - Alejandro Tengco, Chef van de Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR)

PAGCOR eist dat casino's hun risicoprofielen opnieuw beoordelen en hun huidige procedures aanpassen aan de geïdentificeerde risico's. Dit omvat meer uitgebreide klantdue diligence, waaronder controles op uiteindelijk begunstigden, beoordelingen van de bron van fondsen, beoordelingen van de bron van vermogen, screening op sanctielijsten en controles op politiek prominente personen (PEP's). Ook de monitoring van snelle uitbetalingen, grote aan-tafels-aankopen, beperkte speelactiviteit en geldtransfers tussen verschillende gamingkanalen zal worden geïntensiveerd. PAGCOR vereist betere klantgegevens om verdachte patronen te detecteren en transactiesgeschiedenissen te reconstrueren waar nodig.

Achtergrond

De Filipijnse gokautoriteit, PAGCOR, heeft een dubbele rol als zowel casinofunctionaris als regulator. PAGCOR is echter van plan zich in de toekomst terug te trekken uit casinoactiviteiten en zich uitsluitend te richten op regulering, zoals eerder gemeld. Deze beslissing is bedoeld om de efficiëntie en geloofwaardigheid van haar regulerende werkzaamheden te verbeteren. De huidige AML- en CTF-maatregelen zijn een belangrijke stap in deze richting. Nauwkeurigere controle van VIP-klanten, junketrelaties en andere hoogwaardige accounts is een prioriteit. Junkets, dit zijn externe promotors die high-stakes spelers naar casino's brengen, trekken al lange tijd de aandacht van regelgevers vanwege hun potentieel om het toezicht op spelersfondsen te bemoeilijken. Geld- en chipactiviteiten, elektronisch gokken, de kwaliteit van rapportage en exploitanten met een hogere blootstelling aan risicovollere bedrijfssegmenten zullen ook onder verscherpt toezicht komen te staan. PAGCOR waarschuwt dat onvoldoende rekening houden met de sectorbeoordeling de toezichtcontroles of handhavingsacties kan beïnvloeden. Bovendien overweegt PAGCOR een volledig verbod op gokreclame om de publieke perceptie en spelersbescherming te verbeteren. Een reclameverbod tijdens de avonduren geldt al. Parallel worden de Know Your Customer (KYC)-regels aangescherpt, waaronder een tweestapsverificatieproces met geldige overheids-ID's en real-time selfies.

Waarom het belangrijk is voor Duitse spelers

Voor Duitse spelers die in Duitsland wonen en gokken, hebben deze aangescherpte regelgevingen in de Filipijnen geen directe impact. De regels en voorschriften van het Duitse Gemeenschappelijke Gokhuis van de Federale Staten (GGL) zijn hier doorslaggevend. De Interstate Treaty on Gambling 2021 (GlüStV 2021) heeft in Duitsland strenge regelgeving geïntroduceerd om spelersbescherming te garanderen en witwassen te voorkomen. Duitse spelers mogen alleen spelen bij online gokaanbieders die een vergunning hebben van de GGL en op hun officiële whitelist staan. Deze aanbieders zijn onderworpen aan strikte voorwaarden die veel verder gaan dan wat we soms in andere jurisdicties zien. Dit omvat bijvoorbeeld een maximale inzet van €1 per spin op gokautomaten en een maandelijks stortingslimiet van €1.000, dat wordt gemonitord via het centrale LUGAS-systeem. LUGAS zorgt ervoor dat spelers deze limieten niet overschrijden, zelfs niet bij meerdere aanbieders. Bonusaanbiedingen zijn sterk beperkt en mogen niet gekoppeld zijn aan buitensporig hoge inzetvereisten. Deze maatregelen zijn bedoeld om gokverslaving te voorkomen en ervoor te zorgen dat gokken veilig en verantwoord gebeurt.

Wat het betekent voor GGL-vergunde casino's

De situatie in de Filipijnen onderstreept het wereldwijde belang van robuuste AML-controles. GGL-vergunde casino's in Duitsland zijn al onderworpen aan zeer hoge normen met betrekking tot anti-witwaspreventie en spelersbescherming. Ze moeten uitgebreide KYC-processen implementeren om de identiteit van spelers te verifiëren en transparantie te garanderen over de oorsprong van fondsen. Regelmatige audits en nauwe samenwerking met financiële autoriteiten zijn standaardpraktijk. Transactiemonitoring is zeer geavanceerd om verdachte activiteiten snel te detecteren en te rapporteren. Deze continue herzieningen en aanpassingen van de regelgeving zijn noodzakelijk om het hoogste beschermingsniveau tegen criminaliteit en gokverslaving te handhaven. Duitse regelgeving zou zelfs als voorbeeld kunnen dienen voor regio's zoals de Filipijnen, aangezien ze al streven naar een hoge mate van transparantie en spelersidentificatie.