PAGCOR Forcon Rregullat Anti-Pastrimit të Parave për Kazinotë Filipine

Korporata Filipineze e Argëtimit dhe Lojërave (PAGCOR) u ka urdhëruar kazinove të licencuara dhe ofruesve të shërbimeve të forcojnë kontrollet e tyre kundër pastrimit të parave (AML) dhe financimit të terrorizmit (CTF). Ky udhëzim vjen pas një rishikimi gjithëpërfshirës që identifikoi rreziqe të larta të pastrimit të parave dhe rreziqe të mesme-të larta të financimit të terrorizmit brenda industrisë. Udhëzimet e reja synojnë të sigurojnë që operatorët të zbatojnë masa praktike për pajtueshmëri, në vend që të mbështeten thjesht në politika të shkruara. Këto masa zbatohen si për kazinotë tokësore ashtu edhe për ofruesit e tyre të mbështetjes. PAGCOR po thekson kështu angazhimin e saj për mbrojtjen e integritetit të sektorit filipinas të bixhozit. Ky është një hap vendimtar drejt respektimit të standardeve ndërkombëtare dhe uljes së aktiviteteve kriminale. Përpjekje të ngjashme vërehen edhe në rajone të tjera aziatike të bixhozit, si Goa, Indi, ku qeveria ka miratuar gjithashtu rregulla të reja për të forcuar mbikëqyrjen e kazinove, duke synuar rritjen e transparencës dhe luftimin e pastrimit të parave. Aty, Komisioneri i Lojërave ka marrë fuqi të reja zbatuese, duke përfshirë aftësinë për të mbyllur kazinotë për mospërputhje ose për të vendosur gjoba financiare deri në 7.5 milion INR (rreth 81,000 dollarë amerikanë).

Numra dhe fakte

Shikimi i PAGCOR mbuloi periudhën nga 2021 deri në 2024. Ai vlerësoi rrezikun e pastrimit të parave si “të lartë” dhe rrezikun e financimit të terrorizmit si “mesatar-të lartë”. PAGCOR sqaroi se gjatë kësaj periudhe, nuk u gjetën raste të konfirmuara të financimit të terrorizmit që përfshijnë një kazino të rregulluar. Megjithatë, autoriteti kërkon që operatorët ta trajtojnë financimin e terrorizmit si një rrezik të veçantë në vlerësimet e tyre të brendshme. Fushat e identifikuara si të rrezikshme përfshijnë aktivitetin me para në dorë, transaksionet e mëdha, 'junkets', lojërat VIP, lojërat elektronike, kanalet e telekomanduar dhe transfertat e fondeve ndërkufitare. Sipas shefit të PAGCOR, Alejandro Tengco, ka rreth dhjetë milionë lojtarë aktivë online në Filipine. Megjithatë, vetëm 32 milionë përdorues janë të regjistruar, pasi shumë lojtarë përdorin llogari të shumta.

“Ndërsa lojërat dixhitale vazhdojnë të rriten, PAGCOR ka zbatuar përmirësime të rëndësishme rregullatore për të mbrojtur lojtarët, për të promovuar transparencën dhe për të siguruar që lojërat online të funksionojnë brenda një mjedisi të sigurt dhe të rregulluar mirë.” - Alejandro Tengco, Shef i Korporatës Filipineze të Argëtimit dhe Lojërave (PAGCOR)

PAGCOR kërkon që kazinotë të rivlerësojnë profilet e tyre të rrezikut dhe të përshtatin procedurat e tyre aktuale me rreziqet e identifikuara. Kjo përfshin kujdes më të plotë ndaj klientit (customer due diligence), duke mbuluar kontrollet e pronësisë përfituese, rishikimet e burimit të fondeve, rishikimet e burimit të pasurisë, kontrollet e sanksioneve dhe kontrollet për personat politikisht ekspozuar (PEP). Monitorimi i tërheqjeve të shpejta, blerjeve të mëdha me para në dorë, aktiviteteve të kufizuara të lojës dhe transfertave të fondeve nëpër kanale të ndryshme loje do të intensifikohet gjithashtu. PAGCOR kërkon të dhëna më të mira në nivel klienti për të zbuluar modelet e dyshimta dhe për të rikrijuar historitë e transaksioneve kur nevojitet.

Sfondi

Autoriteti filipinas i lojërave të fatit, PAGCOR, ka një rol të dyfishtë si operator kazineje dhe si rregullator. Megjithatë, PAGCOR planifikon të tërhiqet nga operacionet e kazinove në të ardhmen dhe të fokusohet vetëm në rregullim, siç sugjerohet nga raportet e mëparshme. Ky vendim synon të rrisë efikasitetin dhe kredibilitetin e punës së saj rregullatore. Masat aktuale AML dhe CTF janë një hap i rëndësishëm në këtë drejtim. Një vëzhgim më i afërt i klientëve VIP, marrëdhënieve me 'junkets' dhe llogarive të tjera me vlerë të lartë është një prioritet. 'Junkets', të cilët janë promovues të palëve të treta që sjellin lojtarë me stakes të larta në kazino, kanë tërhequr prej kohësh vëmendjen e rregullatorëve për shkak të potencialit të tyre për të komplikuar mbikëqyrjen e fondeve të lojtarëve. Aktiviteti me para dhe çipe, lojërat elektronike, cilësia e raportimit dhe operatorët me ekspozim më të lartë ndaj segmenteve të biznesit më të rrezikshëm do të marrin gjithashtu mbikëqyrje të shtuar. PAGCOR paralajmëron se konsiderimi i pamjaftueshëm i vlerësimit të sektorit mund të ndikojë në rishikimet mbikëqyrëse ose veprimet zbatuese. Për më Tepër, PAGCOR po shqyrton një ndalim të plotë të reklamave të bixhozit për të përmirësuar perceptimin publik dhe mbrojtjen e lojtarëve. Një ndalim reklamimi gjatë orëve kulmore të mbrëmjes ekziston tashmë. Paralelisht, rregullat e Njih Klientin Tënd (KYC) po forcohen, duke përfshirë një proces verifikimi me dy hapa me ID-të e vlefshme qeveritare dhe 'selfie'-t në kohë reale.

Pse ka rëndësi për lojtarët gjermanë

Për lojtarët gjermanë që jetojnë dhe luajnë bast në Gjermani, këto rregullore të forcuara në Filipine nuk kanë ndikim të drejtpërdrejtë. Vendimtare këtu janë rregullat dhe rregulloret e Autoritetit të Përbashkët të Lojërave të Fatit të Shteteve Federale Gjermane (GGL). Traktati Ndërshtetëror për Lojërat e Fatit 2021 (GlüStV 2021) prezantoi rregullim të rreptë në Gjermani për të siguruar mbrojtjen e lojtarëve dhe parandaluar pastrimin e parave. Lojtarët gjermanë lejohen vetëm të luajnë në ofruesit e lojërave të fatit online të licencuar nga GGL dhe të listuar në listën e tyre zyrtare të bardhë. Këta ofrues i nënshtrohen kushteve të rrepta që shkojnë shumë përtej asaj që ne shohim ndonjëherë në juridiksione të tjera. Këto përfshijnë, për shembull, një bast maksimal prej 1 Euro për spin në makinat 'slot' dhe një limit depozite mujore prej 1,000 Euro, i cili monitorohet nëpërmjet sistemit qendror LUGAS. LUGAS siguron që lojtarët të mos i kalojnë këto limite edhe nëpër ofrues të shumtë. Ofertat bonus janë shumë të kufizuara dhe nuk duhet të jenë të lidhura me kërkesa të tepruara të bastit. Këto masa synojnë të parandalojnë varësinë nga bixhozi dhe të sigurojnë që bixhozi të kryhet në mënyrë të sigurt dhe të përgjegjshme.

Çfarë do të thotë për kazinotë e licencuara nga GGL

Situata në Filipine nxjerr në pah rëndësinë globale të kontrolleve të forta AML. Kazinotë e licencuara nga GGL në Gjermani tashmë i nënshtrohen standardeve shumë të larta sa i përket parandalimit të pastrimit të parave dhe mbrojtjes së lojtarëve. Ato duhet të zbatojnë procese gjithëpërfshirëse KYC për të verifikuar identitetin e lojtarëve dhe për të siguruar transparencë rreth origjinës së fondeve. Auditet e rregullta dhe bashkëpunimi i ngushtë me autoritetet financiare janë praktikë standarde. Monitorimi i transaksioneve është shumë i sofistikuar për të zbuluar dhe raportuar shpejt aktivitetet e dyshimta. Këto rishikime të vazhdueshme dhe përshtatje të rregulloreve janë të nevojshme për të ruajtur nivelin më të lartë të mbrojtjes kundër krimit dhe varësisë nga bixhozi. Rregulloret gjermane mund të shërbejnë madje si model për rajone si Filipinet, pasi ato tashmë synojnë një shkallë të lartë transparence dhe identifikimi të lojtarëve.