PAGCOR затяга контрола срещу пране на пари за филипински казина

Филипинската корпорация за игри и хазарт (PAGCOR) нареди лицензираните казина и доставчици на услуги да засилят своите контроли за борба с прането на пари (AML) и финансирането на тероризма (CTF). Тази директива следва цялостен преглед, който идентифицира високи рискове от пране на пари и средно-високи рискове от финансиране на тероризма в индустрията. Новите насоки имат за цел да гарантират, че операторите прилагат практически мерки за съответствие, вместо просто да разчитат на писмени политики. Тези мерки се прилагат както за наземни казина, така и за техните поддържащи доставчици на услуги. Така PAGCOR подчертава своя ангажимент за защита на интегритета на филипинския хазартен сектор. Това е ключова стъпка към спазването на международните стандарти и ограничаването на престъпните дейности. Подобни усилия се наблюдават и в други азиатски хазартни региони, като Гоа, Индия, където правителството също одобри нови правила за затягане на надзора над казината, с цел повишаване на прозрачността и борба с прането на пари. Там Комисарят по хазарта е получил нови правомощия за прилагане, включително възможността за затваряне на казина при несъответствие или налагане на финансови санкции до 7,5 милиона INR (приблизително 81 000 щатски долара).

Числа и факти

Прегледът на PAGCOR обхваща периода от 2021 г. до 2024 г. Рискът от пране на пари е оценен като „висок“, а рискът от финансиране на тероризма като „средно-висок“. PAGCOR уточни, че през този период не са открити потвърдени случаи на финансиране на тероризма, включващи регулирано казино. Въпреки това, органът изисква от операторите да третират финансирането на тероризма като отделен риск в своите вътрешни оценки. Идентифицираните рискови области включват дейности с висок паричен оборот, големи транзакции, джънкет операции, VIP игри, електронни игри, отдалечени канали и трансгранични преводи на средства. Според главния директор на PAGCOR Алехандро Тенко, във Филипините има около десет милиона активни онлайн играчи. Въпреки това, само 32 милиона потребители са регистрирани, тъй като много играчи използват множество акаунти.

„Тъй като дигиталните игри продължават да растат, PAGCOR въведе значителни регулаторни подобрения, за да защити играчите, да насърчи прозрачността и да гарантира, че онлайн хазартът функционира в сигурна и добре регулирана среда.“ - Алехандро Тенко, Главен директор на Филипинската корпорация за игри и хазарт (PAGCOR)

PAGCOR изисква казината да преоценят своите рискови профили и да адаптират текущите си процедури към идентифицираните рискове. Това включва по-задълбочена комплексна проверка на клиентите, обхващаща проверки на действителния собственик, прегледи на произхода на средствата, прегледи на произхода на богатството, проверки за санкции и проверки на политически значими лица (PEP). Ще се засили и наблюдението на бързи обратно изкупувания, големи покупки, ограничени игрови дейности и преводи на средства през различни игрови канали. PAGCOR изисква по-добри данни на ниво клиент, за да открива подозрителни модели и да реконструира истории на транзакции, когато е необходимо.

Предистория

Филипинският орган за хазарт, PAGCOR, има двойна роля както на оператор на казино, така и на регулатор. Въпреки това, PAGCOR планира да се оттегли от казино операциите в бъдеще и да се съсредоточи единствено върху регулирането, както е предложено в предишни доклади. Това решение има за цел да повиши ефективността и достоверността на неговата регулаторна работа. Настоящите AML и CTF мерки са значителна стъпка в тази посока. Засиленото наблюдение на VIP клиенти, джънкет връзки и други сметки с висока стойност е приоритет. Джънкет операторите, които са трети страни, привличащи високо залагащи играчи в казината, отдавна привличат регулаторно внимание поради потенциала им да усложнят надзора върху средствата на играчите. Дейностите с пари и чипове, електронните игри, качеството на докладване и операторите с по-висока експозиция на по-рискови бизнес сегменти също ще получат засилено надзор. PAGCOR предупреждава, че недостатъчното разглеждане на оценката на сектора може да повлияе на надзорни прегледи или действия за прилагане. Освен това, PAGCOR обмисля пълна забрана на рекламата на хазарт, за да подобри общественото възприятие и защитата на играчите. Вече съществува забрана за реклама в пиковите вечерни часове. Паралелно се затягат правилата за „Опознай своя клиент“ (KYC), включително двустепенен процес на проверка с валидни държавни идентификационни карти и селфита в реално време.

Защо е важно за германските играчи

За германските играчи, които живеят и играят в Германия, тези затегнати разпоредби във Филипините нямат пряко въздействие. Правилата и разпоредбите на Съвместния орган за хазарта на германските федерални провинции (GGL) са решаващи тук. Междудържавният договор за хазарта от 2021 г. (GlüStV 2021) въведе строга регулация в Германия, за да осигури защита на играчите и предотвратяване на прането на пари. На германските играчи е позволено да играят само при доставчици на онлайн хазарт, лицензирани от GGL и включени в неговия официален бял списък. Тези доставчици са обект на строги условия, които далеч надхвърлят това, което понякога виждаме в други юрисдикции. Те включват, например, максимален залог от 1 евро на завъртане на слот машини и месечен лимит за депозит от 1000 евро, който се наблюдава чрез централната LUGAS система. LUGAS гарантира, че играчите не надвишават тези лимити дори при множество доставчици. Бонусните оферти са силно ограничени и не трябва да бъдат обвързани с прекомерно високи изисквания за залагане. Тези мерки имат за цел да предотвратят хазартна зависимост и да гарантират, че хазартът се извършва безопасно и отговорно.

Какво означава това за казината с лиценз от GGL

Ситуацията във Филипините подчертава глобалното значение на стабилните AML контроли. Казината с лиценз от GGL в Германия вече са обект на много високи стандарти по отношение на превенцията на прането на пари и защитата на играчите. Те трябва да прилагат цялостни KYC процеси за проверка на самоличността на играчите и осигуряване на прозрачност относно произхода на средствата. Редовните одити и тясното сътрудничество с финансовите власти са стандартна практика. Мониторингът на транзакциите е високо усъвършенстван, за да се откриват и докладват бързо подозрителни дейности. Тези непрекъснати прегледи и корекции на регулациите са необходими за поддържане на най-високо ниво на защита срещу престъпността и хазартната зависимост. Германските разпоредби дори могат да служат като модел за региони като Филипините, тъй като те вече се стремят към висока степен на прозрачност и идентификация на играчите.