Η PAGCOR Ενισχύει τους Ελέγχους κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες για τα Καζίνο των Φιλιππίνων

Η Corporation for Amusement and Gaming of the Philippines (PAGCOR) έχει διατάξει τα αδειοδοτημένα καζίνο και τους παρόχους υπηρεσιών να ενισχύσουν τους ελέγχους τους κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (AML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CTF). Αυτή η οδηγία ακολουθεί μια ολοκληρωμένη ανασκόπηση που εντόπισε υψηλούς κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και μεσαίους-υψηλούς κινδύνους χρηματοδότησης της τρομοκρατίας εντός του κλάδου. Οι νέες οδηγίες στοχεύουν στη διασφάλιση ότι οι φορείς εκμετάλλευσης εφαρμόζουν πρακτικά μέτρα συμμόρφωσης, αντί να βασίζονται απλώς σε γραπτές πολιτικές. Αυτά τα μέτρα ισχύουν τόσο για τα επίγεια καζίνο όσο και για τους παρόχους υπηρεσιών υποστήριξής τους. Η PAGCOR υπογραμμίζει έτσι τη δέσμευσή της για τη διαφύλαξη της ακεραιότητας του τομέα τυχερών παιχνιδιών των Φιλιππίνων. Αυτό αποτελεί ένα κρίσιμο βήμα προς την τήρηση των διεθνών προτύπων και τον περιορισμό εγκληματικών δραστηριοτήτων. Παρόμοιες προσπάθειες παρατηρούνται και σε άλλες ασιατικές περιοχές τυχερών παιχνιδιών, όπως η Goa της Ινδίας, όπου η κυβέρνηση έχει επίσης εγκρίνει νέους κανόνες για την αυστηροποίηση της εποπτείας των καζίνο, με στόχο την αύξηση της διαφάνειας και την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες. Εκεί, ο Επίτροπος Τυχερών Παιχνιδιών έχει λάβει νέες εξουσίες επιβολής, συμπεριλαμβανομένης της δυνατότητας να κλείνει καζίνο για μη συμμόρφωση ή να επιβάλλει οικονομικά πρόστιμα έως και 7,5 εκατομμυρίων INR (περίπου 81.000 USD).

Αριθμοί και γεγονότα

Η ανασκόπηση της PAGCOR κάλυψε την περίοδο από το 2021 έως το 2024. Αξιολόγησε τον κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες ως «υψηλό» και τον κίνδυνο χρηματοδότησης της τρομοκρατίας ως «μεσαίο-υψηλό». Η PAGCOR διευκρίνισε ότι κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου, δεν βρέθηκαν επιβεβαιωμένες περιπτώσεις χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που να αφορούν ρυθμιζόμενο καζίνο. Παρόλα αυτά, η αρχή απαιτεί από τους φορείς εκμετάλλευσης να αντιμετωπίζουν τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας ως ξεχωριστό κίνδυνο στις εσωτερικές τους αξιολογήσεις. Οι εντοπισμένες επικίνδυνες περιοχές περιλαμβάνουν δραστηριότητες με μεγάλο όγκο μετρητών, μεγάλες συναλλαγές, /junkets (προωθητές), VIP παιχνίδια, ηλεκτρονικά παιχνίδια, απομακρυσμένα κανάλια και διασυνοριακές μεταφορές κεφαλαίων. Σύμφωνα με τον επικεφαλής της PAGCOR, Alejandro Tengco, υπάρχουν περίπου δέκα εκατομμύρια ενεργοί online παίκτες στις Φιλιππίνες. Ωστόσο, μόνο 32 εκατομμύρια χρήστες είναι εγγεγραμμένοι, καθώς πολλοί παίκτες χρησιμοποιούν πολλαπλούς λογαριασμούς.

«Καθώς τα ψηφιακά παιχνίδια συνεχίζουν να αναπτύσσονται, η PAGCOR έχει εφαρμόσει σημαντικές ρυθμιστικές αναβαθμίσεις για την προστασία των παικτών, την προώθηση της διαφάνειας και τη διασφάλιση ότι τα online παιχνίδια λειτουργούν σε ένα ασφαλές και καλά ρυθμισμένο περιβάλλον.» - Alejandro Tengco, Επικεφαλής της Corporation for Amusement and Gaming of the Philippines (PAGCOR)

Η PAGCOR απαιτεί από τα καζίνο να επανεκτιμήσουν τα προφίλ κινδύνου τους και να προσαρμόσουν τις τρέχουσες διαδικασίες τους στους εντοπισμένους κινδύνους. Αυτό περιλαμβάνει πιο ολοκληρωμένη δέουσα επιμέλεια πελατών, που καλύπτει ελέγχους πραγματικών δικαιούχων, ανασκοπήσεις πηγών χρηματοδότησης, ανασκοπήσεις πλούτου, ελέγχους κυρώσεων και ελέγχους πολιτικά εκτεθειμένων προσώπων (PEP). Η παρακολούθηση γρήγορων εξαργυρώσεων, /buy-ins μεγάλων ποσών, δραστηριοτήτων με περιορισμένο παιχνίδι και μεταφορών κεφαλαίων μέσω διαφορετικών καναλιών παιχνιδιού θα ενταθεί επίσης. Η PAGCOR απαιτεί καλύτερα δεδομένα σε επίπεδο πελάτη για τον εντοπισμό ύποπτων προτύπων και την ανακατασκευή ιστορικών συναλλαγών, όταν απαιτείται.

Ιστορικό

Η ρυθμιστική αρχή τυχερών παιχνιδιών των Φιλιππίνων, PAGCOR, έχει διπλό ρόλο ωςoperator καζίνο και ως ρυθμιστής. Ωστόσο, η PAGCOR σχεδιάζει να αποσυρθεί από τις δραστηριότητες καζίνο στο μέλλον και να επικεντρωθεί αποκλειστικά στη ρύθμιση, όπως υποδηλώνουν προηγούμενες αναφορές. Αυτή η απόφαση στοχεύει στην αύξηση της αποτελεσματικότητας και της αξιοπιστίας του ρυθμιστικού της έργου. Τα τρέχοντα μέτρα AML και CTF αποτελούν ένα σημαντικό βήμα προς αυτή την κατεύθυνση. Η στενότερη παρακολούθηση των VIP πελατών, των σχέσεων με /junket και άλλων λογαριασμών υψηλής αξίας αποτελεί προτεραιότητα. Οι /junkets, οι οποίοι είναι τρίτοι προωθητές που φέρνουν παίκτες με υψηλά στοιχήματα στα καζίνο, έχουν προσελκύσει εδώ και πολύ καιρό την προσοχή των ρυθμιστικών αρχών λόγω της δυνατότητάς τους να περιπλέκουν την εποπτεία των κεφαλαίων των παικτών. Η δραστηριότητα με μετρητά και /chips, τα ηλεκτρονικά παιχνίδια, η ποιότητα της αναφοράς και οι φορείς εκμετάλλευσης με μεγαλύτερη έκθεση σε πιο επικίνδυνα επιχειρηματικά τμήματα θα λάβουν επίσης αυξημένη εποπτεία. Η PAGCOR προειδοποιεί ότι η ανεπαρκής εξέταση της αξιολόγησης του τομέα θα μπορούσε να επηρεάσει τις εποπτικές ανασκοπήσεις ή τις ενέργειες επιβολής. Επιπλέον, η PAGCOR εξετάζει την πλήρη απαγόρευση των διαφημίσεων τυχερών παιχνιδιών για τη βελτίωση της δημόσιας αντίληψης και της προστασίας των παικτών. Μια απαγόρευση διαφημίσεων κατά τις βραδινές ώρες αιχμής υπάρχει ήδη. Παράλληλα, οι κανόνες Know Your Customer (KYC) αυστηροποιούνται, συμπεριλαμβανομένης μιας διαδικασίας επαλήθευσης δύο βημάτων με έγκυρα κρατικά ID και selfie σε πραγματικό χρόνο.

Γιατί έχει σημασία για τους Γερμανούς παίκτες

Για τους Γερμανούς παίκτες που ζουν και παίζουν τυχερά παιχνίδια στη Γερμανία, αυτοί οι αυστηροί κανονισμοί στις Φιλιππίνες δεν έχουν άμεσο αντίκτυπο. Οι κανόνες και οι κανονισμοί της Κοινής Ρυθμιστικής Αρχής Τυχερών Παιχνιδιών των Ομόσπονδων Πολιτειών της Γερμανίας (GGL) είναι καθοριστικοί εδώ. Η Διαπολιτειακή Συνθήκη για τα Τυχερά Παιχνίδια 2021 (GlüStV 2021) εισήγαγε αυστηρή ρύθμιση στη Γερμανία για τη διασφάλιση της προστασίας των παικτών και την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες. Οι Γερμανοί παίκτες επιτρέπεται να παίζουν μόνο σε παρόχους online τυχερών παιχνιδιών που έχουν λάβει άδεια από την GGL και περιλαμβάνονται στη επίσημη λίστα εγκεκριμένων παρόχων της. Αυτοί οι πάροχοι υπόκεινται σε αυστηρές προϋποθέσεις που υπερβαίνουν κατά πολύ αυτό που βλέπουμε μερικές φορές σε άλλες δικαιοδοσίες. Αυτές περιλαμβάνουν, για παράδειγμα, μέγιστο ποντάρισμα 1 ευρώ ανά /spin σε κουλοχέρηδες και μηνιαίο όριο κατάθεσης 1.000 ευρώ, το οποίο παρακολουθείται μέσω του κεντρικού συστήματος LUGAS. Το LUGAS διασφαλίζει ότι οι παίκτες δεν υπερβαίνουν αυτά τα όρια ακόμη και σε πολλαπλούς παρόχους. Οι προσφορές μπόνους είναι εξαιρετικά περιορισμένες και δεν πρέπει να συνδέονται με υπερβολικά υψηλές απαιτήσεις στοιχηματισμού. Αυτά τα μέτρα στοχεύουν στην πρόληψη του εθισμού στα τυχερά παιχνίδια και στη διασφάλιση ότι τα τυχερά παιχνίδια διεξάγονται με ασφάλεια και υπευθυνότητα.

Τι σημαίνει για τα καζίνο με άδεια GGL

Η κατάσταση στις Φιλιππίνες υπογραμμίζει την παγκόσμια σημασία των ισχυρών ελέγχων AML. Τα καζίνο με άδεια GGL στη Γερμανία υπόκεινται ήδη σε πολύ υψηλά πρότυπα όσον αφορά την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και την προστασία των παικτών. Πρέπει να εφαρμόζουν ολοκληρωμένες διαδικασίες KYC για την επαλήθευση της ταυτότητας των παικτών και τη διασφάλιση της διαφάνειας σχετικά με την προέλευση των κεφαλαίων. Τακτικοί έλεγχοι και στενή συνεργασία με τις οικονομικές αρχές αποτελούν συνήθη πρακτική. Η παρακολούθηση συναλλαγών είναι ιδιαίτερα εξελιγμένη για τον γρήγορο εντοπισμό και την αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων. Αυτές οι συνεχείς ανασκοπήσεις και προσαρμογές των κανονισμών είναι απαραίτητες για τη διατήρηση του υψηλότερου επιπέδου προστασίας κατά του εγκλήματος και του εθισμού στα τυχερά παιχνίδια. Οι γερμανικοί κανονισμοί θα μπορούσαν ακόμη και να χρησιμεύσουν ως μοντέλο για περιοχές όπως οι Φιλιππίνες, καθώς επιδιώκουν ήδη υψηλό βαθμό διαφάνειας και ταυτοποίησης παικτών.