PAGCOR Inaimarisha Udhibiti Dhidi ya Utakatishaji Haramu wa Pesa kwa Kasino za Ufilipino

Shirika la Burudani na Michezo la Ufilipino (PAGCOR) limeamuru kasino zilizo na leseni na watoa huduma kuimarisha udhibiti wao wa kupambana na utakatishaji haramu wa pesa (AML) na ufadhili wa ugaidi (CTF). Agizo hili linafuatia uhakiki mpana ambao umebaini hatari kubwa za utakatishaji haramu wa pesa na hatari za kati hadi juu za ufadhili wa ugaidi ndani ya tasnia. Miongozo mipya inalenga kuhakikisha kuwa waendeshaji wanatekeleza hatua za kivitendo za utiifu badala ya kutegemea tu sera zilizoandikwa. Hatua hizi zinahusu kasino za nchi kavu na watoa huduma wanaounga mkono. Kwa hivyo PAGCOR inasisitiza dhamira yake ya kulinda uadilifu wa sekta ya kamari ya Ufilipino. Hii ni hatua muhimu kuelekea kufuata viwango vya kimataifa na kukabiliana na shughuli za uhalifu. Juhudi zinazofanana pia zinaonekana katika mikoa mingine ya kamari barani Asia, kama vile Goa, India, ambapo serikali pia imeidhinisha sheria mpya za kuimarisha usimamizi wa kasino, kwa lengo la kuongeza uwazi na kupambana na utakatishaji haramu wa pesa. Huko, Kamishna wa Michezo amepewa mamlaka mapya ya utekelezaji, ikiwa ni pamoja na uwezo wa kufunga kasino kwa kutotii au kuweka adhabu za kifedha hadi rupia milioni 7.5 (takriban dola za Marekani 81,000).

Nambari na ukweli

Uhakiki wa PAGCOR ulizingatia kipindi cha 2021 hadi 2024. Ulibaini hatari ya utakatishaji haramu wa pesa kuwa "kubwa" na hatari ya ufadhili wa ugaidi kuwa "kati-juu". PAGCOR ilifafanua kuwa wakati wa kipindi hiki, hakuna kesi za uhakika za ufadhili wa ugaidi zinazohusisha kasino inayodhibitiwa zilipatikana. Hata hivyo, mamlaka inahitaji waendeshaji kutibu ufadhili wa ugaidi kama hatari tofauti katika tathmini zao za ndani. Eneo zilizoainishwa zenye hatari ni pamoja na shughuli zinazohusisha pesa taslimu nyingi, miamala mikubwa, safari za wachezaji (junkets), michezo ya wachezaji wa hadhi kubwa (VIP), michezo ya kielektroniki, njia za mtandaoni, na uhamishaji fedha baina ya nchi. Kulingana na mkuu wa PAGCOR Alejandro Tengco, kuna takriban wachezaji milioni kumi wanaocheza mtandaoni nchini Ufilipino. Hata hivyo, watumiaji milioni 32 tu wamejisajili, kwani wachezaji wengi hutumia akaunti nyingi.

"Kadri michezo ya kidijitali inavyoendelea kukua, PAGCOR imetekeleza maboresho makubwa ya udhibiti ili kulinda wachezaji, kukuza uwazi na kuhakikisha kuwa michezo ya mtandaoni inafanya kazi ndani ya mazingira salama na yenye udhibiti mzuri." - Alejandro Tengco, Mkuu wa Shirika la Burudani na Michezo la Ufilipino (PAGCOR)

PAGCOR inahitaji kasino kutathmini upya maelezo yao ya hatari na kurekebisha taratibu zao za sasa kulingana na hatari zilizobainishwa. Hii ni pamoja na utiifu wa kina zaidi kwa wateja, ikiwa ni pamoja na uhakiki wa umiliki wa manufaa, uhakiki wa chanzo cha fedha, uhakiki wa utajiri, uhakiki wa vikwazo, na uhakiki wa watu wenye hadhi ya kisiasa (PEPs). Ufuatiliaji wa ukombozi wa haraka, malipo makubwa, michezo yenye vizuizi, na uhamishaji fedha kati ya chaneli tofauti za michezo pia utaongezeka. PAGCOR inahitaji data bora zaidi za wateja ili kugundua ruwaza za kutatanisha na kujenga upya historia za miamala inapohitajika.

Mandharinyuma

Mamlaka ya kamari ya Ufilipino, PAGCOR, ina jukumu la pande mbili kama mwendeshaji wa kasino na mdhibiti. Hata hivyo, PAGCOR inapanga kujiondoa kutoka kwa uendeshaji wa kasino siku za usoni na kuzingatia tu udhibiti, kama ilivyopendekezwa na ripoti za awali. Uamuzi huu unalenga kuongeza ufanisi na uaminifu wa kazi yake ya udhibiti. Hatua za sasa za AML na CTF ni hatua muhimu kuelekea huko. Uchunguzi wa karibu zaidi wa wateja wa VIP, mahusiano ya safari za wachezaji (junkets), na akaunti zingine zenye thamani kubwa ni kipaumbele. Safari za wachezaji (Junkets), ambazo ni waendelezaji wa wahusika wengine wanaowaleta wachezaji wa dau kubwa kasino, zimevutia uangalizi wa watawala kwa muda mrefu kutokana na uwezekano wao wa kuleta ugumu katika usimamizi wa fedha za wachezaji. Shughuli za pesa taslimu na chip, michezo ya kielektroniki, ubora wa kuripoti, na waendeshaji walio na dhima kubwa zaidi kwa sehemu za biashara zenye hatari zaidi pia zitapokea usimamizi ulioongezeka. PAGCOR inaonya kuwa kutozingatia kwa kutosha tathmini ya sekta kunaweza kuathiri uhakiki wa usimamizi au hatua za utekelezaji. Zaidi ya hayo, PAGCOR inazingatia marufuku kamili ya matangazo ya kamari ili kuboresha mtazamo wa umma na ulinzi wa wachezaji. Marufuku ya utangazaji wakati wa jioni ya saa za juu tayari ipo. Sambamba na hilo, sheria za Kumjua Mteja (KYC) zinaimarishwa, ikiwa ni pamoja na mchakato wa uthibitishaji wa hatua mbili na kitambulisho halali cha serikali na picha za kibinafsi za wakati halisi.

Kwa nini ni muhimu kwa wachezaji wa Kijerumani

Kwa wachezaji wa Kijerumani wanaoishi na kucheza kamari nchini Ujerumani, kanuni hizi zilizimarishwa nchini Ufilipino hazina athari ya moja kwa moja. Kanuni na sheria za Mamlaka ya Pamoja ya Kamari ya Majimbo ya Ujerumani (GGL) ndizo huamua hapa. Mkataba wa Kimataifa wa Kamari wa 2021 (GlüStV 2021) ulianzisha udhibiti mkali nchini Ujerumani ili kuhakikisha ulinzi wa wachezaji na kuzuia utakatishaji haramu wa pesa. Wachezaji wa Kijerumani wanaruhusiwa tu kucheza kwa waendeshaji kamari mtandaoni walio na leseni kutoka GGL na walioorodheshwa kwenye orodha yake rasmi ya wahalali. Waendeshaji hawa wanahusika na masharti magumu ambayo yanazidi yale tunayoona wakati mwingine katika maeneo mengine. Hii ni pamoja, kwa mfano, na dau la juu la Euro 1 kwa kila spin kwenye mashine za slot na kikomo cha amana cha kila mwezi cha Euro 1,000, ambacho kinafuatiliwa kupitia mfumo mkuu wa LUGAS. LUGAS inahakikisha kwamba wachezaji hawazidi mipaka hii hata kwa waendeshaji wengi. Matoleo ya ziada yamezuiwa sana na lazima yasiwe na mahitaji ya juu sana ya kucheza. Hatua hizi zinalenga kuzuia uraibu wa kamari na kuhakikisha kuwa kamari inafanyika kwa usalama na uwajibikaji.

Inamaanisha nini kwa kasino zilizo na leseni ya GGL

Hali nchini Ufilipino inaangazia umuhimu wa kimataifa wa udhibiti thabiti wa AML. Kasino zilizo na leseni ya GGL nchini Ujerumani tayari zinahusika na viwango vya juu sana kuhusu kuzuia utakatishaji haramu wa pesa na ulinzi wa wachezaji. Ni lazima zitekeleze michakato kamili ya KYC ili kuthibitisha utambulisho wa wateja na kuhakikisha uwazi kuhusu asili ya fedha. Ukaguzi wa mara kwa mara na ushirikiano wa karibu na mamlaka za kifedha ni utaratibu wa kawaida. Ufuatiliaji wa miamala uko juu zaidi ili kugundua na kuripoti shughuli za kutatanisha haraka. Uhakiki huu unaoendelea na marekebisho ya kanuni ni muhimu ili kudumisha kiwango cha juu zaidi cha ulinzi dhidi ya uhalifu na uraibu wa kamari. Kanuni za Kijerumani zinaweza hata kutumika kama mfano kwa mikoa kama Ufilipino, kwani tayari zinahusudia kiwango cha juu cha uwazi na utambulisho wa wateja.