PAGCOR Thắt Chặt Kiểm Soát Chống Rửa Tiền Đối Với Các Sòng Bạc Philippines

Tổng công ty Giải trí và Trò chơi Phillippines (PAGCOR) đã ra lệnh cho các sòng bạc và nhà cung cấp dịch vụ được cấp phép tăng cường các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CTF) của họ. Chỉ thị này theo sau một cuộc đánh giá toàn diện đã xác định rủi ro rửa tiền cao và rủi ro tài trợ khủng bố ở mức trung bình-cao trong ngành. Các hướng dẫn mới nhằm mục đích đảm bảo rằng các nhà khai thác thực hiện các biện pháp tuân thủ thiết thực thay vì chỉ dựa vào các chính sách bằng văn bản. Các biện pháp này áp dụng cho cả các sòng bạc trên đất liền và các nhà cung cấp dịch vụ hỗ trợ của họ. Do đó, PAGCOR đang nhấn mạnh cam kết của mình trong việc bảo vệ tính toàn vẹn của lĩnh vực cờ bạc Philippines. Đây là một bước quan trọng để tuân thủ các tiêu chuẩn quốc tế và ngăn chặn các hoạt động tội phạm. Những nỗ lực tương tự cũng đang được quan sát thấy ở các khu vực cờ bạc khác ở châu Á, chẳng hạn như Goa, Ấn Độ, nơi chính phủ cũng đã phê duyệt các quy tắc mới để thắt chặt sự giám sát của sòng bạc, nhằm mục đích tăng cường tính minh bạch và chống rửa tiền. Tại đó, Ủy viên Cờ bạc đã được trao các quyền thực thi mới, bao gồm khả năng đóng cửa các sòng bạc do không tuân thủ hoặc áp đặt các khoản phạt tài chính lên tới 7,5 triệu Rupee Ấn Độ (khoảng 81.000 USD).

Số liệu và Sự kiện

Cuộc đánh giá của PAGCOR bao gồm giai đoạn từ năm 2021 đến 2024. Nó đánh giá rủi ro rửa tiền là "cao" và rủi ro tài trợ khủng bố là "trung bình-cao". PAGCOR làm rõ rằng trong giai đoạn này, không có trường hợp tài trợ khủng bố nào được xác nhận liên quan đến một sòng bạc được quy định được tìm thấy. Tuy nhiên, chính quyền yêu cầu các nhà khai thác coi tài trợ khủng bố là một rủi ro riêng biệt trong các đánh giá nội bộ của họ. Các lĩnh vực có rủi ro được xác định bao gồm hoạt động sử dụng nhiều tiền mặt, giao dịch lớn, hoạt động môi giới người chơi (junket), trò chơi VIP, trò chơi điện tử, kênh từ xa và chuyển tiền xuyên biên giới. Theo người đứng đầu PAGCOR Alejandro Tengco, có khoảng mười triệu người chơi trực tuyến đang hoạt động ở Philippines. Tuy nhiên, chỉ có 32 triệu người dùng đã đăng ký, vì nhiều người chơi sử dụng nhiều tài khoản.

“Khi game kỹ thuật số tiếp tục phát triển, PAGCOR đã triển khai các nâng cấp quy định quan trọng để bảo vệ người chơi, thúc đẩy tính minh bạch và đảm bảo rằng game trực tuyến hoạt động trong một môi trường an toàn và được quy định tốt.” - Alejandro Tengco, Trưởng ban của Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR)

PAGCOR yêu cầu các sòng bạc đánh giá lại hồ sơ rủi ro của họ và điều chỉnh các quy trình hiện tại với các rủi ro đã xác định. Điều này bao gồm thẩm định khách hàng toàn diện hơn, bao gồm kiểm tra quyền sở hữu hưởng lợi, xem xét nguồn tiền, xem xét tài sản nguồn tiền, sàng lọc lệnh cấm và kiểm tra các cá nhân có ảnh hưởng chính trị (PEP). Giám sát việc đổi thưởng nhanh chóng, mua chip số lượng lớn, hoạt động chơi hạn chế và chuyển tiền giữa các kênh trò chơi khác nhau cũng sẽ được tăng cường. PAGCOR yêu cầu dữ liệu cấp độ khách hàng tốt hơn để phát hiện các mẫu đáng ngờ và tái tạo lịch sử giao dịch khi cần thiết.

Bối cảnh

Cơ quan quản lý cờ bạc của Philippines, PAGCOR, có vai trò kép vừa là nhà điều hành sòng bạc vừa là cơ quan quản lý. Tuy nhiên, PAGCOR có kế hoạch rút khỏi hoạt động sòng bạc trong tương lai và chỉ tập trung vào việc quản lý, như các báo cáo trước đây đã gợi ý. Quyết định này nhằm mục đích nâng cao hiệu quả và uy tín công việc quản lý của mình. Các biện pháp AML và CTF hiện tại là một bước tiến quan trọng theo hướng này. Việc xem xét kỹ lưỡng hơn các khách hàng VIP, các mối quan hệ junket và các tài khoản có giá trị cao khác là một ưu tiên. Junkets, là những người quảng bá bên thứ ba mang những người chơi có mức cược cao đến các sòng bạc, từ lâu đã thu hút sự chú ý của cơ quan quản lý do tiềm năng làm phức tạp thêm việc giám sát tiền của người chơi. Hoạt động tiền mặt và chip, trò chơi điện tử, chất lượng báo cáo và các nhà khai thác có mức độ tiếp xúc cao hơn với các phân khúc kinh doanh có rủi ro cao hơn cũng sẽ nhận được sự giám sát tăng cường. PAGCOR cảnh báo rằng việc xem xét không đầy đủ về đánh giá ngành có thể ảnh hưởng đến các đánh giá giám sát hoặc hành động thực thi. Hơn nữa, PAGCOR đang xem xét lệnh cấm hoàn toàn quảng cáo cờ bạc để cải thiện nhận thức của công chúng và bảo vệ người chơi. Một lệnh cấm quảng cáo trong giờ vàng buổi tối đã tồn tại. Song song đó, các quy tắc Nhận biết Khách hàng của bạn (KYC) đang được thắt chặt, bao gồm quy trình xác minh hai bước với ID chính phủ hợp lệ và ảnh selfie theo thời gian thực.

Tại sao điều này quan trọng đối với người chơi Đức

Đối với những người chơi Đức sống và đánh bạc tại Đức, các quy định được thắt chặt tại Philippines này không có tác động trực tiếp. Các quy tắc và quy định của Cơ quan Quản lý Cờ bạc Chung của Liên bang Đức (GGL) là yếu tố quyết định ở đây. Hiệp ước Liên tiểu bang về Cờ bạc 2021 (GlüStV 2021) đã đưa ra các quy định nghiêm ngặt tại Đức để đảm bảo sự bảo vệ người chơi và ngăn chặn rửa tiền. Người chơi Đức chỉ được phép chơi tại các nhà cung cấp cờ bạc trực tuyến được GGL cấp phép và liệt kê trong danh sách trắng chính thức của họ. Các nhà cung cấp này phải tuân thủ các điều kiện nghiêm ngặt vượt xa những gì chúng ta đôi khi thấy ở các khu vực pháp lý khác. Ví dụ, chúng bao gồm mức cược tối đa 1 Euro mỗi vòng quay trên máy đánh bạc và giới hạn gửi tiền hàng tháng là 1.000 Euro, được theo dõi thông qua hệ thống LUGAS trung tâm. LUGAS đảm bảo rằng người chơi không vượt quá giới hạn này ngay cả khi sử dụng nhiều nhà cung cấp. Các ưu đãi thưởng bị hạn chế rất nhiều và không được gắn với các yêu cầu đặt cược quá cao. Các biện pháp này nhằm ngăn chặn chứng nghiện cờ bạc và đảm bảo rằng cờ bạc diễn ra an toàn và có trách nhiệm.

Điều đó có ý nghĩa gì đối với các sòng bạc được GGL cấp phép

Tình hình ở Philippines nhấn mạnh tầm quan trọng toàn cầu của các biện pháp kiểm soát AML mạnh mẽ. Các sòng bạc được GGL cấp phép tại Đức đã phải tuân thủ các tiêu chuẩn rất cao về phòng ngừa rửa tiền và bảo vệ người chơi. Họ phải thực hiện các quy trình KYC toàn diện để xác minh danh tính người chơi và đảm bảo tính minh bạch về nguồn gốc tiền. Kiểm toán thường xuyên và hợp tác chặt chẽ với các cơ quan tài chính là thực hành tiêu chuẩn. Giám sát giao dịch rất tinh vi để nhanh chóng phát hiện và báo cáo các hoạt động đáng ngờ. Những xem xét liên tục và điều chỉnh quy định này là cần thiết để duy trì mức độ bảo vệ cao nhất chống lại tội phạm và nghiện cờ bạc. Quy định của Đức thậm chí có thể đóng vai trò là mô hình cho các khu vực như Philippines, vì chúng đã nhắm đến mức độ minh bạch và nhận dạng người chơi cao.