PAGCOR Посилює Контроль щодо Відмивання Грошей у Казино Філіппін

Філіппінська корпорація з розваг та азартних ігор (PAGCOR) наказала ліцензованим казино та постачальникам послуг посилити свої контрольні процедури щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) та фінансуванням тероризму (CTF). Ця директива надходить після комплексного огляду, який виявив високі ризики відмивання грошей та середньо-високі ризики фінансування тероризму в галузі. Нові правила мають на меті забезпечити, щоб оператори впроваджували практичні заходи для дотримання вимог, а не просто покладалися на письмові політики. Ці заходи стосуються як наземних казино, так і їхніх допоміжних постачальників послуг. Таким чином, PAGCOR підкреслює свою відданість захисту цілісності філіппінського сектору азартних ігор. Це ключовий крок до дотримання міжнародних стандартів та приборкання злочинної діяльності. Подібні зусилля спостерігаються і в інших азійських регіонах грального бізнесу, таких як Гоа, Індія, де уряд також схвалив нові правила для посилення нагляду за казино, спрямовані на підвищення прозорості та боротьбу з відмиванням грошей. Там Комісар з питань грального бізнесу отримав нові повноваження щодо забезпечення дотримання, включаючи можливість закривати казино за недотримання вимог або накладати фінансові штрафи до 7,5 мільйонів індійських рупій (приблизно 81 000 доларів США).

Цифри та факти

Огляд PAGCOR охопив період з 2021 по 2024 рік. Ризик відмивання грошей було оцінено як «високий», а ризик фінансування тероризму – як «середньо-високий». PAGCOR уточнила, що протягом цього періоду не було виявлено жодних підтверджених випадків фінансування тероризму, пов'язаних з регульованим казино. Тим не менш, орган вимагає, щоб оператори розглядали фінансування тероризму як окремий ризик у своїх внутрішніх оцінках. Виявлені ризиковані сфери включають діяльність з високим використанням готівки, великі транзакції, /junket (промоутерські послуги), VIP-ігри, електронні ігри, віддалені канали та транскордонні перекази коштів. За словами керівника PAGCOR Алехандро Тенко, на Філіппінах налічується близько десяти мільйонів активних онлайн-гравців. Однак зареєстровано лише 32 мільйони користувачів, оскільки багато гравців використовують кілька облікових записів.

«Оскільки цифрові ігри продовжують зростати, PAGCOR запровадив значні регуляторні оновлення для захисту гравців, сприяння прозорості та забезпечення того, щоб онлайн-ігри функціонували в безпечному та добре регульованому середовищі.» - Алехандро Тенко, керівник Філіппінської корпорації з розваг та азартних ігор (PAGCOR)

PAGCOR вимагає від казино переоцінити свої ризик-профілі та адаптувати свої поточні процедури до виявлених ризиків. Це включає більш комплексну належну перевірку клієнтів, яка охоплює перевірку бенефіціарних власників, перевірку джерел коштів, перевірку походження майна, перевірку санкцій та перевірку політично значущих осіб (PEP). Також буде посилено моніторинг швидких виплат, великих /buy-in (покупок фішок), діяльності з обмеженою грою та переказів коштів між різними ігровими каналами. PAGCOR вимагає кращих даних на рівні клієнта для виявлення підозрілих патернів та реконструкції історії транзакцій за потреби.

Контекст

Філіппінський регулятор азартних ігор, PAGCOR, має подвійну роль як оператора казино, так і регулятора. Однак PAGCOR планує в майбутньому вийти з операційної діяльності казино та зосередитися виключно на регулюванні, як це випливає з попередніх звітів. Це рішення спрямоване на підвищення ефективності та достовірності його регуляторної роботи. Поточні заходи AML та CTF є важливим кроком у цьому напрямку. Посилений нагляд за VIP-клієнтами, /junket-відносинами та іншими рахунками з високою вартістю є пріоритетом. /Junket-ів, які є сторонніми промоутерами, що залучають гравців з високими ставками до казино, давно привертають увагу регуляторів через їхню потенційну здатність ускладнювати нагляд за коштами гравців. Діяльність з готівкою та /chips, електронні ігри, якість звітності та оператори з більшою експозицією до більш ризикованих сегментів бізнесу також отримають посилений нагляд. PAGCOR попереджає, що недостатнє врахування оцінки сектора може вплинути на наглядові перевірки або примусові дії. Крім того, PAGCOR розглядає повну заборону реклами азартних ігор для покращення громадської думки та захисту гравців. Заборона реклами під час вечірніх пікових годин вже діє. Паралельно посилюються правила «Знай свого клієнта» (KYC), включаючи двоступеневу процедуру верифікації з дійсними державними посвідченнями та селфі в реальному часі.

Чому це важливо для німецьких гравців

Для німецьких гравців, які проживають і грають в Німеччині, ці посилені правила на Філіппінах не мають прямого впливу. Вирішальними є правила та норми Спільного міждержавного органу з питань азартних ігор федеральних земель Німеччини (GGL). Міждержавний договір про азартні ігри 2021 року (GlüStV 2021) запровадив суворе регулювання в Німеччині для забезпечення захисту гравців та запобігання відмиванню грошей. Німецьким гравцям дозволено грати лише у постачальників онлайн-азартних ігор, ліцензованих GGL та внесених до її офіційного білого списку. Ці постачальники підлягають суворим умовам, які значно перевищують те, що ми іноді бачимо в інших юрисдикціях. Вони включають, наприклад, максимальну ставку в 1 євро за /spin на ігрових автоматах та щомісячний ліміт на депозити в 1 000 євро, який контролюється через центральну систему LUGAS. LUGAS гарантує, що гравці не перевищують ці ліміти навіть через кілька провайдерів. Бонусні пропозиції суворо обмежені і не повинні бути пов'язані з надмірно високими вимогами до відіграшу. Ці заходи спрямовані на запобігання залежності від азартних ігор та забезпечення того, щоб азартні ігри проходили безпечно та відповідально.

Що це означає для казино з ліцензією GGL

Ситуація на Філіппінах підкреслює глобальну важливість надійних AML-контролів. Казино з ліцензією GGL в Німеччині вже підпадають під дуже високі стандарти щодо запобігання відмиванню грошей та захисту гравців. Вони повинні впроваджувати комплексні KYC-процеси для перевірки особи гравців та забезпечення прозорості щодо походження коштів. Регулярні аудити та тісна співпраця з фінансовими органами є стандартною практикою. Моніторинг транзакцій є високотехнологічним для швидкого виявлення та звітування про підозрілі дії. Ці постійні перегляди та коригування правил необхідні для підтримки найвищого рівня захисту від злочинності та залежності від азартних ігор. Німецькі правила можуть навіть служити моделлю для таких регіонів, як Філіппіни, оскільки вони вже націлені на високий ступінь прозорості та ідентифікації гравців.