PAGCOR מחמירה בקרות למניעת הלבנת הון עבור בתי קזינו פיליפינים

תאגיד הבידור וההימורים הפיליפיני (PAGCOR) הורה לבתי קזינו וספקי שירותים בעלי רישיון לחזק את בקרות מניעת הלבנת ההון (AML) ומימון הטרור (CTF) שלהם. הנחיה זו מגיעה בעקבות סקירה מקיפה שזיהתה סיכוני הלבנת הון גבוהים וסיכוני מימון טרור בינוניים-גבוהים בתעשייה. ההנחיות החדשות נועדו להבטיח שמפעילים מיישמים אמצעי תאימות מעשיים ולא מסתמכים רק על מדיניות כתובה. אמצעים אלה חלים על בתי קזינו פיזיים ועל ספקי השירותים התומכים בהם. PAGCOR מדגישה לפיכך את מחויבותה לשמירה על שלמות סקטור ההימורים הפיליפיני. זהו צעד חיוני לקראת עמידה בסטנדרטים בינלאומיים וריסון פעילות פלילית. מאמצים דומים נצפים גם באזורי הימורים אחרים באסיה, כמו גואה, הודו, שם הממשלה גם אישרה כללים חדשים כדי להחמיר את הפיקוח על בתי קזינו, במטרה להגביר שקיפות ולהילחם בהלבנת הון. שם, הוענק לממונה על ההימורים סמכויות אכיפה חדשות, כולל היכולת לסגור בתי קזינו על אי-ציות או להטיל קנסות כספיים של עד 7.5 מיליון רופי הודי (כ-81,000 דולר אמריקאי).

מספרים ועובדות

סקירת PAGCOR כיסתה את התקופה שבין 2021 ל-2024. היא העריכה את סיכון הלבנת ההון כ"גבוה" ואת סיכון מימון הטרור כ"בינוני-גבוה". PAGCOR הבהירה כי במהלך תקופה זו, לא נמצאו מקרים מאומתים של מימון טרור המערבים קזינו מפוקח. למרות זאת, הרשות דורשת מהמפעילים להתייחס למימון טרור כסיכון נפרד בהערכות הפנימיות שלהם. אזורים מסוכנים שזוהו כוללים פעילות במזומן רבה, עסקאות גדולות, ג'אנקטים, הימורי VIP, הימורים אלקטרוניים, ערוצים מרוחקים והעברות כספים חוצות גבולות. לדברי מנכ"ל PAGCOR, אלחנדרו טנגקו, ישנם כעשרה מיליון שחקני אונליין פעילים בפיליפינים. עם זאת, רק 32 מיליון משתמשים רשומים, מכיוון ששחקנים רבים משתמשים במספר חשבונות.

“כאשר ההימורים הדיגיטליים ממשיכים לצמוח, PAGCOR יישמה שדרוגים רגולטוריים משמעותיים כדי להגן על שחקנים, לקדם שקיפות ולהבטיח שהימורים מקוונים יפעלו בסביבה מאובטחת ומפוקחת היטב.” - אלחנדרו טנגקו, מנכ"ל תאגיד הבידור וההימורים הפיליפיני (PAGCOR)

PAGCOR דורשת מבתי קזינו להעריך מחדש את פרופילי הסיכון שלהם ולהתאים את הנהלים הנוכחיים שלהם לסיכונים שזוהו. זה כולל בדיקת נאותות מקיפה יותר של לקוחות, הכוללת בדיקות בעלות מועילה, סקירות מקור מימון, סקירות מקור עושר, בדיקות סנקציות ובדיקות על בעלי תפקידים פוליטיים (PEPs). מעקב אחר פדיונות מהירים, קניות גדולות, פעילות מוגבלת, והעברות כספים בין ערוצי משחק שונים יוגבר גם הוא. PAGCOR דורשת נתוני לקוחות טובים יותר כדי לזהות דפוסים חשודים ולשחזר היסטוריית עסקאות בעת הצורך.

רקע

לרשות ההימורים הפיליפינית, PAGCOR, יש תפקיד כפול כמפעילת קזינו וגם כרגולטורית. עם זאת, PAGCOR מתכננת לסגת מפעילות קזינו בעתיד ולהתמקד אך ורק ברגולציה, כפי שהוצע בדוחות קודמים. החלטה זו נועדה לשפר את היעילות והאמינות של עבודתה הרגולטורית. אמצעי ה-AML וה-CTF הנוכחיים הם צעד משמעותי בכיוון זה. בחינה קפדנית יותר של לקוחות VIP, קשרי ג'אנקטים, וחשבונות אחרים בעלי ערך גבוה היא עדיפות. ג'אנקטים, שהם מקדמי צד שלישי המביאים שחקנים בסיכון גבוה לבתי קזינו, מושכים זמן רב תשומת לב רגולטורית בשל הפוטנציאל שלהם לסבך את הפיקוח על כספי שחקנים. פעילות במזומן ושבבים, הימורים אלקטרוניים, איכות דיווח, ומפעילים עם חשיפה גבוהה יותר לפלחי עסקים מסוכנים יותר יקבלו גם הם פיקוח מוגבר. PAGCOR מזהירה כי התחשבות חסרה בהערכת הסקטור עלולה להשפיע על סקירות פיקוח או פעולות אכיפה. יתרה מכך, PAGCOR שוקלת איסור מוחלט על פרסומות להימורים כדי לשפר את תפיסת הציבור והגנת השחקנים. איסור פרסום בשעות הערב המוקדמות כבר קיים. במקביל, כללי "הכר את הלקוח" (KYC) מוחמרים, כולל תהליך אימות דו-שלבי עם תעודות זהות ממשלתיות תקפות ותצלומי סלפי בזמן אמת.

מדוע זה חשוב לשחקנים גרמנים

עבור שחקנים גרמנים המתגוררים ומהמרים בגרמניה, תקנות מחמירות אלו בפיליפינים אין להן השפעה ישירה. החוקים והתקנות של רשות ההימורים המשותפת של מדינות גרמניה (GGL) הם המכריעים כאן. אמנת המדינות בנושא הימורים 2021 (GlüStV 2021) הציגה רגולציה מחמירה בגרמניה כדי להבטיח הגנת שחקנים ולמנוע הלבנת הון. לשחקנים גרמנים מותר לשחק רק אצל ספקי הימורים מקוונים בעלי רישיון מה-GGL הרשומים ברשימה הלבנה הרשמית שלה. ספקים אלה כפופים לתנאים מחמירים החורגים הרבה מעבר למה שאנו רואים לפעמים בשיפוטים אחרים. אלה כוללים, למשל, הימור מקסימלי של אירו אחד לסיבוב במכונות מזל ומגבלת הפקדה חודשית של 1,000 אירו, המנוטרת באמצעות מערכת LUGAS המרכזית. LUGAS מבטיחה ששחקנים לא יחרוג מגבולות אלה גם בין ספקים מרובים. הצעות בונוס מוגבלות מאוד ואסור שיהיו קשורות לדרישות הימור גבוהות מדי. אמצעים אלה נועדו למנוע התמכרות להימורים ולהבטיח שהימורים מתבצעים בצורה בטוחה ואחראית.

מה זה אומר עבור בתי קזינו בעלי רישיון GGL

המצב בפיליפינים מדגיש את החשיבות הגלובלית של בקרות AML חזקות. בתי קזינו בעלי רישיון GGL בגרמניה כבר כפופים לסטנדרטים גבוהים מאוד בנוגע למניעת הלבנת הון והגנת שחקנים. הם חייבים ליישם תהליכי KYC מקיפים כדי לאמת את זהויות השחקנים ולהבטיח שקיפות לגבי מקור הכספים. ביקורות קבועות ושיתוף פעולה הדוק עם רשויות פיננסיות הם נוהג סטנדרטי. ניטור עסקאות הוא מתוחכם ביותר כדי לזהות ולדווח במהירות על פעילויות חשודות. סקירות מתמשכות והתאמות לתקנות אלה נחוצות כדי לשמור על הרמה הגבוהה ביותר של הגנה מפני פשע והתמכרות להימורים. תקנות גרמניות עשויות אף לשמש מודל לאזורים כמו הפיליפינים, מכיוון שהן כבר מכוונות לרמת שקיפות וזיהוי שחקנים גבוהה.