PAGCOR Mengawal Prosedur Anti-Pengubahan Wang Haram yang Lebih Ketat untuk Kasino Filipina

The Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR) telah mengarahkan kasino berlesen dan penyedia perkhidmatan untuk mengukuhkan kawalan anti-pengubahan wang haram (AML) dan pembiayaan pengganas (CTF) mereka. Arahan ini berikutan tinjauan komprehensif yang mengenal pasti risiko pengubahan wang haram yang tinggi dan risiko pembiayaan pengganas sederhana-tinggi dalam industri tersebut. Garis panduan baharu ini bertujuan untuk memastikan pengendali melaksanakan langkah-langkah pematuhan praktikal dan bukannya sekadar bergantung pada polisi bertulis. Langkah-langkah ini terpakai kepada kedua-dua kasino darat dan penyedia perkhidmatan sokongan mereka. Dengan ini, PAGCOR menggariskan komitmennya untuk melindungi integriti sektor perjudian Filipina. Ini adalah langkah penting ke arah mematuhi piawaian antarabangsa dan membendung aktiviti jenayah. Usaha serupa juga diperhatikan di kawasan perjudian lain di Asia, seperti Goa, India, di mana kerajaan juga telah meluluskan peraturan baharu untuk mengetatkan pengawasan kasino, bertujuan untuk meningkatkan ketelusan dan memerangi pengubahan wang haram. Di sana, Pesuruhjaya Permainan telah diberikan kuasa penguatkuasaan baharu, termasuk keupayaan untuk menutup kasino kerana tidak patuh atau mengenakan penalti kewangan sehingga INR7.5 juta (kira-kira US$81,000).

Nombor dan fakta

Tinjauan PAGCOR meliputi tempoh dari 2021 hingga 2024. Ia menilai risiko pengubahan wang haram sebagai “tinggi” dan risiko pembiayaan pengganas sebagai “sederhana-tinggi.” PAGCOR menjelaskan bahawa semasa tempoh ini, tiada kes pembiayaan pengganas yang disahkan melibatkan kasino yang dikawal selia ditemui. Walau bagaimanapun, pihak berkuasa memerlukan pengendali untuk menganggap pembiayaan pengganas sebagai risiko berasingan dalam penilaian dalaman mereka. Kawasan berisiko yang dikenal pasti termasuk aktiviti tunai yang banyak, urus niaga besar, juru runding (junket), permainan VIP, permainan elektronik, saluran jauh, dan pemindahan dana rentas sempadan. Menurut ketua PAGCOR Alejandro Tengco, terdapat kira-kira sepuluh juta pemain dalam talian aktif di Filipina. Walau bagaimanapun, hanya 32 juta pengguna berdaftar, kerana ramai pemain menggunakan berbilang akaun.

“Apabila permainan digital terus berkembang, PAGCOR telah melaksanakan penambahbaikan peraturan yang ketara untuk melindungi pemain, mempromosikan ketelusan dan memastikan permainan dalam talian beroperasi dalam persekitaran yang selamat dan terkawal dengan baik.” - Alejandro Tengco, Ketua The Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR)

PAGCOR menuntut kasino menilai semula profil risiko mereka dan menyesuaikan prosedur semasa mereka dengan risiko yang dikenal pasti. Ini termasuk pemerhatian pelanggan yang lebih komprehensif, meliputi pemeriksaan pemilikan manfaat, kajian sumber dana, kajian kekayaan sumber, penapisan sekatan, dan pemeriksaan terhadap orang yang terdedah secara politik (PEP). Pemantauan penebusan pantas, pembelian masuk yang besar, aktiviti permainan terhad, dan pemindahan dana merentasi saluran permainan yang berbeza juga akan dipergiatkan. PAGCOR memerlukan data pelanggan yang lebih baik untuk mengesan corak yang mencurigakan dan membina semula sejarah urus niaga apabila perlu.

Latar Belakang

Pengawal selia perjudian Filipina, PAGCOR, mempunyai peranan dwi sebagai pengendali kasino dan pengawal selia. Walau bagaimanapun, PAGCOR merancang untuk menarik diri daripada operasi kasino pada masa hadapan dan menumpukan semata-mata pada peraturan, seperti yang dicadangkan oleh laporan sebelumnya. Keputusan ini bertujuan untuk meningkatkan kecekapan dan kredibiliti kerja pengawasannya. Langkah-langkah AML dan CTF semasa adalah langkah penting ke arah ini. Pemeriksaan yang lebih teliti terhadap pelanggan VIP, perhubungan juru runding, dan akaun bernilai tinggi yang lain adalah satu keutamaan. Juru runding, yang merupakan promotor pihak ketiga membawa pemain berisiko tinggi ke kasino, telah lama menarik perhatian peraturan kerana potensi mereka untuk merumitkan pengawasan dana pemain. Aktiviti tunai dan cip, permainan elektronik, kualiti pelaporan, dan pengendali dengan pendedahan yang lebih tinggi kepada segmen perniagaan yang berisiko juga akan menerima pengawasan yang lebih tinggi. PAGCOR memberi amaran bahawa pertimbangan yang tidak mencukupi terhadap penilaian sektor boleh menjejaskan kajian penyeliaan atau tindakan penguatkuasaan. Tambahan pula, PAGCOR sedang mempertimbangkan larangan menyeluruh ke atas iklan perjudian untuk meningkatkan persepsi awam dan perlindungan pemain. Larangan pengiklanan semasa waktu perdana petang sudah wujud. Secara selari, peraturan Kenali Pelanggan Anda (KYC) sedang diperketatkan, termasuk proses pengesahan dua langkah dengan ID kerajaan yang sah dan swafoto masa nyata.

Mengapa ia penting untuk pemain Jerman

Bagi pemain Jerman yang tinggal dan berjudi di Jerman, peraturan yang diperketatkan di Filipina ini tidak mempunyai impak langsung. Peraturan dan undang-undang Pihak Berkuasa Perjudian Bersama Persekutuan Negeri Jerman (GGL) adalah penting di sini. Perjanjian Antara Negeri mengenai Perjudian 2021 (GlüStV 2021) memperkenalkan peraturan ketat di Jerman untuk memastikan perlindungan pemain dan mencegah pengubahan wang haram. Pemain Jerman hanya dibenarkan bermain di penyedia perjudian dalam talian yang dilesenkan oleh GGL dan disenaraikan dalam senarai putih rasminya. Penyedia ini tertakluk kepada syarat ketat yang jauh melampaui apa yang kadang-kadang kita lihat dalam bidang kuasa lain. Ini termasuk, contohnya, pertaruhan maksimum 1 Euro setiap putaran pada mesin slot dan had deposit bulanan sebanyak 1,000 Euro, yang dipantau melalui sistem LUGAS pusat. LUGAS memastikan bahawa pemain tidak melebihi had ini walaupun di pelbagai penyedia. Tawaran bonus sangat terhad dan tidak boleh dikaitkan dengan keperluan pertaruhan yang sangat tinggi. Langkah-langkah ini bertujuan untuk mencegah ketagihan berjudi dan memastikan perjudian berlaku dengan selamat dan bertanggungjawab.

Apa maksudnya untuk kasino yang dilesenkan GGL

Situasi di Filipina menyoroti kepentingan kawalan AML yang mantap di peringkat global. Kasino berlesen GGL di Jerman sudah tertakluk kepada piawaian yang sangat tinggi mengenai pencegahan pengubahan wang haram dan perlindungan pemain. Mereka mesti melaksanakan proses KYC yang komprehensif untuk mengesahkan identiti pemain dan memastikan ketelusan mengenai asal usul dana. Audit berkala dan kerjasama erat dengan pihak berkuasa kewangan adalah amalan standard. Pemantauan urus niaga sangat canggih untuk mengesan dan melaporkan aktiviti yang mencurigakan dengan cepat. Semakan berterusan dan pelarasan kepada peraturan ini perlu untuk mengekalkan tahap perlindungan tertinggi terhadap jenayah dan ketagihan berjudi. Peraturan Jerman malah boleh menjadi model untuk rantau seperti Filipina, kerana ia sudah bertujuan untuk tahap ketelusan dan pengenalan pemain yang tinggi.