PAGCOR zaostruje nadzor nad preprečevanjem pranja denarja v filipinskih igralnicah

Filipinska korporacija za zabavo in igre na srečo (PAGCOR) je licenciranim igralnicam in ponudnikom storitev odredila okrepitev nadzora za preprečevanje pranja denarja (AML) in financiranja terorizma (CTF). Ta direktiva sledi obsežnemu pregledu, ki je v industriji identificiral visoka tveganja pranja denarja in srednje-visoka tveganja financiranja terorizma. Novi smernice si prizadevajo zagotoviti, da operaterji izvajajo praktične ukrepe skladnosti in se ne zanašajo le na pisne politike. Ti ukrepi veljajo tako za kopenske igralnice kot za njihove podporne ponudnike storitev. PAGCOR s tem podčrtuje svojo zavezanost varovanju integritete filipinskega sektorja iger na srečo. To je ključen korak k spoštovanju mednarodnih standardov in zajezitvi kriminalnih dejavnosti. Podobni napori so opaženi tudi v drugih azijskih regijah za igre na srečo, kot je Goa v Indiji, kjer je vlada prav tako odobrila nova pravila za zaostritev nadzora nad igralnicami, s ciljem povečati preglednost in boj proti pranju denarja. Tam je bil generalni komisar za igre na srečo pooblaščen z novimi izvedbenimi pooblastili, vključno z možnostjo zaprtja igralnic zaradi neskladnosti ali naložitve finančnih kazni do 7,5 milijona INR (približno 81.000 USD).

Številke in dejstva

PAGCOR-jev pregled je zajel obdobje od leta 2021 do 2024. Tveganje pranja denarja je ocenil kot "visoko", tveganje financiranja terorizma pa kot "srednje-visoko". PAGCOR je pojasnil, da v tem obdobju niso bili ugotovljeni potrjeni primeri financiranja terorizma, ki bi vključevali regulirano igralnico. Kljub temu avtoriteta od operaterjev zahteva, da financiranje terorizma obravnavajo kot ločeno tveganje v svojih internih ocenah. Odkrita tvegana področja vključujejo dejavnosti z veliko gotovino, velike transakcije, igralce na povabilo (junkets), VIP igre na srečo, elektronske igre na srečo, oddaljene kanale in čezmejne prenose sredstev. Po besedah vodje PAGCOR-ja Alejandra Tenga je na Filipinih približno deset milijonov aktivnih spletnih igralcev. Vendar je registriranih le 32 milijonov uporabnikov, saj veliko igralcev uporablja več računov.

„Ker spletne igre na srečo še naprej rastejo, je PAGCOR uvedel pomembne regulatorne nadgradnje za zaščito igralcev, spodbujanje preglednosti in zagotavljanje, da spletne igre na srečo delujejo v varnem in dobro reguliranem okolju.“ - Alejandro Tengco, vodja Filipinske korporacije za zabavo in igre na srečo (PAGCOR)

PAGCOR zahteva, da igralnice ponovno ocenijo svoje profilne ocene tveganja in prilagodijo svoje trenutne postopke identificiranim tveganjem. To vključuje bolj celovito skrbnost strank, ki zajema preverjanje končnih lastnikov, preglede izvora sredstev, preglede bogastva, preverjanje sankcij in preverjanje politično izpostavljenih oseb (PEP). Nadzor nad hitrimi odkupi, velikimi nakupi, omejeno dejavnostjo igranja in prenosi sredstev med različnimi igralnimi kanali se bo tudi okrepil. PAGCOR zahteva boljše podatke na ravni strank za odkrivanje sumljivih vzorcev in rekonstrukcijo zgodovine transakcij, kadar je to potrebno.

Ozadje

Filipinska avtoriteta za igre na srečo, PAGCOR, ima dvojno vlogo kot operater igralnic in kot regulator. Vendar pa PAGCOR v prihodnosti načrtuje umik iz poslovanja igralnic in se bo osredotočil samo na regulacijo, kot kažejo prejšnja poročila. Ta odločitev je namenjena izboljšanju učinkovitosti in verodostojnosti njegovega regulativnega dela. Sedanji ukrepi AML in CTF so pomemben korak v tej smeri. Okrepljen nadzor nad VIP strankami, odnosi z igralci na povabilo (junkets) in drugimi visoko vrednimi računi je prednostna naloga. Junkets, ki so promotorji tretjih oseb, ki pripeljejo igralce z visokimi vložki v igralnice, so že dolgo deležni regulatorne pozornosti zaradi svoje možnosti zapletanja nadzora nad sredstvi igralcev. Dejavnosti z gotovino in čipi, elektronske igre na srečo, kakovost poročanja in operaterji z večjo izpostavljenostjo tveganjšim poslovnim segmentom bodo prav tako deležni povečanega nadzora. PAGCOR opozarja, da lahko nezadostna pozornost oceni sektorja vpliva na nadzorne preglede ali izvedbene ukrepe. Poleg tega PAGCOR razmišlja o popolni prepovedi oglaševanja iger na srečo, da bi izboljšal javno mnenje in zaščito igralcev. Prepoved oglaševanja v času največje gledanosti zvečer že obstaja. Vzporedno se zaostrujejo pravila Poznaj svojo stranko (KYC), vključno z dvostopenjskim postopkom preverjanja z veljavnimi državnimi izkaznicami in fotografijami v živo.

Zakaj je to pomembno za nemške igralce

Za nemške igralce, ki živijo in igrajo v Nemčiji, te zaostrene predpisi na Filipinih nimajo neposrednega vpliva. Odločilni so pravila in predpisi Skupne nemške oblasti za igre na srečo zveznih držav (GGL). Meddržavni sporazum o igrah na srečo 2021 (GlüStV 2021) je v Nemčiji uvedel strogo regulacijo za zagotovitev zaščite igralcev in preprečevanje pranja denarja. Nemškim igralcem je dovoljeno igrati le pri ponudnikih spletnih iger na srečo, ki jih je licencirala GGL in so navedeni na njeni uradni beli listi. Ti ponudniki so podvrženi strogim pogojem, ki presegajo tisto, kar včasih vidimo v drugih jurisdikcijah. To vključuje na primer največji vložek 1 evro na vrtenje na avtomatih in mesečno omejitev pologa v višini 1.000 evrov, ki se spremlja prek centralnega sistema LUGAS. LUGAS zagotavlja, da igralci teh omejitev ne presežejo niti pri več ponudnikih. Bonusne ponudbe so zelo omejene in ne smejo biti vezane na pretirano visoke zahteve glede stav. Ti ukrepi so namenjeni preprečevanju odvisnosti od iger na srečo ter zagotavljanju varnega in odgovornega igranja.

Kaj to pomeni za igralnice s licenco GGL

Situacija na Filipinih poudarja globalni pomen robustnega nadzora AML. Igralnice s licenco GGL v Nemčiji so že zdaj podvržene zelo visokim standardom glede preprečevanja pranja denarja in zaščite igralcev. Morajo izvajati celovite postopke KYC za preverjanje identitete igralcev in zagotavljanje preglednosti glede izvora sredstev. Redni revizije in tesno sodelovanje s finančnimi oblastmi so standardna praksa. Spremljanje transakcij je visoko sofisticirano za hitro odkrivanje in poročanje o sumljivih dejavnostih. Ti stalni pregledi in prilagoditve predpisov so potrebni za ohranjanje najvišje ravni zaščite pred kriminalom in odvisnostjo od iger na srečo. Nemški predpisi bi lahko celo služili kot model za regije, kot so Filipini, saj že stremijo k visoki stopnji preglednosti in identifikacije igralcev.