PAGCOR ফিলিপাইনের ক্যাসিনোগুলোর জন্য মানি লন্ডারিং বিরোধী নিয়ন্ত্রণ জোরদার করেছে

ফিলিপাইন অ্যামিউজমেন্ট অ্যান্ড গেমিং কর্পোরেশন (PAGCOR) লাইসেন্সপ্রাপ্ত ক্যাসিনো এবং পরিষেবা প্রদানকারীদের তাদের মানি লন্ডারিং বিরোধী (AML) এবং সন্ত্রাসবাদে অর্থায়ন প্রতিরোধ (CTF) নিয়ন্ত্রণ ব্যবস্থা জোরদার করার নির্দেশ দিয়েছে। একটি ব্যাপক পর্যালোচনার পর এই নির্দেশনা দেওয়া হয়েছে, যেখানে শিল্পে উচ্চ মানি লন্ডারিং ঝুঁকি এবং মধ্যম-উচ্চ সন্ত্রাসবাদে অর্থায়ন ঝুঁকি চিহ্নিত করা হয়েছে। নতুন নির্দেশিকাগুলির লক্ষ্য হল অপারেটররা কেবল লিখিত নীতিমালার উপর নির্ভর না করে বাস্তবসম্মত সম্মতিমূলক ব্যবস্থা প্রয়োগ করছে তা নিশ্চিত করা। এই ব্যবস্থাগুলি স্থলভিত্তিক ক্যাসিনো এবং তাদের সহায়ক পরিষেবা প্রদানকারী উভয় ক্ষেত্রেই প্রযোজ্য। PAGCOR এইভাবে ফিলিপাইনের জুয়া খাতের অখণ্ডতা রক্ষা করার প্রতি তাদের অঙ্গীকারের ওপর জোর দিচ্ছে। এটি আন্তর্জাতিক মান মেনে চলা এবং অপরাধমূলক কার্যক্রম দমনের দিকে একটি গুরুত্বপূর্ণ পদক্ষেপ। একই ধরনের প্রচেষ্টা এশিয়ার অন্যান্য জুয়া অঞ্চলেও লক্ষ্য করা যাচ্ছে, যেমন ভারতের গোয়ায়, যেখানে সরকার ক্যাসিনো নজরদারি জোরদার করতে নতুন নিয়মাবলী অনুমোদন করেছে, যার লক্ষ্য স্বচ্ছতা বৃদ্ধি এবং মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ করা। সেখানে গেমিং কমিশনারকে নতুন প্রয়োগকারী ক্ষমতা দেওয়া হয়েছে, যার মধ্যে অমান্যতার জন্য ক্যাসিনো বন্ধ করার বা INR৭.৫ মিলিয়ন (প্রায় US$৮১,০০০) পর্যন্ত আর্থিক জরিমানা আরোপ করার ক্ষমতা রয়েছে।

সংখ্যা এবং তথ্য

PAGCOR এর পর্যালোচনা ২০২১ থেকে ২০২৪ সময়কালকে কভার করেছে। এতে মানি লন্ডারিং ঝুঁকিকে “উচ্চ” এবং সন্ত্রাসবাদে অর্থায়ন ঝুঁকিকে “মধ্যম-উচ্চ” হিসাবে মূল্যায়ন করা হয়েছে। PAGCOR স্পষ্ট করেছে যে এই সময়ের মধ্যে, নিয়ন্ত্রিত ক্যাসিনো জড়িত কোনো নিশ্চিত সন্ত্রাসবাদে অর্থায়নের ঘটনা পাওয়া যায়নি। তা সত্ত্বেও, কর্তৃপক্ষ অপারেটরদের তাদের অভ্যন্তরীণ মূল্যায়নে সন্ত্রাসবাদে অর্থায়নকে একটি পৃথক ঝুঁকি হিসাবে বিবেচনা করার নির্দেশ দিয়েছে। চিহ্নিত ঝুঁকিপূর্ণ ক্ষেত্রগুলির মধ্যে রয়েছে নগদ-নির্ভর কার্যকলাপ, বড় লেনদেন, জাঙ্কেট, ভিআইপি গেমিং, ইলেকট্রনিক গেমিং, দূরবর্তী চ্যানেল এবং আন্তঃসীমান্ত তহবিল স্থানান্তর। PAGCOR প্রধান আলেজান্দ্রো টেংকোর মতে, ফিলিপাইনে প্রায় ১ কোটি সক্রিয় অনলাইন খেলোয়াড় রয়েছে। তবে, শুধুমাত্র ৩.২ কোটি ব্যবহারকারী নিবন্ধিত, কারণ অনেক খেলোয়াড় একাধিক অ্যাকাউন্ট ব্যবহার করে।

“যেমন ডিজিটাল গেমিং বাড়ছে, PAGCOR খেলোয়াড়দের সুরক্ষা, স্বচ্ছতা প্রচার এবং অনলাইন গেমিং একটি নিরাপদ ও সুসংহত পরিবেশে পরিচালিত হয় তা নিশ্চিত করতে উল্লেখযোগ্য নিয়ন্ত্রক আপগ্রেড প্রয়োগ করেছে।” - আলেজান্দ্রো টেংকো, ফিলিপাইনের অ্যামিউজমেন্ট অ্যান্ড গেমিং কর্পোরেশন (PAGCOR) এর প্রধান

PAGCOR ক্যাসিনোগুলিকে তাদের ঝুঁকি প্রোফাইলগুলি পুনরায় মূল্যায়ন করতে এবং চিহ্নিত ঝুঁকিগুলির সাথে তাদের বর্তমান পদ্ধতিগুলি মানিয়ে নিতে নির্দেশ দিয়েছে। এর মধ্যে রয়েছে আরও ব্যাপক গ্রাহক যথাযথ পরিশ্রম, যা উপকারী মালিকানা যাচাইকরণ, তহবিলের উৎসের পর্যালোচনা, সম্পদের উৎসের পর্যালোচনা, নিষেধাজ্ঞার স্ক্রীনিং এবং রাজনৈতিকভাবে উন্মুক্ত ব্যক্তিদের (PEPs) উপর যাচাইকরণ অন্তর্ভুক্ত। দ্রুত খালাস, বড় বাই-ইন, সীমিত-খেলার কার্যকলাপ এবং বিভিন্ন গেমিং চ্যানেল জুড়ে তহবিল স্থানান্তরের পর্যবেক্ষণও জোরদার করা হবে। PAGCOR গ্রাহক-স্তরীয় তথ্যের আরও উন্নত প্রয়োজন যাতে সন্দেহজনক ধরণ সনাক্ত করা যায় এবং প্রয়োজনে লেনদেনের ইতিহাস পুনর্গঠন করা যায়।

পটভূমি

ফিলিপাইনের জুয়া কর্তৃপক্ষ, PAGCOR, একটি ক্যাসিনো অপারেটর এবং একটি নিয়ন্ত্রক উভয় হিসাবেই দ্বৈত ভূমিকা পালন করে। তবে, PAGCOR ভবিষ্যতে ক্যাসিনো কার্যক্রম থেকে সরে গিয়ে শুধুমাত্র নিয়ন্ত্রণের উপর মনোনিবেশ করার পরিকল্পনা করছে, যেমনটি পূর্ববর্তী প্রতিবেদনগুলিতে উল্লেখ করা হয়েছে। এই সিদ্ধান্তের লক্ষ্য হল এর নিয়ন্ত্রক কাজের দক্ষতা এবং বিশ্বাসযোগ্যতা বৃদ্ধি করা। বর্তমান AML এবং CTF ব্যবস্থাগুলি এই দিকে একটি গুরুত্বপূর্ণ পদক্ষেপ। ভিআইপি গ্রাহকদের, জাঙ্কেট সম্পর্ক এবং অন্যান্য উচ্চ-মূল্যের অ্যাকাউন্টগুলির নিবিড় পর্যবেক্ষণ একটি অগ্রাধিকার। জাঙ্কেট, যা তৃতীয় পক্ষের প্রচারকারীরা উচ্চ-বাজি খেলোয়াড়দের ক্যাসিনোতে নিয়ে আসে, খেলোয়াড়দের তহবিলের তত্ত্বাবধান জটিল করার সম্ভাবনার কারণে দীর্ঘকাল ধরে নিয়ন্ত্রক মনোযোগ আকর্ষণ করেছে। নগদ ও চিপ কার্যকলাপ, ইলেকট্রনিক গেমিং, রিপোর্টিং মান এবং ঝুঁকিপূর্ণ ব্যবসায়িক বিভাগে উচ্চ এক্সপোজার সহ অপারেটররা বর্ধিত তত্ত্বাবধান পাবে। PAGCOR সতর্ক করেছে যে খাত মূল্যায়নের অপর্যাপ্ত বিবেচনা তত্ত্বাবধানী পর্যালোচনা বা প্রয়োগকারী পদক্ষেপকে প্রভাবিত করতে পারে। উপরন্তু, PAGCOR জনমত এবং খেলোয়াড়দের সুরক্ষা উন্নত করতে জুয়া বিজ্ঞাপনের উপর সম্পূর্ণ নিষেধাজ্ঞার কথা বিবেচনা করছে। প্রাইম টাইম সন্ধ্যায় ইতিমধ্যেই একটি বিজ্ঞাপন নিষেধাজ্ঞা বিদ্যমান। একই সাথে, KYC (আপনার গ্রাহককে জানুন) নিয়মাবলী কঠোর করা হচ্ছে, যার মধ্যে বৈধ সরকারি আইডি এবং রিয়েল-টাইম সেলফি সহ একটি দ্বি-পদক্ষেপ যাচাইকরণ প্রক্রিয়া অন্তর্ভুক্ত।

জার্মান খেলোয়াড়দের জন্য কেন এটি গুরুত্বপূর্ণ?

জার্মানিতে বসবাসকারী এবং জুয়া খেলা জার্মান খেলোয়াড়দের জন্য, ফিলিপাইনে এই কঠোর নিয়মগুলির কোনো সরাসরি প্রভাব নেই। এখানে জার্মান ফেডারেল রাজ্যগুলির জয়েন্ট গ্যাম্বলিং অথরিটির (GGL) নিয়মাবলী এবং প্রবিধানগুলি সিদ্ধান্তমূলক। জুয়া সম্পর্কিত আন্তঃরাজ্য চুক্তি ২০২১ (GlüStV ২০২১) জার্মানিতে কঠোর নিয়ন্ত্রণ ব্যবস্থা চালু করেছে যাতে খেলোয়াড়দের সুরক্ষা নিশ্চিত করা যায় এবং মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ করা যায়। জার্মান খেলোয়াড়দের শুধুমাত্র GGL দ্বারা লাইসেন্সপ্রাপ্ত এবং এর অফিসিয়াল হোয়াইটলিস্টে তালিকাভুক্ত অনলাইন জুয়া প্রদানকারীদের সাথে খেলার অনুমতি আছে। এই প্রদানকারীরা কঠোর শর্তাবলী সাপেক্ষে যা আমরা কখনও কখনও অন্যান্য বিচারব্যবস্থায় যা দেখি তার চেয়ে অনেক বেশি। এর মধ্যে রয়েছে, উদাহরণস্বরূপ, স্লট মেশিনে প্রতি স্পিনে সর্বোচ্চ ১ ইউরোর বাজি এবং প্রতি মাসে ১,০০০ ইউরোর ডিপোজিট সীমা, যা কেন্দ্রীয় LUGAS সিস্টেমের মাধ্যমে পর্যবেক্ষণ করা হয়। LUGAS নিশ্চিত করে যে খেলোয়াড়রা একাধিক প্রদানকারী জুড়েও এই সীমা অতিক্রম না করে। বোনাস অফারগুলি অত্যন্ত সীমাবদ্ধ এবং অতিরিক্ত উচ্চ বাজির শর্তাবলীর সাথে সংযুক্ত করা উচিত নয়। এই ব্যবস্থাগুলির লক্ষ্য জুয়া আসক্তি প্রতিরোধ করা এবং নিশ্চিত করা যে জুয়া নিরাপদে এবং দায়িত্বশীলভাবে সংঘটিত হয়।

GGL-লাইসেন্সপ্রাপ্ত ক্যাসিনোগুলোর জন্য এর অর্থ কী

ফিলিপাইনের পরিস্থিতি শক্তিশালী AML নিয়ন্ত্রণের বৈশ্বিক গুরুত্ব তুলে ধরে। জার্মানিতে GGL-লাইসেন্সপ্রাপ্ত ক্যাসিনোগুলি ইতিমধ্যেই মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ এবং খেলোয়াড়দের সুরক্ষা সম্পর্কিত খুব উচ্চ মানগুলির সাপেক্ষে। তাদের অবশ্যই খেলোয়াড়ের পরিচয় যাচাই করতে এবং তহবিলের উৎস সম্পর্কে স্বচ্ছতা নিশ্চিত করতে ব্যাপক KYC প্রক্রিয়া প্রয়োগ করতে হবে। নিয়মিত নিরীক্ষা এবং আর্থিক কর্তৃপক্ষের সাথে ঘনিষ্ঠ সহযোগিতা একটি স্ট্যান্ডার্ড অনুশীলন। সন্দেহজনক কার্যকলাপ দ্রুত সনাক্ত এবং রিপোর্ট করার জন্য লেনদেন পর্যবেক্ষণ অত্যন্ত পরিশীলিত। নিরাপত্তা এবং জুয়া আসক্তির বিরুদ্ধে সর্বোচ্চ স্তরের সুরক্ষা বজায় রাখার জন্য নিয়মাবলীর এই ধারাবাহিক পর্যালোচনা এবং সমন্বয় প্রয়োজনীয়। জার্মান প্রবিধানগুলি ফিলিপাইনের মতো অঞ্চলগুলির জন্য একটি মডেল হিসাবে কাজ করতে পারে, কারণ তারা ইতিমধ্যেই উচ্চ মাত্রার স্বচ্ছতা এবং খেলোয়াড় সনাক্তকরণের লক্ষ্য রাখে।