பிலிப்பைன்ஸ் கேசினோக்களுக்கான பணமோசடி தடுப்பு கட்டுப்பாடுகளை PAGCOR வலுப்படுத்துகிறது

Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR), உரிமம் பெற்ற கேசினோக்கள் மற்றும் சேவை வழங்குநர்கள் தங்களின் பணமோசடி தடுப்பு (AML) மற்றும் பயங்கரவாத நிதி தடுப்பு (CTF) கட்டுப்பாடுகளை வலுப்படுத்துமாறு உத்தரவிட்டுள்ளது. இந்தத் துறையில் அதிக பணமோசடி அபாயங்கள் மற்றும் மிதமான-அதிக பயங்கரவாத நிதி அபாயங்களைக் கண்டறிந்த ஒரு விரிவான மதிப்பாய்வைத் தொடர்ந்து இந்த உத்தரவு பிறப்பிக்கப்பட்டுள்ளது. புதிய வழிகாட்டுதல்கள், ஆபரேட்டர்கள் வெறும் எழுதப்பட்ட கொள்கைகளை மட்டும் நம்பியிருக்காமல், நடைமுறை இணக்க நடவடிக்கைகளைச் செயல்படுத்துவதை உறுதி செய்வதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளன. இந்த நடவடிக்கைகள் நிலம் சார்ந்த கேசினோக்கள் மற்றும் அவற்றின் ஆதரவு சேவை வழங்குநர்கள் ஆகிய இரு தரப்பினருக்கும் பொருந்தும். இதன் மூலம் பிலிப்பைன்ஸ் சூதாட்டத் துறையின் நேர்மையைப் பாதுகாப்பதில் தனது அர்ப்பணிப்பை PAGCOR அடிக்கோடிட்டுக் காட்டுகிறது. சர்வதேச தரங்களைக் கடைப்பிடிப்பதற்கும் குற்றச் செயல்களைக் கட்டுப்படுத்துவதற்கும் இது ஒரு முக்கியமான படியாகும். இந்தியாவின் கோவா போன்ற பிற ஆசிய சூதாட்டப் பகுதிகளிலும் இத்தகைய முயற்சிகள் காணப்படுகின்றன, அங்கு வெளிப்படைத்தன்மையை அதிகரிக்கவும் பணமோசடியை எதிர்க்கவும் கேசினோ கண்காணிப்பை வலுப்படுத்த புதிய விதிகளை அரசாங்கம் ஒப்புதல் அளித்துள்ளது. அங்கு, கேசினோ கமிஷனருக்கு இணங்காத கேசினோக்களை மூடுவது அல்லது 7.5 மில்லியன் இந்திய ரூபாய் (சுமார் 81,000 அமெரிக்க டாலர்) வரை அபராதம் விதிப்பது உள்ளிட்ட புதிய அமலாக்க அதிகாரங்கள் வழங்கப்பட்டுள்ளன.

எண்கள் மற்றும் உண்மைகள்

PAGCOR-இன் மதிப்பாய்வு 2021 முதல் 2024 വരையிலான காலப்பகுதியை உள்ளடக்கியது. இது பணமோசடி அபாயத்தை "அதிகம்" என்றும் பயங்கரவாத நிதி அபாயத்தை "மிதமான-அதிகம்" என்றும் மதிப்பிட்டுள்ளது. இந்த காலகட்டத்தில், ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட கேசினோ தொடர்பான உறுதிப்படுத்தப்பட்ட பயங்கரவாத நிதி வழக்குகள் எதுவும் கண்டறியப்படவில்லை என்று PAGCOR தெளிவுபடுத்தியது. இருப்பினும், ஆபரேட்டர்கள் தங்கள் உள் மதிப்பீடுகளில் பயங்கரவாத நிதியுதவியைத் தனித்தனி அபாயமாகக் கருதுமாறு ஆணையம் கோருகிறது. ரொக்கப் புழக்கம் அதிகம் உள்ள செயல்பாடுகள், பெரிய பரிவர்த்தனைகள், ஜங்கெட்டுகள் (junkets), விஐபி கேமிங், மின்னணு கேமிங், ரிமோட் சேனல்கள் மற்றும் எல்லை தாண்டிய நிதிப் பரிமாற்றங்கள் ஆகியவை அபாயகரமான பகுதிகளாக அடையாளம் காணப்பட்டுள்ளன. PAGCOR தலைவர் Alejandro Tengco கருத்துப்படி, பிலிப்பைன்ஸில் சுமார் பத்து மில்லியன் செயலில் உள்ள ஆன்லைன் பிளேயர்கள் உள்ளனர். இருப்பினும், 32 மில்லியன் பயனர்கள் பதிவு செய்துள்ளனர், ஏனெனில் பல வீரர்கள் ஒன்றுக்கும் மேற்பட்ட கணக்குகளைப் பயன்படுத்துகின்றனர்.

“டிஜிட்டல் கேமிங் தொடர்ந்து வளர்ந்து வருவதால், வீரர்களைப் பாதுகாக்கவும், வெளிப்படைத்தன்மையை மேம்படுத்தவும் மற்றும் ஆன்லைன் கேமிங் ஒரு பாதுகாப்பான மற்றும் நன்கு ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட சூழலில் இயங்குவதை உறுதி செய்யவும் PAGCOR குறிப்பிடத்தக்க ஒழுங்குமுறை மேம்பாடுகளைச் செயல்படுத்தியுள்ளது.” - Alejandro Tengco, Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR) தலைவர்

PAGCOR கேசினோக்கள் தங்களின் அபாய சுயவிவரங்களை மறுமதிப்பீடு செய்யவும் மற்றும் தற்போதைய நடைமுறைகளை கண்டறியப்பட்ட அபாயங்களுக்கு ஏற்ப மாற்றியமைக்கவும் கோருகிறது. இதில் பயனளிக்கும் உரிமைச் சோதனைகள் (beneficial ownership checks), நிதி ஆதார மதிப்பாய்வுகள், செல்வ ஆதார மதிப்பாய்வுகள், பொருளாதாரத் தடைகள் திரையிடல் மற்றும் அரசியல் ரீதியாகத் தொடர்புடைய நபர்கள் (PEPs) மீதான சோதனைகள் உள்ளிட்ட விரிவான வாடிக்கையாளர் உரிய விடாமுயற்சி (customer due diligence) ஆகியவை அடங்கும். விரைவான மீட்புகள், பெரிய அளவிலான கொள்முதல், குறைந்த நேர விளையாட்டு செயல்பாடு மற்றும் பல்வேறு கேமிங் சேனல்களில் நிதிப் பரிமாற்றங்கள் போன்றவற்றை கண்காணிப்பதும் தீவிரப்படுத்தப்படும். சந்தேகத்திற்கிடமான வடிவங்களைக் கண்டறியவும், தேவைப்படும்போது பரிவர்த்தனை வரலாறுகளை மீண்டும் உருவாக்கவும் சிறந்த வாடிக்கையாளர் மட்டத்திலான தரவுகளை வழங்குமாறு PAGCOR கோருகிறது.

பின்னணி

பிலிப்பைன்ஸ் சூதாட்ட ஆணையமான PAGCOR, கேசினோ ஆபரேட்டர் மற்றும் ஒழுங்குமுறை அமைப்பு ஆகிய இரு பணிகளையும் கொண்டுள்ளது. இருப்பினும், முந்தைய அறிக்கைகளில் பரிந்துரைக்கப்பட்டபடி, எதிர்காலத்தில் கேசினோ செயல்பாடுகளில் இருந்து விலகி ஒழுங்குமுறை பணிகளில் மட்டும் கவனம் செலுத்த PAGCOR திட்டமிட்டுள்ளது. இந்த முடிவு அதன் ஒழுங்குமுறை பணியின் செயல்திறன் மற்றும் நம்பகத்தன்மையை மேம்படுத்துவதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது. தற்போதைய AML மற்றும் CTF நடவடிக்கைகள் இந்த திசையில் எடுக்கப்பட்ட ஒரு குறிப்பிடத்தக்க படியாகும். விஐபி வாடிக்கையாளர்கள், ஜங்கெட் உறவுகள் மற்றும் பிற அதிக மதிப்புள்ள கணக்குகளை நெருக்கமாக ஆராய்வது முன்னுரிமையாகும். சூதாட்ட விடுதிகளுக்கு அதிக பங்குகளைக் கொண்ட வீரர்களை அழைத்து வரும் மூன்றாம் தரப்பு விளம்பரதாரர்களான ஜங்கெட்டுகள், வீரர்களின் நிதியைக் கண்காணிப்பதில் சிக்கல்களை ஏற்படுத்துவதால் நீண்ட காலமாக ஒழுங்குமுறை ஆய்வுக்கு உட்படுத்தப்பட்டு வருகின்றனர். ரொக்கம் மற்றும் சிப் செயல்பாடு, மின்னணு கேமிங், அறிக்கையிடல் தரம் மற்றும் அதிக அபாயகரமான வணிகப் பிரிவுகளுக்கு வெளிப்படும் ஆபரேட்டர்கள் ஆகியவையும் கூடுதல் கண்காணிப்பைப் பெறும். துறை சார்ந்த மதிப்பீட்டைப் போதிய அளவில் கருத்தில் கொள்ளாவிட்டால், அது மேற்பார்வை மதிப்பாய்வுகள் அல்லது அமலாக்க நடவடிக்கைகளைப் பாதிக்கலாம் என்று PAGCOR எச்சரிக்கிறது. மேலும், பொதுமக்களின் பார்வை மற்றும் வீரர்களின் பாதுகாப்பை மேம்படுத்த சூதாட்ட விளம்பரங்களுக்கு முழுமையான தடையை விதிக்கவும் PAGCOR பரிசீலித்து வருகிறது. மாலை நேரங்களில் பிரைம் டைமில் விளம்பரத் தடை ஏற்கனவே நடைமுறையில் உள்ளது. இவற்றுடன் இணையாக, அரசாங்க அடையாள அட்டைகள் மற்றும் நேரடி செல்ஃபிகள் உடனான இருபடி சரிபார்ப்பு செயல்முறை உள்ளிட்ட உங்கள் வாடிக்கையாளரை அறிந்து கொள்ளுங்கள் (KYC) விதிகளும் கடுமையாக்கப்படுகின்றன.

ஜெர்மன் பிளேயர்களுக்கு இது ஏன் முக்கியம்

ஜெர்மனியில் வசித்து சூதாடும் ஜெர்மன் பிளேயர்களுக்கு, பிலிப்பைன்ஸில் உள்ள இந்தக் கடுமையான விதிமுறைகளால் நேரடி தாக்கம் எதுவும் இல்லை. ஜெர்மன் கூட்டாட்சி மாநிலங்களின் கூட்டு சூதாட்ட அதிகார அமைப்பின் (GGL) விதிகள் மற்றும் ஒழுங்குமுறைகளே இங்கு தீர்மானகரமானவை. Interstate Treaty on Gambling 2021 (GlüStV 2021) வீரர்களின் பாதுகாப்பை உறுதி செய்யவும் பணமோசடியைத் தடுக்கவும் ஜெர்மனியில் கடுமையான கட்டுப்பாடுகளை அறிமுகப்படுத்தியது. ஜெர்மன் பிளேயர்கள் GGL-ஆல் உரிமம் பெற்ற மற்றும் அதன் அதிகாரப்பூர்வ அனுமதிப்பட்டியலில் (whitelist) உள்ள ஆன்லைன் சூதாட்ட வழங்குநர்களிடம் மட்டுமே விளையாட அனுமதிக்கப்படுகிறார்கள். இந்த வழங்குநர்கள் மற்ற அதிகார வரம்புகளில் நாம் காண்பதற்கும் மேலாக மிகக் கடுமையான நிபந்தனைகளுக்கு உட்பட்டவர்கள். உதாரணமாக, ஸ்லாட் மெஷின்களில் ஒரு சுழற்சிக்கு அதிகபட்சமாக 1 யூரோ பந்தயம் மற்றும் மாதத்திற்கு 1,000 யூரோ டெபாசிட் வரம்பு ஆகியவை இதில் அடங்கும், இது ஒரு மையப்படுத்தப்பட்ட LUGAS அமைப்பின் மூலம் கண்காணிக்கப்படுகிறது. பிளேயர்கள் பல வழங்குநர்களில் விளையாடினாலும் இந்த வரம்புகளை மீறாமல் இருப்பதை LUGAS உறுதி செய்கிறது. போனஸ் சலுகைகள் மிகவும் கட்டுப்படுத்தப்பட்டுள்ளன மற்றும் அவை மிக அதிக பந்தயத் தேவைகளுடன் பிணைக்கப்படக்கூடாது. இந்த நடவடிக்கைகள் சூதாட்ட போதையைத் தடுக்கவும், சூதாட்டம் பாதுகாப்பாகவும் பொறுப்புடனும் நடைபெறுவதை உறுதி செய்யவும் நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளன.

GGL-உரிமம் பெற்ற கேசினோக்களுக்கு இதன் பொருள் என்ன

பிலிப்பைன்ஸின் நிலைமை வலுவான AML கட்டுப்பாடுகளின் உலகளாவிய முக்கியத்துவத்தை எடுத்துக்காட்டுகிறது. ஜெர்மனியில் GGL-உரிமம் பெற்ற கேசினோக்கள் ஏற்கனவே பணமோசடி தடுப்பு மற்றும் வீரர் பாதுகாப்பு தொடர்பான மிக உயர்ந்த தரங்களுக்கு உட்பட்டுள்ளன. பிளேயர்களின் அடையாளங்களைச் சரிபார்க்கவும், நிதியின் ஆதாரம் குறித்த வெளிப்படைத்தன்மையை உறுதிப்படுத்தவும் அவை விரிவான KYC செயல்முறைகளைச் செயல்படுத்த வேண்டும். வழக்கமான தணிக்கைகள் மற்றும் நிதி அதிகாரிகளுடன் நெருக்கமான ஒத்துழைப்பு ஆகியவை தரப்படுத்தப்பட்ட நடைமுறைகளாகும். சந்தேகத்திற்கிடமான நடவடிக்கைகளை விரைவாகக் கண்டறிந்து புகாரளிக்க பரிவர்த்தனை கண்காணிப்பு மிகவும் நுணுக்கமாக உள்ளது. குற்றம் மற்றும் சூதாட்ட போதைக்கு எதிராக உயர்மட்ட பாதுகாப்பைப் பராமரிக்க இந்தத் தொடர்ச்சியான மதிப்பாய்வுகளும் விதிமுறைகளில் மாற்றங்களும் அவசியமானவை. ஜெர்மன் விதிமுறைகள் ஏற்கனவே அதிக அளவிலான வெளிப்படைத்தன்மை மற்றும் வீரர் அடையாளத்தை இலக்காகக் கொண்டிருப்பதால், பிலிப்பைன்ஸ் போன்ற பகுதிகளுக்கு இவை ஒரு முன்மாதிரியாகக் கூட செயல்படக்கூடும்.