PAGCOR Филиппин казинолары үшін ақшаны жылыстатуға қарсы бақылауды күшейтеді

Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR) лицензияланған казинолар мен қызмет көрсетушілерге ақшаны жылыстатуға қарсы (AML) және терроризмді қаржыландыруға қарсы (CTF) бақылауды күшейтуді тапсырды. Бұл директива саладағы ақшаны жылыстату тәуекелдері жоғары және терроризмді қаржыландыру тәуекелдері орташа-жоғары екенін анықтаған кешенді шолудан кейін қабылданды. Жаңа нұсқаулықтар операторлардың жазбаша саясаттарға ғана сүйенбей, іс жүзіндегі сәйкестік шараларын енгізуін қамтамасыз етуге бағытталған. Бұл шаралар жердегі казиноларға да, олардың қызмет көрсетушілеріне де қолданылады. PAGCOR осылайша Филиппиннің құмар ойын секторының тұтастығын қорғауға деген міндеттемесін атап көрсетеді. Бұл халықаралық стандарттарды сақтауға және қылмыстық әрекеттерді тоқтатуға бағытталған маңызды қадам. Ұқсас әрекеттер Азияның басқа құмар ойын аймақтарында да байқалады, мысалы, Үндістандағы Гоада, үкімет казиноның қадағалауын қатаңдату үшін жаңа ережелерді бекітті, бұл ашықтықты арттыру және ақшаны жылыстатумен күресуге бағытталған. Онда Ойын комиссарына жаңа құқық қорғау өкілеттіктері берілді, оның ішінде ережелерді сақтамаған жағдайда казиноны жабу немесе 7,5 миллион INR (шамамен 81 000 АҚШ доллары) мөлшерінде айыппұл салу мүмкіндігі бар.

Сандар мен фактілер

PAGCOR шолуы 2021 жылдан 2024 жылға дейінгі кезеңді қамтыды. Ол ақшаны жылыстату тәуекелін «жоғары» және терроризмді қаржыландыру тәуекелін «орташа-жоғары» деп бағалады. PAGCOR осы кезеңде реттелетін казиноға қатысты расталған терроризмді қаржыландыру жағдайлары табылғанын нақтылады. Дегенмен, билік операторлардан терроризмді қаржыландыруды ішкі бағалауларында бөлек тәуекел ретінде қарастыруды талап етеді. Анықталған қауіпті аймақтарға қолма-қол ақшамен жүргізілетін іс-әрекеттер, ірі транзакциялар, junket-тер, VIP ойындары, электронды ойындар, қашықтықтан басқару және шекарааралық қаражат аударымдары кіреді. PAGCOR басшысы Алехандро Тенгконың айтуынша, Филиппинде он миллионға жуық белсенді онлайн ойыншы бар. Алайда, тек 32 миллион пайдаланушы тіркелген, өйткені көптеген ойыншылар бірнеше аккаунттарды пайдаланады.

«Цифрлық ойындар өсіп келе жатқандықтан, PAGCOR ойыншыларды қорғау, ашықтықты ынталандыру және онлайн ойындардың қауіпсіз және жақсы реттелетін ортада жұмыс істеуін қамтамасыз ету үшін маңызды реттеуші жаңғыртуларды енгізді.» - Алехандро Тенгко, Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR) басшысы

PAGCOR казинолардан өздерінің тәуекел профильдерін қайта бағалауды және ағымдағы рәсімдерін анықталған тәуекелдерге бейімдеуді талап етеді. Бұған пайдалы иеленуді тексерулерді, қаражат көзін тексерулерді, байлық көзін тексерулерді, санкцияларды тексеруді және саяси әсері бар тұлғаларды (PEPs) тексеруді қамтитын клиенттерге қатысты толығырақ тексеру кіреді. Жылдам төлемдерді, ірі сатып алуларды, шектеулі ойын әрекеттерін және әртүрлі ойын арналары арқылы қаражат аударымдарын бақылау да күшейтіледі. PAGCOR күдікті үлгілерді анықтау және қажет болған жағдайда транзакция тарихын қалпына келтіру үшін клиенттік деңгейдегі деректерді жақсартуды талап етеді.

Анықтама

Филиппиннің құмар ойын билігі, PAGCOR, казино операторы және реттеуші ретінде екі рөлді атқарады. Алайда, PAGCOR болашақта казино операцияларынан бас тартып, тек реттеуге назар аударуды жоспарлап отыр, бұрынғы есептерде айтылғандай. Бұл шешім оның реттеуші жұмысының тиімділігі мен сенімділігін арттыруға бағытталған. Ағымдағы AML және CTF шаралары осы бағыттағы маңызды қадам болып табылады. VIP клиенттерді, junket қарым-қатынастарын және басқа да құнды аккаунттарды мұқият тексеру басымдық болып табылады. Junket-тер, яғни жоғары ставкалы ойыншыларды казиноларға әкелетін үшінші тарап промоутерлері, ойыншылардың қаражатын қадағалауды қиындату әлеуетіне байланысты ұзақ уақыт бойы реттеушілердің назарын аударып келеді. Қолма-қол ақша мен чиптік әрекеттер, электронды ойындар, есеп беру сапасы және тәуекелі жоғары бизнес сегменттерімен жұмыс істейтін операторлар да қатаң бақыланады. PAGCOR секторды бағалауды жеткіліксіз қарастыру қадағалау шолуларына немесе құқық қорғау әрекеттеріне әсер етуі мүмкін екенін ескертеді. Бұдан басқа, PAGCOR қоғамдық қабылдауды және ойыншыларды қорғауды жақсарту үшін құмар ойындар жарнамасына толық тыйым салуды қарастыруда. Прайм-тайм кештерінде жарнамаға тыйым қазірдің өзінде бар. Сонымен қатар, Клиентті тану (KYC) ережелері қатаңдатылуда, оның ішінде жарамды үкіметтік жеке куәліктермен және нақты уақыттағы селфилермен екі сатылы тексеру процесі бар.

Неміс ойыншылары үшін неге маңызды

Германияда тұратын және құмар ойын ойнайтын неміс ойыншылары үшін Филиппиндегі бұл қатаңдатылған ережелер тікелей әсер етпейді. Мұнда Германия Федералдық штаттарының Біріккен құмар ойын басқармасының (GGL) ережелері мен регламенттері шешуші болып табылады. Құмар ойындар туралы 2021 жылғы мемлекетаралық келісім (GlüStV 2021) Германияда ойыншыларды қорғауды қамтамасыз ету және ақшаны жылыстатуды болдырмау үшін қатаң реттеуді енгізді. Неміс ойыншыларына тек GGL лицензиясы бар және оның ресми ақ тізімінде көрсетілген онлайн құмар ойын провайдерлерінде ойнауға рұқсат етіледі. Бұл провайдерлер кейбір басқа юрисдикцияларда көретінімізден әлдеқайда жоғары қатаң шарттарға бағынады. Бұған, мысалы, ойын автоматтарында бір айналымға 1 евро максималды ставкасы және айына 1000 евро депозиттік лимит кіреді, бұл орталық LUGAS жүйесі арқылы бақыланады. LUGAS ойыншылардың бірнеше провайдерде де бұл лимиттерден аспауын қамтамасыз етеді. Бонус ұсыныстары өте шектеулі және шамадан тыс жоғары ставка талаптарымен байланыстырылмауы керек. Бұл шаралар құмар ойынға тәуелділіктің алдын алуға және құмар ойындардың қауіпсіз және жауапкершілікпен өтуін қамтамасыз етуге бағытталған.

GGL лицензиясы бар казинолар үшін нені білдіреді

Филиппиндегі жағдай сенімді AML бақылауларының жаһандық маңыздылығын көрсетеді. Германиядағы GGL лицензиясы бар казинолар ақшаны жылыстатудың алдын алу және ойыншыларды қорғау бойынша өте жоғары стандарттарға бағынышты. Олар ойыншылардың жеке басын тексеру және қаражаттың шығу тегіне қатысты ашықтықты қамтамасыз ету үшін кешенді KYC процестерін енгізуі керек. Тұрақты аудиттер және қаржы билік органдарымен тығыз ынтымақтастық стандартты тәжірибе болып табылады. Күдікті әрекеттерді тез анықтау және хабарлау үшін транзакцияларды бақылау өте жетілдірілген. Реттеулерді тұрақты түрде қарау және түзету қылмыс пен құмар ойынға тәуелділіктен қорғаудың ең жоғары деңгейін сақтау үшін қажет. Неміс ережелері Филиппин сияқты аймақтар үшін үлгі бола алады, өйткені олар ашықтықтың жоғары деңгейін және ойыншыларды анықтауды мақсат етеді.