PAGCOR फिलिपिन्स क्यासिनोहरूको लागि एन्टी-मनी लाउन्ड्रिङ्ग नियन्त्रणहरू कडा गर्दै

फिलिपिन्स एमुजमेन्ट एन्ड गेमिङ्ग कर्पोरेशन (PAGCOR) ले इजाजत प्राप्त क्यासिनो र सेवा प्रदायकहरूलाई उनीहरूको एन्टी-मनी लाउन्ड्रिङ्ग (AML) र काउन्टर-टेररिज्म फाइनान्सिङ (CTF) नियन्त्रणहरूलाई सुदृढ गर्न आदेश दिएको छ। यो निर्देशन उद्योगभित्र उच्च मनी लाउन्ड्रिङ्ग जोखिम र मध्यम-उच्च काउन्टर-टेररिज्म फाइनान्सिङ जोखिमहरूको पहिचान गर्ने एक व्यापक समीक्षापछि आएको हो। नयाँ दिशानिर्देशहरूको लक्ष्य अपरेटरहरूले केवल लिखित नीतिहरूमा भर पर्नुको सट्टा व्यावहारिक अनुपालन उपायहरू लागू गरेको सुनिश्चित गर्नु हो। यी उपायहरू भूमि-आधारित क्यासिनो र तिनीहरूलाई समर्थन गर्ने सेवा प्रदायक दुवैमा लागू हुन्छन्। PAGCOR यसरी फिलिपिन्स जुवा क्षेत्रको अखण्डताको रक्षा गर्न आफ्नो प्रतिबद्धतालाई जोड दिइरहेको छ। यो अन्तर्राष्ट्रिय मापदण्डहरूको पालना गर्न र आपराधिक गतिविधिहरूलाई नियन्त्रण गर्न एक महत्त्वपूर्ण कदम हो। यस्तै प्रयासहरू अन्य एसियाली जुवा क्षेत्रहरूमा पनि देखिन्छन्, जस्तै भारतको गोवामा, जहाँ सरकारले पनि क्यासिनो निगरानीलाई कडा बनाउन, पारदर्शिता बढाउन र मनी लाउन्ड्रिङ्गसँग लड्नका लागि नयाँ नियमहरू अनुमोदन गरेको छ। त्यहाँ, गेमिङ्ग कमिश्नरलाई नयाँ प्रवर्तन अधिकारहरू प्रदान गरिएको छ, जसमा गैर-अनुपालनका लागि क्यासिनो बन्द गर्ने वा INR7.5 मिलियन (लगभग US$81,000) सम्मको आर्थिक जरिवाना लगाउने क्षमता समावेश छ।

संख्या र तथ्यहरू

PAGCOR को समीक्षाले सन् २०२१ देखि २०२४ सम्मको अवधिलाई समेटेको थियो। यसले मनी लाउन्ड्रिङ्गको जोखिमलाई “उच्च” र काउन्टर-टेररिज्म फाइनान्सिङको जोखिमलाई “मध्यम-उच्च” मूल्याङ्कन गरेको थियो। PAGCOR ले स्पष्ट पारेको छ कि यस अवधिमा, विनियमित क्यासिनो समावेश भएको कुनै पुष्टि भएको काउन्टर-टेररिज्म फाइनान्सिङका मामिलाहरू भेटिएनन्। तथापि, प्राधिकरणले अपरेटरहरूलाई उनीहरूको आन्तरिक मूल्याङ्कनमा काउन्टर-टेररिज्म फाइनान्सिङलाई छुट्टै जोखिमको रूपमा व्यवहार गर्न आवश्यक छ। पहिचान गरिएका जोखिमपूर्ण क्षेत्रहरूमा नगद-केन्द्रित गतिविधि, ठूला कारोबारहरू, जंकेट्स, VIP गेमिङ्ग, इलेक्ट्रोनिक गेमिङ्ग, रिमोट च्यानलहरू, र सीमापार कोष स्थानान्तरणहरू समावेश छन्। PAGCOR प्रमुख अलेजेन्द्रो टेंग्कोका अनुसार, फिलिपिन्समा लगभग एक करोड सक्रिय अनलाइन खेलाडीहरू छन्। यद्यपि, ३ करोड २० लाख मात्र प्रयोगकर्ताहरू दर्ता छन्, किनकि धेरै खेलाडीहरूले धेरै खाताहरू प्रयोग गर्छन्।

“डिजिटल गेमिङ्ग बढ्दै गर्दा, PAGCOR ले खेलाडीहरूलाई सुरक्षित राख्न, पारदर्शिता प्रवर्द्धन गर्न र अनलाइन गेमिङ्ग सुरक्षित र राम्ररी विनियमित वातावरणमा सञ्चालन होस् भनी सुनिश्चित गर्न महत्त्वपूर्ण नियामक अपग्रेडहरू लागू गरेको छ।” - अलेजेन्द्रो टेंग्को, फिलिपिन्स एमुजमेन्ट एन्ड गेमिङ्ग कर्पोरेशन (PAGCOR) का प्रमुख

PAGCOR ले क्यासिनोहरूलाई उनीहरूको जोखिम प्रोफाइलहरू पुनर्मूल्यांकन गर्न र पहिचान गरिएका जोखिमहरूमा उनीहरूको हालको प्रक्रियाहरू अनुकूलन गर्न माग गर्दछ। यसमा अधिक व्यापक ग्राहक ड्यू डिलिजेन्स समावेश छ, जसमा लाभदायक स्वामित्व जाँचहरू, कोषको स्रोत समीक्षा, सम्पत्तिको स्रोत समीक्षा, प्रतिबन्ध स्क्रिनिङ, र राजनीतिक रूपमा खुला व्यक्तिहरू (PEPs) माथि जाँचहरू समावेश छन्। द्रुत भुक्तानीहरू, ठूला खरीदहरू, सीमित-प्ले गतिविधि, र विभिन्न गेमिङ्ग च्यानलहरूमा कोष स्थानान्तरणहरूको निगरानी पनि तीव्र गरिनेछ। PAGCOR लाई शंकास्पद ढाँचाहरू पत्ता लगाउन र आवश्यक पर्दा कारोबारको इतिहास पुनर्गठन गर्न राम्रो ग्राहक-स्तर डेटा आवश्यक छ।

पृष्ठभूमि

फिलिपिन्स जुवा प्राधिकरण, PAGCOR को क्यासिनो अपरेटर र नियामक दुवैको दोहोरो भूमिका छ। यद्यपि, PAGCOR ले भविष्यमा क्यासिनो सञ्चालनबाट हात झिक्ने र विनियमनमा मात्र ध्यान केन्द्रित गर्ने योजना बनाएको छ, जस्तै अघिल्ला रिपोर्टहरूले सुझाव दिएका छन्। यो निर्णयले यसको नियामक कार्यको दक्षता र विश्वसनीयता बढाउने लक्ष्य राखेको छ। हालका AML र CTF उपायहरू यस दिशामा एक महत्त्वपूर्ण कदम हुन्। VIP ग्राहकहरू, जङ्केट सम्बन्धहरू, र अन्य उच्च-मूल्य खाताहरूको नजिकबाट जाँच गर्नु प्राथमिकता हो। जङ्केट्स, जुन हाई-स्टेक खेलाडीहरूलाई क्यासिनोमा ल्याउने तेस्रो-पक्ष प्रमोटरहरू हुन्, खेलाडीहरूको कोषको निरीक्षणलाई जटिल बनाउन सक्ने सम्भावनाका कारण नियामक ध्यान आकर्षित गरेका छन्। नगद र चिप गतिविधि, इलेक्ट्रोनिक गेमिङ्ग, रिपोर्टिङको गुणस्तर, र जोखिमपूर्ण व्यवसाय खण्डहरूसँग उच्च जोखिममा रहेका अपरेटरहरूले पनि बढ्दो निरीक्षण प्राप्त गर्नेछन्। PAGCOR ले क्षेत्र मूल्याङ्कनको अपर्याप्त विचारले पर्यवेक्षक समीक्षा वा प्रवर्तन कार्यहरूलाई असर गर्न सक्ने चेतावनी दिएको छ। यसबाहेक, PAGCOR ले सार्वजनिक धारणा र खेलाडी संरक्षण सुधार गर्न जुवा विज्ञापनहरूमा पूर्ण प्रतिबन्ध लगाउने विचार गरिरहेको छ। प्राइम टाइम साँझमा विज्ञापन प्रतिबन्ध पहिले नै अवस्थित छ। यसको समानान्तरमा, KYC नियमहरू कडा गरिँदैछ, जसमा वैध सरकारी आईडी र वास्तविक-समय सेल्फीहरू सहितको दुई-चरण प्रमाणीकरण प्रक्रिया समावेश छ।

जर्मन खेलाडीहरूको लागि यो किन महत्त्वपूर्ण छ

जर्मनीमा बस्ने र जुवा खेल्ने जर्मन खेलाडीहरूको लागि, फिलिपिन्समा यी कडा नियमहरूको प्रत्यक्ष असर पर्दैन। यहाँ जर्मन संयुक्त जुवा प्राधिकरणको संघीय राज्यहरू (GGL) को नियम र नियमहरू निर्णायक छन्। जुवामा अन्तरराज्यीय सन्धि २०२१ (GlüStV 2021) ले खेलाडी संरक्षण सुनिश्चित गर्न र मनी लाउन्ड्रिङ्ग रोक्न जर्मनीमा कडा नियमहरू प्रस्तुत गर्‍यो। जर्मन खेलाडीहरूलाई GGL द्वारा इजाजत प्राप्त र यसको आधिकारिक ह्वाइटलिस्टमा सूचीबद्ध अनलाइन जुवा प्रदायकहरूमा मात्र खेल्न अनुमति छ। यी प्रदायकहरू कडा शर्तहरूको अधीनमा छन् जुन हामीले कहिलेकाहीँ अन्य अधिकार क्षेत्रहरूमा देख्ने भन्दा धेरै माथि जान्छन्। यसमा, उदाहरणका लागि, स्लट मेसिनहरूमा प्रति स्पिन १ यूरोको अधिकतम दांव र मासिक १,००० यूरोको जम्मा सीमा समावेश छ, जुन केन्द्रीय LUGAS प्रणाली मार्फत निगरानी गरिन्छ। LUGAS ले खेलाडीहरूले धेरै प्रदायकहरूमा पनि यी सीमाहरू नाघेको सुनिश्चित गर्दछ। बोनस प्रस्तावहरू अत्यधिक प्रतिबन्धित छन् र अत्यधिक उच्च बाजी आवश्यकताहरूसँग बाँधिएको हुनुहुँदैन। यी उपायहरूले जुवाको लत रोक्न र जुवा सुरक्षित र जिम्मेवारीपूर्वक होस् भनी सुनिश्चित गर्ने लक्ष्य राखेका छन्।

GGL-इजाजत प्राप्त क्यासिनोहरूको लागि यसको अर्थ के हो

फिलिपिन्सको अवस्थाले बलियो AML नियन्त्रणहरूको विश्वव्यापी महत्त्वलाई हाइलाइट गर्दछ। जर्मनीमा GGL-इजाजत प्राप्त क्यासिनोहरू पहिले नै एन्टी-मनी लाउन्ड्रिङ्ग रोकथाम र खेलाडी संरक्षणको सम्बन्धमा धेरै उच्च मापदण्डहरूको अधीनमा छन्। उनीहरूले खेलाडीहरूको पहिचान प्रमाणित गर्न र कोषको उत्पत्तिको बारेमा पारदर्शिता सुनिश्चित गर्न व्यापक KYC प्रक्रियाहरू लागू गर्नुपर्छ। नियमित अडिटहरू र वित्तीय अधिकारीहरूसँग नजिकको सहकार्य मानक अभ्यास हुन्। शंकास्पद गतिविधिहरू छिटो पत्ता लगाउन र रिपोर्ट गर्न कारोबार निगरानी अत्यधिक परिष्कृत छ। अपराध र जुवाको लत विरुद्ध उच्चतम स्तरको संरक्षण कायम राख्न यी निरन्तर समीक्षाहरू र नियमहरूको समायोजन आवश्यक छन्। जर्मन नियमहरूले फिलिपिन्स जस्ता क्षेत्रहरूको लागि एक मोडेलको रूपमा पनि काम गर्न सक्छन्, किनकि उनीहरूले पारदर्शिता र खेलाडी पहिचानको उच्च डिग्रीको लागि पहिले नै लक्ष्य राखेका छन्।