PAGCOR sprísňuje kontrolu proti praniu špinavých peňazí pre filipínske kasína

Filipínska korporácia pre zábavu a hazardné hry (PAGCOR) nariadila licencovaným kasínam a poskytovateľom služieb, aby posilnili svoje kontroly proti praniu špinavých peňazí (AML) a financovaniu terorizmu (CTF). Táto smernica nadväzuje na komplexnú revíziu, ktorá identifikovala vysoké riziko prania špinavých peňazí a stredne vysoké riziko financovania terorizmu v rámci odvetvia. Nové usmernenia majú zabezpečiť, aby prevádzkovatelia implementovali praktické opatrenia na dodržiavanie predpisov, namiesto toho, aby sa len spoliehali na písomné politiky. Tieto opatrenia sa vzťahujú na pozemné kasína aj na ich podporných poskytovateľov služieb. PAGCOR tak zdôrazňuje svoj záväzok chrániť integritu filipínskeho sektora hazardných hier. Je to kľúčový krok k dodržiavaniu medzinárodných štandardov a potláčaniu trestnej činnosti. Podobné úsilie je možné pozorovať aj v iných ázijských regiónoch hazardných hier, ako je Goa v Indii, kde vláda tiež schválila nové pravidlá na sprísnenie dohľadu nad kasínami s cieľom zvýšiť transparentnosť a bojovať proti praniu špinavých peňazí. Tam bol generálnemu komisárovi pre hazardné hry pridelený nový výkonný orgán, vrátane možnosti zatvoriť kasína za nedodržiavanie alebo uložiť finančné pokuty až do výšky 7,5 milióna INR (približne 81 000 USD).

Čísla a fakty

Revízia PAGCOR sa týkala obdobia od roku 2021 do roku 2024. Riziko prania špinavých peňazí posúdila ako „vysoké“ a riziko financovania terorizmu ako „stredne vysoké“. PAGCOR objasnil, že počas tohto obdobia neboli zistené žiadne potvrdené prípady financovania terorizmu týkajúce sa regulovaného kasína. Napriek tomu úrad vyžaduje od prevádzkovateľov, aby financovanie terorizmu považovali za samostatné riziko vo svojich interných hodnoteniach. Identifikované rizikové oblasti zahŕňajú hotovostné transakcie, veľké transakcie, junkety, VIP hazardné hry, elektronické hazardné hry, diaľkové kanály a cezhraničné prevody finančných prostriedkov. Podľa šéfa PAGCOR Alejandra Tengca je na Filipínach približne desať miliónov aktívnych online hráčov. Avšak iba 32 miliónov používateľov je registrovaných, keďže mnohí hráči používajú viacero účtov.

„Keďže digitálne hazardné hry naďalej rastú, PAGCOR zaviedol významné regulačné vylepšenia na ochranu hráčov, podporu transparentnosti a zabezpečenie toho, aby online hazardné hry fungovali v bezpečnom a dobre regulovanom prostredí.“ - Alejandro Tengco, šéf Filipínskej korporácie pre zábavu a hazardné hry (PAGCOR)

PAGCOR požaduje, aby kasína prehodnotili svoje rizikové profily a prispôsobili svoje súčasné postupy identifikovaným rizikám. To zahŕňa komplexnejšiu náležitú starostlivosť o zákazníkov, ktorá pokrýva kontroly skutočného vlastníctva, preskúmanie zdrojov finančných prostriedkov, preskúmanie zdrojov majetku, kontroly sankcií a kontroly politicky exponovaných osôb (PEP). Zintenzívni sa aj monitorovanie rýchlych výberov, veľkých nákupov žetónov, obmedzených herných aktivít a prevodov finančných prostriedkov cez rôzne herné kanály. PAGCOR vyžaduje lepšie údaje na úrovni zákazníkov na detekciu podozrivých vzorcov a rekonštrukciu histórie transakcií v prípade potreby.

Pozadie

Filipínsky úrad pre hazardné hry, PAGCOR, má dvojakú úlohu prevádzkovateľa kasína aj regulátora. PAGCOR však plánuje v budúcnosti odstúpiť od prevádzkovania kasín a zamerať sa výlučne na reguláciu, ako naznačujú predchádzajúce správy. Toto rozhodnutie má za cieľ zlepšiť efektívnosť a dôveryhodnosť jeho regulačnej práce. Súčasné opatrenia AML a CTF sú významným krokom týmto smerom. Prioritou je prísnejšie sledovanie VIP zákazníkov, vzťahov s usporiadateľmi (junket operators) a iných účtov s vysokou hodnotou. Usporiadatelia, ktorí sú promotérmi prinášajúcimi hráčov s vysokými stávkami do kasín, dlho priťahujú pozornosť regulátorov kvôli ich potenciálu komplikovať dohľad nad finančnými prostriedkami hráčov. Zvýšený dohľad sa bude týkať aj hotovostných a žetónových aktivít, elektronických hazardných hier, kvality podávania správ a prevádzkovateľov s vyššou expozíciou voči rizikovejším obchodným segmentom. PAGCOR varuje, že nedostatočné zohľadnenie sektorového hodnotenia môže ovplyvniť dohľadné prehľady alebo donucovacie opatrenia. Okrem toho PAGCOR zvažuje úplný zákaz reklamy hazardných hier na zlepšenie verejného vnímania a ochrany hráčov. Už existuje zákaz reklamy počas hlavných večerných hodín. Paralelne sa sprísňujú pravidlá „Poznaj svojho zákazníka“ (KYC), vrátane dvojkrokového overovacieho procesu s platnými preukazmi totožnosti vydanými vládou a selfie v reálnom čase.

Prečo je to dôležité pre nemeckých hráčov

Pre nemeckých hráčov žijúcich a hrajúcich v Nemecku nemajú tieto sprísnené predpisy na Filipínach žiadny priamy vplyv. Rozhodujúce sú tu pravidlá a predpisy Spoločného úradu pre hazardné hry nemeckých spolkových krajín (GGL). Medzištátna dohoda o hazardných hrách z roku 2021 (GlüStV 2021) zaviedla v Nemecku prísnu reguláciu na zabezpečenie ochrany hráčov a prevenciu prania špinavých peňazí. Nemeckí hráči môžu hrať iba u poskytovateľov online hazardných hier licencovaných GGL a uvedených na jeho oficiálnom bielom zozname. Títo poskytovatelia podliehajú prísnym podmienkam, ktoré ďaleko presahujú to, čo niekedy vidíme v iných jurisdikciách. Zahŕňajú napríklad maximálnu stávku 1 EUR na zatočenie na hracích automatoch a mesačný limit vkladu 1 000 EUR, ktorý sa monitoruje prostredníctvom centrálneho systému LUGAS. LUGAS zabezpečuje, že hráči neprekračujú tieto limity ani u viacerých poskytovateľov. Bonusové ponuky sú vysoko obmedzené a nesmú byť spojené s nadmerne vysokými požiadavkami na stávkovanie. Tieto opatrenia majú zabrániť závislosti od hazardných hier a zabezpečiť, aby hazardné hry prebiehali bezpečne a zodpovedne.

Čo to znamená pre kasína s licenciou od GGL

Situácia na Filipínach podčiarkuje globálny význam robustných kontrol AML. Kasína s licenciou od GGL v Nemecku už podliehajú veľmi vysokým štandardom týkajúcim sa prevencie prania špinavých peňazí a ochrany hráčov. Musia implementovať komplexné procesy KYC na overenie identity hráčov a zabezpečenie transparentnosti týkajúcej sa pôvodu finančných prostriedkov. Pravidelné audity a úzka spolupráca s finančnými orgánmi sú štandardnou praxou. Monitorovanie transakcií je vysoko sofistikované na rýchle odhalenie a nahlásenie podozrivých aktivít. Tieto neustále revízie a úpravy predpisov sú nevyhnutné na udržanie najvyššej úrovne ochrany pred kriminalitou a závislosťou od hazardných hier. Nemecké predpisy by mohli dokonca slúžiť ako model pre regióny ako Filipíny, keďže už teraz smerujú k vysokému stupňu transparentnosti a identifikácie hráčov.