PAGCOR aperta controlos anti-branqueamento de capitais para casinos filipinos

A Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR) ordenou que os casinos licenciados e prestadores de serviços reforçassem os seus controlos de combate ao branqueamento de capitais (AML) e ao financiamento do terrorismo (CTF). Esta diretiva segue uma revisão abrangente que identificou elevados riscos de branqueamento de capitais e riscos médios-altos de financiamento do terrorismo dentro da indústria. As novas diretrizes visam garantir que os operadores implementem medidas práticas de conformidade, em vez de dependerem apenas de políticas escritas. Estas medidas aplicam-se tanto a casinos terrestres como aos seus prestadores de serviços de apoio. A PAGCOR sublinha assim o seu compromisso de salvaguardar a integridade do setor de jogo filipino. Este é um passo crucial para aderir aos padrões internacionais e combater atividades criminosas. Esforços semelhantes também são observados em outras regiões de jogo asiáticas, como Goa, Índia, onde o governo também aprovou novas regras para apertar a supervisão dos casinos, visando aumentar a transparência e combater o branqueamento de capitais. Lá, o Comissário de Jogo recebeu novos poderes de aplicação, incluindo a capacidade de encerrar casinos por não conformidade ou impor multas financeiras de até INR7.5 milhões (aproximadamente US$81,000).

Números e factos A revisão da PAGCOR cobriu o período de 2021 a 2024. Avaliou o risco de branqueamento de capitais como “elevado” e o risco de financiamento do terrorismo como “médio-alto”. A PAGCOR esclareceu que, durante este período, não foram encontrados casos confirmados de financiamento do terrorismo envolvendo um casino regulamentado. No entanto, a autoridade exige que os operadores tratem o financiamento do terrorismo como um risco separado nas suas avaliações internas. As áreas de risco identificadas incluem atividades com muito dinheiro, grandes transações, junkets, jogos VIP, jogos eletrónicos, canais remotos e transferências transfronteiriças de fundos. De acordo com o chefe da PAGCOR, Alejandro Tengco, existem cerca de dez milhões de jogadores online ativos nas Filipinas. No entanto, apenas 32 milhões de utilizadores estão registados, pois muitos jogadores usam várias contas.

“À medida que o jogo digital continua a crescer, a PAGCOR implementou atualizações regulamentares significativas para proteger os jogadores, promover a transparência e garantir que o jogo online opera num ambiente seguro e bem regulamentado.” - Alejandro Tengco, Chefe da Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR)

A PAGCOR exige que os casinos reavaliem os seus perfis de risco e adaptem os seus procedimentos atuais aos riscos identificados. Isso inclui uma diligência devida ao cliente mais abrangente, cobrindo verificações de propriedade beneficiária, revisões da origem dos fundos, revisões da origem da riqueza, triagem de sanções e verificações de pessoas politicamente expostas (PEPs). O monitoramento de resgates rápidos, grandes compras, atividades de jogo limitadas e transferências de fundos através de diferentes canais de jogo também será intensificado. A PAGCOR exige melhores dados ao nível do cliente para detetar padrões suspeitos e reconstruir históricos de transações quando necessário.

Contexto A autoridade de jogo filipina, PAGCOR, tem um duplo papel como operadora de casino e reguladora. No entanto, a PAGCOR planeia retirar-se das operações de casino no futuro e focar-se exclusivamente na regulação, como sugerido por relatórios anteriores. Esta decisão visa aumentar a eficiência e a credibilidade do seu trabalho regulatório. As atuais medidas AML e CTF são um passo significativo nesta direção. Uma fiscalização mais rigorosa dos clientes VIP, relações com junkets e outras contas de alto valor é uma prioridade. Os junkets, que são promotores terceirizados que trazem jogadores de alto risco para os casinos, há muito atraem a atenção regulatória devido ao seu potencial para complicar a supervisão dos fundos dos jogadores. A atividade de numerário e fichas, jogos eletrónicos, qualidade de relatórios e operadores com maior exposição a segmentos de negócios mais arriscados também receberão supervisão aumentada. A PAGCOR avisa que a consideração insuficiente da avaliação do setor poderá afetar as revisões de supervisão ou ações de aplicação. Além disso, a PAGCOR está a considerar uma proibição completa de anúncios de jogo para melhorar a perceção pública e a proteção do jogador. Uma proibição de publicidade durante o horário nobre da noite já existe. Em paralelo, as regras Know Your Customer (KYC) estão a ser apertadas, incluindo um processo de verificação em duas etapas com IDs governamentais válidos e selfies em tempo real.

Porque é importante para jogadores alemães Para os jogadores alemães que vivem e jogam na Alemanha, estas regulamentações apertadas nas Filipinas não têm impacto direto. As regras e regulamentos da Autoridade Conjunta de Jogo Alemã dos Estados Federais (GGL) são decisivos aqui. O Tratado Interestadual sobre Jogo de 2021 (GlüStV 2021) introduziu regulamentação rigorosa na Alemanha para garantir a proteção do jogador e prevenir o branqueamento de capitais. Os jogadores alemães só podem jogar em fornecedores de jogos online licenciados pela GGL e listados na sua lista oficial. Estes fornecedores estão sujeitos a condições rigorosas que vão muito além do que por vezes vemos noutras jurisdições. Incluem, por exemplo, um máximo de 1 Euro por rodada em máquinas de slot e um limite de depósito mensal de 1.000 Euros, que é monitorizado através do sistema central LUGAS. O LUGAS garante que os jogadores não excedam estes limites, mesmo através de vários fornecedores. As ofertas de bónus são altamente restritas e não devem estar ligadas a requisitos de apostas excessivamente altos. Estas medidas visam prevenir o vício do jogo e garantir que o jogo ocorre de forma segura e responsável.

O que significa para casinos licenciados pela GGL A situação nas Filipinas destaca a importância global de controlos AML robustos. Os casinos licenciados pela GGL na Alemanha já estão sujeitos a padrões muito elevados no que diz respeito à prevenção do branqueamento de capitais e proteção do jogador. Devem implementar processos KYC abrangentes para verificar as identidades dos jogadores e garantir a transparência quanto à origem dos fundos. Auditorias regulares e estreita colaboração com as autoridades financeiras são prática padrão. A monitorização de transações é altamente sofisticada para detetar e relatar rapidamente atividades suspeitas. Estas revisões e ajustes contínuos às regulamentações são necessários para manter o mais alto nível de proteção contra o crime e o vício do jogo. As regulamentações alemãs podem até servir de modelo para regiões como as Filipinas, pois já visam um alto grau de transparência e identificação do jogador.