PAGCOR zaostrza kontrole przeciwdziałania praniu pieniędzy w filipińskich kasynach

Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR) nakazała licencjonowanym kasynom i dostawcom usług wzmocnienie kontroli w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CTF). Dyrektywa ta jest wynikiem kompleksowego przeglądu, który zidentyfikował wysokie ryzyko prania pieniędzy i średnio-wysokie ryzyko finansowania terroryzmu w branży. Nowe wytyczne mają na celu zapewnienie, że operatorzy wdrażają praktyczne środki zgodności, a nie polegają jedynie na pisemnych politykach. Środki te dotyczą zarówno kasyn naziemnych, jak i ich dostawców usług. PAGCOR podkreśla tym samym swoje zaangażowanie w ochronę integralności filipińskiego sektora hazardowego. Jest to kluczowy krok w kierunku przestrzegania międzynarodowych standardów i ograniczania działalności przestępczej. Podobne wysiłki obserwuje się również w innych azjatyckich regionach hazardowych, takich jak Goa w Indiach, gdzie rząd również zatwierdził nowe przepisy zaostrzające nadzór nad kasynami, mające na celu zwiększenie przejrzystości i walkę z praniem pieniędzy. Tam Komisja ds. Gier otrzymała nowe uprawnienia wykonawcze, w tym możliwość zamknięcia kasyn za nieprzestrzeganie przepisów lub nałożenia kar finansowych w wysokości do 7,5 miliona INR (około 81 000 USD).

Liczby i fakty

Przegląd PAGCOR objął okres od 2021 do 2024 roku. Ryzyko prania pieniędzy oceniono jako „wysokie", a ryzyko finansowania terroryzmu jako „średnio-wysokie". PAGCOR wyjaśnił, że w tym okresie nie znaleziono żadnych potwierdzonych przypadków finansowania terroryzmu z udziałem regulowanego kasyna. Niemniej jednak organ wymaga od operatorów traktowania finansowania terroryzmu jako oddzielnego ryzyka w ich wewnętrznych ocenach. Zidentyfikowane obszary ryzyka obejmują działalność związaną z dużą ilością gotówki, duże transakcje, junkety, gry VIP, gry elektroniczne, kanały zdalne i transgraniczne transfery środków. Według szefa PAGCOR, Alejandro Tengco, na Filipinach jest około dziesięciu milionów aktywnych graczy online. Jednak tylko 32 miliony użytkowników jest zarejestrowanych, ponieważ wielu graczy korzysta z wielu kont.

„W miarę rozwoju gier cyfrowych, PAGCOR wprowadził znaczące usprawnienia regulacyjne w celu ochrony graczy, promowania przejrzystości i zapewnienia, że gry online działają w bezpiecznym i dobrze uregulowanym środowisku.” - Alejandro Tengco, szef Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR)

PAGCOR wymaga od kasyn ponownej oceny ich profili ryzyka i dostosowania bieżących procedur do zidentyfikowanych ryzyk. Obejmuje to bardziej kompleksowe badanie due diligence klienta, obejmujące sprawdzanie rzeczywistych beneficjentów, przeglądy źródeł środków, przeglądy majątków, sprawdzanie list sankcyjnych i osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP). Zintensyfikowane zostanie również monitorowanie szybkich wypłat, dużych zakupów żetonów, ograniczonej aktywności w grze i transferów środków między różnymi kanałami gier. PAGCOR wymaga lepszych danych na poziomie klienta w celu wykrywania podejrzanych wzorców i odtwarzania historii transakcji w razie potrzeby.

Tło

Filipiński organ ds. hazardu, PAGCOR, pełni podwójną rolę zarówno operatora kasyna, jak i regulatora. Jednak PAGCOR planuje w przyszłości wycofać się z działalności kasynowej i skupić się wyłącznie na regulacji, zgodnie z wcześniejszymi doniesieniami. Decyzja ta ma na celu zwiększenie efektywności i wiarygodności jego pracy regulacyjnej. Obecne środki AML i CTF są znaczącym krokiem w tym kierunku. Zwiększona kontrola klientów VIP, relacji z junketami i innych kont o wysokiej wartości jest priorytetem. Junkety, czyli promotorzy zewnętrzni przywożący graczy o wysokich stawkach do kasyn, od dawna przyciągają uwagę regulatorów ze względu na ich potencjał do komplikowania nadzoru nad funduszami graczy. Działalność związana z gotówką i żetonami, gry elektroniczne, jakość raportowania oraz operatorzy z większą ekspozycją na bardziej ryzykowne segmenty biznesowe będą również objęci zwiększonym nadzorem. PAGCOR ostrzega, że niedostateczne uwzględnienie oceny sektora może wpłynąć na przeglądy nadzorcze lub działania egzekucyjne. Ponadto PAGCOR rozważa całkowity zakaz reklam hazardowych w celu poprawy postrzegania publicznego i ochrony graczy. Zakaz reklam w godzinach wieczornych już obowiązuje. Równolegle zaostrzane są zasady Know Your Customer (KYC), w tym dwuetapowy proces weryfikacji za pomocą ważnych identyfikatorów rządowych i selfie w czasie rzeczywistym.

Dlaczego to ważne dla niemieckich graczy

Dla niemieckich graczy mieszkających i grających w Niemczech, zaostrzone przepisy na Filipinach nie mają bezpośredniego wpływu. Decydujące są przepisy i regulacje niemieckiego Wspólnego Urzędu ds. Hazardu (GGL). Międzyrządowy Traktat o Grach Hazardowych 2021 (GlüStV 2021) wprowadził w Niemczech ścisłe regulacje w celu zapewnienia ochrony graczy i zapobiegania praniu pieniędzy. Niemieckim graczom wolno grać tylko u dostawców gier hazardowych online licencjonowanych przez GGL i znajdujących się na jego oficjalnej białej liście. Dostawcy ci podlegają rygorystycznym warunkom, które znacznie wykraczają poza to, co czasami widzimy w innych jurysdykcjach. Obejmują one na przykład maksymalny zakład w wysokości 1 euro na spin na automatach i miesięczny limit depozytu w wysokości 1000 euro, który jest monitorowany za pośrednictwem centralnego systemu LUGAS. LUGAS zapewnia, że gracze nie przekraczają tych limitów nawet u wielu dostawców. Oferty bonusowe są mocno ograniczone i nie mogą być związane z nadmiernie wysokimi wymogami dotyczącymi obrotu. Środki te mają na celu zapobieganie uzależnieniom od hazardu i zapewnienie bezpiecznego i odpowiedzialnego hazardu.

Co to oznacza dla kasyn z licencją GGL

Sytuacja na Filipinach podkreśla globalne znaczenie solidnych kontroli AML. Kasyna z licencją GGL w Niemczech już podlegają bardzo wysokim standardom w zakresie zapobiegania praniu pieniędzy i ochrony graczy. Muszą one wdrażać kompleksowe procesy KYC w celu weryfikacji tożsamości graczy i zapewnienia przejrzystości pochodzenia środków. Regularne audyty i ścisła współpraca z organami finansowymi są standardową praktyką. Monitorowanie transakcji jest wysoce wyrafinowane, aby szybko wykrywać i zgłaszać podejrzane działania. Te ciągłe przeglądy i dostosowania przepisów są konieczne, aby utrzymać najwyższy poziom ochrony przed przestępczością i uzależnieniami od hazardu. Niemieckie przepisy mogłyby nawet służyć jako wzór dla regionów takich jak Filipiny, ponieważ już dążą do wysokiego stopnia przejrzystości i identyfikacji graczy.