PAGCOR Intensifică Controalele Anti-Spălare de Bani pentru Cazinourile din Filipine

Autoritatea de Divertisment și Jocuri de Noroc din Filipine (PAGCOR) a dispus cazinourilor licențiate și furnizorilor de servicii să își consolideze controalele anti-spălare de bani (AML) și de combatere a finanțării terorismului (CTF). Această directivă urmează unei revizuiri cuprinzătoare care a identificat riscuri ridicate de spălare de bani și riscuri medii-ridicate de finanțare a terorismului în cadrul industriei. Noile orientări vizează asigurarea faptului că operatorii implementează măsuri practice de conformitate, în loc să se bazeze doar pe politici scrise. Aceste măsuri se aplică atât cazinourilor terestre, cât și furnizorilor lor de servicii de suport. PAGCOR subliniază astfel angajamentul său față de salvgardarea integrității sectorului jocurilor de noroc din Filipine. Acesta este un pas crucial către aderarea la standardele internaționale și combaterea activităților criminale. Eforturi similare sunt observate și în alte regiuni de jocuri de noroc din Asia, precum Goa, India, unde guvernul a aprobat, de asemenea, noi reguli pentru a înăspri supravegherea cazinourilor, cu scopul de a crește transparența și de a combate spălarea de bani. Acolo, Comisarul pentru Jocuri de Noroc a primit noi puteri de aplicare, inclusiv capacitatea de a închide cazinourile pentru neconformitate sau de a impune penalități financiare de până la 7,5 milioane INR (aproximativ 81.000 USD).

Numere și fapte

Revizuirea PAGCOR a acoperit perioada 2021-2024. A evaluat riscul de spălare de bani ca fiind „ridicat” și riscul de finanțare a terorismului ca fiind „mediu-ridicat”. PAGCOR a clarificat că, în această perioadă, nu au fost găsite cazuri confirmate de finanțare a terorismului care să implice un cazinou reglementat. Cu toate acestea, autoritatea cere operatorilor să trateze finanțarea terorismului ca un risc separat în evaluările lor interne. Ariile cu risc identificate includ activitățile cu mult cash, tranzacțiile mari, /junketul (promotorii), jocurile VIP, jocurile electronice, canalele la distanță și transferurile de fonduri transfrontaliere. Potrivit șefului PAGCOR, Alejandro Tengco, există aproximativ zece milioane de jucători online activi în Filipine. Cu toate acestea, doar 32 de milioane de utilizatori sunt înregistrați, deoarece mulți jucători folosesc mai multe conturi.

„Pe măsură ce jocurile de noroc digitale continuă să crească, PAGCOR a implementat actualizări regulatorii semnificative pentru a proteja jucătorii, a promova transparența și a asigura că jocurile de noroc online operează într-un mediu securizat și bine reglementat.” - Alejandro Tengco, Șef al Autorității de Divertisment și Jocuri de Noroc din Filipine (PAGCOR)

PAGCOR cere cazinourilor să își reevalueze profilurile de risc și să își adapteze procedurile curente la riscurile identificate. Acest lucru include o diligență sporită față de clienți, care acoperă verificarea proprietarilor beneficiari, revizuirea sursei fondurilor, revizuirea averii, verificarea sancțiunilor și verificarea persoanelor expuse politic (PEP). De asemenea, va fi intensificată monitorizarea răscumpărărilor rapide, a /buy-in-urilor mari, a activităților cu jocuri limitate și a transferurilor de fonduri între diferite canale de joc. PAGCOR necesită date mai bune la nivel de client pentru a detecta modele suspecte și pentru a reconstrui istoricul tranzacțiilor, atunci când este necesar.

Context

Autoritatea filipineză de reglementare a jocurilor de noroc, PAGCOR, are un rol dual, fiind atât operator de cazinou, cât și regulator. Cu toate acestea, PAGCOR intenționează să se retragă din operațiunile de cazinou în viitor și să se concentreze exclusiv pe reglementare, așa cum au sugerat rapoarte anterioare. Această decizie vizează creșterea eficienței și credibilității activității sale de reglementare. Măsurile AML și CTF actuale sunt un pas important în această direcție. O examinare mai atentă a clienților VIP, a relațiilor cu /junketul și a altor conturi de mare valoare este o prioritate. /Junketurile, care sunt promotori terți care aduc jucători cu miză mare la cazinouri, au atras de multă vreme atenția reglementatorilor datorită potențialului lor de a complica supravegherea fondurilor jucătorilor. Activitatea de numerar și chipuri, jocurile electronice, calitatea raportării și operatorii cu o expunere mai mare la segmente de afaceri mai riscante vor primi, de asemenea, o supraveghere sporită. PAGCOR avertizează că o considerație insuficientă a evaluării sectorului ar putea afecta revizuirile de supraveghere sau acțiunile de aplicare. În plus, PAGCOR ia în considerare interzicerea completă a publicității jocurilor de noroc pentru a îmbunătăți percepția publică și protecția jucătorilor. O interdicție a publicității în timpul orelor de vârf de seară există deja. În paralel, se înăspresc regulile Know Your Customer (KYC), inclusiv un proces de verificare în doi pași cu ID-uri guvernamentale valide și selfie-uri în timp real.

De ce contează pentru jucătorii germani

Pentru jucătorii germani care locuiesc și joacă jocuri de noroc în Germania, aceste reglementări înăsprite din Filipine nu au niciun impact direct. Regulile și reglementările Autorității Comune de Jocuri de Noroc a Statelor Federale germane (GGL) sunt decisive aici. Tratatul Interstatal privind Jocurile de Noroc 2021 (GlüStV 2021) a introdus o reglementare strictă în Germania pentru a asigura protecția jucătorilor și prevenirea spălării de bani. Jucătorii germani au voie să joace doar la furnizorii de jocuri de noroc online licențiați de GGL și listați pe whitelista sa oficială. Acești furnizori sunt supuși unor condiții stricte care depășesc cu mult ceea ce vedem uneori în alte jurisdicții. Acestea includ, de exemplu, o miză maximă de 1 euro per spin la slot machines și o limită lunară de depunere de 1.000 de euro, care este monitorizată prin sistemul central LUGAS. LUGAS asigură că jucătorii nu depășesc aceste limite nici chiar la mai mulți furnizori. Ofertele bonus sunt foarte restricționate și nu trebuie legate de cerințe de pariere excesiv de mari. Aceste măsuri vizează prevenirea dependenței de jocurile de noroc și asigurarea că jocurile de noroc au loc în siguranță și în mod responsabil.

Ce înseamnă pentru cazinourile licențiate GGL

Situația din Filipine evidențiază importanța globală a controalelor robuste AML. Cazinourile licențiate GGL din Germania sunt deja supuse unor standarde foarte înalte privind prevenirea spălării banilor și protecția jucătorilor. Ele trebuie să implementeze procese KYC cuprinzătoare pentru a verifica identitatea jucătorilor și pentru a asigura transparența cu privire la originea fondurilor. Auditurile regulate și colaborarea strânsă cu autoritățile financiare sunt practici standard. Monitorizarea tranzacțiilor este foarte sofisticată pentru a detecta și raporta rapid activitățile suspecte. Aceste revizuiri continue și ajustări ale reglementărilor sunt necesare pentru a menține cel mai înalt nivel de protecție împotriva criminalității și a dependenței de jocurile de noroc. Reglementările germane ar putea chiar servi drept model pentru regiuni precum Filipine, deoarece vizează deja un grad înalt de transparență și identificare a jucătorilor.