PAGCOR inasprisce i controlli anti-riciclaggio per i casinò filippini

La Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR) ha ordinato ai casinò autorizzati e ai fornitori di servizi di rafforzare i loro controlli anti-riciclaggio di denaro (AML) e di contrasto al finanziamento del terrorismo (CTF). Questa direttiva fa seguito a una revisione completa che ha identificato elevati rischi di riciclaggio di denaro e rischi medio-alti di finanziamento del terrorismo all'interno del settore. Le nuove linee guida mirano a garantire che gli operatori implementino misure di conformità pratiche piuttosto che affidarsi semplicemente a politiche scritte. Queste misure si applicano sia ai casinò terrestri che ai loro fornitori di servizi di supporto. La PAGCOR sottolinea così il suo impegno a salvaguardare l'integrità del settore del gioco d'azzardo filippino. Questo è un passo cruciale verso l'adesione agli standard internazionali e la repressione delle attività criminali. Sforzi simili sono osservati anche in altre regioni asiatiche del gioco d'azzardo, come Goa, in India, dove il governo ha anche approvato nuove regole per inasprire la supervisione dei casinò, mirando ad aumentare la trasparenza e a combattere il riciclaggio di denaro. Lì, al Commissario per il gioco d'azzardo sono stati concessi nuovi poteri di applicazione, inclusa la capacità di chiudere i casinò per non conformità o imporre sanzioni finanziarie fino a INR7.5 milioni (circa US$81,000).

Numeri e fatti La revisione di PAGCOR ha coperto il periodo dal 2021 al 2024. Ha valutato il rischio di riciclaggio di denaro come “alto” e il rischio di finanziamento del terrorismo come “medio-alto”. PAGCOR ha chiarito che durante questo periodo non sono stati trovati casi confermati di finanziamento del terrorismo che coinvolgessero un casinò regolamentato. Ciononostante, l'autorità richiede agli operatori di trattare il finanziamento del terrorismo come un rischio separato nelle loro valutazioni interne. Le aree a rischio identificate includono attività ad alta intensità di contante, grandi transazioni, junket, giochi VIP, giochi elettronici, canali remoti e trasferimenti transfrontalieri di fondi. Secondo il capo di PAGCOR, Alejandro Tengco, ci sono circa dieci milioni di giocatori online attivi nelle Filippine. Tuttavia, sono registrati solo 32 milioni di utenti, poiché molti giocatori utilizzano più account.

“Mentre il gioco digitale continua a crescere, PAGCOR ha implementato significativi aggiornamenti normativi per proteggere i giocatori, promuovere la trasparenza e garantire che il gioco online operi in un ambiente sicuro e ben regolamentato.” - Alejandro Tengco, Capo della Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR)

PAGCOR richiede ai casinò di rivalutare i loro profili di rischio e di adattare le loro attuali procedure ai rischi identificati. Ciò include una due diligence del cliente più completa, che copre controlli sulla proprietà effettiva, revisioni della fonte dei fondi, revisioni della fonte di ricchezza, screening delle sanzioni e controlli sulle persone politicamente esposte (PEP). Sarà intensificato anche il monitoraggio di riscatti rapidi, grandi acquisti, attività di gioco limitate e trasferimenti di fondi tra diversi canali di gioco. PAGCOR richiede dati più precisi a livello del cliente per rilevare schemi sospetti e ricostruire la cronologia delle transazioni quando necessario.

Contesto L'autorità filippina per il gioco d'azzardo, PAGCOR, ha un duplice ruolo di operatore di casinò e regolatore. Tuttavia, PAGCOR prevede di ritirarsi dalle operazioni di casinò in futuro e di concentrarsi esclusivamente sulla regolamentazione, come suggerito da rapporti precedenti. Questa decisione mira a migliorare l'efficienza e la credibilità del suo lavoro regolatorio. Le attuali misure AML e CTF sono un passo significativo in questa direzione. Un controllo più rigoroso dei clienti VIP, delle relazioni con i junket e di altri conti di alto valore è una priorità. I junket, che sono promotori di terze parti che portano giocatori con puntate elevate nei casinò, hanno da tempo attirato l'attenzione delle autorità di regolamentazione a causa del loro potenziale di complicare la supervisione dei fondi dei giocatori. L'attività di contanti e fiches, il gioco elettronico, la qualità dei rapporti e gli operatori con una maggiore esposizione a segmenti di attività più rischiosi riceveranno anche una maggiore supervisione. PAGCOR avverte che una considerazione insufficiente della valutazione del settore potrebbe influire sulle revisioni di supervisione o sulle azioni esecutive. Inoltre, PAGCOR sta prendendo in considerazione un divieto completo di pubblicità sul gioco d'azzardo per migliorare la percezione pubblica e la protezione dei giocatori. Un divieto di pubblicità durante le serate in prima serata esiste già. Parallelamente, le regole Know Your Customer (KYC) vengono inasprite, includendo un processo di verifica in due fasi con documenti d'identità governativi validi e selfie in tempo reale.

Perché è importante per i giocatori tedeschi Per i giocatori tedeschi che vivono e giocano in Germania, queste normative rafforzate nelle Filippine non hanno un impatto diretto. Le regole e i regolamenti dell'Autorità congiunta tedesca per il gioco d'azzardo dei Bundesländer (GGL) sono qui decisivi. Il Trattato interstatale sul gioco d'azzardo del 2021 (GlüStV 2021) ha introdotto una rigorosa regolamentazione in Germania per garantire la protezione dei giocatori e prevenire il riciclaggio di denaro. I giocatori tedeschi sono autorizzati a giocare solo presso fornitori di giochi d'azzardo online autorizzati dalla GGL e elencati nella sua lista bianca ufficiale. Questi fornitori sono soggetti a condizioni rigorose che vanno ben oltre ciò che a volte vediamo in altre giurisdizioni. Queste includono, ad esempio, una puntata massima di 1 euro per spin sulle slot machine e un limite di deposito mensile di 1.000 euro, che viene monitorato tramite il sistema centrale LUGAS. LUGAS garantisce che i giocatori non superino questi limiti anche su più fornitori. Le offerte bonus sono altamente limitate e non devono essere legate a requisiti di scommessa eccessivamente elevati. Queste misure mirano a prevenire la dipendenza dal gioco d'azzardo e a garantire che il gioco d'azzardo si svolga in modo sicuro e responsabile.

Cosa significa per i casinò con licenza GGL La situazione nelle Filippine evidenzia l'importanza globale di robusti controlli AML. I casinò con licenza GGL in Germania sono già soggetti a standard molto elevati per quanto riguarda la prevenzione del riciclaggio di denaro e la protezione dei giocatori. Devono implementare processi KYC completi per verificare l'identità dei giocatori e garantire la trasparenza sull'origine dei fondi. Audit regolari e stretta collaborazione con le autorità finanziarie sono pratiche standard. Il monitoraggio delle transazioni è altamente sofisticato per rilevare e segnalare rapidamente attività sospette. Queste revisioni e gli aggiustamenti continui delle normative sono necessari per mantenere il più alto livello di protezione contro il crimine e la dipendenza dal gioco d'azzardo. Le normative tedesche potrebbero persino servire da modello per regioni come le Filippine, poiché mirano già a un alto grado di trasparenza e identificazione del giocatore.