PAGCOR ужесточает контроль по борьбе с отмыванием денег в казино Филиппин

Филиппинская корпорация по развлечениям и играм (PAGCOR) предписала лицензированным казино и поставщикам услуг усилить меры контроля по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF). Это указание последовало за комплексным обзором, который выявил высокие риски отмывания денег и средне-высокие риски финансирования терроризма в отрасли. Новые руководящие принципы направлены на то, чтобы операторы внедряли практические меры соответствия, а не просто полагались на письменные политики. Эти меры применяются как к наземным казино, так и к их поставщикам услуг. Таким образом, PAGCOR подчеркивает свою приверженность обеспечению честности филиппинского игорного сектора. Это важный шаг к соблюдению международных стандартов и пресечению преступной деятельности. Аналогичные усилия наблюдаются и в других азиатских игорных регионах, таких как Гоа, Индия, где правительство также одобрило новые правила для усиления надзора за казино с целью повышения прозрачности и борьбы с отмыванием денег. Там Комиссару по играм были предоставлены новые правоприменительные полномочия, включая возможность закрытия казино за несоблюдение требований или наложения финансовых штрафов в размере до 7,5 млн индийских рупий (примерно 81 000 долларов США).

Цифры и факты

Обзор PAGCOR охватил период с 2021 по 2024 год. Риск отмывания денег был оценен как «высокий», а риск финансирования терроризма — как «средне-высокий». PAGCOR уточнила, что за этот период не было выявлено подтвержденных случаев финансирования терроризма с участием регулируемого казино. Тем не менее, ведомство требует от операторов рассматривать финансирование терроризма как отдельный риск во внутренних оценках. Выявленные рискованные области включают операции с большим объемом наличных, крупные транзакции, услуги джанкет-операторов, VIP-игры, электронные игры, удаленные каналы и трансграничные переводы средств. По словам главы PAGCOR Алехандро Тенгко, на Филиппинах насчитывается около десяти миллионов активных онлайн-игроков. Однако зарегистрировано только 32 миллиона пользователей, поскольку многие игроки используют несколько учетных записей.

«По мере роста цифровых игр PAGCOR внедрил значительные регуляторные обновления для защиты игроков, содействия прозрачности и обеспечения того, чтобы онлайн-игры работали в безопасной и хорошо регулируемой среде.» - Алехандро Тенгко, глава Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR)

PAGCOR требует от казино пересмотреть свои профили рисков и адаптировать текущие процедуры к выявленным рискам. Это включает более комплексную проверку клиентов (due diligence), охватывающую проверку конечных бенефициаров, анализ источников средств, анализ источников богатства, проверку по санкционным спискам и проверку политически значимых лиц (PEP). Также будет усилен мониторинг быстрых выплат, крупных покупок фишек, ограниченной игровой активности и переводов средств между различными игровыми каналами. PAGCOR требует лучших данных на уровне клиентов для выявления подозрительных закономерностей и восстановления истории транзакций при необходимости.

Предпосылки

Филиппинский игорный регулятор PAGCOR выполняет двойную роль — оператора казино и регулятора. Однако PAGCOR планирует в будущем отказаться от деятельности казино и сосредоточиться исключительно на регулировании, как указывалось в предыдущих отчетах. Это решение направлено на повышение эффективности и авторитетности его регулирующей деятельности. Текущие меры AML и CTF являются важным шагом в этом направлении. Приоритетом является более тщательное изучение VIP-клиентов, отношений с джанкет-операторами и других счетов с высокой стоимостью. Джанкет-операторы, которые являются сторонними промоутерами, привлекающими игроков с высокими ставками в казино, давно привлекают внимание регуляторов из-за их потенциала усложнять надзор за средствами игроков. Увеличенный надзор также будет осуществляться за операциями с наличными и фишками, электронными играми, качеством отчетности и операторами с большим риском в более рискованных сегментах бизнеса. PAGCOR предупреждает, что недостаточное внимание к оценке сектора может повлиять на надзорные проверки или правоприменительные действия. Кроме того, PAGCOR рассматривает полный запрет рекламы азартных игр для улучшения общественного восприятия и защиты игроков. Запрет на рекламу в вечерние часы уже действует. Параллельно ужесточаются правила «Знай своего клиента» (KYC), включая двухэтапный процесс верификации с использованием действительных государственных удостоверений личности и селфи в реальном времени.

Почему это важно для немецких игроков

Для немецких игроков, проживающих и играющих в Германии, эти ужесточенные правила на Филиппинах не имеют прямого влияния. Решающими являются правила и нормы Совместного игорного управления земель Германии (GGL). Федеральный договор об азартных играх 2021 года (GlüStV 2021) ввел в Германии строгие правила для обеспечения защиты игроков и предотвращения отмывания денег. Немецким игрокам разрешено играть только у поставщиков онлайн-азартных игр, лицензированных GGL и внесенных в его официальный белый список. Эти поставщики подпадают под действие строгих условий, которые значительно превосходят то, что мы иногда видим в других юрисдикциях. Например, они включают максимальную ставку в 1 евро за спин на игровых автоматах и ежемесячный лимит депозита в 1000 евро, который контролируется центральной системой LUGAS. LUGAS гарантирует, что игроки не превышают эти лимиты даже при использовании нескольких провайдеров. Бонусные предложения строго ограничены и не могут быть связаны с чрезмерно высокими требованиями к отыгрышу. Эти меры направлены на предотвращение игровой зависимости и обеспечение безопасной и ответственной игры.

Что это значит для казино, лицензированных GGL

Ситуация на Филиппинах подчеркивает глобальную важность надежного контроля AML. Казино, имеющие лицензию GGL в Германии, уже подчиняются очень высоким стандартам в области предотвращения отмывания денег и защиты игроков. Они должны внедрять комплексные процессы KYC для проверки личности игроков и обеспечения прозрачности происхождения средств. Регулярные аудиты и тесное сотрудничество с финансовыми органами являются стандартной практикой. Мониторинг транзакций является высокосовершенным, чтобы быстро выявлять и сообщать о подозрительных действиях. Эти постоянные обзоры и корректировки правил необходимы для поддержания высочайшего уровня защиты от преступности и игровой зависимости. Немецкие правила могут даже служить моделью для таких регионов, как Филиппины, поскольку они уже нацелены на высокую степень прозрачности и идентификации игроков.