PAGCOR endurece los controles contra el lavado de dinero para los casinos filipinos

La Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR) ha ordenado a los casinos y proveedores de servicios con licencia que refuercen sus controles contra el blanqueo de capitales (AML) y la financiación del terrorismo (CTF). Esta directriz surge de una revisión exhaustiva que identificó altos riesgos de blanqueo de capitales y riesgos medio-altos de financiación del terrorismo dentro de la industria. Las nuevas directrices buscan asegurar que los operadores implementen medidas prácticas de cumplimiento en lugar de depender únicamente de políticas escritas. Estas medidas se aplican tanto a los casinos presenciales como a sus proveedores de servicios de apoyo. PAGCOR subraya así su compromiso de salvaguardar la integridad del sector del juego filipino. Este es un paso crucial para adherirse a los estándares internacionales y combatir las actividades delictivas. Esfuerzos similares también se observan en otras regiones de juego asiáticas, como Goa, India, donde el gobierno también ha aprobado nuevas reglas para endurecer la supervisión de los casinos, con el objetivo de aumentar la transparencia y combatir el lavado de dinero. Allí, al Comisionado de Juegos se le han otorgado nuevos poderes de ejecución, incluida la capacidad de cerrar casinos por incumplimiento o imponer multas financieras de hasta INR7.5 millones (aproximadamente US$81,000).

Números y hechos La revisión de PAGCOR abarcó el período de 2021 a 2024. Evaluó el riesgo de lavado de dinero como "alto" y el riesgo de financiación del terrorismo como "medio-alto". PAGCOR aclaró que durante este período no se encontraron casos confirmados de financiación del terrorismo que involucraran a un casino regulado. No obstante, la autoridad exige a los operadores que traten la financiación del terrorismo como un riesgo separado en sus evaluaciones internas. Las áreas de riesgo identificadas incluyen actividades intensivas en efectivo, grandes transacciones, junkets, juegos VIP, juegos electrónicos, canales remotos y transferencias de fondos transfronterizas. Según el jefe de PAGCOR, Alejandro Tengco, hay alrededor de diez millones de jugadores en línea activos en Filipinas. Sin embargo, solo 32 millones de usuarios están registrados, ya que muchos jugadores usan múltiples cuentas.

“A medida que el juego digital sigue creciendo, PAGCOR ha implementado mejoras regulatorias significativas para proteger a los jugadores, promover la transparencia y garantizar que el juego en línea opere en un entorno seguro y bien regulado.” - Alejandro Tengco, Director de la Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR)

PAGCOR exige que los casinos reevalúen sus perfiles de riesgo y adapten sus procedimientos actuales a los riesgos identificados. Esto incluye una debida diligencia del cliente más exhaustiva, que cubra las verificaciones de propiedad efectiva, las revisiones del origen de los fondos, las revisiones del origen de la riqueza, el cribado de sanciones y las verificaciones de personas políticamente expuestas (PEP). También se intensificará el seguimiento de los rescates rápidos, las grandes compras, la actividad de juego limitada y las transferencias de fondos a través de diferentes canales de juego. PAGCOR exige mejores datos a nivel del cliente para detectar patrones sospechosos y reconstruir los historiales de transacciones cuando sea necesario.

Contexto La autoridad filipina de juegos de azar, PAGCOR, tiene un doble papel como operador de casino y regulador. Sin embargo, PAGCOR planea retirarse de las operaciones de casino en el futuro y centrarse únicamente en la regulación, como sugirieron informes anteriores. Esta decisión tiene como objetivo mejorar la eficiencia y credibilidad de su trabajo regulatorio. Las medidas actuales de AML y CTF son un paso significativo en esta dirección. Un escrutinio más exhaustivo de los clientes VIP, las relaciones con los junket y otras cuentas de alto valor es una prioridad. Los junket, que son promotores externos que atraen a jugadores de altas apuestas a los casinos, han atraído durante mucho tiempo la atención reguladora debido a su potencial para complicar la supervisión de los fondos de los jugadores. La actividad de efectivo y fichas, los juegos electrónicos, la calidad de los informes y los operadores con mayor exposición a segmentos de negocios más arriesgados también recibirán una mayor supervisión. PAGCOR advierte que una consideración insuficiente de la evaluación del sector podría afectar las revisiones de supervisión o las acciones de aplicación. Además, PAGCOR está considerando una prohibición total de la publicidad de juegos de azar para mejorar la percepción pública y la protección del jugador. Ya existe una prohibición de la publicidad durante el horario de máxima audiencia nocturno. Paralelamente, las reglas Know Your Customer (KYC) se están endureciendo, incluyendo un proceso de verificación de dos pasos con identificaciones gubernamentales válidas y selfies en tiempo real.

Por qué es importante para los jugadores alemanes Para los jugadores alemanes que viven y juegan en Alemania, estas regulaciones más estrictas en Filipinas no tienen un impacto directo. Las reglas y regulaciones de la Autoridad Conjunta de Juegos de Azar de los Estados Federales de Alemania (GGL) son decisivas aquí. El Tratado Interestatal sobre Juegos de Azar de 2021 (GlüStV 2021) introdujo una regulación estricta en Alemania para garantizar la protección del jugador y prevenir el lavado de dinero. Los jugadores alemanes solo pueden jugar en proveedores de juegos de azar en línea con licencia de la GGL y que figuren en su lista blanca oficial. Estos proveedores están sujetos a condiciones estrictas que van mucho más allá de lo que a veces vemos en otras jurisdicciones. Estas incluyen, por ejemplo, una apuesta máxima de 1 Euro por giro en las máquinas tragamonedas y un límite de depósito mensual de 1.000 Euros, que se supervisa a través del sistema central LUGAS. LUGAS garantiza que los jugadores no excedan estos límites incluso entre múltiples proveedores. Las ofertas de bonos están muy restringidas y no deben estar vinculadas a requisitos de apuesta excesivamente altos. Estas medidas tienen como objetivo prevenir la adicción al juego y asegurar que el juego se desarrolle de manera segura y responsable.

Qué significa para los casinos con licencia GGL La situación en Filipinas destaca la importancia global de tener controles AML robustos. Los casinos con licencia GGL en Alemania ya están sujetos a estándares muy altos con respecto a la prevención del lavado de dinero y la protección del jugador. Deben implementar procesos KYC exhaustivos para verificar las identidades de los jugadores y garantizar la transparencia con respecto al origen de los fondos. Las auditorías regulares y la estrecha colaboración con las autoridades financieras son una práctica estándar. El monitoreo de transacciones es altamente sofisticado para detectar y reportar rápidamente actividades sospechosas. Estas revisiones y ajustes continuos de las regulaciones son necesarios para mantener el más alto nivel de protección contra el crimen y la adicción al juego. Las regulaciones alemanas incluso podrían servir como modelo para regiones como Filipinas, ya que ya apuntan a un alto grado de transparencia e identificación del jugador.