PAGCOR نے فلپائن کے کیسینو کے لیے منی لانڈرنگ مخالف کنٹرول سخت کر دیے

فلپائن ایمیوزمنٹ اینڈ گیمنگ کارپوریشن (PAGCOR) نے لائسنس یافتہ کیسینو اور سروس فراہم کنندگان کو اپنے اینٹی منی لانڈرنگ (AML) اور انسداد دہشت گردی کی مالی معاونت (CTF) کے کنٹرول کو مضبوط بنانے کا حکم دیا ہے۔ یہ ہدایت ایک جامع جائزے کے بعد جاری کی گئی ہے جس میں صنعت کے اندر منی لانڈرنگ کے اعلیٰ خطرات اور دہشت گردی کی مالی معاونت کے درمیانے درجے کے اعلیٰ خطرات کی نشاندہی کی گئی۔ نئی ​​ہدایات کا مقصد یہ یقینی بنانا ہے کہ آپریٹرز محض تحریری پالیسیوں پر انحصار کرنے کے بجائے عملی تعمیل کے اقدامات کو نافذ کریں۔ یہ اقدامات زمینی کیسینو اور ان کے معاون سروس فراہم کنندگان دونوں پر لاگو ہوتے ہیں۔ اس طرح PAGCOR فلپائن کے جوئے کے شعبے کی سالمیت کو محفوظ رکھنے کے اپنے عزم کو اجاگر کر رہا ہے۔ یہ بین الاقوامی معیارات کی تعمیل اور مجرمانہ سرگرمیوں کو روکنے کی جانب ایک اہم قدم ہے۔ اسی طرح کی کوششیں ایشیا کے دیگر جوئے والے علاقوں میں بھی دیکھی جا رہی ہیں، جیسے کہ گوا، ہندوستان، جہاں حکومت نے کیسینو کی نگرانی کو سخت کرنے کے لیے نئے قواعد کی منظوری دی ہے، جس کا مقصد شفافیت میں اضافہ کرنا اور منی لانڈرنگ کا مقابلہ کرنا ہے۔ وہاں، گیمنگ کمشنر کو نئی اختیارات تفویض کیے گئے ہیں، بشمول تعمیل نہ کرنے پر کیسینو بند کرنے یا 7.5 ملین بھارتی روپے (تقریباً 81,000 امریکی ڈالر) تک کے مالی جرمانے عائد کرنے کی صلاحیت۔

اعداد و شمار اور حقائق

PAGCOR کے جائزے میں 2021 سے 2024 تک کے عرصے کا احاطہ کیا گیا۔ اس نے منی لانڈرنگ کے خطرے کو "اعلی" اور دہشت گردی کی مالی معاونت کے خطرے کو "درمیانے درجے کے اعلیٰ" کے طور پر جائزہ لیا۔ PAGCOR نے واضح کیا کہ اس عرصے کے دوران، کسی منظم کیسینو میں دہشت گردی کی مالی معاونت کے کوئی تصدیق شدہ معاملات نہیں پائے گئے۔ بہرحال، اتھارٹی آپریٹرز سے کہتی ہے کہ وہ اپنے اندرونی جائزوں میں دہشت گردی کی مالی معاونت کو ایک الگ خطرہ سمجھیں۔ شناخت شدہ خطرناک علاقوں میں نقد بھاری سرگرمی، بڑی لین دین، جنکس، VIP گیمنگ، الیکٹرانک گیمنگ، ریموٹ چینلز، اور سرحد پار فنڈ کی منتقلی شامل ہیں۔ PAGCOR کے چیف Alejandro Tengco کے مطابق، فلپائن میں تقریباً دس ملین فعال آن لائن کھلاڑی ہیں۔ تاہم، صرف 32 ملین صارفین رجسٹرڈ ہیں، کیونکہ بہت سے کھلاڑی متعدد اکاؤنٹس استعمال کرتے ہیں۔

"جیسے جیسے ڈیجیٹل گیمنگ بڑھتی جا رہی ہے، PAGCOR نے کھلاڑیوں کے تحفظ، شفافیت کو فروغ دینے اور یہ یقینی بنانے کے لیے اہم ریگولیٹری اپ گریڈز نافذ کیے ہیں کہ آن لائن گیمنگ ایک محفوظ اور اچھی طرح سے منظم ماحول میں چلتی ہے۔" - Alejandro Tengco، فلپائن ایمیوزمنٹ اینڈ گیمنگ کارپوریشن (PAGCOR) کے چیف

PAGCOR کا تقاضا ہے کہ کیسینو اپنے رسک پروفائل کا دوبارہ جائزہ لیں اور اپنی موجودہ طریقہ کار کو ان خطرات کے مطابق ڈھالیں۔ اس میں فائدہ اٹھانے والی ملکیت کی جانچ، فنڈز کے ماخذ کا جائزہ، دولت کے ماخذ کا جائزہ، پابندیوں کی اسکریننگ، اور سیاسی طور پر بے نقاب افراد (PEPs) کی جانچ شامل ہے، جو کہ زیادہ جامع کسٹمر ڈیو ڈیلیجنس کا احاطہ کرتا ہے۔ تیزی سے چھڑانے، بڑی خریداری، محدود کھیل کی سرگرمی، اور مختلف گیمنگ چینلز میں فنڈ کی منتقلی کی نگرانی بھی تیز کی جائے گی۔ PAGCOR کو مشکوک پیٹرن کو دریافت کرنے اور ضرورت پڑنے پر لین دین کی تاریخوں کو دوبارہ بنانے کے لیے بہتر کسٹمر سطح کے ڈیٹا کی ضرورت ہے۔

پس منظر

فلپائن کی جوئے کی اتھارٹی، PAGCOR، کیسینو آپریٹر اور ریگولیٹر دونوں کے طور پر دوہری کردار ادا کرتی ہے۔ تاہم، PAGCOR مستقبل میں کیسینو آپریشنز سے دستبردار ہونے اور صرف ریگولیشن پر توجہ مرکوز کرنے کا ارادہ رکھتی ہے، جیسا کہ پچھلی رپورٹس میں تجویز کیا گیا ہے۔ اس فیصلے کا مقصد اس کے ریگولیٹری کام کی کارکردگی اور اعتبار کو بڑھانا ہے۔ موجودہ AML اور CTF کے اقدامات اس سمت میں ایک اہم قدم ہیں۔ VIP صارفین، جنک کے تعلقات، اور دیگر اعلیٰ قیمت والے اکاؤنٹس کی قریبی جانچ ایک ترجیح ہے۔ جنکس، جو کہ تیسرے فریق کے پروموٹر ہیں جو کیسینو میں زیادہ داؤ پر کھیلنے والے کھلاڑیوں کو لاتے ہیں، وہ طویل عرصے سے ریگولیٹری توجہ کا مرکز رہے ہیں کیونکہ وہ کھلاڑیوں کے فنڈز کی نگرانی کو پیچیدہ بنا سکتے ہیں۔ نقد اور چپ کی سرگرمی، الیکٹرانک گیمنگ، رپورٹنگ کا معیار، اور زیادہ خطرناک کاروباری شعبوں کے ساتھ آپریٹرز جنہوں نے زیادہ نمائش کی ہے، وہ بھی زیادہ نگرانی حاصل کریں گے۔ PAGCOR خبردار کرتا ہے کہ سیکٹر کے جائزوں کو ناکافی طور پر سمجھنا سپروائزری جائزوں یا نافذ کرنے والے اقدامات کو متاثر کر سکتا ہے۔ مزید برآں، PAGCOR عوامی تاثر اور کھلاڑیوں کے تحفظ کو بہتر بنانے کے لیے جوئے کے اشتہارات پر مکمل پابندی پر غور کر رہا ہے۔ پرائم ٹائم شام کے دوران اشتہارات پر پابندی پہلے سے موجود ہے۔ متوازی طور پر، Know Your Customer (KYC) کے قواعد کو سخت کیا جا رہا ہے، جس میں درست سرکاری شناختی کارڈ اور حقیقی وقت کی سیلفیز کے ساتھ دو مرحلوں کی تصدیق کا عمل شامل ہے۔

جرمن کھلاڑیوں کے لیے اس کی کیا اہمیت ہے

جرمنی میں رہنے والے اور جوئے کھیلنے والے جرمن کھلاڑیوں کے لیے، فلپائن میں ان سخت ضوابط کا براہ راست کوئی اثر نہیں ہے۔ جرمن مشترکہ جوئے بازی کے ریاستی حکام (GGL) کے قواعد و ضوابط یہاں فیصلہ کن ہیں۔ جوئے پر ریاستی معاہدہ 2021 (GlüStV 2021) نے جرمنی میں کھلاڑیوں کے تحفظ کو یقینی بنانے اور منی لانڈرنگ کو روکنے کے لیے سخت ضابطے متعارف کرائے۔ جرمن کھلاڑیوں کو صرف GGL کے لائسنس یافتہ اور اس کی سرکاری وائٹ لسٹ پر درج آن لائن جوئے کے فراہم کنندگان پر کھیلنے کی اجازت ہے۔ یہ فراہم کنندگان سخت شرائط کے تابع ہیں جو بعض اوقات ہم دوسرے دائرہ اختیار میں دیکھتے ہیں اس سے کہیں زیادہ ہیں۔ ان میں، مثال کے طور پر، سلاٹ مشینوں پر فی اسپن زیادہ سے زیادہ 1 یورو کا داؤ اور 1,000 یورو کی ماہانہ ڈپازٹ کی حد شامل ہے، جس کی نگرانی مرکزی LUGAS نظام کے ذریعے کی جاتی ہے۔ LUGAS یقینی بناتا ہے کہ کھلاڑی متعدد فراہم کنندگان کے باوجود ان حدود سے تجاوز نہ کریں۔ بونس کی پیشکشیں انتہائی محدود ہیں اور ان میں زیادہ زیادہ ویجنگ کی ضروریات نہیں ہونی چاہئیں۔ ان اقدامات کا مقصد جوئے کی لت کو روکنا اور یہ یقینی بنانا ہے کہ جوا محفوظ اور ذمہ داری سے انجام پائے۔

GGL-لائسنس یافتہ کیسینو کے لیے اس کا کیا مطلب ہے

فلپائن کی صورتحال منی لانڈرنگ مخالف مضبوط کنٹرول کی عالمی اہمیت کو اجاگر کرتی ہے۔ جرمنی میں GGL-لائسنس یافتہ کیسینو پہلے سے ہی منی لانڈرنگ کی روک تھام اور کھلاڑیوں کے تحفظ کے حوالے سے بہت اعلیٰ معیارات کے تابع ہیں۔ انہیں کھلاڑیوں کی شناخت کی تصدیق کرنے اور فنڈز کے ماخذ کے بارے میں شفافیت کو یقینی بنانے کے لیے جامع KYC کے عمل کو نافذ کرنا ہوگا۔ مالی حکام کے ساتھ باقاعدہ آڈٹ اور قریبی تعاون معیاری عمل ہیں۔ مشکوک سرگرمیوں کو تیزی سے دریافت کرنے اور رپورٹ کرنے کے لیے ٹرانزیکشن کی نگرانی انتہائی نفیس ہے۔ ان مسلسل جائزوں اور ضوابط میں ایڈجسٹمنٹ جرائم اور جوئے کی لت کے خلاف اعلیٰ ترین سطح کا تحفظ برقرار رکھنے کے لیے ضروری ہیں۔ جرمن ضوابط فلپائن جیسے خطوں کے لیے ایک ماڈل کے طور پر بھی کام کر سکتے ہیں، کیونکہ وہ پہلے سے ہی شفافیت اور کھلاڑیوں کی شناخت کی اعلیٰ ڈگری کا ہدف رکھتے ہیں۔