PAGCOR Filippin qimorxonalari uchun pul yuvishga qarshi nazoratni kuchaytiradi

Filippin ko'ngilochar va qimor kompaniyasi (PAGCOR) litsenziyalangan kazinolar va xizmat ko'rsatuvchi provayderlarga pul yuvishga qarshi (AML) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi (CTF) nazoratlarini kuchaytirishni buyurdi. Bu ko'rsatma sanoatda pul yuvishning yuqori xavflari va terrorizmni moliyalashtirishning o'rtacha-yuqori xavflarini aniqlagan keng qamrovli tahlildan so'ng qabul qilindi. Yangi qoidalar operatorlar faqat yozma siyosatlarga tayanmasdan, amaliy rioya qilish chora-tadbirlarini joriy etishlarini ta'minlashga qaratilgan. Ushbu chora-tadbirlar quruqlikdagi kazinolar va ularga yordam beruvchi xizmat ko'rsatuvchi provayderlarga ham tegishli. Shu tariqa PAGCOR Filippin qimor sektorining yaxlitligini himoya qilish majburiyatini ta'kidlamoqda. Bu xalqaro standartlarga rioya qilish va jinoiy faoliyatni cheklash yo'lidagi muhim qadamdir. Xuddi shunday sa'y-harakatlar Hindistonning Goa shtati kabi Osiyodagi boshqa qimor mintaqalarida ham kuzatilmoqda, u yerda hukumat ham kazinolarni nazorat qilishni kuchaytirish, shaffoflikni oshirish va pul yuvishga qarshi kurashish maqsadida yangi qoidalarni tasdiqlagan. U yerda Qimor komissariga kazinolarni rioya qilmaslik uchun yopish yoki 7,5 million INR (taxminan 81 000 AQSh dollari) miqdorida moliyaviy jazolarni qo'llash vakolatlari berilgan.

Raqamlar va faktlar

PAGCORning tahlili 2021-2024 yillarni qamrab olgan. U pul yuvish xavfini "yuqori", terrorizmni moliyalashtirish xavfini esa "o'rtacha-yuqori" deb baholadi. PAGCOR tahlil davrida tartibga solinadigan kazino ishtirokidagi terrorizmni moliyalashtirishning tasdiqlangan holatlari aniqlanmaganligini aniqlashtirdi. Shunga qaramay, hokimiyat operatorlardan terrorizmni moliyalashtirishni ichki baholarida alohida xavf sifatida ko'rib chiqishni talab qiladi. Aniqlangan xavfli hududlar naqd pullarning ko'p ishlatilishi, yirik operatsiyalar, jankatlar, VIP o'yinlari, elektron o'yinlar, masofaviy kanallar va xalqaro pul o'tkazmalarini o'z ichiga oladi. PAGCOR rahbari Alejandro Tengcoga ko'ra, Filippinda taxminan o'n million faol onlayn o'yinchilar bor. Biroq, ko'plab o'yinchilar bir nechta akkauntlardan foydalanganligi sababli, faqat 32 million foydalanuvchi ro'yxatdan o'tgan.

"Raqamli o'yinlar o'sib borayotganligi sababli, PAGCOR o'yinchilarni himoya qilish, shaffoflikni targ'ib qilish va onlayn o'yinlar xavfsiz va yaxshi tartibga solingan muhitda ishlashini ta'minlash uchun muhim tartibga solish yangilashlarini joriy etdi." - Alejandro Tengco, Filippin ko'ngilochar va qimor kompaniyasi (PAGCOR) rahbari

PAGCOR kazinolardan o'zlarining risk profillarini qayta baholashni va joriy protseduralarini aniqlangan xavflarga moslashtirishni talab qiladi. Bunga mijozlarningbenefisiyer egalikni tekshirish, mablag' manbalarini ko'rib chiqish, boylik manbalarini ko'rib chiqish, sanksiyalarni tekshirish va siyosiy jihatdan himoyalangan shaxslarni (PEP) tekshirishni o'z ichiga olgan kengroq mijozlarni tekshirish kiradi. Tez mablag' yechib olish, yirik kirishlar, cheklangan o'yin faoliyati va turli o'yin kanallari bo'ylab mablag' o'tkazmalarini monitoring qilish ham kuchaytiriladi. PAGCOR shubhali naqshlarni aniqlash va kerak bo'lganda operatsiyalar tarixini tiklash uchun yaxshiroq mijoz darajasidagi ma'lumotlarni talab qiladi.

Fon

Filippinning qimor nazoratchisi PAGCOR ham kazino operatori, ham regulyator sifatida ikkilamchi rol o'ynaydi. Biroq, PAGCOR kelajakda kazino operatsiyalaridan voz kechishni va faqat regulyatsiya qilishga e'tibor qaratishni rejalashtirmoqda, bu avvalgi xabarlarda aytib o'tilgan edi. Ushbu qaror uning regulyativ ishining samaradorligi va ishonchliligini oshirishga qaratilgan. Joriy AML va CTF choralari bu yo'nalishda muhim qadamdir. VIP mijozlar, jankatlar va boshqa yuqori qiymatli akkauntlarni yaqindan tekshirish ustuvor vazifadir. Jankatlar, ya'ni yuqori stavkali o'yinchilarni kazinolarga olib keladigan uchinchi tomon targ'ibotchilari, o'yinchilar mablag'larini nazorat qilishni murakkablashtirishi mumkinligi sababli, uzoq vaqtdan beri tartibga soluvchilarning e'tiborini tortib keladi. Naqd pul va chip faoliyati, elektron o'yinlar, hisobot sifati va xavfliroq biznes segmentlariga ko'proq duch kelgan operatorlar ham ko'proq nazoratga olinadi. PAGCORning ta'kidlashicha, sektor bahosini yetarli darajada hisobga olmaslik nazoratni ko'rib chiqish yoki jazo choralariga ta'sir qilishi mumkin. Bundan tashqari, PAGCOR jamoatchilik fikrini yaxshilash va o'yinchilarni himoya qilish uchun qimor reklamalarini to'liq taqiqlashni ko'rib chiqmoqda. Ish vaqtining eng yaxshi kechki paytlarida reklama taqiqlovchi qoida allaqachon mavjud. Shu bilan birga, "Mijozingizni taning" (KYC) qoidalari ham kuchaytirilmoqda, jumladan, haqiqiy davlat IDlari va real vaqt rejimidagi selfilar bilan ikki bosqichli tekshiruvni o'z ichiga oladi.

Nega nemis o'yinchilari uchun muhim

Germaniyada yashovchi va o'ynaydigan nemis o'yinchilari uchun Filippindagi bu kuchaytirilgan qoidalar to'g'ridan-to'g'ri ta'sir ko'rsatmaydi. Bu yerda Germaniya federal shtatlari qo'shma qimor o'yinlari boshqarmasining (GGL) qoidalari va tartiblari hal qiluvchi ahamiyatga ega. Qimor o'yinlari bo'yicha davlatlararo shartnoma 2021 (GlüStV 2021) o'yinchilarni himoya qilish va pul yuvishning oldini olish maqsadida Germaniyada qattiq tartibga solishni joriy etdi. Nemis o'yinchilariga faqat GGL tomonidan litsenziyalangan va uning rasmiy oq ro'yxatida ko'rsatilgan onlayn qimor o'yinlari provayderlarida o'ynashga ruxsat berilgan. Ushbu provayderlar ba'zan boshqa yurisdiktsiyalarda ko'rilganidan ancha yuqori bo'lgan qat'iy shartlarga bo'ysunadi. Bunga, masalan, slot mashinalarida bir burilish uchun maksimal 1 evro garov va markaziy LUGAS tizimi orqali nazorat qilinadigan oyiga 1000 evro depozit limiti kiradi. LUGAS o'yinchilar ushbu limitlarni ko'plab provayderlar bo'ylab ham oshirib yubormasliklarini ta'minlaydi. Bonus takliflari juda cheklangan va haddan tashqari yuqori tikish talablariga bog'lanmagan bo'lishi kerak. Ushbu chora-tadbirlar qimorga qaramlikni oldini olish va qimor o'yinlarining xavfsiz va mas'uliyatli o'tkazilishini ta'minlashga qaratilgan.

GGL litsenziyalangan kazinolar uchun nimani anglatadi

Filippindagi vaziyat dunyoda kuchli AML nazoratlarining muhimligini ta'kidlaydi. Germaniyadagi GGL litsenziyalangan kazinolar allaqachon pul yuvishga qarshi va o'yinchilarni himoya qilish bo'yicha juda yuqori standartlarga ega. Ular o'yinchilarning shaxsini tasdiqlash va mablag'larning kelib chiqishi haqida shaffoflikni ta'minlash uchun keng qamrovli KYC protseduralarini joriy etishlari kerak. Muntazam auditlar va moliyaviy organlar bilan yaqin hamkorlik standart amaliyotdir. Operatsiyalar monitoringi shubhali faoliyatni tez aniqlash va xabar berish uchun juda murakkabdir. Ushbu doimiy ko'rib chiqishlar va qoidalarga tuzatishlar jinoyatchilikka va qimorga qaramlikka qarshi eng yuqori darajadagi himoyani saqlash uchun zarurdir. Nemis qoidalari hatto Filippin kabi mintaqalar uchun model bo'lib xizmat qilishi mumkin, chunki ular allaqachon yuqori darajadagi shaffoflik va o'yinchilarni aniqlashga intilmoqda.