PAGCOR назорати муборизаро бо шустани пулро барои казиноҳои Филиппин тақвият медиҳад

Корпоратсияи фароғатӣ ва бозикунии Филиппин (PAGCOR) ба казиноҳои литсензияшуда ва провайдерҳои хидматрасон дастур додааст, ки назорати мубориза бо шустани пул (AML) ва мубориза бо маблағгузории терроризм (CTF)-ро тақвият бахшанд. Ин дастур пас аз баррасии ҳамаҷониба супорида шудааст, ки дар он хатарҳои баланди шустани пул ва хатарҳои миёна-баланди маблағгузории терроризм дар дохили соҳа муайян карда шудаанд. Ҳадафи дастурҳои нав таъмини татбиқи чораҳои амалии риоя аз ҷониби операторон мебошад, на танҳо такя ба сиёсатҳои хаттӣ. Ин чораҳо ҳам ба казиноҳои заминӣ ва ҳам ба провайдерҳои хидматрасони дастгирикунандаи онҳо дахл доранд. Ҳамин тариқ, PAGCOR ӯҳдадории худро оид ба ҳифзи якпорчагии бахши қиморбозии Филиппин таъкид мекунад. Ин як қадами муҳим ба сӯи риояи стандартҳои байналмилалӣ ва ҷилавгирӣ аз фаъолиятҳои ҷиноятӣ мебошад. Кӯшишҳои шабеҳ дар дигар минтақаҳои қиморбозии Осиё, ба монанди Гоа, Ҳиндустон, низ мушоҳида мешаванд, ки дар он ҷо ҳукумат низ қоидаҳои навро барои тақвияти назорати казиноҳо тасдиқ кардааст, ки ҳадафи онҳо афзоиши шаффофият ва мубориза бо шустани пул мебошад. Дар он ҷо ба Комиссари бозиҳо ваколатҳои нави иҷроӣ дода шудаанд, аз ҷумла қобилияти бастани казиноҳо барои риоя накардан ё ҷаримаҳои молиявӣ ба маблағи то 7,5 миллион INR (тақрибан 81,000 доллари ИМА) ситондан.

Рақамҳо ва далелҳо

Баррасии PAGCOR давраи солҳои 2021 то 2024-ро дар бар гирифт. Он хавфи шустани пулро “баланд” ва хавфи маблағгузории терроризмро “миёна-баланд” арзёбӣ кард. PAGCOR тавзеҳ дод, ки дар ин давра ҳеҷ гуна ҳолати тасдиқшудаи маблағгузории терроризм, ки ба казинои танзимшаванда марбут аст, пайдо нашудааст. Бо вуҷуди ин, мақомот аз операторон талаб мекунад, ки маблағгузории терроризмро дар арзёбиҳои дохилии худ ҳамчун хатари алоҳида арзёбӣ кунанд. Минтақаҳои хатарноки муайяншуда фаъолияти бо нақдӣ алоқаманд, муомилоти калон, junkets, бозиҳои VIP, бозиҳои электронӣ, каналҳои дурдаст ва интиқоли маблағҳои фаромарзӣ мебошанд. Ба гуфтаи раиси PAGCOR Алехандро Тенгко, дар Филиппин тақрибан даҳ миллион бозигарони фаъоли онлайн мавҷуданд. Аммо танҳо 32 миллион корбар сабти ном шудаанд, зеро бисёре аз бозигарон аз аккаунтҳои гуногун истифода мебаранд.

“Вақте ки бозиҳои рақамӣ афзоиш меёбанд, PAGCOR такмилотҳои назарраси танзимкунандаро барои ҳифзи бозигарон, тақвияти шаффофият ва таъмини фаъолияти бозиҳои онлайнӣ дар муҳити амн ва ба таври хуб танзимшуда амалӣ кардааст.” - Алехандро Тенгко, роҳбари Корпоратсияи фароғатӣ ва бозикунии Филиппин (PAGCOR)

PAGCOR аз казиноҳо талаб мекунад, ки профилҳои хатарнокии худро аз нав арзёбӣ кунанд ва тартиботи ҷории худро ба хатарҳои муайяншуда мутобиқ созанд. Ин ба назар гирифтани санҷиши ҳамаҷонибаи муштариёнро дар бар мегирад, ки санҷишҳои моликияти судманд, баррасии манбаи маблағҳо, баррасии манбаи сарват, санҷишҳои таҳримҳо ва санҷишҳо оид ба шахсони сиёсӣ (PEPs)-ро фаро мегирад. Мониторинги бозпасгирии зуд, хариди калон, фаъолияти маҳдуди бозӣ ва интиқоли маблағҳо дар байни каналҳои гуногуни бозӣ низ шиддат мегирад. PAGCOR маълумоти беҳтари муштариёнро барои ошкор кардани намунаҳои шубҳанок ва барқарор кардани таърихи амалиёт ҳангоми зарурат талаб мекунад.

Замина

Мақомоти қиморбозии Филиппин, PAGCOR, нақши дугона ҳамчун оператори казино ва ҳамчун танзимкунанда дорад. Аммо, PAGCOR нақша дорад, ки дар оянда аз амалиёти казино даст кашад ва танҳо ба танзим тамаркуз кунад, чунон ки дар гузоришҳои қаблӣ пешниҳод шудааст. Ин қарор ба баланд бардоштани самаранокӣ ва эътимоднокии кори танзимии он нигаронида шудааст. Чораҳои ҷории AML ва CTF як қадами муҳим дар ин самт мебошанд. Муоинаи наздиктари муштариёни VIP, муносибатҳои junket ва дигар ҳисобҳои баланддаромад афзалият дорад. Junkets, ки ташкилкунандагони тарафи сеюм мебошанд, ки бозигарони дорои саҳмияҳои баландро ба казиноҳо меоранд, муддати тӯлонӣ диққати танзимкунандагонро ба сабаби имконияти мушкил кардани назорати маблағҳои бозигарон ҷалб кардаанд. Фаъолияти нақдӣ ва чипӣ, бозиҳои электронӣ, сифати гузоришдиҳӣ ва оператороне, ки ба бахшҳои тиҷоратии хатарнок бештар дучор мешаванд, низ назорати бештарро мегиранд. PAGCOR ҳушдор медиҳад, ки баррасии нокифояи арзёбии бахш метавонад ба баррасиҳои назоратӣ ё чораҳои иҷроӣ таъсир расонад. Гузашта аз ин, PAGCOR манъи пурраи таблиғоти қиморро барои беҳтар кардани тасаввуроти ҷамъиятӣ ва ҳифзи бозигарон баррасӣ мекунад. Манъи таблиғот дар вақти беҳтарини шом аллакай вуҷуд дорад. Дар баробари ин, қоидаҳои Know Your Customer (KYC) тақвият дода мешаванд, аз ҷумла раванди тасдиқи думарҳила бо ID-ҳои эътибори ҳукуматӣ ва селфиҳои вақти воқеӣ.

Чаро ин барои бозигарони олмонӣ муҳим аст

Барои бозигарони олмонӣ, ки дар Олмон зиндагӣ мекунанд ва қиморбозӣ мекунанд, ин қоидаҳои тақвиятёфта дар Филиппин таъсири мустақим надоранд. Қоидаҳо ва муқаррароти мақомоти муштараки қиморбозии Олмон (GGL) дар ин ҷо ҳалкунанда мебошанд. Шартномаи байнидавлатӣ оид ба қиморбозӣ 2021 (GlüStV 2021) танзими қатъиро дар Олмон барои таъмини ҳифзи бозигарон ва пешгирии шустани пул ҷорӣ намуд. Бозигарони олмонӣ танҳо ба провайдерҳои қиморбозии онлайн, ки аз ҷониби GGL литсензия гирифтаанд ва дар рӯйхати сафеди расмии он номбар шудаанд, иҷозат дода мешавад. Ин провайдерҳо ба шартҳои қатъӣ тобеъанд, ки аз он чизе, ки мо баъзан дар дигар минтақаҳо мебинем, хеле зиёдтар аст. Инҳо, масалан, ҳадди аксари саҳм 1 евро барои як давр дар мошинҳои слот ва маҳдудияти моҳонаи амонат 1000 евроро дар бар мегиранд, ки тавассути системаи марказии LUGAS назорат карда мешавад. LUGAS таъмин менамояд, ки бозигарон ин маҳдудиятҳоро ҳатто дар байни якчанд провайдерҳо пеш нагиранд. Пешниҳодҳои бонусӣ хеле маҳдуд буда, набояд ба талаботҳои аз ҳад зиёди гарав банд бошанд. Ҳадафи ин чораҳо пешгирии нашъамандӣ ба қимор ва таъмини он аст, ки қиморбозӣ ба таври амн ва масъулиятнок сурат гирад.

Ин барои казиноҳои дорои литсензияи GGL чӣ маъно дорад

Вазъият дар Филиппин аҳамияти глобалии назорати устувори AML-ро таъкид мекунад. Казиноҳои дорои литсензияи GGL дар Олмон аллакай ба стандартҳои хеле баланди пешгирии шустани пул ва ҳифзи бозигарон тобеъанд. Онҳо бояд равандҳои ҳамаҷонибаи KYC-ро барои тасдиқи шахсияти бозигарон ва таъмини шаффофият оид ба пайдоиши маблағҳо амалӣ кунанд. Аудитҳои мунтазам ва ҳамкории наздик бо мақомоти молиявӣ амалияи стандартӣ мебошанд. Мониторинги амалиёт хеле мураккаб буда, барои зуд ошкор кардан ва гузориш додани фаъолиятҳои шубҳанок. Ин баррасиҳо ва танзими доимии қоидаҳо барои нигоҳ доштани сатҳи баландтарини ҳифз аз ҷинояткорӣ ва нашъамандӣ ба қимор зарурӣ мебошанд. Қоидаҳои Олмон ҳатто метавонанд ҳамчун намуна барои минтақаҳое ба мисли Филиппин хидмат кунанд, зеро онҳо аллакай дараҷаи баланди шаффофият ва муайянкунии бозигаронро мақсад доранд.