PAGCOR 收紧菲律宾赌场反洗钱管控

菲律宾娱乐和博彩公司 (PAGCOR) 已命令持牌赌场和运营商加强其反洗钱 (AML) 和反恐怖融资 (CTF) 的控制措施。此指令是在一项综合审查之后发布的，该审查确定了行业内高洗钱风险和中高恐怖融资风险。新指南旨在确保运营商采取切实的合规措施，而不仅仅依赖于书面政策。这些措施适用于实体赌场及其支持服务提供商。因此，PAGCOR 正在强调其维护菲律宾博彩业完整性的承诺。这是遵守国际标准和遏制犯罪活动的关键一步。在亚洲其他博彩区域也观察到类似的努力，例如印度果阿邦，该邦政府也批准了新规定以收紧赌场监管，旨在提高透明度并打击洗钱。在果阿，博彩专员已被授予新的执法权，包括要求不合规的赌场停业或处以高达 750 万印度卢比（约合 81,000 美元）的罚款。

数字与事实

PAGCOR 的审查涵盖了 2021 年至 2024 年期间。它评估洗钱风险为“高”，恐怖融资风险为“中高”。PAGCOR 澄清，在此期间，未发现涉及受监管赌场的已确认的恐怖融资案件。尽管如此，该机构仍要求运营商在内部评估中单独考虑恐怖融资风险。已识别的风险领域包括：现金交易量大的活动、大额交易、赌客招揽 (junkets)、VIP 博彩、电子博彩、远程渠道和跨境资金转移。根据 PAGCOR 主席 Alejandro Tengco 的说法，菲律宾约有约一千万活跃的在线玩家。然而，只有 3200 万用户已注册，因为许多玩家使用多个账户。

“随着数字博彩的不断发展，PAGCOR 实施了重大的监管升级，以保护玩家，促进透明度，并确保在线博彩在安全且监管良好的环境中运行。” - Alejandro Tengco，菲律宾娱乐和博彩公司 (PAGCOR) 主席

PAGCOR 要求赌场重新评估其风险状况，并根据已识别的风险调整其当前程序。这包括更全面的客户尽职调查，涵盖受益所有权检查、资金来源审查、财富来源审查、制裁筛查以及对政治公众人物 (PEPs) 的检查。对快速兑现、大额买入、有限游戏活动以及不同博彩渠道之间的资金转移的监控也将加强。PAGCOR 要求提供更好的客户级别数据，以便在需要时检测可疑模式并重建交易历史。

背景

菲律宾博彩监管机构 PAGCOR 担任赌场运营商和监管机构的双重角色。然而，正如此前报道所述，PAGCOR 计划未来退出赌场业务，并仅专注于监管。这一决定旨在提高其监管工作的效率和信誉。当前的 AML 和 CTF 措施是朝这个方向迈出的重要一步。优先事项是更严格地审查 VIP 客户、赌客招揽关系和其他高价值账户。赌客招揽，即第三方推广者将高风险玩家带到赌场，由于其可能使玩家资金的监督复杂化，长期以来一直引起监管机构的关注。现金和筹码交易、电子博彩、报告质量以及风险较高业务部门的运营商也将接受加强监管。PAGCOR 警告说，对行业评估考虑不足可能会影响监管审查或执法行动。此外，PAGCOR 正在考虑全面禁止博彩广告，以改善公众形象和玩家保护。黄金时段晚间已有广告禁令。与此同时，“了解你的客户”(KYC) 规则正在收紧，包括通过有效的政府身份证和实时自拍照进行两步验证流程。

这对德国玩家意味着什么

对于居住在德国并在德国参与博彩的玩家来说，菲律宾这些更严格的规定没有直接影响。德国联邦各州联合博彩管理局 (GGL) 的规则和法规是这里的决定因素。《2021 年博彩州际条约》(GlüStV 2021) 在德国引入了严格的监管，以确保玩家保护和防止洗钱。德国玩家只允许在 GGL 许可并在其官方白名单上列出的在线博彩提供商处玩游戏。这些提供商受到严格条件的约束，这些条件远远超出了我们在其他司法管辖区有时看到的情况。例如，这包括老虎机上每次旋转最高投注 1 欧元，以及每月 1,000 欧元的存款限额，该限额通过中央 LUGAS 系统进行监控。LUGAS 确保玩家即使跨越多个提供商也不会超过这些限制。奖金优惠受到高度限制，并且不得与过高的投注要求挂钩。这些措施旨在预防赌博成瘾，并确保博彩安全负责地进行。

这对 GGL 许可的赌场意味着什么

菲律宾的情况凸显了强有力的 AML 控制在全球的重要性。德国的 GGL 许可赌场在反洗钱预防和玩家保护方面已经受到非常高的标准约束。它们必须实施全面的 KYC 流程来验证玩家身份，并确保资金来源的透明度。定期审计和与金融当局的密切合作是标准做法。交易监控非常先进，可以快速检测和报告可疑活动。这些持续的审查和法规调整对于保持最高水平的防范犯罪和赌博成瘾的保护至关重要。德国的规定甚至可以作为菲律宾等地区的榜样，因为它们已经以高水平的透明度和玩家身份识别为目标。