PAGCOR strammer inn kontrollen mot hvitvasking for filippinske kasinoer

The Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR) har pålagt lisensierte kasinoer og tjenesteleverandører å styrke sine kontroller mot hvitvasking (AML) og finansiering av terrorisme (CTF). Denne direktiven følger en omfattende gjennomgang som identifiserte høye hvitvaskingsrisikoer og middels-høye terrorfinansieringsrisikoer innen bransjen. De nye retningslinjene har som mål å sikre at operatører implementerer praktiske etterlevelsestiltak, snarere enn å kun basere seg på skriftlige retningslinjer. Disse tiltakene gjelder både landbaserte kasinoer og deres støttende tjenesteleverandører. PAGCOR understreker dermed sin forpliktelse til å beskytte integriteten til den filippinske spillsektoren. Dette er et avgjørende skritt mot å overholde internasjonale standarder og begrense kriminell aktivitet. Lignende tiltak observeres også i andre asiatiske spillregioner, som Goa i India, der regjeringen også har godkjent nye regler for å skjerpe kasinotilsynet, med mål om å øke åpenheten og bekjempe hvidvasking. Der har "Gaming Commissioner" fått nye håndhevingsbeføyelser, inkludert muligheten til å stenge kasinoer for manglende etterlevelse eller ilegge bøter på opptil 7,5 millioner INR (omtrent 81 000 USD).

Tall og fakta

PAGCORs gjennomgang dekket perioden fra 2021 til 2024. Den vurderte hvitvaskingsrisikoen som "høy" og terrorfinansieringsrisikoen som "middels-høy". PAGCOR klargjorde at i løpet av denne perioden ble ingen bekreftede tilfeller av terrorfinansiering som involverte et regulert kasino funnet. Likevel krever myndigheten at operatører behandler terrorfinansiering som en egen risiko i sine interne vurderinger. Identifiserte risikoområder inkluderer kontant-tunge aktiviteter, store transaksjoner, junkets, VIP-spill, elektronisk spill, fjernkanaler og grensekryssende pengeoverføringer.

I følge PAGCOR-sjef Alejandro Tengco er det rundt ti millioner aktive nettspillere på Filippinene. Imidlertid er bare 32 millioner brukere registrert, da mange spillere bruker flere kontoer.

"Ettersom digitalt spill fortsetter å vokse, har PAGCOR implementert betydelige regulatoriske oppgraderinger for å beskytte spillere, fremme åpenhet og sikre at nettspill opererer innenfor et trygt og godt regulert miljø." - Alejandro Tengco, Chief of the Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR)

PAGCOR krever at kasinoer revurderer sine risikoprofiler og tilpasser sine nåværende prosedyrer til de identifiserte risikoene. Dette inkluderer mer omfattende kundekontroll (customer due diligence), som dekker kontroll av reelle eiere, gjennomgang av kildemidler, gjennomgang av formueskilder, sanksjonskontroller og kontroller av politisk eksponerte personer (PEP-er). Overvåking av raske innløsninger, store innkjøp, spillaktiviteter med begrenset spill og pengeoverføringer på tvers av ulike spillkanaler vil også bli intensivert. PAGCOR krever bedre kundedata for å oppdage mistenkelige mønstre og rekonstruere transaksjonshistorikk ved behov.

Bakgrunn

Det filippinske spilltilsynet, PAGCOR, har en dobbel rolle som både kasinooperatør og regulator. PAGCOR planlegger imidlertid å trekke seg fra kasinodrift i fremtiden og utelukkende fokusere på regulering, som tidligere rapporter har antydet. Denne beslutningen har som mål å forbedre effektiviteten og troverdigheten til sitt regulatoriske arbeid. De nåværende AML- og CTF-tiltakene er et viktig skritt i denne retningen. Tett oppfølging av VIP-kunder, junket-relasjoner og andre kontoer med høy verdi er en prioritet. Junkets, som er tredjepartspromotorer som bringer storspillere til kasinoer, har lenge tiltrukket seg regulatorisk oppmerksomhet på grunn av deres potensial til å komplisere tilsynet med spillernes midler. Kontant- og chipaktivitet, elektronisk spill, kvaliteten på rapportering og operatører med høyere eksponering mot risikofylte forretningssegmenter vil også få økt tilsyn. PAGCOR advarer om at utilstrekkelig hensyntagen til sektorevalueringen kan påvirke tilsynsrapporter eller håndhevingshandlinger. Videre vurderer PAGCOR et fullstendig forbud mot spillannonsering for å forbedre offentlig oppfatning og spillerbeskyttelse. Et annonseringsforbud i beste sendetid om kvelden eksisterer allerede. Parallelt strammes KYC-reglene (Know Your Customer), inkludert en to-trinns verifikasjonsprosess med gyldige offentlige ID-er og selfies i sanntid.

Hvorfor det betyr noe for tyske spillere

For tyske spillere som bor og spiller i Tyskland, har disse innstrammede reguleringene på Filippinene ingen direkte innvirkning. Reglene og forskriftene fra "Joint Gambling Authority of the Federal States" (GGL) i Tyskland er avgjørende her. "Interstate Treaty on Gambling 2021" (GlüStV 2021) introduserte streng regulering i Tyskland for å sikre spillerbeskyttelse og forhindre hvitvasking. Tyske spillere har kun lov til å spille hos online spillleverandører som er lisensiert av GGL og er oppført på dens offisielle hviteliste. Disse leverandørene er underlagt strenge betingelser som går langt utover det vi noen ganger ser i andre jurisdiksjoner. Disse inkluderer for eksempel en maksimal innsats på 1 Euro per spinn på spilleautomater og en månedlig innskuddsgrense på 1000 Euro, som overvåkes via det sentrale LUGAS-systemet. LUGAS sikrer at spillere ikke overskrider disse grensene, selv på tvers av flere leverandører. Bonustilbud er sterkt begrenset og må ikke være knyttet til uforholdsmessig høye omsetningskrav. Disse tiltakene har som mål å forhindre spillavhengighet og sikre at spill foregår trygt og ansvarlig.

Hva det betyr for GGL-lisensierte kasinoer

Situasjonen på Filippinene understreker den globale viktigheten av robuste AML-kontroller. GGL-lisensierte kasinoer i Tyskland er allerede underlagt svært høye standarder når det gjelder forebygging av hvitvasking og spillerbeskyttelse. De må implementere omfattende KYC-prosesser for å verifisere spillernes identiteter og sikre åpenhet angående opprinnelsen til midler. Regelmessige revisjoner og tett samarbeid med finansielle myndigheter er standardpraksis. Transaksjonsovervåking er svært sofistikert for raskt å oppdage og rapportere mistenkelige aktiviteter. Disse kontinuerlige gjennomgangene og justeringene av regelverket er nødvendige for å opprettholde høyeste nivå av beskyttelse mot kriminalitet og spillavhengighet. Tyske reguleringer kan til og med tjene som en modell for regioner som Filippinene, da de allerede sikter mot en høy grad av åpenhet og spilleridentifikasjon.